金融监管政策动向 - 金融监管总局联合中国人民银行和中国证监会第三次在全国范围内组织金融教育宣传周活动 旨在提升金融消费者保护和社会影响力[3] - 金融监管总局2024年已修订出台公司治理 监管评级和消费者保护等30余项制度 强化民生服务领域制度供给[5] - 监管部门聚焦行为监管 要求金融机构健全适当性管理机制 营销管理机制和纠纷化解机制 并推动营销行为遵循真实性 准确性和完整性原则[5] 金融消费者保护措施 - 金融教育宣传周活动重点提示防范互联网贷款乱象 包括混淆概念 隐瞒年化利率和不实承诺等虚假宣传手段 以及隐藏高额息费行为[8] - 针对金融黑灰产乱象 活动分类揭示不正当反催收 恶意逃废债务 非法代理退保理赔和非法存贷款中介等行为的表现形式及特点[8] - 金融监管部门常态化开展"金融知识五进入"教育活动 并在"3·15"和"5·15"等关键时点组织集中宣教活动[8] 金融环境治理重点 - 非法金融活动和金融领域黑灰产乱象被列为严密防范和打击领域 成为金融教育宣传周的重要内容[6] - 金融监管总局正在全国范围开展消费者金融素养问卷调查 初步结果显示消费者金融素养水平稳中有升[9] - 监管部门计划推动金融宣教更贴近实际生活 构建消费场景全覆盖 传播渠道全覆盖和受众群体全覆盖的宣传教育格局[9]

活动背景与目标 - 浦发银行成都分行启动2025年金融教育宣传周活动 主题为保障金融权益 助力美好生活 响应国家金融监督管理总局 中国人民银行 中国证券监督管理委员会号召[1] - 活动旨在提升金融消费者和投资者理性选择金融产品能力 远离虚假宣传 非法中介 非法金融和电信诈骗侵害[1] - 推动金融知识和风险提示深入基层 优化金融服务水平 满足人民群众美好生活需要[1] 线下宣传举措 - 以全辖营业网点为宣传主阵地 设立工作教育专区 摆放宣传海报 播放活动口号 开展厅堂微课堂活动[3] - 聚焦理性投资 理性维权 理性消费主题 走进社区 商圈 企业 学校 农村构建理性生活圈[3] - 深入菜场 超市 小吃街等场景 通过简单易懂方式传递金融知识 共筑安全防线[3] 线上宣传举措 - 借助微信公众号平台定期发布金融知识科普文章和风险提示 采用图文并茂形式解读风险防范要点[5] - 揭示非法中介常见套路 提高消费者对诈骗手段的防范意识[5] - 建立金融宣教长效机制 创新宣传方式 推动消费者权益保护工作实现新突破[5]

9月15日，由国家金融监督管理总局山东监管局牵头组织的"金号角·金融知识集市"活动在济南泉城广场 隆重举行。德华安顾人寿以"保障金融权益，助力美好生活"为主题，积极参与此次大型金融教育宣传盛 会，与50余家金融机构携手，为市民朋友们带来一场兼具趣味性与知识性的金融科普体验。公司总经理 助理、首席信息官、首席运营官肖萍，运营部负责人尚波亲临现场，带领团队成员面对面为市民普及金 融知识，传递消保理念，践行金融为民的责任担当。 拍照打卡区同样人头攒动。德华安顾人寿以品牌吉祥物"小狮子爱德华"为核心，设置了主题合影区，吸 引众多市民驻足拍照。在温馨互动中，工作人员向参与者介绍公司"不忘初心、守护美好"的保险使命与 多项"为民办实事"典型案例，生动诠释了公司如何通过专业的保险保障和服务，守护市民权益，共创美 好未来，让市民在沉浸式体验中深化对公司企业文化的认知与信任。 活动现场，不少市民对德华安顾人寿的创意活动设计表示赞赏。一位带着孩子参加活动的家长说："这 种活动真好，小朋友也可以参与，在游戏互动中，全家人一起学到了防诈骗知识，明白了保护自身权益 的重要性，非常有意义！ 针对此次活动，德华安顾人寿围绕主题精心设计了三 ...

