财务公司基本情况 - 天津渤海集团财务有限责任公司成立于1992年11月4日，是全国首批、天津市首家企业集团财务公司，具有多项金融会员资质 [1] - 注册资本10亿元人民币，主要股东包括天津渤海化工集团（39.34%）、天津长芦海晶集团（16.78%）等，5亿增资已获批复，完成后注册资本达15亿元 [1] - 业务范围涵盖存款吸收、贷款办理、票据业务、资金结算、债券承销及固收类投资等 [1] 内部控制体系 - 建立"三会一层"治理架构（股东会、董事会、监事会、高级管理层），董事会下设战略发展、薪酬、审计、风险管理及提名五个专业委员会 [3][4][5][6][7] - 设立风险合规部、稽核审计部等部门，形成前中后台协作制衡的管理架构，覆盖市场风险、信用风险等六大风险类型 [2][3][8] - 制定《结算业务内控操作手册》《市场风险管理办法》等制度，通过岗位分离、限额管理、止损机制控制操作及市场风险 [9][10][11] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日，资产总额71.56亿元（同比增长24.55%），负债总额52.84亿元（同比增长25.10%），所有者权益18.72亿元 [14] - 2025年上半年营业收入8423.15万元（完成年度预算49.32%），利润总额5384.16万元（完成年度预算50.79%） [14] - 吸收存款52.51亿元（同比增长25.63%），日均存款34.5亿元（同比增长6.7%），自营贷款投放规模33.29亿元 [14] 风险管理与监管合规 - 监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求，资本充足率、流动性比例等关键指标处于合理范围 [15][16] - 通过实地调研、多维数据分析及风险穿透管理强化信用风险防控，建立信息化系统实现事前规避、事中审批、事后监控 [10][12] - 核心系统覆盖结算、信贷、资金业务风险点，2025年上半年稽核审计部按计划开展审计项目，促进问题整改 [12][13] 关联业务与风险保障 - 天津渤海化学在财务公司的存款余额受风险处置预案保障，公司作为渤海化工集团重要下属企业，被列为战略合作伙伴 [15] - 财务公司牵头建设渤化集团司库系统，涵盖账户、票据、供应链金融等模块，由监管认可开发商开发 [12]

电气财务基本情况 - 电气财务成立于1995年12月，由中国人民银行批准设立，现由国家金融监督管理总局监管，统一社会信用代码为91310000132248198F [1] - 注册资本为人民币30亿元，法定代表人冯淳林，注册地址位于中国（上海）自由贸易试验区 [2] - 股东构成：上海电气集团股份有限公司持股74.625%，上海电气香港有限公司持股8%，上海电气控股集团有限公司持股5%，其他股东合计持股12.375% [2] - 业务范围涵盖吸收成员单位存款、贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借、票据承兑、买方信贷、有价证券投资及套期保值交易等 [3] - 电气财务资信情况良好，未被列为失信被执行人 [3] 内部控制制度 - 电气财务建立"三会一层"治理结构，包括股东会、董事会、监事会和高级管理层，并设立风险管理委员会和审计委员会 [3] - 制定多项结算及资金管理制度，包括《结算业务管理办法》《成员单位账户管理操作规程》等，有效控制业务风险 [4] - 建立涵盖贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，包括《法人客户授信管理办法》《贷款业务管理办法》等制度 [4][5] - 开发评级模型、BI数据仓分析和同业授信管理模块，通过大数据技术监测和评估信贷风险 [5] - 建立投资风险控制体系，涵盖投前、投中、投后全流程，包括《资产管理业务管理办法》《投资计划操作规程》等 [5] - 优化金融资产管理系统，实现场内投资业务审批全覆盖，通过数据接口直接获取交易数据，降低操作风险 [6] - 制定信息技术管理制度，包括《信息安全管理办法》《计算机信息系统管理办法》等，核心业务系统和新一代票据系统运行稳定 [6] - 稽核部作为独立内部审计部门，定期检查、评价和监督内部控制制度的执行情况 [6] - 内部控制制度健全且有效执行，较好控制资金流转风险和信贷业务风险 [7][8] 经营管理及风险管理 - 截至2025年06月30日，电气财务资产总额755.95亿元，负债总额667.86亿元，净资产88.09亿元 [8] - 2025年上半年实现营业收入3.50亿元，利润总额4.21亿元，净利润3.29亿元 [8] - 各项监管指标均符合要求：资本充足率17.47%（监管要求≥10.5%），流动性比率50.83%（≥25%），贷款余额/存款余额与实收资本之和45.48%（≤80%），集团外负债总额/资本净额0.00%（≤100%），票据承兑余额/资产总额2.23%（≤15%），票据承兑余额/存放同业余额7.71%（≤300%），票据承兑和转贴现总额/资本净额17.85%（≤100%），承兑汇票保证金余额/存款总额0.00%（≤10%），投资总额/资本净额63.77%（≤70%），固定资产净额/资本净额0.04%（≤20%） [8] 关联金融服务业务 - 截至2025年06月30日，公司及其子公司在电气财务存款余额24.46亿元，占存款总额的74.70%，活期存款利率区间0.0001%-1.725% [8] - 贷款余额4.99亿元，贷款利率2.40%，占贷款总额的14.09%，未发生委托贷款业务 [8] - 公司及其子公司在其他银行存款余额8.26亿元，活期存款利率区间0.05%-1.35%，无定期存款 [8] - 在其他银行贷款余额30.42亿元，贷款利率区间未明确披露 [8] 业务影响及评估措施 - 电气财务提供的存、贷款利率平均水平优于其他银行等金融机构，公司可自主决定办理业务，未影响正常生产经营 [8] - 公司每半年审阅电气财务经审计的财务报告，评估经营资质、业务和风险状况，出具风险持续评估报告并与定期报告一并披露 [9][10] - 电气财务经营业绩良好，风险控制制度能够保障业务安全，风险管理无重大缺陷，业务风险可控 [10]

