三是已故投资者持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或在同一基金销售机构 开立的账户项下的公募基金等资管产品不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结转收益）。资产余 额以申请当日的查询结果为准。 四是申请人向证券公司申请办理小额遗产继承的，应当前往已故投资者开户证券公司的营业场所进 行现场办理。申请人向公募基金管理人、基金销售机构申请办理小额遗产继承的，应当按照相关机构要 求办理。 通知明确，申请人办理小额遗产继承，应向证券公司、公募基金管理人、基金销售机构提交相关材 料。接受申请的机构应当对申请人提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理谨慎义务。 新华社北京7月25日电（记者刘慧、刘羽佳）为践行金融为民理念，进一步优化金融服务，便利投 资者遗产继承业务办理，证监会25日发布关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知。 通知规定，办理已故投资者小额遗产继承业务的，应当同时符合四个条件。 一是已故投资者和申请人均应为境内自然人，且申请人为已故投资者的配偶、子女、父母，或者公 证遗嘱指定的继承人、受遗赠人。 二是已故投资者在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产（包括但不限于证券、资金，公募基 ...

政策调整 - 证监会简化已故投资者小额遗产继承程序 5万元以内遗产继承不再要求公证 [1] - 适用对象包括第一顺序继承人 公证遗嘱指定继承人及受遗赠人 [1] - 适用范围涵盖同一证券公司账户净资产 同一公募基金管理人产品 同一基金销售机构账户产品 [1] 办理流程 - 申请人只需提交死亡证明 亲属关系证明 身份文件 承诺书等材料 [1] - 证券基金行业原先要求提供继承公证书 新规取消该要求 [1] - 优先采用证券资产交易变现方式 可申请密码重置后卖出或赎回资产 [2] 政策影响 - 将账户资金 证券 公募基金等资管产品全部纳入办理范围 [2] - 5万元标准与银行业保持一致 惠及中小投资者 [2] - 解决原先小额继承成本收益不匹配问题 节省时间精力及公证费用 [1]

行业政策更新 - 证监会发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》，明确5万元以内小额遗产继承无需公证，简化办理流程 [2] - 中国结算同步修订配套业务通知及指南，针对证券停牌、金融产品未到期等特殊情况明确非交易过户安排 [2] - 新规覆盖证券、资金及公募基金等场内外资管产品，统一行业办理标准 [3] 政策背景与调研 - 前期调研显示小额遗产继承业务量增长，但存在便利性差的问题 [3] - 上海等地自律组织曾探索简化程序，但因规则依据不足导致各地做法不一 [3] - 原行业惯例要求继承公证书，虽保障安全但成本收益不匹配 [2] 政策核心内容 - 适用对象：第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人 [2] - 金融计算口径：同一证券公司/基金管理人/销售机构账户下净资产≤5万元可适用简化程序 [3] - 资产范围：账户资金、证券、公募基金等资管产品全面纳入，实现"一件事只办一次" [4] 政策影响与特点 - 金额标准与银行业一致（5万元），惠及中小投资者并为未来提高限额留空间 [4] - 兼顾便利性与安全性，大幅简化材料要求和办理程序 [3] - 为继小额存款提取简化后金融行业又一重要便民举措 [1][2]

简化已故投资者小额遗产继承程序 核心观点 - 证监会发布新规优化已故投资者小额遗产继承流程，简化办理程序，提升金融服务便利性 [2] - 适用对象为境内自然人继承人，遗产限额为证券账户净资产≤5万元或公募基金资产≤5万元 [2][3] - 明确申请材料清单及机构审查义务，规范非交易过户、账户注销等操作流程 [4][5][8] 适用条件 - 继承人与已故投资者需为境内自然人关系（配偶/子女/父母/公证遗嘱指定人） [2] - 证券账户总净资产≤5万元（含证券、资金、资管产品），公募基金资产≤5万元（以申请日查询为准） [2][3] - 需现场办理证券继承，基金继承按机构要求执行 [3] 申请材料要求 - 死亡证明、亲属关系证明（户口簿/结婚证/出生证明）或公证遗嘱 [4] - 申请人身份证件及亲笔签署承诺书 [4][5] 业务办理流程 - 证券公司可重置密码协助资产卖出/赎回，特殊情况下允许非交易过户 [5] - 公募基金管理人/销售机构可直接办理基金份额非交易过户 [6] - 继承完成后需注销零余额账户 [8] 机构职责与风控 - 机构需审查材料真实性并评估风险，有权拒绝存在纠纷/冻结/风险的申请 [9] - 发现虚假冒领需移交司法机关 [10] - 需制定内部操作标准，加强分支机构培训及客户资料保管 [11] 其他规定 - 境外个人遗产继承不适用本通知 [15] - 证监会可根据经济情况调整5万元限额标准 [14] - 新规自2025年7月25日起实施 [9]