跨境人民币结算发展 - 外贸企业使用跨境人民币结算可规避汇率风险并提升经营效益 例如700万元订单在美元兑人民币汇率从7:1跌至6.9:1时减少10万元损失 [1] - 中国央行与32个国家和地区央行签署双边本币互换协议 覆盖发达国家和新兴经济体 [9] - 人民币跨境收付金额2023年达52.3万亿元 2024年增至64.1万亿元 同比增速均超20% 人民币成为全球第四大支付货币和第三大贸易融资货币 [12] 跨境支付系统升级 - CIPS系统覆盖187个国家4900余家银行机构 通过优化路径实现高效资金转移 [6] - 建行"跨境易支付"运用区块链技术实现秒级到账 向哈萨克斯坦汇款仅需10-15分钟 [7][8] - 富滇银行跨境人民币结算平台实现实时到账 费用较SWIFT大幅下降 [8] 贸易流向与结算币种 - 前八个月对东盟出口增长15.8% 非洲增长25.9% 南亚增长10.8% 中亚增长13.9% [9] - 建行支持140余币种结算 招行支持超140种币种收支 中信银行覆盖近150个国家货币 [10] - 外贸企业从美国转向亚非拉市场 多币种灵活结算需求上升 [8][9] 金融机构服务创新 - 银行提供全链条服务 包括汇率避险策略如远期结售汇和外汇掉期产品 [15] - 建行为企业定制3800万元跨境代付通额度缓解经营压力 [16] - 金融机构整合支付结算、贸易融资、投资和保险等功能 提供一站式解决方案 [21] 外贸韧性及产业升级 - 前八个月货物贸易进出口总值29.57万亿元同比增长3.5% 出口17.61万亿元增长6.9% [9] - 电动汽车、光伏产品和锂电池等"新三样"成为外贸新动力 [28] - 对外投资存量超3万亿美元占全球7.2% 2021-2024年带动货物进出口近1.2万亿美元 [31] 风险与挑战 - 全球贸易融资不良率较三年前上升1.2个百分点 汇率波动导致业务损失占比23% [24] - 新兴市场政策变动引发合规风险事件同比增加18% [24] - 海外金融基础设施薄弱推高服务成本 如边境贸易存在审核难和耗时长问题 [26] 技术应用与安全 - 银行通过大数据和机器学习建立风险模型识别异常交易 [24] - SWIFT系统存在安全漏洞 黑客利用钓鱼邮件盗取资金案例频发 [32] - 人工智能技术带来新型攻击方法 需强化算法可解释性和国际监管合作 [33] 市场竞争与政策需求 - 跨境金融服务同质化严重 机构在费率和结算速度方面激烈竞争 [35] - 银行期待扩大跨境融资渠道 优化外汇衍生品管理并放宽套保门槛 [35] - 建议支持城商行直接参与CIPS 并打通跨场景数据接口提升服务精准度 [34][35]

活动概述 - 中国建设银行在2025年中国国际服务贸易交易会期间举办"助力企业高质量'走出去'"活动 旨在为企业出海提供境内外本外币一体化金融支持 [1] - 活动在北京首钢园举办 建行总行国际业务部和北京市分行相关负责人出席 京津冀40余家重点企业受邀参加 [1][3] - 建行境外机构代表现场出席 包括京津冀 阿斯塔纳 迪拜等境内外机构 [1] 产品创新 - 建行发布"跨境易支付"创新产品 运用区块链技术实现跨境资金"秒级"到账 具有全链路交易可追溯和全程数据不可篡改特点 [2] - 该产品精简跨境汇款流程 通过"点对点"即时清算 有效解决传统跨境支付环节多 耗时长 不透明等问题 [2] - "全币种支付"功能服务覆盖140余个币种 为共建"一带一路"国家提供经贸往来项下结算服务 提升汇兑效率和稳定性 [2] 服务网络 - 建行境外机构覆盖全球6大洲29个国家和地区 与140多个国家和地区的1800多家银行建立合作关系 [6] - 已搭建跨时区 跨地域 多币种的全球金融服务体系 通过"建行全球撮合家"平台为54个国家和地区举办440余场跨境对接活动 [6] - 累计服务2.6万余家境内外企业 积极携手当地政府 产业园区 行业协会等合作伙伴 [6] 专业支持 - 建行总行金融市场部代表分析近期人民币汇率走势 中国出口信用保险公司代表分析世界经济形势 [4] - 阿斯塔纳分行和迪拜分行分享中亚和海湾国家营商环境 业务机遇及本地服务经验 [4] - 北京市分行全面介绍跨境金融服务体系 涵盖企业结算 融资 现金管理 外汇避险 筹资 投资等需求 [4] 战略方向 - 建行配套全方位 专业化跨境金融服务解决方案 针对"走出去"企业全生命周期需求 [5] - 公司秉承"以客户为中心"理念 紧紧围绕国家战略 加大金融创新力度 提升服务水平 [6] - 助力企业以更高水平 更强韧性参与国际合作 支持高水平对外开放 [5][6]