董事会会议召开情况 - 第二届董事会第十次会议于2025年8月26日以现场结合通讯形式召开[1] - 会议应参会董事9人 实际参会9人 由董事长刘科军主持[1] - 会议通知于2025年8月18日通过邮件发出 全体董事同意豁免提前通知时限要求[1] 半年度报告审议情况 - 董事会全票通过2025年半年度报告全文及摘要 赞成9票 反对0票 弃权0票[1][2] - 报告内容真实准确完整反映公司2025年上半年生产经营实际情况[1] - 半年度报告全文及摘要同步披露于上海证券交易所网站及五大证券报刊[2] 募集资金管理情况 - 董事会全票通过半年度募集资金存放与使用情况专项报告 赞成9票 反对0票 弃权0票[2] - 公司已完整披露募集资金使用管理信息 不存在资金管理违规情形[2] - 专项报告公告编号为2025-027 同步披露于上海证券交易所网站[2] 财务公司风险评估 - 董事会通过集团财务公司风险持续评估报告 关联董事回避表决后赞成3票 反对0票 弃权0票[2][3] - 经查验金融许可证及财务报告 认定财务公司运营合规且资金充裕[2] - 评估确认财务公司资产质量良好 资本充足率较高 关联金融业务风险可控[2]

监事会会议召开情况 - 第二届监事会第六次会议于2025年8月26日以通讯形式召开 [1] - 会议应参会监事5人 实际参会5人 由监事会主席卢月荷主持 [1] - 会议召开符合法律法规及公司章程规定 [1] 半年度报告审议 - 监事会审议通过2025年半年度报告全文及摘要 认为内容真实准确完整反映公司经营情况 [1][2] - 表决结果为5票赞成 0票反对 0票弃权 [2] - 半年度报告于同日在上交所网站及指定证券报刊披露 [2] 募集资金管理 - 审议通过2025年半年度募集资金存放与实际使用情况专项报告 [2] - 公司披露的募集资金使用信息及时真实准确完整 无管理违规情形 [2] - 该专项报告以公告编号2025-027在上交所网站披露 [2] 财务公司风险评估 - 审议通过对中国黄金集团财务有限公司的风险持续评估报告 [2][3] - 经查验财务公司证件资料及财务报告 认定其运营合规 资金充裕 内控健全 [2] - 关联监事卢月荷 金渊锚 高博文回避表决 非关联监事表决结果为2票赞成 0票反对 0票弃权 [3]

