银行板块表现 - 银行板块盘初下挫，华夏银行跌超8%，建设银行、北京银行、苏州银行、招商银行跌幅居前 [1] 华夏银行财务数据 - 华夏银行第一季度净利润50.63亿元，同比下降14.04% [1]

核心观点 - 七家主要银行宣布取消监事会 由董事会审计委员会承接相关职权 这是响应新公司法及金融监管政策的重要公司治理结构优化举措 [1][13][15][17] 银行具体决策 - 工商银行董事会审议通过公司章程修订及撤销监事会相关议案 [4] - 农业银行发布公告涉及取消监事会事宜 [6] - 中国银行董事会以15票赞成0票反对0票弃权通过向股东大会提交取消监事会议案 [7][8] - 建设银行董事会通过不再设立监事会及撤销监事会办公室的议案 [8] - 交通银行董事会审议通过关于不再设立监事会的议案 [10] - 招商银行董事会通过取消监事会设置 由董事会审计委员会承接职权 第十二届监事会任期届满后不再换届 [13] - 华夏银行董事会通过撤销监事会议案 撤销后相关制度废止 审计委员会行使监事会职权 [15] 政策背景与监管依据 - 2024年7月实施的新公司法允许股份有限公司在董事会设置审计委员会行使监事会职权 [17] - 国家金融监督管理总局2024年12月25日发布通知 推动金融机构优化公司治理结构 允许通过审计委员会行使监事会职能 [17] - 监管政策旨在降低管理成本并提升治理灵活性与有效性 [17] 实施安排与人员过渡 - 相关银行议案将提交股东大会审批 章程修改需报送金融监管总局核准 [13] - 原外部监事符合独立董事任职资格的可转任独立董事 但累计任职年限原则上不超过六年 [18]

公司财务表现 - 2025年一季度利润总额67.31亿元，同比下降15.11%（减少11.98亿元），归母净利润50.63亿元，同比下降14.04%（减少8.27亿元）[10] - 总资产达45,211.99亿元，较上年末增长3.31%（增加1,447.08亿元），贷款总额24,749.78亿元，增长4.59%（增加1,086.61亿元）[10] - 负债总额41,523.72亿元，增长3.53%（增加1,415.65亿元），存款总额22,837.23亿元，增长6.15%（增加1,323.53亿元）[10] - 不良贷款率1.61%，较上年末上升0.01个百分点，拨备覆盖率156.85%，下降5.04个百分点[10] 公司治理动态 - 董事会审议通过撤销监事会议案，拟由董事会审计委员会行使监事会职权，需股东大会及监管批准[25][54] - 执行董事兼董事会秘书宋继清因退休离职，拟由副行长兼财务负责人杨伟接任董事会秘书，待监管核准[16][17][30] - 首席审计官刘春华退休离任，其任职期间推动数字化审计转型[50] - 修订公司章程、股东大会议事规则等公司治理制度，战略与资本管理委员会更名为战略与可持续发展委员会[25][26][28] 资本与监管指标 - 2024年起执行新版《商业银行资本管理办法》计算资本充足率，披露监管并表口径数据[12] - 流动性覆盖率等指标按国家金融监管总局2024年39号文要求计算[13] - 存贷款比例、单一最大客户贷款比例等为非并表口径监管指标[14][15] 股东大会及股东信息 - 2024年年度股东大会新增4项临时提案，包括撤销监事会及修订公司治理制度等，由股东首钢集团（持股21.68%）提出[35][42] - 2022年非公开发行的5.28亿股限售股将于2027年10月18日解禁[11] 经营战略 - 一季度聚焦"固本、强基、提质、增效"，优化结构并加大服务实体经济力度，落实金融"五篇大文章"[9]