浙江外贸总体表现 - 2024年1至7月浙江外贸进出口总额3.19万亿元人民币，同比增长5.9%，其中出口2.42万亿元，增长8.4% [1] - 浙江外贸依存度达44.8% [2] 企业面临的供应链与外部挑战 - 海外市场竞争加剧、供应链成本波动、关税壁垒高筑是主要挑战 [1] - 关税变化可能压缩企业利润空间、增加风险并影响海外布局与资金安全 [2] - 汇率波动导致企业常因结汇时点差异产生汇兑损失，成为隐性成本 [2] - 海外客户经营不确定性导致出口企业面临应收账款回收困难，例如宁波朝禾服饰因合作25年的洛杉矶客户破产而面临货款损失风险 [3] 企业的主动应对策略 - 企业通过前瞻性全球化战略和产能部署，调整供应链流向、灵活利用海外生产基地来缓冲关税成本压力 [4] - 提升供应链韧性的三大举措：优化全球供应链与产能布局以缩短供应链距离；降低对单一市场依赖，拓展多元化市场；加大研发投入进行技术创新与产品升级 [4] - 通过开发新兴市场实现破局，2024年1至7月浙江对东盟、中东、拉美、非洲出口分别增长16.1%、12.5%、12.7%、12.3% [5] 金融机构的支持措施 - 财务公司与银行合作为企业制定外汇风险管理及套期保值方案，并跟踪关税豁免政策以调整供应链布局 [6] - 出口信用保险在客户破产或拖延付款时提供支持，中国信保宁波分公司2024年1至8月支持宁波出口金额超330亿美元，同比增长8.7%，累计服务企业近9500家 [6] - 跨境金融服务创新提升效率，例如“之江易汇”小程序提供一站式服务，宁波片区外汇政策改革使优质企业跨境资金结算效率提升50%以上 [7] - 银行提供定制化汇率避险方案，例如中国银行临海支行为小型出口企业叙做远期结汇54笔共计127万美元，交通银行台州分行为企业提供买入外汇看跌期权方案 [7][8]

公司业务突破 - 恒丰银行青岛分行为某重点客户成功办理首笔跨境履约保函业务 标志着该客户在跨境业务领域的首次突破 [1] - 该业务是青岛分行在国际业务产品创新与服务能力上的重要里程碑 彰显其为客户拓展海外市场提供坚实金融支持的决心与实力 [1] - 业务办理过程中组建专项服务小组 量身定制方案并高效协调内外部资源 最终实现业务快速落地并获得客户高度认可 [1] 业务具体实施 - 跨境履约保函主要用于支持客户参与境外项目投标及合约履行 通过银行信用增信有效提升企业国际可信度和竞争力 [1] - 分行针对客户首次办理跨境业务不熟悉流程的情况 精准把握风控要求确保业务顺利推进 [1] 行业发展背景 - 中国高水平对外开放不断深化 企业走出去步伐持续加快导致跨境担保需求日益旺盛 [2] - 跨境金融服务体系持续优化 涵盖跨境结算 融资 担保 汇率风险管理在内的综合金融服务方案不断完善 [2] 公司战略规划 - 恒丰银行青岛分行积极响应国家战略导向 坚持以客户为中心优化跨境金融服务 [2] - 未来将继续依托全球化服务网络和本地化优势 深耕跨境金融领域助力企业稳健走向世界舞台 [2] - 通过更专业水平 更高效流程和更贴心服务 为服务实体经济和推动外贸高质量发展贡献金融力量 [2]

论坛背景与主办方 - 第七届粤港澳大湾区金融发展论坛在广州南沙举办 由中共广东省委金融委员会办公室主办 广东省金融智库联合会和广东恒健投资控股有限公司承办 易方达基金、南沙科金控股、南沙金协、广州金控、广州农商银行、广州银行战略合作[1] 科技创新中心建设方向 - 粤港澳大湾区需从跟踪追赶转向部分领域引领超越 从集成创新转向原始创新 从终端产品创新转向中间品创新 从协同创新转向创新集群[1] 金融服务发展重点 - 金融需服务于高质量发展 贯彻落实中央金融工作会议精神 做好金融"五篇大文章"[2] - 金融需服务于科技创新发展 加强金融监管同时优化科技金融发展机制[2] - 金融需服务于提振消费 加快供给侧改革并促进金融产品服务创新[2] - 金融需服务于服务业加快发展[2] 跨境金融发展措施 - 需深化监管协调合作 稳步推进政策落地实施[2] - 需推进跨境金融等规则标准衔接与互认[2] - 需积极稳妥推进金融数据跨境流动[2] - 需加大金融科技应用提升跨境金融服务水平[2] - 需着力打造大湾区跨境金融服务模式和样板[2]

