中国电财基本情况 - 中国电财是经中国人民银行批准成立的非银行金融机构 由国家电网有限公司控股51% 国网英大国际控股集团有限公司参股49% 依法接受国家金融监督管理总局监管 注册资本金280亿元 [1] - 法定代表人谭永香 注册地址北京市东城区建国门内大街乙18号院1号楼 企业类型为有限责任公司（国有控股） [1] - 金融许可证机构编码L0006H211000001 统一社会信用代码91110000100015525K 经营范围为企业集团财务公司服务 [1] 内部控制环境 - 中国电财建立了以股东会 董事会 监事会及高级管理层为主体的公司治理组织架构 明确各治理主体在风险管理中的责任 [1] - 股东会决定经营方针和投资计划 审议批准董事会和监事会报告 批准财务预决算及利润分配方案 [1] - 董事会执行股东会决议 决定经营计划和投资方案 设立战略与风险管理委员会研究并提出风险管理政策建议 [1] - 监事会履行监督职责 对中国电财董事和经营管理层进行有效监督 [1] - 设立资产负债管理委员会 信贷审查委员会 证券投资委员会等专业委员会 制定详细工作制度或议事规则确保业务依法合规开展 [1] - 制定法律 合规 风险 内控"四位一体"管控矩阵 为内控评价提供依据 [1] 风险识别与评估 - 中国电财以风险发生可能性及影响程度为风险评估标准 采用定性与定量相结合方式开展风险分析 预测和研判 [2] - 重大风险主要包括流动性风险 信用风险 操作风险 市场风险 信息系统网络安全风险 [2] 重要控制活动 - 建立资产负债比例管理体系 强化资产负债比例管理 实现合理资产结构 [2] - 加强资金调度管理 优化资金配置 完善集中清算备付管理确保资金备付安全 [2] - 建立同业互访机制 扩大同业授信机构范围 增强外部融资保障能力 [2] - 完善流动性应急管理 开展应急演练提升流动性风险应急管理水平 [2] - 严格审核授信客户财务状况 强化信用风险评估 从严开展客户评级 合理确定授信额度 [2] - 强化信贷制度建设 严格落实人民银行信贷管理政策 制定信贷业务管理办法及相关操作规程 [2] - 全面推广结算自动化处理功能 运用信息化管控刚性约束和监督制衡作用 [3] - 将内控管理防控点嵌入信息系统 对操作风险进行刚性控制 保持营业结算零差错 [4] - 构建结算业务在线稽核体系 全面推广在线稽核功能 动态实时监测结算运行情况 [4] - 坚持高等级信用产品投资策略 严守风险底线 在保证安全性和流动性前提下获得合理市场收益 [4] - 加强市场调研和产品分析 提高市场变动判断力 做好投后跟踪确保投资产品按期收回 [4] - 加强投资规模及风险限额日常监控 做好突发事件紧急处置预案确保市场风险能控可控 [4] - 持续关注网络安全管理 完善网络安全监测 通报 整改 加固等工作机制 [4] - 强化信息系统应急管理 完善网络威胁监测和风险识别系统建设 [4] - 定期开展信息系统安全风险评估和等级保护测评 强化网络安全常态化和专项治理 [4] - 加强信息系统漏洞隐患排查整改 夯实终端安全管理基础 强化对违章行为管控 [4] - 加强网络安全实战攻防 强化系统 边界 设备等技术安全防护措施 [4] - 开展应急处置 追踪溯源和攻击反制 [4] 内部控制总体评价 - 中国电财治理结构规范 各项内部控制制度完整 合理 有效且执行良好 [4] - 在流动性风险 信用风险 操作风险 市场风险 信息系统网络安全风险等重大风险领域实施有效控制 整体风险可控在控 [4] 经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 资产总额2694.78亿元 净资产505.38亿元 [5] - 2025年1-6月营业收入25.67亿元 净利润14.31亿元 [5] - 中国电财始终坚持依法管理 合规经营 严格按照《公司法》《银行业监督管理法》企业会计准则《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规 条例以及公司章程规范开展各类业务 [5] - 未发现中国电财有违反《企业集团财务公司管理办法》21 22条规定的情形 各项监管财务指标均符合第34条规定要求 [5] 公司在中国电财的存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司与中国电财发生的存款业务余额为19.73亿元 [6] - 在其他银行存款余额44.63亿元 中国电财存款在公司存款占比30.66% [6] - 公司在中国电财无贷款 在其他银行贷款余额6.41亿元 [6] 风险评估意见 - 中国电财具有合法有效的金融许可证和企业法人营业执照 建立了较为完整合理的内部控制制度 能较好地控制风险 [6] - 严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营 各项监管指标均符合该办法第34条的规定要求 [6] - 未发现中国电财的风险管理存在重大缺陷 公司与中国电财之间开展金融服务业务的风险可控 [6]

会议基本情况 - 恒通物流股份有限公司召开2025年第二次独立董事专门会议 [1] - 会议实际出席独立董事3人 由独立董事孙德坤主持 [1] - 会议召集召开和表决程序符合《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等规定 [1] 议案审议结果 - 审议通过《恒通物流股份有限公司关于在南山集团财务有限公司办理金融业务的风险持续评估报告的议案》 [1] - 议案表决结果为同意3票 反对0票 弃权0票 [2] - 参与表决独立董事包括孙德坤 高建军 胡元木 [2] 风险评估结论 - 南山集团财务有限公司作为非银行金融机构 其业务范围 业务流程及风险控制制度受国家金融监督管理总局严格监管 [1] - 报告期内未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》等金融法规的情形 [1] - 财务公司资金 信贷 稽核 信息管理等方面未发现重大缺陷 [1] - 财务公司运营合规 内部控制制度健全 [1] - 公司与财务公司关联存贷款等金融业务风险可控 [1] - 相关业务不存在损害公司及股东（特别是中小股东）利益的情形 [1]

中核财务公司基本情况 - 中核财务公司成立于1997年7月21日 是经中国人民银行批准的非银行金融机构 目前接受国家金融监督管理总局和中国人民银行监管 [1][2] - 注册资本为438,582万元人民币 股东由中国核工业集团有限公司及其成员单位共计25家股东单位组成 中核集团直接持股49.02% [2] - 金融许可证业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑及固定收益类有价证券投资等八类核心业务 [2][3] 内部控制体系架构 - 公司治理架构以股东会 董事会及高级管理层为主体 董事会由十一名董事组成 下设战略管理委员会 薪酬考核与提名委员会 风险管理委员会 证券投资决策委员会和审计委员会五个专门委员会 [3] - 经营层通过十六个职能部门实施董事会决议 包括风险管理部 审计部 法律合规部等关键风控部门 [3][4] - 建立了涵盖26项主要业务与管理事项 165个末级流程 385个关键控制点和140张流程图的内部控制手册 2022年起以关键风险控制表替代控制矩阵进一步优化风控体系 [6] 风险管理机制 - 董事会风险管理委员会负责拟定风险管理政策并监督整体风险状况 风险管理部定期向董事会报告风险状况并按监管要求向国家金融监督管理总局北京监管局报送专项报告 [5] - 建立内控建设—内控评价—缺陷整改循环机制 每年开展内控评价 结合审计及监管意见查找缺陷 执行缺陷立查立改 设计缺陷通过年度制度修订计划完善 [6] - 在资金管理 信贷业务和投资业务方面均建立专项控制程序 整体风险控制在合理水平 坚持审慎经营和合规运作原则 [7] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日 中核财务公司现金及存放中央银行款项38.59亿元 存放同业428.19亿元 [8] - 实现利息净收入5.45亿元 利润总额6.43亿元 税后净利润4.72亿元 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [8] 业务合作与定价机制 - 同方股份及子公司在财务公司存款余额21.80亿元 自营贷款余额2.2亿元 [8] - 金融服务定价执行市场化原则 存款利率不低于主要商业银行同类存款挂牌利率 自营贷款利率不高于国内商业银行同类利率 其他业务收费不高于国内其他机构同等业务费用水平 [7]

