反诈工作成效 - 成功拦截一起针对六旬老人的电信诈骗案件 保住了老人的养老钱 [1] - 该案例是公司反诈工作的日常缩影 体现防护体系的有效性 [1] 反诈防护体系架构 - 构建"宣教+科技+联动"三位一体防护网 核心目标是守护客户资金安全 [1] - 智能风控系统实时监测异常交易 对可疑转账进行预警拦截 [2] - 与反诈中心 派出所建立高效联动机制 快速响应风险事件 [2] 反诈宣传教育措施 - 组建反诈宣传队 覆盖社区 校园 企业等场所 [1] - 通过真实案例揭露刷单返利 AI换脸等新型诈骗手法 [1] - 创新设计反诈答题闯关游戏 提升群众防诈意识 [1] - 针对老年人 学生等易受骗群体开展手把手教学 [1] 未来规划 - 将持续升级防护体系 织密金融安全网 [2] - 强调守护百姓钱袋子的责任目标 [2]

反诈宣传活动 - 公司走进县城周边村居开展反诈知识教育宣传活动，聚焦老年群体[1] - 活动通过悬挂横幅、摆放展板、发放手册等方式吸引老年人参与[1] - 工作人员用方言讲解典型诈骗案例，包括冒充公检法、非法集资、虚假保健品推销等手段[1] 活动形式与效果 - 设置互动有奖问答环节，老人积极参与并获得实用礼品[2] - 工作人员分组入户进行一对一反诈知识普及，针对行动不便老人耐心讲解[2] - 活动共覆盖180余名老年人，发放宣传资料130余份[2] 未来计划 - 公司将持续关注农村老年群体金融安全需求[2] - 计划开展更多形式多样的反诈宣传活动[2] - 目标是让反诈知识深入人心，构建和谐稳定的农村金融环境[2]

电信诈骗拦截案例 - 工商银行内蒙古分行通过智能风控系统成功拦截两起电信诈骗案件 为客户避免经济损失1200余万元 [1] - 诈骗分子冒充"抖音客服"诱导客户点击虚假链接并下载远程控制软件 企图转移资金 [1] - 银行与公安机关联动 从风险预警到成功劝阻全程仅用时3个小时 [1] 风控体系与协作机制 - 公司采用"总行研判-省行协同-市行处置-支行行动"四级联动机制 提升应急处置效率 [1] - 跨省警银协作机制发挥关键作用 实现内蒙古与黑龙江两地警方和银行机构无缝对接 [1] - 通过大数据分析和智能决策平台提升风险防控精准度 构建智能化风控体系 [2] 反诈能力建设 - 工商银行内蒙古分行持续强化金融反诈能力 采用"科技反诈+数字风控"双轮驱动模式 [2] - 深化与公安机关协作 完善应急处置流程 筑牢资金安全防线 [2] - 在2025年全国反诈宣传月期间 将以"反诈是门必修课"为主题加强公众宣教 [2]

银行服务流程优化 - 银行严格执行汇款业务审核流程 要求客户说明资金用途以防范诈骗风险 [1] - 客服经理和运营主管通过分层沟通机制化解客户抵触情绪 最终完成汇款业务 [1] 金融反诈实践 - 银行将反诈宣传融入日常服务 通过耐心解释制度提升客户安全意识 [2] - 柜员需主动识别风险并具备危机处理能力 以专业素养和人性化服务构建防护网 [2] 金融机构社会责任 - 南通海门三和支行践行"金融为民"理念 通过规范化操作保障客户资金安全 [2] - 机构将持续强化责任担当 重点维护百姓财产安全和金融秩序稳定 [2]

反诈技术应用 - 金融科技企业通过技术创新构建安全屏障，数禾科技运用先进技术手段、完善风控体系和专业团队精准识别诈骗风险[1] - 公司通过科技赋能用户安全防线，同时开展反诈宣传提升公众防范意识[1] 反诈联盟构建 - 数禾科技推出"数盾计划"，联合公安、反诈中心等跨部门形成反诈联盟，覆盖从省级到街道的全方位工作网络[2] - 计划借助90个政务平台和1500个线下点位实现反诈宣传全面覆盖[2] 反诈宣传创新 - "数盾计划"以网络诚信、反诈意识等主题切入，通过多维度内容设计增强公众识别诈骗能力[3] - 线上采用短视频、漫画等形式贴近年轻人，线下通过宣传册、文艺汇演深入社区密集区域[3] 行业趋势 - 金融科技行业正打破传统宣传边界，通过线上线下创意结合编织全社会反诈防护网[3]