服务首都国企高质量发展 - 华夏银行举办服务首都国企高质量发展大会，深度融入首都发展格局，精准对接国企多元需求，参与国企改革、产业升级和民生保障 [1] - 公司以跨境金融助力首都国企国际化，为首创集团发行9.5亿美元债券提供定价指引和基石资金支持，优化债务结构并降低财务成本 [3] - 通过香港分行跨境业务"桥头堡"作用，在境外债承销、银团贷款、贸易融资等领域为国企"走出去"提供支持 [4] 创新金融产品矩阵 - 围绕"科技+绿色+普惠"三大领域打造专属方案：推出"科创易贷""智融宝"等科技金融产品，投资10余家北京科创企业 [5] - 绿色贷款余额达3162亿元（2025年一季度），同比增长超10%，重点支持分布式光伏、清洁供暖及绿色建筑项目 [6] - 普惠金融方面推进"菜篮子保供贷"，开展乡村振兴产业帮扶和消费帮扶 [6] 银政企协同与数字化转型 - 与北京市发改委、国资委建立常态化机制，支持顶点公园、"湾里"商业综合体等重点项目 [7] - 为首创集团等30家市属企业开通数字人民币对公钱包，落地代发企业超1850家，产业数字金融累计投放近12亿元 [7] 民生消费与金融为民 - 制定国际消费中心城市建设方案，推出文旅优惠、"5折嗨吃"餐饮活动及电商平台消费满减 [8][9] - 推出"新市民菁英贷""安居e贷"等产品，支持住房、汽车等消费场景，并作为北京医保移动支付主清算行覆盖120家药店和69家医院 [9] 内部改革与战略布局 - 开展全行思想讨论并推出"十大行动"，包括"京华行动"强化服务首都发展，对标同业提升竞争力 [10] - 通过系统性改革增强内生动力，以创新产品和优质服务深度融入首都经济 [10]

银行取消监事会 - 七家银行同日宣布不再设立监事会 包括工商银行 农业银行 中国银行 建设银行 交通银行五家国有大行 以及招商银行 华夏银行两家股份制银行 [2] - 工商银行董事会审议通过撤销监事会相关事项的议案 [3] - 农业银行董事会审议通过不再设立监事会相关事项 [5] - 中国银行董事会审议通过向股东大会提交《不再设立中国银行监事会》的议案 [7] - 建设银行董事会审议通过关于不再设立监事会的议案 关于撤销监事会办公室的议案 [8] - 交通银行董事会审议通过《关于不再设立监事会的议案》 [11] - 招商银行董事会审议通过《关于不再设置监事会的议案》 由董事会审计委员会承接监事会职权 设置职工董事 [13] - 华夏银行董事会审议通过《关于撤销华夏银行监事会的议案》 董事会审计委员会行使监事会职权 [14] 政策背景与影响 - 2024年7月新修订的《中华人民共和国公司法》实施 允许股份有限公司在董事会中设置审计委员会行使监事会职权 [15] - 2024年12月金融监管总局印发《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》 明确金融机构可由审计委员会履行监事会职责 [15] - 取消监事会有利于降低管理成本 提升治理的灵活性和有效性 [15] - 原外部监事符合独立董事任职资格要求的可转任独立董事 累计任职年限原则上不超过六年 [16] 实施流程 - 五大行相关议案将提交股东大会审批 章程修改后报送金融监管总局核准 [12] - 招商银行第十二届监事会监事任期届满后不再换届 [13] - 华夏银行监事会正式撤销后 相关公司治理制度废止 监事会成员不再担任相关职务 [14]

A 股代码：600015 A 股简称：华夏银行 编号：2025—27 华夏银行股份有限公司关于公司章程修订的公告 3 | 序号 | 原条款 | 修订后条款 | 说明 （修订依据） | | --- | --- | --- | --- | | | 当支付相同价额。 | | | | 13. | 第二十四条 本行发行的股 | 第二十五条 本行发行的面额股，以人 | 《公司法》第一 | | | 票，以人民币标明面值。本行内资 | 民币标明面值。本行内资股股票在中国证券 | 百四十二条； | | | 股股票在中国证券登记结算有限责 | 登记结算有限责任公司上海分公司集中托 | 《上市公司章程 | | | 任公司上海分公司集中托管。 | 管。 | 指引》第十八条。 | | 14. | 第二十五条 本行经中国人民 | 第二十六条 本行经中国人民银行批 | 本行优先股已全 | | | 银行批准，改制为股份有限公司， | 准，改制为股份有限公司，股份有限公司成 | 部赎回，相应删 | | | 股份有限公司成立时向发起人发行 | 立时向发起人发行合计贰拾伍亿股股份，占 | 除优先股事实性 | | | 合计贰拾伍亿股股份，占其时本行 ...

