公益活动概述 - 山东省老龄事业发展基金会主办"守护夕阳红 筑牢安全网"公益活动 聚焦老年群体反诈防非意识提升和数字鸿沟跨越 [1] - 活动由山东省反电信网络诈骗中心 中国民生银行济南泺源支行 浪潮集团 泉城金融卫士志愿者宣传团联合承办 [1] 民生银行参与情况 - 公司作为金融领域专业力量 通过真实案例剖析"高回报零风险"理财骗局和AI换脸诈骗防范要点 [1] - 现场传授防范金融诈骗核心要诀：不听 不信 不转账 遇事需多渠道核实 [1] - 开展存款保险知识讲解 帮助老年人区分存款保险与商业保险差异 强调国家制度对存款人利益的保护 [1] - 讲解方式注重贴合老年人认知特点 获得参与者高度认可与积极互动 [1] 公司战略定位 - 此次活动体现公司"服务大众 情系民生"的企业使命 是其养老适老金融服务的具体实践 [2] - 行动属于公司长期金融消费者权益保护体系的重要组成部分 特别侧重老年群体金融安全守护 [2] - 未来将持续发挥专业优势 构建老年金融安全防护网 助力老年人安享晚年 [2] 行业协作模式 - 多机构协同形成覆盖认知提升 技能学习 风险防范的全方位老年安全防护体系 [1] - 金融机构与科技企业(浪潮集团) 反诈中心 志愿者组织形成跨领域合作范式 [1]

事件概述 - 农业银行济南双山支行员工成功识别针对老年客户的保险销售骗局 帮助客户避免经济损失 [1] - 骗局通过自称保险公司工作人员的电话推销 声称首月支付0.9元可保九口人全额医保 并强调名额有限需快速办理 [1] 风险识别方法 - 核实推销方身份时发现保险公司名称模糊 且无法提供有效保险业务许可证信息 [1] - 分析收益结构时指出高收益加保本保息承诺存在逻辑矛盾 正规保险产品收益通常与风险挂钩 [1] - 查验电子合同发现隐藏多项不利于投保人的免责声明 且退保费用高昂与销售陈述不符 [1] 客户防护建议 - 谨慎对待陌生来电 不轻信限时优惠或内部名额等营销话术 [2] - 通过官方渠道核实保险机构资质及理财产品备案信息 [2] - 详细阅读合同条款 重点关注保险责任 免责条款及退保规则等内容 [2] 行业影响与公司行动 - 事件体现金融机构在客户资金安全保护方面的专业能力和责任感 [2] - 公司计划持续深化金融知识普及教育并提升服务质量 以构建安全金融环境 [2]

以百利好环球官网为例，架构清晰且功能完备：首页设置"企业资讯"板块，详细披露公司背景、监管资 质等信任背书信息；"开户交易"板块能够提供APP下载教学，图文并茂的全流程指引可帮助新手规避虚 假APP风险等。"交易产品"详细提供可交易产品的交易细则及交易时间等。"行情分析"则能够帮助投资 者全面了解市场的宏观态势。 二、监管资质认证：合规性的核心依据 权威金融监管资质是机构合法经营的"准入证"，百利好环球严格遵循国际监管标准，从资金管理到客户 权益保护的全流程均受严格监督，保障投资者资金安全与交易公平。在官网"监管资质"专区，投资者可 查阅监管机构名称、编号及认证文件，所有信息均可通过监管机构官网实时核验，形成"披露-验证"的 双重信任。 三、门户网站的防诈要点 随着科技飞速发展，金融领域的诈骗手段也呈现出智能化、隐蔽化的升级趋势。不少不法分子利用技术 漏洞伪造逼真的假页面、假软件，以 "高收益低风险" 等诱饵编织陷阱，让投资者防不胜防。当前，百 利好安全月首期特别聚焦 "官方渠道辨别" 这一核心，从官网架构、监管资质、自媒体认证等多维度拆 解真伪识别要点，帮助大家在复杂的网络环境中精准辨别正规渠道，从源头筑牢 ...

事件经过 - 南通启东城西支行客服经理凭借职业敏感度发现存单材质粗糙、印刷质量差、厚度不一致等疑点 [1] - 客服经理通过专业询问发现女子回答支支吾吾、难以给出合理解释 [1] - 网点工作人员采取策略稳住女子情绪并联系警方 [1] - 警方调查发现事件源于家庭内部纠纷而非金融诈骗 [1] 处理结果 - 银行工作人员配合警方提供监控录像和业务记录等重要信息 [2] - 女子对银行工作人员的专业判断与负责态度表达感激 [2] - 女子承诺今后通过合法途径处理家庭纠纷 [2] 行业影响 - 事件彰显银行员工扎实的业务能力和高度职业责任感 [2] - 银行将持续强化员工培训提升异常情况洞察力和应急处理能力 [2] - 银行致力于守护客户资金安全 [2]

