基本情况 - 山东能源集团财务有限公司于2013年12月24日经原中国银行业监督管理委员会批准成立 2023年吸收合并兖矿集团财务有限公司 注册资本70亿元人民币[1] - 兖矿能源集团股份有限公司出资22.1683亿元 占注册资本31.669% 淄博矿业集团有限责任公司出资3.0275亿元 占4.325% 临沂矿业集团和山东新巨龙能源各出资2.0181亿元 各占2.883% 枣庄矿业、龙口矿业和山东东岳能源各出资1.008亿元 各占1.44%[1] - 注册地址位于山东省济南市经十路10777号山东能源大厦10层 法定代表人李士鹏 金融许可证机构编码L0187H237010001 统一社会信用代码9137000008978789X0[2] 风险防控管理机制 - 建立"一个基础 三道防线"运行机制 法人治理结构以股东会、董事会、经营层为主体 董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、投资决策委员会[3] - 三道防线以业务部门、风险管理部、审计稽核部为责任主体 实现前中后台分离的内部控制 各部门设置兼职风控A、B角 对重要指标实时监控[3] - 2025年上半年修订《固定收益类有价证券投资业务管理办法》《涉刑案件管理办法》等15个制度 新建《电子商业汇票承兑操作规程》《董事会秘书工作细则》等 现行内控制度共计167项[4] 信息技术系统 - 配备专职信息技术人员5人 其中高级职称4人 中级职称1人 具有网络安全、信息系统项目管理、数据库管理、软件开发等多项认证[5] - 核心业务系统为软通资金管理系统和票据业务系统 机房按B类机房设计 采用双路UPS供电 应用系统部署于超融合平台 数据库采用两台小型机服务器双机热备运行[6] - 网络安全架构采用分区分域管理 各区域间采用防火墙隔离 配置防火墙、抗DDOS、IDS、IPS、WAF、漏洞扫描等安全设备 集成CA安全认证体系 通过三级安全等级保护测评[6] 信用风险管理 - 持续优化对成员单位及同业合作机构的授信管理 严格履行"三位一体"授信决策机制 包括风险管理部独立审查、信贷审查委员会民主评审及有权审批人最终决策[8] - 截至2025年6月 不良资产率和不良贷款率均为零 贷款损失准备期末余额65226.00万元 贷款损失准备充足率为100%[9] 流动性风险管理 - 截至2025年6月末 本外币流动性资产2336228.53万元 流动性负债3799433.51万元 流动性比例61.49% 高于25%监管要求[9] - 成立流动性管理小组 在集团司库系统中嵌入财务公司大额预算模块 新增风险预警提示功能 汇总编制资金月度计划、每周大额支出计划、每日资金计划[10] - 定期开展流动性压力测试 模拟轻、中、重不同程度压力情形 通过相应模型测试安全期 形成测试报告并提出风险防控建议[11] 操作与市场风险管理 - 2025年上半年修订公司章程 6月27日获得监管批复 共修订15个制度 新建6个制度 审查合同59份、制度18个 制度合同法审率达100%[11] - 截至2025年6月底 投资业务账面金额5001.24万元 比年初增加5001.24万元 增幅100.00% 投资比例0.41% 投资为货币基金业务 风险较低无亏损[12] 法律与声誉风险管理 - 2025年上半年发布风险提示1期 合规提示2期 审查合同59份、制度18个 制度合同法审率达100%[12] - 发布公众号文章35篇 信息公开1次 发挥自有平台和新媒体传播效能 畅通外部沟通渠道 积极引导舆论正向传播[13] 关联交易与监管指标 - 严格执行关联交易管理办法 与山东能源集团签订金融服务协议 截至2025年6月末 集团及其权属公司信贷业务规模1635293.16万元 上半年综合授信每日最高余额1636823.99万元 未超出服务协议上限[14] - 截至2025年6月末 各主要监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 业务运营正常 整体风险可控[15]