论坛背景与主题 - 第七届粤港澳大湾区金融发展论坛于8月30日在广州南沙举办 聚焦"面向世界的粤港澳大湾区金融全面合作发展"主题 [2] 高质量发展重点领域 - 全国政协提案委员会副主任张军扩提出"十五五"时期三大重点任务：提升消费能力与信心以扩大消费需求 恢复房地产市场信心并构建新发展模式 加快科技自立自强以解决"卡脖子"问题和增强前沿创新能力 [3] - 中国国际经济交流中心副理事长王一鸣指出新一轮科技革命和产业变革向纵深演进 大湾区建设国际科技创新中心面临新挑战 [3] - 全国政协委员余斌强调金融需服务四方面：高质量发展需落实中央金融工作会议精神并做好金融"五篇大文章" 科技创新需优化科技金融发展机制 提振消费需加快供给侧改革与金融创新 服务业需加快发展支持 [4] 科技创新中心建设路径 - 王一鸣提出大湾区国际科技创新中心建设需实现四大转变：从跟踪追赶到部分领域引领超越 从集成创新到原始创新 从终端产品创新到中间品创新 从协同创新到创新集群 [4] 金融竞争力提升举措 - 中国人民银行原副行长李东荣提出深化监管协调合作 推进跨境金融规则标准衔接与互认 稳妥推进金融数据跨境流动 加大金融科技应用提升跨境服务水平 打造跨境金融服务模式和样板 [5] - 原中国银保监会副主席黄洪指出大湾区金融业体量大、要素全、国际化程度高居全球第一方阵 需通过加强顶层设计谋划"十五五"金融战略 建立统一金融市场 补齐金融短板 支持先行先试赋予改革试验权来实现高质量发展 [5][6] - 原中国银保监会副部长级干部于学军认为珠三角9市需利用香港国际金融中心定位在融资投资上创新突破打通国际资本联系 港澳需畅通资金进出内地渠道做大人民币资产交易规模增强离岸人民币中心吸引力 [6] 金融互联互通进展 - 香港金融管理局副总裁陈维民介绍债券通"南向通"扩容至券商、基金、保险、理财4类非银机构 大湾区理财通"2.0"政策框架持续完善便利服务投资者 [7] - 跨境支付通快速支付系统于今年6月落地 截至7月底双向汇款超70万笔总额超40亿元 [7] - 澳门金融管理局代主席黄善文表示澳门推动经济多元化发展现代金融业 希望更多大湾区企业到澳门发债融资发挥中葡金融服务平台作用 [7][8] - 澳门通过《投资基金法》实现与大湾区投资基金行业联动 深化金融科技创新合作推进数字澳门元与数字人民币对接推动金融创新和联动 [8]

外资银行内地市场布局 - 富邦银行（香港）有限公司获批筹建深圳分行 成为该行首家内地分行[1] - 桑坦德银行深圳分行亦于一个月前获批筹建[1] - 富邦香港此前在内地仅设有东莞代表处 尚未正式设立分行[1] 富邦集团内地银行体系结构 - 富邦将在内地同时设有两类银行机构：完成注册的法人银行富邦华一银行和富邦香港直属分行[1] - 富邦华一银行由2014年富邦金控收购华一银行后更名而来 已在内地展业多年[1] - 富邦金控为中国台湾最大金融控股公司之一 旗下拥有多家金融机构子公司[6] 深圳分行筹建进展 - 富邦香港需在接到批复后15日内领取开业申请表并开展筹建工作[2] - 该行已成立"深圳分行筹备组"并以"富邦香港深圳分行（筹）"身份参与前海跨境金融活动[3][4] - 截至8月27日尚未完成工商登记 选址信息尚未明确[4] 外资银行在深发展现状 - 深圳现有港资银行业金融机构16家 为内地最多[4] - 截至2024年末 35家外资银行在深圳设立5家法人银行 33家分行和1家代表处[6] - 深圳金融监管局正推动香港大新银行 富邦银行等来深新设分支机构[4] 业务定位与经营特点 - 非法人分行更倾向服务跨境客户 特别是港澳企业和居民[5] - 在跨境金融服务 贸易结算等领域具有优势 但业务范围受限[5] - 法人银行可全面开展零售和批发业务 富邦华一银行以"深耕台商客群 服务实体产业"为战略定位[5][6] 财务表现与网络布局 - 富邦香港2024年总资产1603亿港元同比增长14% 净溢利9.07亿港元同比上升16% 营业收入29.6亿港元同比上升19.7%[5] - 富邦华一银行2024年营业收入20.01亿元 净利润3.95亿元[6] - 富邦香港在香港拥有15间分行 3间中小企银行服务中心 1间境外理财中心及1间证券投资服务中心[5] - 富邦华一银行在全国设有总行营业部及25家分支机构 杭州分行于8月27日完成工商登记[6] 零售业务扩张 - 富邦华一银行收购大华银行（中国）个人业务及花旗银行个人信用卡应收账款债券和无担保贷款债权[6] - 相关收购交易均已完成交割[6]