交投财务公司基本情况 - 交投财务公司是经中国银保监会批准成立的非银行金融机构 注册资本65亿元人民币 [1] - 股东结构为浙江省交通投资集团有限公司持股79.92% 浙江沪杭甬高速公路股份有限公司持股20.08% 集团合计持股比例达93.37% [1] - 金融许可证机构编码为L0164H233010001 注册地址位于浙江省杭州市上城区明珠国际商务中心 [1] 组织架构与人员构成 - 公司设立股东会、董事会和监事会 并设置十个职能部门包括办公室、风险合规部、资金管理中心等 [2] - 员工总数173人 其中本级70人 共享中心103人 总部人员平均年龄37.18岁 [3] - 具有中高级以上职称人员51人（含高级职称13人）占比72.86% 五年以上金融或财务从业经历人员55人占比78.57% [3] 业务运营与风险管理 - 制定包括《授信管理办法》《流动性贷款管理办法》等完善的信贷业务管理制度 实行审贷分离和分级审批制度 [4] - 建立风险管控三道防线 设置专职风险合规部门 并制定全面风险管理办法等系列风控制度 [6] - 信息系统管理采取双机实时备份技术 并制定《业务连续性管理办法》等制度保障系统安全 [4] 财务与监管指标 - 截至2025年6月30日 总资产529.00亿元 存放央行款项20.50亿元 存放同业款项94.58亿元 [7] - 吸收存款437.01亿元（含应付利息2.98亿元） 实现营业收入3.61亿元 净利润2.47亿元 [7] - 资本充足率22.07% 流动性比例60.11% 贷款余额占存款与实收资本之和比例为72.70% [7][8] - 集团外负债总额为0 票据承兑余额占资产总额比例0.01% 投资总额占资本净额比例0.01% [8] 与上市公司的业务关系 - 公司在交投财务公司存款0.43亿元 占公司非受限银行存款余额的29.45% 存款利率区间为0.35%-1.55%/年 [9] - 公司从交投财务公司贷款0.5亿元 占公司总贷款余额的34.72% 交易定价符合监管要求 [9] - 评估认为交投财务公司资质合法 内控健全 资本充足 与其开展存款业务风险可控 [9]

京能财务基本情况 - 京能财务是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构 注册资本50亿元人民币 北京能源集团有限责任公司持股60% 北京京能清洁能源电力股份有限公司持股40% [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款和票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 内部控制体系 - 建立以股东会 董事会 监事会和高级管理层为主体的"三会一层"治理架构 董事会下设5个专业委员会均由董事担任 [2] - 风险管理体系涵盖流动性风险 信用风险 市场风险 合规风险和操作风险 实施风险识别 评估 监测与控制机制 按年度更新风险事件库和重大风险解决方案 [2] - 截至2025年6月未发生重大风险事件 保持良好运营 [3] - 结算业务通过网银实现 遵循内控牵制原则实行岗位分离 不为成员单位垫款 [3][4] - 信贷业务实行信贷业务部审查 风险管理部审核 贷款审查委员会审议的多层审批机制 定期开展贷后检查 [4] - 投资业务严格履行内部审批流程 主要投资货币型基金 债券型基金和AAA级债券 风险管理部独立执行风险审查 [5] - 信息系统实行权限分级审批和数据异地备份 具备大额资金监测和黑名单管理功能 [5] - 每年开展内部控制体系有效性评价 建立日常稽核和专项稽核的后督管理体系 [5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日资产总额5008.26亿元 其中货币资金145.39亿元 发放贷款及垫款4286.20亿元 股东权益715.45亿元 [6][7] - 2025年上半年营业总收入5.20亿元 净利润3.07亿元 [7] - 各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求 未发现风险控制体系存在重大缺陷 [7] 关联交易情况 - 北京昊华能源公司在京能财务存款利率范围未披露 贷款业务授信总额66.80亿元 实际使用24.80亿元 [7] - 存贷款等金融业务严格按《金融服务框架协议》执行 未发现重大风险 [7]

