上海银行股份有限公司独立董事工作规则（2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为完善上海银行股份有限公司（以下简称本行）公司治理结 构，明确独立董事的工作职责，充分发挥独立董事的作用，确保本行独立 董事依法独立行使职权，依照《中华人民共和国公司法》《上市公司独立 董事管理办法》《上市公司治理准则》《银行保险机构公司治理准则》和《上 海银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）等有关规定，制订本工 作规则。 第二条 本行独立董事是指不在本行担任董事以外的其他职务，并与 本行及本行主要股东、实际控制人不存在直接或者间接利害关系，或者其 他可能影响其进行独立客观判断的关系的董事。 第二章 独立董事的任职条件 第三条 独立董事应当符合下列条件： （八）法律、行政法规、中国证监会规定、证券交易所业务规则和本 行章程规定的其他条件。 1 第四条 本行独立董事应当保持独立性。有下列情形之一的人员，不 得担任本行独立董事： （一）本人及其近亲属、主要社会关系合并直接或者间接持有本行百 分之一以上股份； （一）根据法律、法规和其他有关规定，具备担任本行董事的资格； （二）符合本工作规则第四条规定的独立性要求； （三）具备商业 ...

上海银行股份有限公司募集资金管理办法 （2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）募集资金的 使用和管理，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》， 中国证券监督管理委员会《首次公开发行股票注册管理办法》《上市公司 信息披露管理办法》《上市公司证券发行注册管理办法》《上市公司募集资 金监管规则》，《上海证券交易所股票上市规则（2025 年 5 月修订）》（以下 简称《股票上市规则》）和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作（2025 年 5 月修订）》和上海银行股份有限公司章程（以 下简称本行章程）等相关规定，结合本行实际，制定本办法。 第二条 本行募集资金存放、管理、使用、改变用途、监督等事项适 用本办法。 本办法所称募集资金是指本行通过发行股票或者其他具有股权性质 的证券，向投资者募集并用于特定用途的资金，不包括本行为实施股权激 励计划募集的资金。 本办法所称超募资金是指实际募集资金净额超过计划募集资金金额 的部分。 第三条 本行按照信息披露的募集资金用途和股东会、董事会决议及 审批程序使用募集资金，并按要求真实、准确、完整地披露募 ...

上海银行股份有限公司董事会秘书工作规则（2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为完善上海银行股份有限公司（以下简称本行）法人治理结 构，明确董事会秘书的职责权限和行为规范，充分发挥董事会秘书的作用， 提高工作效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中 华人民共和国商业银行法》《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《上 市规则》）、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》 和《上海银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）等相关规定，制 定本工作规则。 第二条 董事会秘书是本行高级管理人员，在董事会的领导下工作， 对本行和董事会负责，作为本行与证券交易所的指定联络人，承担法律法 规和本行章程对本行高级管理人员所要求的义务，履行相应的工作职责， 并获取相应的报酬。 第二章 任职资格和条件 第三条 本行应当在股票上市后三个月内，或者在原任董事会秘书离 职后三个月内，聘任董事会秘书。 董事会秘书的任职资格和条件应当符合法律法规和本行章程的规定。 第四条 董事会秘书应熟悉本行的经营情况，具备履行职责所必需的 财务、管理、法律等专业知识和工作经验，具有良好的个人品质和职业道 ...

上海银行股份有限公司投资者关系管理办法（2025年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）投资者关系 管理，加强与投资者之间的有效沟通，持续完善公司治理，促进本行高质 量发展，切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益，根据中国证券监 督管理委员会《上市公司投资者关系管理工作指引》《上海证券交易所股 票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运 作》和《上海银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）等相关规定， 并结合本行实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所指投资者关系管理，是指本行通过便利股东权利行 使、信息披露、互动交流和诉求处理等工作，加强与投资者及潜在投资者 之间的沟通，增进投资者对本行的了解和认同，以提升本行公司治理水平 和企业整体价值，实现尊重投资者、回报投资者、保护投资者目的的相关活 动。 第三条 投资者关系管理的主要对象是指本行股东、潜在投资者、证 券分析师、财经和行业媒体、股评人士等，同时与证券监管机构、证券交 易所等保持良好的联系和沟通。 第四条 本行开展投资者关系管理工作应遵循以下基本原则： （一）合规性原则，投资者关系管理在依法 ...

上海银行股份有限公司 第一条 为了规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）内幕信息 管理，加强内幕信息保密工作，维护信息披露的公平原则，保护广大投资 者的合法权益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、 《上市公司信息披露管理办法》《上市公司监管指引第 5 号——上市公司 内幕信息知情人登记管理制度》《上海证券交易所股票上市规则》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——信息披露事务管理》《上海 银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）和本行信息披露事务管理 制度等相关规定，结合本行实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所称内幕信息是指《证券法》规定的，涉及本行的经 营、财务或者对本行股票及其衍生品种交易的市场价格有重大影响的尚未 公开的信息。 第三条 本行董事会应当按照监管规定及上海证券交易所相关规则要 求及时登记和报送内幕信息知情人档案，并保证内幕信息知情人档案真实、 准确和完整，董事长为主要责任人。董事会秘书负责办理本行内幕信息知 情人的登记入档和报送事宜。 第四条 本行董事会办公室是内幕信息知情人管理工作的日常办事机 构，协助董事会秘书进行内幕信息知情人登记、管理及报送等相关 ...