本次活动以"保障金融权益助力美好生活"为主题，围绕"为民办实事，提升服务水平；规范营销行为， 强化适当性管理；抵制非法中介，维护金融秩序；防范电信诈骗，保护财产安全"等四方面，汇聚政府 部门、行业协会、金融机构、社会媒体等多方力量，开展多渠道、多形式、分人群、有侧重的金融教育 宣传。通过为期一周的活动，向群众集中解读金融助力提振消费、服务保障民生的政策和举措，在面对 面交流互动中深入了解群众金融需求和关心关注问题，优化提升服务水平，做好金融便民利民惠民文 章，让金融行业发展更好满足人民群众美好生活需要。 人民财讯9月15日电，9月15日，金融监管总局、中国人民银行、中国证监会联合启动金融教育宣传周活 动，并发布金融业"为民办实事"举措范例、年度受欢迎的金融教育作品等。 ...

活动启动与氛围营造 - 公司全面启动2025年金融教育宣传周活动 以"五个一"为主线推进 [1] - 通过线下网点展示活动口号及宣传海报 线上官网及公众号专题推送主题内容 营造浓厚活动氛围 [1] 政策宣导与消费者教育 - 组织从业人员专业培训及专题宣讲 落实"三适当"原则并强化风险责任意识 [1] - 面向消费者开展线上线下活动 普及金融基础知识并引导理性投资观念 [1] 风险提示与防骗宣传 - 参与"风险提示送上门"活动 通过情景短剧和视频图文等形式揭示非法中介危害及互联网贷款乱象 [1] - 线上发布系列视频与图文 线下发放单页折页 以多样化形式进行风险教育 [1] 重点群体服务与金融惠民 - 聚焦老年人、残疾人、新市民及外籍人士等重点群体 推广特色金融惠民举措 [2] - 通过内外部媒体宣传可落地措施 展现行业温度与担当 [2] 反诈宣传与诚信建设 - 开展反诈专项活动普及防骗常识 提升消费者识诈防诈能力 [2] - 组织诚信服务宣誓及宣传活动 强化业务队伍诚信理念与契约精神 [2]

核心观点 - 国家金融监督管理总局将于2025年9月15日至21日开展金融教育宣传周活动 聚焦群众切身利益和金融消费者权益保护 [1] - 公司以"保障金融权益 助力美好生活"为主题 全面启动"风险提示送上门"暨金融知识"五进入"专项行动 [1] 活动组织架构 - 公司领导班子率先垂范启动"高管讲消保"行动 通过主题宣讲和总经理接待日等活动将消费者权益保护融入经营管理全流程 [2] - 全省14家三级机构联动开展"五进入"活动 实现全员参与教育宣传 [2] - 联合监管 媒体及平安集团其他子公司等力量组织开展金融知识普及和风险提示 [3] 重点内容方向 - 针对重点人群和重点内容开展金融知识普及 帮助消费者理性选择金融产品并远离虚假宣传 非法中介 非法金融和电信诈骗等活动侵害 [3] - 开展纠纷化解和暖心服务等系列为民办实事典型案例宣传 为群众树立金融消费信心 [3] - 打造"校园教育宣传基地 银龄安心享老 网格化反诈入户 深入普及知识"四大特色场景 [3] 宣传实施方式 - 通过童话课堂 金融图书角 养老体验 特色活动和"五进入"等形式实现教育宣传广覆盖 [3] - 创新推出"包你平安"等宣传物料 联合行业协会和齐鲁频道法治节目拍摄防范非法金融中介宣传视频 [3] - 结合线上化宣传手段构建"线下活动+线上传播"立体化宣传矩阵 [3]