业务概况 - 光大银行呼和浩特分行为内蒙古大型制造业民营企业集团发放1.05亿港元贷款并配套金融衍生品锁定汇率风险 [1] - 业务通过"内保外债+外汇掉期"跨境金融工具实现境外低成本资金对接境内企业 [1] - 该笔业务是金融服务实体经济和支持民营企业的具体实践 [1] 市场机遇与操作 - 银行敏锐把握境外市场机遇及港币利率窗口期变化 [1] - 依托光大集团跨境网络联动香港分行高效协同 [1] - 成功帮助客户锁定有利融资成本并控制汇率风险 [1] 战略意义 - 业务展现境内外机构一体化联动的协同优势 [1] - 有效打通境外低成本资金服务境内优质民营企业的渠道 [1] - 助力企业实现降本增效和高质量发展 [1] 未来规划 - 银行将持续发挥集团跨境协同优势提升服务能力 [2] - 加大资源倾斜服务实体经济特别是民营企业 [2] - 支持内蒙古传统产业向高端化智能化绿色化转型 [2]

上海自贸区金融改革创新 - 2023年3月上海出台全国首部专门规范FT账户业务的地方性法规 [1] - 2023年4月四部门联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》 [1] - 2023年5月陆家嘴论坛发布优化升级FT账户功能等八项政策举措 [1] - 中国银行已参与办理上海自贸区及临港新片区金融创新业务70余项 [1] FTN账户功能与应用 - FTN账户具有本外币合一、结算便捷、汇率市场化等特点 [2] - 某检测行业跨国集团通过中国银行搭建FTN账户全功能型跨境双向人民币资金池 [2] - 该资金池是中国银行首个以FTN账户为主账户的日归集型资金池 [2] - 资金池实现跨国公司全球资金管理模式创新 [2] 跨境金融创新案例 - 中国银行为境外互联网平台企业提供"非居民FTN账户+簿记账户"综合解决方案 [3] - 方案帮助企业实现广告费收款直入账和客户分类核算 [3] - 中国银行为哈萨克斯坦风电项目提供FT账户项下跨境人民币融资 [4] - 该项目是哈萨克首笔人民币计价、当地货币结算的新能源项目 [4] 中国银行跨境金融服务 - 中国银行发挥全球化联动优势支持"一带一路"项目 [4] - 该行持续参与优化FT账户功能等金融创新 [4] - 中国银行致力于增强上海国际金融中心竞争力 [4]

珠海建行跨境金融服务创新 - 成功为芯潮流(珠海)科技有限公司办理首笔EF账户项下澳门元ODI资金汇出业务 凸显EF账户体系支持企业"走出去"、促进粤澳资金融通的独特优势 [3] - EF账户推出跨境薪酬代发服务 港澳籍员工无需在内地开立账户、无需临柜办理 极大便利跨境人才在粤澳的深度融合 [4] - EF账户在贸易结算领域展现出高效便捷优势 支持新型离岸国际贸易结算无需事前逐笔审核背景材料 允许服务贸易项下支付超5万美元时可事后核查税务备案表 [4][5] - 珠海建行EF账户已覆盖存、汇、兑三类应用场景 资金划转及结售汇交易量达8.08亿元 [5] 支持企业"走出去"金融服务 - 为某科技公司办理480万美元出口商业发票融资 将货款账期从三个月缩短至一周 [6] - 针对汇率风险 为企业设计远期结售汇与期权相配合的系列产品 近两年办理国内证累计1.61亿元 出口商业发票融资近7000万元 资金交易业务量超6亿元 [7] - 为某新材料有限公司办理ODI登记并汇出投资款 支持其在泰国设立合资子公司 今年来办理ODI资金汇出业务共7笔 金额合计116.8万美元 [8][9] 助力资本"引进来"服务 - 综环投资(珠海横琴)有限公司成功收购广东安捷供应链管理股份有限公司 实现其集团公司布局粤港澳大湾区锂电池回收及环保业务渠道 [11][12] - 珠海建行办理FDI资金入账业务共30笔 金额1661.47万美元 [13] - 拥有QFLP、QDLP、QFII、QDII、CIBM五大跨境托管资质 落地21个跨境托管账户组合 总规模达5亿元 为珠海铧合产业股权投资合伙企业提供QFLP跨境资金托管业务 [13]