A 股代码：600015 A 股简称：华夏银行 编号：2025—24 华夏银行股份有限公司(以下简称"本行")董事会收到首席审计官刘春华女 士的书面辞职报告。刘春华女士因到龄退休，辞去本行首席审计官职务，自 2025 年 4 月 28 日起生效,辞职后将不在本行及控股子公司任职。刘春华女士已确认其 与本行董事会无不同意见，不存在未履行完毕的公开承诺，亦无任何与其辞职有 关或者其他事项需要提请本行股东及债权人注意。 刘春华女士任职期间忠诚履职，为本行健康稳定发展付出了辛勤的努力，在 强化内部审计履职、优化审计模式、推动数字化审计转型等方面做出了突出贡献。 本行董事会对刘春华女士任职期间做出的贡献表示衷心感谢。 特此公告。 华夏银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 30 日 1 华夏银行股份有限公司首席审计官离任公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 ...

华夏银行股份有限公司执行董事、 董事会秘书离任公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 华夏银行股份有限公司(以下简称"本行")董事会收到执行董事、董事会秘 书宋继清先生的书面辞职报告。宋继清先生因到龄退休，辞去本行执行董事、董 事会专门委员会相关职务及董事会秘书职务，自 2025 年 4 月 28 日起生效，辞职 后将不在本行及控股子公司任职。宋继清先生的辞职不会导致本行董事会成员低 于法定人数。宋继清先生已确认其与本行董事会无不同意见，不存在未履行完毕 的公开承诺，亦无任何与其辞职有关或者其他事项需要提请本行股东及债权人注 意。 A 股代码：600015 A 股简称：华夏银行 编号：2025—23 本行第九届董事会第七次会议于 4 月 28 日审议通过《关于聘任本行董事会 秘书的议案》，聘任本行执行董事、副行长、财务负责人杨伟先生为本行董事会 秘书，其董事会秘书的任职资格尚需国家金融监督管理总局核准。在杨伟先生的 董事会秘书任职资格核准前，暂由其代为履行董事会秘书职责。 特此公告。 华夏银行股份有限公司董事会 2 ...

股权信息 - 首钢集团持有公司21.68%股份[3] 股东大会信息 - 2024年年度股东大会2025年5月13日召开，股权登记日为5月6日[3][2] - 现场会议5月13日9点在华夏银行大厦二层多功能厅召开[7] - 网络投票系统为上交所系统，时间为5月13日[8] 议案信息 - 特别决议议案为第10、11、12、13项[14] - 对中小投资者单独计票议案为第4、6、8等项[14] - 涉及关联股东回避表决议案为第8项[14][13] - 不涉及优先股股东参与表决议案[15]

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 华夏银行股份有限公司（简称"华夏银行"或"本行"）第九届监事会第三次会 议于 2025 年 4 月 28 日在北京召开。会议通知和材料于 2025 年 4 月 18 日以电子邮件 发出。会议应出席监事 9 人，实际出席监事 9 人，有效表决票 9 票。会议的召开符合 《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《华夏银行 股份有限公司章程》的有关规定，会议合法有效。会议由郭鹏监事会主席主持，经与 会监事审议，做出如下决议： 一、审议并通过《关于〈华夏银行 2025 年第一季度报告〉的议案》。具体内容详 见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。 监事会认为，本行 2025 年第一季度报告的编制和审议程序符合法律法规、监管规 定、公司章程和本行内部管理制度的各项规定；2025 年第一季度报告的内容和格式符 合法律法规和监管规定，所包含的信息真实、准确、完整地反映出本行 2025 年第一季 度的经营管理情况和财务状况等事项；未发现本行 2025 年第一季 ...