公司治理举措 - 公司拟购买董事及高级管理人员责任险 旨在完善合规与风险管理机制 降低运营风险并保障公司整体利益[2] - 购买责任险可促进管理层在职责范围内更充分地行使权利和履行职责 为公司治理结构优化提供制度保障[2] - 该议案因全体董事作为潜在受益人需回避表决 将直接提交2025年第三次临时股东会审议[1][4] 投保方案框架 - 投保方案由公司作为投保人 被保险对象范围包括全体董事 高级管理人员及其他相关责任人员[3] - 赔偿限额与保险费用等关键条款尚未确定具体金额 需待与保险公司进一步协商[3] - 保险期限拟定为12个月 授权有效期内公司可逐年办理续保或重新投保[3] 决策与授权程序 - 董事会提请股东会授权董事会 并同意董事会转授权公司管理层办理投保具体事宜[3] - 授权事项包括确定被保险人员范围 遴选保险机构 协商保险条款及签署法律文件等[3] - 授权有效期自2025年第三次临时股东会审议通过之日起 至公司第三届董事会任期届满之日止[3]

公司人事任命 - ATFX宣布任命Charbel Raffoul为集团中东和北非地区合规主管[1] - 此次任命是继2024年3月格雷厄姆·莫里斯出任澳大利亚业务合规主管后，公司再次引入的重量级合规专家[1] - 公司旨在通过此项任命巩固其在中东和北非地区强化监管合规体系、提升公司治理水平的承诺[1] 新任主管背景与职责 - Charbel Raffoul在中东和北非地区拥有超过15年的合规、反洗钱、金融犯罪防控及监管事务管理经验[2] - 其曾于多家国际金融机构担任高级领导职务，包括区域合规主管及大型金融机构的董事兼洗钱报告官[2] - 他将全面负责ATFX在中东和北非市场的合规体系建设、监管沟通与政策执行，推动合规与业务发展的深度融合[1] 行业与公司战略 - 深入理解不同区域市场的监管环境与商业生态，是成功开拓市场、规避经营风险并实现可持续增长的关键[1] - 针对不同司法管辖区的独特监管要求，量身定制本地化合规战略，已成为全球知名金融科技企业稳健发展的核心能力之一[1] - 合规风险管理关乎企业信誉、客户信任与长期竞争力，是公司全球战略的基石[1][3] 任命的意义与影响 - 公司高管表示，Charbel Raffoul的任命体现了公司坚守最高治理标准的决心，旨在支撑战略扩张并深化客户与合作伙伴的信任[3] - 其作为多个关键司法管辖区认证的合规专家，其经验与公司在全球范围内透明且卓越的运营愿景相契合[3] - 他的加入将为公司在该区域的合规治理、风险控制及监管协同注入强大动能，助力构建更透明、更稳健的运营体系[2] 公司未来展望 - 伴随公司全球扩张战略持续深化，更多新兴与成熟市场等待公司去深耕[3] - 公司将继续秉持“人才驱动、客户至上”的服务理念，打造兼具全球视野与本地智慧的精英团队[3] - 公司未来将继续发掘来自合规、市场、营销、技术等领域的专业人才[3]

银行合规风险管理体系建设成效与挑战 - 银行合规风险管理体系建设取得一定成效 内控机制逐步完善 案件风险得到有效遏制 [1] - 员工行为管理存在薄弱环节 日常排查敏锐度、深度和广度不足 排查手段单一 未实现全方位监控 [1] - 合规理念未深入人心 违规行为时有发生 合规教育持续性和有效性需加强 [1] - 合规文化氛围未完全形成 员工自律意识不足 发现问题主动性较制度要求存在差距 [1] - 合规经营与业务发展失衡 部分员工重业务轻合规 规章制度理解不深 违规现象反复发生 [1] 银行合规风险管理改进建议 - 构建协同高效内控机制 加强部门协作 完善工作机制 明确责任 强化信息共享 形成全行合规管理合力 [2] - 深化合规文化建设 加强合规教育与业务培训 创新教育方式 提升员工合规意识和制度执行力 [2] - 强化员工行为管理 创新排查手段 提升排查质效 重点关注经商办企业、民间借贷等异常行为 [2] - 完善网格化管理机制 落实网格长履职责任 常态化开展谈心谈话、家访 掌握员工思想动态 做好风险预警 [2] - 加大责任追究力度 保持高压态势 严肃查处违规行为 发挥问责警示作用 倒逼合规意识提升 [2] - 合规管理需全行共同努力 通过完善内控机制、深化文化、强化行为管理 为业务稳健发展提供保障 [2]