活动概况 - 光大银行济南分行于2025年9月15日至9月21日开展金融教育宣传周活动 [2] - 活动主题为"保障金融权益 助力美好生活"并同步结合"2025阳光消保 美好陪伴"年度主题 [2] 活动内容 - 围绕群众关心关注的内容组织开展金融知识普及 [2] - 帮助金融消费者和投资者理性选择适合的金融产品 [2] - 防范虚假宣传、非法中介、非法金融和电信诈骗等活动侵害 [2] 实施方式 - 充分发挥营业网点的阵地作用 [2] - 依托青少年金融教育基地和适老网点等特色教育资源 [2] - 结合进商圈、进校园、进社区等活动深入基层精准施教 [2] - 扩大金融知识普及覆盖面和受众量 [2] 社会影响 - 积极营造良好活动氛围 [2] - 推动金融行业发展更好满足人民群众美好生活需要 [2] - 让"阳光消保"惠及千家万户 [2]

核心观点 - 公司践行金融为民理念 聚焦解决群众急难愁盼问题 通过多元纠纷化解机制 特殊群体服务升级 反诈宣传和诚信文化建设 提升服务质效 [1][5] 多元纠纷化解机制 - 建立专业公正的多元化解机制 明晰责任有效解决争议 维护消费者合法权益 [2] - 通过规范化流程赢得公众信任与认可 [2] 特殊群体服务升级 - 针对老年残障群体开设绿色通道 提供上门办理 语音提示和大字版合同等便利措施 [3] - 开展金融知识普及教育 帮助特殊群体跨越数字鸿沟 安全便捷享受金融服务 [3] 反诈宣传体系 - 线上线下全方位开展反诈防骗宣传 通过剖析典型骗局发布风险提示提升公众防范能力 [4] - 推广国家反诈中心APP 重点增强风险防范意识较弱人群的识诈防诈能力 [4] 诚信文化建设 - 对外清晰说明产品信息并信守合同承诺 对内强化员工职业道德教育 [5] - 推动构建卖者尽责买者自负的诚信金融市场环境 [5]

核心观点 - 公司强调消费者应通过适当性管理选择合适保险产品 把握需求明确 诚信原则和审慎选择权三个维度 [1] - 负责任的金融机构与理性消费者是金融行业良性发展基石 公司通过金融教育帮助消费者理解适当性原则 [2] 消费者保险产品选择维度 - 明确自身需求 包括家庭结构 健康状态和职业风险 优先配置医疗险意外险或重疾险寿险 [1] - 坚持诚信原则 主动提供真实健康信息并如实填写《投保需求分析问卷》以便获得精准保障建议 [1] - 审慎行使选择权 关注产品风险等级与自身承受能力匹配度 结合家庭财务状况决策 消费者是风险决策第一责任人 [1] 金融机构角色与行业影响 - 公司履行适当性义务帮助消费者识别风险边界 防控过度消费 实现对消费者权益的立体化保护 [1] - 公司以常态化和集中式金融教育宣传为抓手 帮助消费者掌握基础金融知识 理解适当性原则 [2] - 培育"知风险 懂配置 会选择"的金融消费新生态 为建设中国特色金融文化贡献专业力量 [2]

适当性管理机制 - 金融机构通过了解产品和客户实现适当产品通过适当渠道销售给适合客户 [1] - 代理人专业能力与服务标准直接决定消费者权益保护实效 [1] - 按保险知识、合规记录、销售履历对销售人员进行分级分类管理以实现精准匹配 [1] 代理人管理体系 - 建立代理人分级培训机制并针对不同等级设计差异化课程 [1] - 通过定期培训测试后方可销售相应级别产品 [1] - 建立销售行为可回溯机制通过录音录像技术记录保存保险销售关键环节 [1] 质量监控措施 - 对代理人销售情况和客户签约流程进行录音录像抽查 [1] - 重点核查是否明确告知产品风险等级与客户匹配情况 [1] - 新契约回访新增适当性问卷确认投保计划与客户需求匹配度 [2] 风险管控重点 - 核实代理人是否充分沟通客户前期已购买同类保险情况 [2] - 重点核查代理人违规承诺收益或损失承担等误导销售行为 [2] - 确认投保需求分析问卷由客户亲笔签署 [2] 特殊群体保护 - 对投保人年龄与缴费期限之和达75岁保单启动双重保护机制 [2] - 投保环节增设专项提示并在双录过程增加风险等级确认环节 [2] - 重点核查客户对产品特性及缴费义务的认知程度 [2]