会议安排 - 天津银行2025年第二次临时股东会12月24日上午10时举行[3] - 会议将审议委任韩良为独立非执行董事议案[5] 参会要求 - 参会人员按规定出示相关证件[7] - H股持有人委任受委代表文据12月23日上午10时前送达指定登记处[8] 股份登记 - 12月18 - 24日暂停办理股份过户登记[10] - H股持有人12月17日下午4时30分前将过户文件及股票送达指定登记处[10] 决议表决 - 决议案以投票表决，结果上传公司及港交所网站[11] 其他 - 会议预计不超半日，股东费用自理[12]

临时股东会信息 - 2025年12月24日上午10时召开[3][20][27] - 地点在天津银行东楼办公区[3] - 2025年12月18日至24日暂停办理H股过户登记[21][34] - 2025年12月17日营业结束时H股在册股东有权参会投票[21][34] - 所有股份过户文件及股票证书需于2025年12月17日下午4时30分前送交登记处[21][34] - 代表委任表格须由H股持有人在2025年12月23日上午10时前送达登记处[32] 董事委任事项 - 建议委任韩良先生为第八届董事会独立非执行董事[15] - 韩良先生任董事津贴标准为每年25万元（税前）[19] 股份信息 - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元[7] - H股于2016年3月30日在香港联交所上市，股份代号为1578[7]

银行直供房市场概况 - 银行加速通过第三方平台批量处置房产，包括建设银行、农业银行等国有大行及南京银行等中小银行[4] - 不良资产处置呈现“量增价减”常态，部分资产以不到1折价格被甩卖[4] - 银行直供房是指银行通过司法程序取得违约贷款抵押物完整产权后，以产权人身份挂牌出售的房产[6] 银行直供房规模与优势 - 阿里资产平台银行直供栏目房源价格从几万元至上亿元不等，地方城商行与农信社挂牌规模尤为突出[7] - 兰州银行2025年挂牌直售房产1779个，较去年增长超50%，吉林银行超2000个，天津银行超1200个[23] - 四川农信系统自2024年上半年挂牌超25000个房产标的，辽宁农信系统累计挂牌达11000个[23] - 直售模式不良资产回收率比债权转让方式高15%-20%，处置周期缩短1/3以上[23] 市场成交表现 - 银行直供房普遍比市场评估价低20%-30%，部分标的折价超50%[8] - 京东平台金融资产频道有9000多套银行直供房源进入二拍阶段，显示一拍大量流拍[9][25] - 宁夏黄河农商行一处房源首次拍卖62万元流拍，二拍55.86万元无人报名[27] - 兰州农商行多套直供房因0次出价流拍，起拍单价约2000元/平方米，而同小区市场价3300-4600元/平方米[27][28] 房产特性与流拍原因 - 流拍房源以“老破小”为主，多位于西南、东北地区，存在位置偏僻、楼龄老旧、品相不佳等问题[12][28] - 部分标的历史遗留问题复杂，存在二次过户、清场自理等风险提示[2][18] 对购房者与中介行业影响 - 低价房源可能因资产本身流动性差等问题，对投资盈利目的吸引力有限[14][30] - 银行作为产权人相对干净，但仍需审核产证合法性、税费欠费、长租占用等风险[16][32] - 银行直售模式省去1%-3%中介费，可由出售银行一站式办理按揭，对价格敏感群体具吸引力[16][32] - 银行缺乏专业销售团队，为房产中介提供转型机遇，需协助银行处置房产[16][32]

股份与股本情况 - 截至2025年11月底，内资股法定/注册股份4,305,952,759股，股本4,305,952,759元[1] - 截至2025年11月底，H股法定/注册股份1,764,599,063股，股本1,764,599,063元[1] - 2025年11月内、H股法定/注册股份及股本无增减[1] - 截至2025年11月底，内、H股已发行股份无库存，数目无增减[3] 其他事项 - 公司本月证券发行等事项获董事会授权，符合规定[6]

公司治理变动 - 天津银行董事会已审议通过议案 建议委任韩良为第八届董事会独立非执行董事 [1] - 韩良的委任须经公司股东大会批准 并须获得天津金融监管局的正式资格批准 [1] - 待任职资格获监管批准后 韩良将同时担任董事会发展战略委员会 审计委员会及关联交易控制委员会的委员职务 [1]

公司人事变动 - 天津银行建议委任韩良先生为第八届董事会独立非执行董事 [1] - 该委任须经公司股东会批准及国家金融监督管理总局天津监管局正式批准其资格 [1] - 韩良先生任职资格获批后将同时担任董事会发展战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会委员职务 [1]

公司治理变动 - 天津银行建议委任韩良先生为第八届董事会独立非执行董事 [1] - 该委任须经公司股东会批准，并须获国家金融监督管理总局天津监管局正式批准其资格 [1] - 待资格获批后，韩良先生将担任董事会发展战略委员会、董事会审计委员会、董事会关联交易控制委员会委员职务 [1]

人员委任 - 公司建议委任韩良为第八届董事会独立非执行董事，需经批准[3] - 韩良董事津贴标准为25万元（税前）[5] 信息披露 - 公司将寄发通函，含委任详情及股东会通告[6] 董事会构成 - 公告日期董事会含4名执行董事、6名非执行董事、5名独董[7]

资产支持证券发行 - 由天津银行和渤海银行联席主承销的科技创新定向资产支持证券成功发行，发行规模为4.95亿元，期限两年 [1] - 底层资产为天津港保税区中小科技型企业的应收账款 [1] - 优先A级证券票面利率为2.7%，优先B级证券票面利率为2.5%，信用评级均为AAA [1] 增信服务与支持 - 优先B级证券由天津国康信用增进有限公司提供增信服务 [1] - 该证券在银行间债券市场发行，面向科技创新领域 [1]

收购交易核心信息 - 公司拟以现金方式收购华泽电子55%的股权，获得标的公司控股权 [1] - 华泽电子主要产品包括车载通信/语音识别麦克风、车载数字麦克风（A2B系统）、汽车主动降噪麦克风（ANC）、胎压传感器等，应用于汽车智能座舱，客户覆盖国内头部汽车厂商 [1] - 业绩承诺方承诺华泽电子2025年、2026年、2027年净利润分别为4700万元、4800万元、5500万元，累计业绩承诺数不低于1.5亿元 [1] 战略协同与业务整合 - 公司现有智能控制产品在软件算法、结构设计及材料应用等方面技术与标的公司具备高度共通性 [1] - 公司在智能家居领域的客户与华泽电子在汽车行业领域客户具有高度互补性，可为双方进一步开拓市场提供便捷渠道 [1] - 交易完成后，公司将形成“智能遥控器+智能家居控制器+智能汽车座舱控制产品”的多元化业务架构，降低对单一业务的依赖 [2] 市场布局与产品体系 - 公司已建立起智能家居场景、智能汽车场景、智能终端等场景物联网产品体系 [2] - 在智能汽车场景，公司已推出智能车载娱乐麦克风、空间定位遥控器等新品，市场反响良好 [2] - 本次收购有助于公司快速切入智能汽车座舱控制器赛道，完善在汽车智能座舱交互产品的战略布局 [2]