财务公司基本情况 - 财务公司于2005年5月10日正式成立 注册资本金65亿元人民币（含750万美元） 由中国大唐集团有限公司控股 [1] - 统一社会信用代码911100001921956572 金融许可证机构编码L0025H211000001 法定代表人曹军 注册地址北京市西城区菜市口大街1号 [1] - 经营范围为企业集团财务公司服务 属于非银行金融机构 [1] 内部控制环境 - 财务公司设立11个部门 其中业务部门4个 职能部门7个 前中后台部门岗位人员均实现有效分离 [1] - 建立由董事会 监事会和经营管理层组成的运行机制 机构职责及岗位设置体现相互牵制审慎独立原则 [1] - 制订内部管理制度和流程 覆盖结算业务信贷业务资金管理风险管理等关键环节 [2] 风险识别与评估 - 建立科学健全的内部控制体系 覆盖各业务活动及主要风险 并定期进行评估完善 [3] - 业务部门为第一道防线 法务风控部为第二道防线 纪委办公室（审计部）为第三道防线 [3] - 加强内控及风险管理流程 提高法律合规风险事前事中和事后的管控力度 [3] 重要控制活动 - 成员单位存款业务遵循平等自愿公平和诚实信用原则 保障资金安全 [3] - 贷款业务严格执行贷前调查贷中审查贷后检查制度和审贷分离程序 [3][4] - 票据业务审查贸易背景审慎管理保证金管理等 确保信用风险管理点面结合 [4] - 投资业务逐日监控 以固定收益为主 设立严格交易对手准入标准 [5] - 核心业务系统实现贷审会全流程管理 投资系统实现投资交易全流程管理 风险监测系统按日监测监管指标 [5] 经营情况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额462.54亿元 所有者权益87.56亿元 吸收存款370.65亿元 [6] - 2025年上半年实现营业总收入4.98亿元（集团格式利润表口径） [6] 管理情况 - 严格按照金融法规条例及公司章程规范经营 加强风险管控和制度建设 优化业务流程 [6] - 强化流动性管控 优化资产配置结构 提升金融服务能力 [6] - 未发生违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 存放资金无安全隐患 [6] 监管指标 - 各项监控监测指标符合监管机构要求 全年未发生重大经济事故及风险合规事件 [6] 存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额符合协议规定（存款日均余额不超过20亿元 贷款余额不超过22亿元） [7] - 存款安全性和流动性良好 获得优于市场平均水平的金融服务和信贷资金支持 [7] - 未发生财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支付的情况 [7] 风险评估意见 - 财务公司经营业绩良好且稳步发展 建立较完善内部控制体系 可较好控制风险 [7] - 未发现风险管理及会计报表编制存在重大缺陷 未发现经营存在重大风险问题 [7] - 关联存贷款等金融业务不存在重大风险问题 [7]