行业政策更新 - 证监会发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》，明确5万元以内小额遗产继承无需公证，简化办理流程 [2] - 中国结算同步修订配套业务通知及指南，针对证券停牌、金融产品未到期等特殊情况明确非交易过户安排 [2] - 新规覆盖证券、资金及公募基金等场内外资管产品，统一行业办理标准 [3] 政策背景与调研 - 前期调研显示小额遗产继承业务量增长，但存在便利性差的问题 [3] - 上海等地自律组织曾探索简化程序，但因规则依据不足导致各地做法不一 [3] - 原行业惯例要求继承公证书，虽保障安全但成本收益不匹配 [2] 政策核心内容 - 适用对象：第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人 [2] - 金融计算口径：同一证券公司/基金管理人/销售机构账户下净资产≤5万元可适用简化程序 [3] - 资产范围：账户资金、证券、公募基金等资管产品全面纳入，实现"一件事只办一次" [4] 政策影响与特点 - 金额标准与银行业一致（5万元），惠及中小投资者并为未来提高限额留空间 [4] - 兼顾便利性与安全性，大幅简化材料要求和办理程序 [3] - 为继小额存款提取简化后金融行业又一重要便民举措 [1][2]