上海银行股份有限公司信息披露事务管理制度（2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）及其他信息 披露义务人的信息披露行为，加强本行信息披露事务管理，维护本行、本 行投资者及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《商业银行信息披露办 法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司信息披露管理办法》《上市 公司信息披露暂缓与豁免管理规定》《上海证券交易所股票上市规则》《上 海证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——信息披露事务管理》等相 关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称相关监管规定）， 以及本行章程的相关规定，制定本制度。 第三条 本制度适用于如下人员和机构： （一）本行董事和董事会； （二）本行高级管理人员； 第二条 本制度所称信息是指所有对本行证券及其衍生品种交易价格 可能产生重大影响的信息，以及相关监管机构、上海证券交易所要求披露 的其他信息。 本制度所称信息披露是指上述信息应当在规定时间内、通过规定的媒 体、以规定的方式向股东、社会公众公告。 信息披露文件包括定期报告、临时报告、招股 ...

上海银行公告，第三季度营收为137.97亿元，同比增长3.78%；净利润为48.44亿元，同比增长4.90%。 前三季度营收为411.4亿元，同比增长4.04%；净利润为180.75亿元，同比增长2.77%。 ...

板块整体表现 - 城商行板块在10月30日整体上涨0.16%，表现优于大盘，当日上证指数下跌0.73%，深证成指下跌1.16% [1] - 板块内个股表现分化，青岛银行以3.80%的涨幅领涨，而成都银行以-1.23%的跌幅领跌 [1][2] 领涨个股表现 - 青岛银行收盘价为5.19元，上涨3.80%，成交量为86.08万手，成交额为4.44亿元 [1] - 厦门银行收盘价为7.01元，上涨3.09%，成交量为53.76万手，成交额为3.77亿元 [1] - 上海银行收盘价为9.42元，上涨0.96%，成交量为58.68万手，成交额为5.53亿元 [1] 资金流向分析 - 城商行板块整体资金流向呈现分化，主力资金净流出5851.22万元，游资资金净流入2.09亿元，散户资金净流出1.50亿元 [2] - 江苏银行获得主力资金净流入7939.72万元，主力净占比达6.55% [3] - 青岛银行获得主力资金净流入7028.03万元，主力净占比高达15.85%，但游资净流出3188.73万元，散户净流出3839.30万元 [3] - 上海银行获得主力资金净流入4491.59万元，主力净占比为8.13% [3]

行业背景与挑战 - 城商行面临净息差收窄、营收增速放缓及同质化竞争加剧等挑战，区域优势减弱，大型银行持续挤压其生存空间[1] - 在此背景下，越来越多的银行将AI技术视为实现“弯道超车”的关键路径[1] 技术应用趋势与价值 - AI已从“试试看”走向“必须做”，正从成本中心转变为服务、营销与价值创造的核心[1] - 蚂蚁数科为银行提供的AI应用已从早期的智能客服、知识问答等单点场景，扩展至覆盖营销、风控、投顾、理赔等核心业务的全栈智能体系统[1] - 借助理财经理数字分身，试点银行的人均服务客户数从200人提升至2000人，有效覆盖了原本难以触达的中长尾客户，并带动收入增长约20%[1] 具体合作案例与成效 - 蚂蚁数科助力上海银行打造以“对话即服务”为核心的AI手机银行，用户通过自然语言交互可办理转账、还款、理财咨询等十余项高频业务，业务转化率提升了10%[2] - 浙江一家头部城商行与蚂蚁数科合作，系统性构建“算力-平台-模型-应用”全栈AI能力，落地30多个智能体场景，覆盖客户服务与内部运营[2] 金融机构的AI演进路径 - 预算有限的区域性银行可选择从场景应用入手，按效果付费，逐步加大投入[2] - 部分银行优先将原有的手机App/小程序升级成AI手机银行以提升用户体验和活跃度，并分阶段累加智能体应用[2] - 另有银行将AI作为一把手工程，结合业务需求打造全行知识库和数据集，构建自主的“金融大脑”，推动端到端的业务流程重塑和组织升级[2] 公司业务覆盖范围 - 蚂蚁数科的金融数智化服务已覆盖100%的国有股份制银行、超过60%的地方性商业银行及数百家金融机构[2]

研究院成立背景与目的 - 上海银行产业研究院于10月29日揭牌成立并启动首批产业赛道 [1] - 成立初心是解决“早小硬”科创企业在0-1阶段面临“技术价值难被看懂”和“长周期资金难匹配”两大难题 [3] - 旨在重塑科创企业风险评价逻辑和科创金融风险收益平衡逻辑 [3] 战略定位与作用 - 研究院战略定位需站在国家战略和上海科创中心建设高度 [3] - 发挥三大作用：输出专业能力聚焦“卡脖子”领域 支撑专业评价重塑科技企业信用逻辑 培养“懂金融、懂技术、懂产业”的复合型人才 [3] - 是上海银行推进“12345”科技金融服务体系建设落地的关键一环 [3] 实践要求与愿景 - 在实践层面要求研究院落实“前瞻性、精准性、操作性” [3] - 具体实践包括穿透技术表象看趋势 穿透产业链层级绘双图谱 穿透政策市场联动预判红利 [3] - 最终目标是将研究院打造为有深度、有温度、有高度的产业金融智库 成为赋能科技企业全周期的“智慧伙伴” [3]