金融机构反诈骗案例 - 兴业银行呼和浩特分行下辖包头青山支行成功拦截一起以"ICU病危缴费"为幌子的诈骗案件，避免客户1.5万元资金损失 [1] - 案件处理过程中，智能风控系统在17:35触发异常交易预警，多部门联动核查发现医疗证明存在就诊卡信息模糊、ICU设备配置不符等多项疑点 [1] - 尽管客户以"生命第一"施压，公司坚持合规底线，在公安反诈中心协助下确认账户涉诈并冻结，阻断资金转移 [1] 诈骗手法分析 - 犯罪团伙采用"分拆转账+虚构紧急场景"模式，通过伪造病危场景和诉讼威胁实施二次诈骗 [2] - 涉案1.5万元属于被切割的涉诈资金，暴露诈骗产业链"小额测试-分散洗白"的操作套路 [2] - 诈骗手段隐蔽性升级，涉及虚假贷款广告诱导和图像处理技术伪造凭证 [2] 金融机构应对机制 - 公司通过技术手段识别图像处理痕迹，交叉验证交易记录，为警方处置争取黄金时间 [2] - 采用2小时多部门协作机制，兼顾合规要求与人性化服务，形成"技术+温度"处置范本 [2] - 将案例纳入员工培训体系，持续强化一线人员风险识别能力 [2] 行业实践价值 - 案例展现智能风控系统与人工研判结合的有效性，体现金融机构在反诈防线中的关键作用 [1][2] - 公司秉持"以客户为中心"理念，通过专业能力履行社会责任，筑牢资金安全屏障 [2]

网络普法与科技融合 - 郑州网络安全科技馆作为中原地区首个国家级网络安全科普基地，通过两万份调查问卷精准捕捉公众对青少年上网保护、个人信息安全、网络空间治理的核心关切 [6] - 青少年专属展区设计"网络安全华容道"和"健康上网播报屋"等互动项目，累计吸引超10万名中小学生参与 [6] - "凝聚正能量、共筑同心圆"展项通过60块弧形屏和实时数据可视化展示《中华人民共和国网络安全法》条文，开馆以来收集超5万条"网民法治承诺"留言 [6] 司法与科技结合 - 河南自由贸易试验区郑州片区人民法院将庭审搬进高校，通过真实案例警示学生避免成为网络犯罪帮凶，并拍摄普法短剧引发强烈反响 [10] - 法院利用AI技术自动生成脚本并合成普法视频，24小时内推送至"郑好办"平台，实现热点追踪式普法 [10] - 未来计划推出VR"亲临"庭审和"法律盲盒"等创新形式，推动公平正义在网络空间可视化 [10] 科技反欺诈解决方案 - 超聚变数字技术有限公司与中科聚信联合发布"耦合数据共振神经元"反欺诈解决方案，针对智能化金融诈骗趋势提供多维度数据聚合和分层检测策略 [13][14] - 解决方案采用同态加密技术保护数据隐私，通过多层神经元模型快速处理复杂数据，实现全链条闭环共振以减少受害者经济损失 [14] - 该方案具备实时信号共振、精准触达和信息对称能力，可快速改变资金流向并防范欺诈行为 [14]

电信网络诈骗防范措施 - 公司构建"科技风控+精准拦截+全民宣传"三位一体的联防联控机制，有效守护客户资金安全 [1] - 依托"企业级数字化智能反欺诈平台"实现实时监测、异常交易预警和快速响应，成功拦截多起诈骗案件 [2] - 通过交易限额管控和人工核验等手段阻止客户向可疑账户转账，如邵阳分行成功拦截1.9万元可疑交易 [2] 智能风控系统成效 - 湘潭分行通过系统监测发现异常电商交易，成功劝阻客户避免9.8万元刷单诈骗损失 [2] - 郴州分行系统自动冻结账户，保住客户遭遇"直播扣费"诈骗的3万余元资金 [2] - 岳阳分行严格核查资金流向，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人并追回赃款 [3] 警银协作机制 - 公司与公安机关建立"监测-拦截-溯源-打击"闭环机制，常德分行为客户追回数十万元损失 [2][3] - 株洲分行联合公安部门开展反诈宣传，现场发放超千份手册揭露常见诈骗手段 [3] - 湘潭、邵阳等地分行多次配合警方冻结涉案账户并提供关键线索 [3] 反诈宣传教育 - 针对学生群体，在衡阳船山英文学校等院校开展案例剖析和互动答疑活动 [4] - 湘潭分行制作展板、折页等宣传物料，将反诈知识融入校园生活 [4] - 未来计划提升科技防诈能力并扩大金融教育覆盖面，构建更安全的金融环境 [4]

诈骗案件拦截 - 交通银行芜湖芜宁路支行成功拦截一起新型网络贷款诈骗案件，为客户避免4万元经济损失 [1] - 诈骗手法为伪造贷款界面显示8万元"授信额度"，后以"卡号有误"为由要求支付4万元"解冻金"，并威胁"恶意逃债"法律追责 [1] - 银行通过央行征信系统验证无贷款记录，协助客户拨打96110报案，并采取账户挂失及新开高安全等级账户等措施 [1] 银行反诈措施 - 交行员工运用"查、核、问三部曲"标准流程（查信息、核流水、详问询），耗时15分钟阻断资金流出 [2] - 交通银行强调正规金融机构不会要求支付"解冻金""保证金"等前置费用，建议通过官方渠道办理信贷业务 [2] - 安徽省分行年内上线"花瓣支付交易"预警规则，配合公安机关保护3120人次，拦截资金1465.8万元 [2] 客户反馈 - 客户因家人手术急需资金险些受骗，对银行及时拦截表示感谢 [2] - 银行完善的反诈培训机制和风险意识在事件中发挥关键作用 [2]