财务公司基本情况 - 兵工财务有限责任公司创建于1997年6月4日 前身为北方工业集团财务有限责任公司 2001年11月更名为兵器财务有限责任公司 注册资本634,000万元 [1] - 财务公司法定代表人王世新 统一社会信用代码91110000100026734U（2016年3月14日更换）[1] 经营范围与资质 - 经营涵盖成员单位存款吸收、贷款办理、票据贴现、资金结算与收付、委托贷款、债券承销、同业拆借、票据承兑、买方信贷及固定收益类有价证券投资等金融业务 [2] - 持有《金融许可证》 业务资质覆盖全面金融服服务领域 [1] 内部控制体系 - 实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会、监事会相互制衡的公司治理结构 [2] - 编制《内部控制管理办法》 设立董事会直接管理的内部审计部门 实施内部审计监督制度 [3] - 制定《资金管理办法》《人民币结算账户管理办法》《同业融资管理办法》等专项制度 严格控制资金风险 [4] - 信贷业务实行审贷分离与分级审批机制 设立审贷委员会审议贷款发放 建立贷前、贷中、贷后全流程风险管理 [5][6] - 固定收益投资限于国债、央行票据、地方政府债券、金融债券及AAA级企业债券等低风险品种 并建立分级授权与止损机制 [6][7] - 使用丰富汇理信息系统管理业务 按部门划分操作权限 系统兼容性良好 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 银行存款3,334,421.12万元 存放中央银行款项377,873.58万元 [9] - 2025年1-6月实现利息收入75,017.41万元 经营利润42,045.75万元 税后净利润32,709.33万元 [9] - 资本充足率20.76%（高于10.5%监管要求） 流动性比例53.30%（高于25%监管要求）[11] - 贷款余额4,792,363.37万元 低于存款余额与实收资本之和的80%（7,172,237.93万元）[11] - 票据承兑余额124,703.65万元 低于资产总额的15%（1,472,579.57万元）及存放同业余额的3倍（12,322,838.55万元）[12] - 投资总额655,671.00万元 低于资本净额的70%（1,061,752.45万元）[12] - 固定资产净额1,058.11万元 远低于资本净额的20%（303,357.84万元）[13] 关联交易与风险控制 - 内蒙古北方重型汽车股份有限公司及控股子公司截至2025年6月30日在财务公司人民币存款余额132,766.28万元 外币存款1.66万美元 无贷款 [13] - 公司存款未超过财务公司吸收存款的30% 且制定《关联存款应急处置预案》保障资金安全 [13] - 财务公司风险管理体系无重大缺陷 经营符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [14]

华谊财务公司基本情况 - 公司于2012年8月成立 初始注册资本3亿元人民币 经历多次增资及股权调整后注册资本达10亿元人民币[1][2] - 股东结构为上海华谊控股集团有限公司持股30% 上海华谊集团股份有限公司持股64% 上海氯碱化工股份有限公司持股6%[2] - 经营范围涵盖成员单位存款 贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销及固定收益类有价证券投资等业务[2] 风险管理架构 - 建立由股东会 董事会 监事会和高管组成的治理架构 实行董事会领导下的总经理负责制[3] - 设置纵向三层防线（职能部门 管理层与专业委员会 董事会）和横向四道防线（业务部门 风险管理部门 稽核审计 信息科技安全）的网状风险防控体系[3][4][5] - 通过信贷评审委员会和投资决策委员会分别负责信贷业务和投资业务的风险审查[5] 信用风险管理 - 通过客户信用评级和授信业务管理办法 从定性和定量维度识别信用风险 综合考量行业波动和管理能力确定授信额度[5] - 采用现场与非现场结合方式监测贷款资金用途和可回收性 定期进行信贷资产五级分类[5] - 截至2025年6月30日 自营信贷资产均为正常类 无不良资产 贷款拨备率达2.98%[6][9] 投资与市场风险管理 - 投资范围限于固定收益类公募货币基金 债券基金及交易所国债逆回购 投资总额不超过资本净额的70%[6] - 设定投后观察线 预警线和止损线 每日监测市场风险 截至2025年6月30日投资资产分类均为正常[6] - 对货币基金和债券基金实施逐日盯市监控 触发预警或止损线时及时通报并处置[11] 流动性及操作风险控制 - 制定账户管理和结算业务规范 通过内部结算账户与银行账户联动保障资金安全 禁止透支操作[7] - 核心业务系统ATOM实现与集团SAP系统及银行直联 用户权限分级审批 操作痕迹可追溯[11][12] - 结售汇业务实行审结分离和分级审批原则 严格审核单据真实性与合规性[11] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日 资产总额241.61亿元 较年初减少4.56% 负债总额211.50亿元 较年初减少5.35%[14] - 资本充足率14.39% 流动性比例68.18% 投资比率26.21% 均符合监管要求[14] - 2025年上半年实现净利润6,648.28万元 同比下降12.16%[14] 关联业务情况 - 上海氯碱化工在财务公司人民币存款余额6.84亿元 美元存款1,431.93万美元 贷款余额9.76亿元[15] - 存款占财务公司人民币存款总额比例3.17% 存贷款规模符合三方协议约定（存款≤8亿元 贷款≤15亿元）[15] - 财务公司未出现头寸不足导致的付款延迟 可满足重大经营支出需求[16]

