财务公司基本情况 - 财务公司由巨化集团有限公司(50%)、浙江巨化股份有限公司(40%)和巨化衢州公用有限公司(10%)共同出资组建 注册资本5亿元人民币[1] - 2016年注册资本增至8亿元 股权结构调整为巨化集团50%、巨化股份30%、菲达环保20%[2] - 2018年股权进一步调整 巨化集团持股50%、巨化股份持股46%、菲达环保持股4%[2] - 2023年通过未分配利润转增资本 注册资本由8亿元增至12亿元 股权结构维持巨化集团54%、巨化股份46%[3] - 经营业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等[3] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会及风险管理委员会、审计委员会的公司治理结构[3] - 编制《内部控制制度》 业务部门制定标准化操作流程和风险防范措施[4] - 制定120余项业务管理办法 覆盖所有业务类型[5] - 贷款管理实行客户经理负责制 严格执行审贷分离机制[5][6] - 建立贷后管理制度 对借款人生产经营、资金使用等情况进行调查[6] - 制定《资产风险五级分类管理办法》和准备金计提计划 符合监管要求[6] 信息管理系统 - 使用专业集团金融管理系统 通过用户密码和数字证书实现系统控制[7] - 系统管理员分人保管密码和数字证书 定期评估系统安全[7] - 各项审批事项在OA系统中完成 实现流程信息化[7] - 制定信息系统管理规定 规范操作权限和应急处置方法[8] 内部监督机制 - 董事会设立审计委员会和风险管理委员会 配备专人监督管理经营活动[8] - 建立内部稽核审计办法 通过检查、评价履行稽核职能[8] - 2025年上半年开展监管评级自评专项检查和流动性压力测试 实现无案件、无重大事故、无不良资产目标[9] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 资产总额73.22亿元 净资产14.19亿元 营业收入0.49亿元[9] - 成员单位存款余额58.59亿元 贷款余额43.81亿元 贴现余额0.04亿元[9] - 获得利息收入0.63亿元 实现净利润0.27亿元[9] - 重视流动性风险控制 未发生挤提存款、到期债务不能支付等问题[9] - 建立风险管控系统信用风险分析体系 每日监测不良资产率、不良贷款率等指标[10][11] - 开展反洗钱工作整改 完善制度体系和客户风险等级划分[11] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额25.21亿元 占公司全部存款的73.01% 占财务公司存款的43.02%[11] - 在财务公司贷款余额3.48亿元 占公司全部贷款的7.66% 占财务公司贷款的7.94%[11] - 未发生理财和承兑汇票业务 存款安全性和流动性良好[11] - 制定存款业务风险应急管理办法 保证存款安全[12]