产品概述 - 申万宏源证券推出组合权益包投顾服务产品 通过模拟交易方式买卖证券投资标的 并配套提供多维服务内容[2] - 该产品旨在满足投资者在投资过程中的各种需求 包括选股择时 仓位指导 大咖诊股 理念分享等[2] - 服务面向不同经验层次的投资者 从初入市场的新手到资深投资玩家均可适用[10] 核心服务优势 - 资深投顾团队凭借深厚专业知识和丰富市场经验提供护航服务[1][2] - 提供六大核心服务权益：选股择时与仓位指导 大咖诊股与答疑分析 专属视频解惑 操盘心得与市场领航 提升课程与方法论传授 月度报告与深度复盘[4][5][6][7][8][9] - 从基本面 技术面 资金面等多个维度进行深入分析 持续推送精选标的并提示关键交易节点[4] 业绩表现 - 多款服务产品运行时间已超数年 通过总收益率 相对收益率 最大回撤等多重指标持续跟踪[3] - 收益曲线见证专业力量 用真实数据展示产品多年运作表现[3] 服务特色 - 采用鱼渔双授方式 不仅提供推荐标的和择时信息 更传授成熟的投资方法[8] - 每月输出复盘总结 帮助投资者总结经验教训 调整投资策略[9] - 密切关注市场动态 解读实事热点 跟踪精选标的 拆解市场波动密码[7] 获取方式 - 通过申万宏源大赢家APP或申财有道APP进入投顾社区 选择组合权益包查看全部产品[12][16] - 选择具体产品即可进行查看和订阅[13] - 具体订阅方式及服务收费规则需咨询客户经理[14]

银行理财市场发展 - 银行理财具备"长钱"天然优势 负债规模稳定 有利于长期投资 [2][3] - 信银理财重点推动1年期及以上封闭式产品发行 减少赎回压力 [3] - 银行理财逐步加大科技 创新药等领域权益资产配置 需长期持有获取成长红利 [3] 银行理财面临的挑战 - 客户风险偏好偏低 含权产品配置比例有限 影响推广 [3] - 银行渠道销售的新客户风险承受能力不高 [3] - 市场波动与赎回压力导致资金倾向"短期行为" [3] - 投研能力在择时 回撤控制 风险分散方面待提升 [4] 银行理财应对策略 - 产品设计注重持有期与波动控制 [3] - 打造高频顾问式陪伴服务 帮助客户理解净值波动 延长持有周期 [3] - 优化投资者教育与内部考核机制 引导"长钱长投" [3] - 采用"多资产多策略组合投资+投资顾问服务全程陪伴"双轮驱动模式 [4] - 构建"固收+波动资产"多元组合 丰富"固收+"产品线 控制波动提升收益 [4] - 推出四阶段陪伴体系 覆盖产品创设 运营 波动应对与复盘 [4] 政策与制度建议 - 六部门联合印发方案 明确银行理财在定增 新股申购 举牌等方面与公募基金同等待遇 [4] - 建议延长投资经理考核周期至3年及以上 重点考量夏普比率等长期指标 [5] - 建议引入类似保险资金OCI账户核算方式 弱化净值短期波动影响 [6] - 建议争取税收递延支持 推动银行理财纳入个人养老金账户 引入长期资金来源 [6] 市场机遇 - 低利率与"资产荒"环境下 权益资产成为提升理财产品收益的重要配置方向 [4]