财务公司基本情况 - 兵工财务有限责任公司创建于1997年6月4日 前身为北方工业集团财务有限责任公司 2001年11月更名为兵器财务有限责任公司 注册资本634,000万元 [1] - 财务公司法定代表人王世新 统一社会信用代码91110000100026734U（2016年3月14日更换）[1] 经营范围与资质 - 经营涵盖成员单位存款吸收、贷款办理、票据贴现、资金结算与收付、委托贷款、债券承销、同业拆借、票据承兑、买方信贷及固定收益类有价证券投资等金融业务 [2] - 持有《金融许可证》 业务资质覆盖全面金融服服务领域 [1] 内部控制体系 - 实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会、监事会相互制衡的公司治理结构 [2] - 编制《内部控制管理办法》 设立董事会直接管理的内部审计部门 实施内部审计监督制度 [3] - 制定《资金管理办法》《人民币结算账户管理办法》《同业融资管理办法》等专项制度 严格控制资金风险 [4] - 信贷业务实行审贷分离与分级审批机制 设立审贷委员会审议贷款发放 建立贷前、贷中、贷后全流程风险管理 [5][6] - 固定收益投资限于国债、央行票据、地方政府债券、金融债券及AAA级企业债券等低风险品种 并建立分级授权与止损机制 [6][7] - 使用丰富汇理信息系统管理业务 按部门划分操作权限 系统兼容性良好 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 银行存款3,334,421.12万元 存放中央银行款项377,873.58万元 [9] - 2025年1-6月实现利息收入75,017.41万元 经营利润42,045.75万元 税后净利润32,709.33万元 [9] - 资本充足率20.76%（高于10.5%监管要求） 流动性比例53.30%（高于25%监管要求）[11] - 贷款余额4,792,363.37万元 低于存款余额与实收资本之和的80%（7,172,237.93万元）[11] - 票据承兑余额124,703.65万元 低于资产总额的15%（1,472,579.57万元）及存放同业余额的3倍（12,322,838.55万元）[12] - 投资总额655,671.00万元 低于资本净额的70%（1,061,752.45万元）[12] - 固定资产净额1,058.11万元 远低于资本净额的20%（303,357.84万元）[13] 关联交易与风险控制 - 内蒙古北方重型汽车股份有限公司及控股子公司截至2025年6月30日在财务公司人民币存款余额132,766.28万元 外币存款1.66万美元 无贷款 [13] - 公司存款未超过财务公司吸收存款的30% 且制定《关联存款应急处置预案》保障资金安全 [13] - 财务公司风险管理体系无重大缺陷 经营符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [14]

监事会会议召开情况 - 第二届监事会第十二次会议于2025年7月14日以现场及通讯方式召开 会议通知于2025年7月4日通过邮件发出 [1] - 会议由监事会主席于会娟主持 应出席监事3名 实际出席3名 其中于会娟和王勇以通讯方式参会 董事会秘书列席会议 [1] - 会议召集和召开程序符合《中华人民共和国公司法》及公司章程规定 [1] 金融服务协议续签审议 - 监事会审议通过公司与粤海集团财务有限公司续签《金融服务协议》的关联交易议案 [2] - 监事会认为该协议符合公司经营发展需求 交易定价公允公平 符合证监会及深交所规定 未损害公司及中小股东利益 [2] - 关联监事于会娟回避表决 非关联监事2名全票同意通过议案 [2] 金融业务风险评估审议 - 监事会审议通过《在粤海集团财务有限公司开展存贷款等金融业务的风险评估报告》 [2] - 监事会认为该报告全面真实反映了财务公司的经营资质、业务及风险管理状况 结论客观公正 [2] - 关联监事于会娟回避表决 非关联监事2名全票同意通过议案 [2] 信息披露 - 《金融服务协议》关联交易公告同步披露于《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》及巨潮资讯网 [2] - 金融业务风险评估报告全文披露于巨潮资讯网 [2]