银行合规风险管理体系建设成效与挑战 - 银行合规风险管理体系建设取得一定成效 内控机制逐步完善 案件风险得到有效遏制 [1] - 员工行为管理存在薄弱环节 日常排查敏锐度、深度和广度不足 排查手段单一 未实现全方位监控 [1] - 合规理念未深入人心 违规行为时有发生 合规教育持续性和有效性需加强 [1] - 合规文化氛围未完全形成 员工自律意识不足 发现问题主动性较制度要求存在差距 [1] - 合规经营与业务发展失衡 部分员工重业务轻合规 规章制度理解不深 违规现象反复发生 [1] 银行合规风险管理改进建议 - 构建协同高效内控机制 加强部门协作 完善工作机制 明确责任 强化信息共享 形成全行合规管理合力 [2] - 深化合规文化建设 加强合规教育与业务培训 创新教育方式 提升员工合规意识和制度执行力 [2] - 强化员工行为管理 创新排查手段 提升排查质效 重点关注经商办企业、民间借贷等异常行为 [2] - 完善网格化管理机制 落实网格长履职责任 常态化开展谈心谈话、家访 掌握员工思想动态 做好风险预警 [2] - 加大责任追究力度 保持高压态势 严肃查处违规行为 发挥问责警示作用 倒逼合规意识提升 [2] - 合规管理需全行共同努力 通过完善内控机制、深化文化、强化行为管理 为业务稳健发展提供保障 [2]