渤海银行长春分行被罚事件 - 渤海银行长春分行因四项违规行为被中国人民银行吉林省分行警告并罚款59 49万元 [2][3] - 违规行为包括违反账户管理规定 违反信用信息采集提供查询及相关管理规定 未按规定履行客户身份识别义务 未按规定履行网络运营者的网络安全保护义务 [3][4] - 两名时任负责人被连带处罚 其中消费金融中心副总经理卢某宇因信用信息管理问题被罚1万元 营业部负责人刘某航因客户身份识别问题被罚2 39万元 [3][4] 渤海银行整体合规情况 - 公司为全国性股份制商业银行 总部在天津 2006年开业 2020年港股上市 [6] - 2025年以来累计收到10张罚单 涉及长春 太原 南宁等8家分行 总罚款金额566 3万元 [7] - 单张罚单金额均低于100万元 主要违规类型包括账户管理 信贷管理 员工行为管理等问题 [7] - 针对南宁分行32 8万元和太原分行95万元罚单 公司官网回应称已完成整改并加强内控 [7]

公司违规处罚 - 紫金保险洛阳中心支公司因编制虚假报告、未按规定使用保险条款费率、虚构中介业务套取费用三项违规被罚款93万元，时任总经理助理谢武东被罚22万元，合计115万元 [1][4] - 2024年紫金保险多家分支机构受罚，包括安徽分公司、天津分公司、四川分公司、郑州中心支公司等，但单次罚金超百万较罕见 [4] - 金融监管总局运城监管分局对紫金保险运城中心支公司罚款18万元，因编制虚假资料套取费用及未执行内部管理制度 [4] 合规整改措施 - 公司针对巡视组提出的"经营管理缺位、违规现象频发"问题强化分支机构管理，将合规指标纳入考核体系，规范负责人选任流程 [3][10] - 依据《违规经营投资责任追究试行办法》开展问责，计划到2025年9月底完成81%整改项，剩余11项建立"三级攻坚"机制推进 [10][11] - 专家建议落实"报行合一"制度、加强费用真实性管理，完善内审机制及早发现漏洞，优化考核遏制不正当竞争 [5][11] 财务与经营表现 - 2024年紫金保险保费收入128.31亿元（同比+10.56%），净利润4.83亿元（同比+110%），但综合成本率达100.70%，承保端微亏 [7][8] - 2023年目标设定2029年业务收入突破200亿元，ROE超10%，推动上市并进入行业前十，聚焦产业保险和数字化转型 [9] 高管变动与战略方向 - 2024年四季度原总经理桓恒被免职，陈加明任临时负责人，2024年4月改由何啸接任临时负责人 [8][9] - 公司提出八大举措包括服务地方经济（如特色产业保险、民生保险）、优化业务结构、加强风险监测 [9][11] 行业监管背景 - 处罚依据为《保险法》第171-174条及《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》，体现"双罚制"对机构和高管追责 [4][5] - 专家指出财险公司需平衡承保质量与投资管理，建议通过再保险分摊赔付、科技赋能降本增效 [8][11]

文章核心观点 今年以来中国石油长庆油田第一采气厂贯彻"合规管理提升年"部署要求，通过全流程闭环管理提升合规风险防控水平 [1] 合规风险识别 - 聚焦法规制度识别风险，根据采气厂生产经营管理涉及的法律法规等最新要求更新有效法律和制度清单 [1] - 聚焦管理要求识别风险，收到上级合规风险提示函等文件后第一时间组织学习研判，将合规要求作为风险识别重要来源 [1] - 聚焦问题短板识别风险，针对内控测试等发现的问题系统梳理、举一反三，纳入厂合规风险识别范围 [1] 合规风险提示 - 制定印发合规风险提示函，载明风险点等内容发送至厂主页，促进合规风险识别与防控措施落实 [2] - 组织召开问题剖析专题会，针对典型合规问题集中通报、提示风险、剖析成因并制定整改措施 [2] - 推动业规融合常态化，将合规风险提示融入业务办理和审查全过程，加强承包商审查 [2] 合规风险应对 - 抓制度建设筑牢根基，组织各部门从四维度开展合规性评价与立改废工作，防范合规风险 [3] - 抓案例学习以学促防，动态跟踪监管要求与风险变化，编制《违规案例学习手册》下发全员学习 [3] - 抓过程管控强化治理，推进"三全"管理，梳理业务流程关键控制点，对重大风险实施季度监测 [3]