招商局财务公司基本情况 - 招商局财务公司于2011年5月17日经原中国银监会批准成立 持有金融许可证和企业法人地位的非银行金融机构 [2] - 注册资本50亿元人民币 招商局集团出资25.5亿元（占比51%） 中国外运长航集团出资24.5亿元（占比49%） [2] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等 [2] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会治理结构 董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会 [3] - 设立风险管理部/法律合规部和审计稽核部 实行分级授权管理制度和部门岗位间相互监督机制 [3] - 结算业务设立三道监控防线：双岗双责为基础的第一防线 岗位角色授权的第二防线 审计稽核全面监督的第三防线 [6] 业务风险控制措施 - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行国家金融监管总局和人民银行规定 [5] - 信贷业务实行统一授信管理 所有客户授信需经信贷审查委员会审核及有权审批人批准 [7][8] - 票据承兑业务评估出票人还款能力与贸易背景真实性 贴现业务严审票据真伪与贴现人资格 [9] - 担保业务仅提供非融资性保函 要求客户提供保证金、抵押物或第三方反担保 [9] - 中间业务不承担资金风险 委托贷款坚持先存后贷 财务顾问业务保持独立性 [10] 信息技术与网络安全 - 网络分区采用测试、生产、DMZ隔离 部署防火墙及访问列表策略 核心系统通过CA密钥认证登录 [11] - 核心业务系统获信息系统安全等保三级备案证书 与23家银行专线直连保障数据传输安全 [11] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日 总资产477.84亿元 所有者权益65.92亿元 吸收成员单位存款410.86亿元 [12] - 资本充足率19.12%（监管要求≥10.5%） 流动性比例52.97%（≥25%） 贷款比例56.52%（≤80%） [12] - 集团外负债比例为0% 票据承兑余额占资产总额比例仅1.8% [12] 上市公司业务合作 - 招商南京油运在财务公司存款余额2.89亿元 占公司总存款比例5.94% 贷款余额6.73亿元 占公司总贷款比例82% [13] - 存款安全性和流动性良好 未出现财务公司现金头寸不足导致的延迟付款情况 [13]

关联交易基本情况 - 中集环科拟与中集财务公司重新签订《金融服务框架协议》以提升存款收益、降低融资成本及资金使用效率 [1] - 协议有效期三年 授信额度不超过30亿元 每日存款余额上限15亿元 每日最高未偿还信贷余额上限30亿元 [1] - 中集财务公司系中集集团全资子公司 属于关联法人 关联董事需回避表决 [2] 关联方资质信息 - 中集财务公司注册资本13.26亿元 2024年末资产总额120.52亿元 所有者权益19.38亿元 [2][4] - 2024年度营业收入1.98亿元 净利润0.51亿元 资信状况良好且非失信被执行人 [4] - 经营资质涵盖存款、贷款、票据贴现、资金结算等金融业务 受国家金融监管总局监管 [3][7] 协议具体条款 - 存款利率参照市场水平且不低于主要合作商业银行 募集资金不得存放于财务公司 [4] - 贷款利率不高于其他主要金融机构同期水平 且无需提供资产抵押 [5][6] - 外汇业务汇率按一般商业条款厘定 其他金融服务收费符合监管标准或商业银行水平 [6][7] 交易合规性保障 - 交易遵循市场化定价原则 不存在利益输送 不影响公司独立性 [3][8] - 已制定风险处置预案 财务公司监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7][8] - 独立董事认为交易有利于提高资金使用效率 符合全体股东利益 [8] 历史交易与审批进展 - 2024年已发生关联交易金额3119.04万元 存款余额2.01亿元 未发生贷款业务 [8] - 本次交易已获董事会、监事会及独立董事通过 尚需股东大会批准 [2][9] - 保荐人中信证券对交易无异议 认为具有合理商业背景且交易公允 [9]