假冒诈骗风险警示 - 近期有不法分子冒用公司名义通过假冒客服、伪造网站及交易软件等手段实施诈骗，损害投资者利益及品牌声誉 [1] - 诈骗手段包括诱导点击不明链接、下载虚假APP、要求私下转账或提供验证码等敏感操作 [13] 官方渠道识别指南 - 官方网站具有唯一性，需直接输入指定网址，避免通过不明链接/邮件/短信访问 [3] - 正规官网特征包括：合理页面布局、及时信息更新、底部展示备案信息等合规标识 [3] - 官方APP名称为「百利好环球」，需通过官网或正规应用商店下载，警惕来历不明的二维码/链接 [5] 第三方平台合作与验证 - 与外汇天眼、FX110等金融门户合作发布专业内容，但需优先查看官方基础信息板块确认授权 [6] - 在主流自媒体平台（微博/知乎/小红书等）设有认证账号，名称头像统一，需警惕高仿账号 [9] 官方客服安全规范 - 仅通过官网展示的在线客服窗口等正规渠道沟通，不会要求用户进行转账/提供验证码等操作 [11] - 对声称可办理特殊业务或高回报投资的来电需保持警惕，应通过官方渠道二次核实 [13] 投资者安全防护准则 - 践行"三不"原则：不泄露个人信息、不轻信非官方建议、不授权他人代操作账户 [14][15] - 落实"三要"措施：定期更换高强度密码、认准官网域名、谨慎评估投资风险 [16][17] - 公司强调内部销售严禁承诺高回报低风险、代客操作账户或接触客户资金 [15]

大额现金管理新规核心内容 - 中国人民银行联合银保监会发布新规，自2025年6月1日起加强个人大额现金取款管理，需严格身份核验和资金用途说明 [2] 取现时间延长 - 单笔或累计提取超过10万元人民币需至少提前3个工作日预约（原为1天），并需提供资金用途信息如购房、购车等 [3][5] - 延长预约时间可使银行充分核实客户身份和交易目的，降低洗钱和诈骗风险 [5] 身份验证程序升级 - 提取大额现金需提供有效身份证件并引入生物识别技术 [7] - 87%银行网点配备人脸识别设备，43%启用声音识别系统 [7] - 特殊群体（老年人/残疾人）可申请豁免部分生物识别程序 [7] 资金监测制度强化 - 对3个月内从他行转入超10万元又在短期内取现的客户实施7天"资金监测期"，限制取现行为 [9] - 外币取现管理标准从1万美元（约7万人民币）下调至等值5万人民币 [9] 行业影响与应对建议 - 仅1%个人客户有单笔10万元以上现金需求，建议储户按需取现或改用电子转账 [11] - 大额现金使用场景（购房首付/装修/购车）中90%可通过转账完成 [11] - 紧急情况（如医疗费预付）可申请绿色通道快速取现 [13]

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近期，多地证监局纷纷发文，提醒投资者注意防范冒充证券公司人员、私募机构等实施诈骗活动的风险。投资者应提高警惕、明辨真伪，远离非法证券活 动，切实保护自身权益，谨防上当受骗。 江苏证监局最新提醒 警惕不法分子假冒证券公司实施诈骗 【导读】江苏证监局提醒投资者：务必警惕不法分子假冒证券公司实施诈骗 中国基金报记者晨曦 投资需谨慎，监管最新通报来了！ 5月13日，江苏证监局发文称，近期关注到有不法分子假冒辖区证券公司工作人员实施诈骗，相关非法行为严重损害投资者合法权益，破坏证券市场秩 序。 第三，对于声称能提供高额回报或无风险投资机会，并以此为由收取咨询费、会员费、盈利分成等行为，应保持警惕，防止上当受骗。 四.如果发现可疑的证券活动或诈骗行为，请及时拨打证券公司官方网站公布的客服热线进行核实。如不慎遭遇诈骗遭受损失，及时向公安机关报案。 多地证监局提示风险 值得关注的是，近期已有多地证监局发文，提醒投资者注意防范冒充证券公司、期货公司、私募机构等工作人员实施诈骗活动的风险。 4月24日，深圳证监局发布公告称，关注到一些不法分子冒充期货公司工作人员，利用假冒的期货公司App、投资群，对投资者实施诈骗。深圳证监局提 ...

文章核心观点 光大银行上海昌里支行与警方联动拦截“购买黄金”新型诈骗事件，成功为民守金27.9万元，获属地公安表扬，分行将持续开展反诈工作守护群众财产安全 [1][4][6] 事件经过 - 周大伯至昌里支行取现，起初称买理财，后透露为“购买黄金投资”并展示与“交易员”聊天记录，对方承诺高回报 [1] - 柜员汇报柜台经理，经理意识到是新型诈骗，联系民警，柜员向老人介绍诈骗案例 [1] - 周大伯情绪激动坚持取款，民警到行了解情况，与银行合力劝阻，老人意识到险些受骗 [2] 后续反馈 - 民警给支行送来表扬信，认可员工风险意识和职业素养，感谢光大银行电诈防控努力 [4] 行业提醒与规划 - 黄金成诈骗分子新型诈骗“理想工具”，光大银行上海分行提醒市民勿被低风险高收益迷惑 [6] - 分行将加大员工培训及反诈宣传力度，提升群众风险防范意识，守护财产安全 [6]

ATM交易限额调整 - 日本警察厅计划将75岁以上老年人的ATM单日取款和转账上限统一设定为30万日元（约合人民币14510元）[1] - 目前金融机构普遍设定的取款上限为50万日元（约合24180元） 转账上限为100万日元（约合48360元）[1] - 此举旨在应对特殊诈骗激增问题 通过降低交易限额减轻老年人受害风险[1] 政策实施细节 - 该限制将通过修改《犯罪收益转移防止法》实施 成为首次全国统一的ATM交易限额规定[1] - 30万日元上限的设定参考了养老金平均领取金额 兼顾防诈骗与便利性需求[1] - 个体经营者可能因业务需求被排除在限制对象之外[1] 行业现状与影响 - 当前ATM交易限额由各金融机构自主设定 缺乏统一标准[1] - 政策实施需警察厅与全国银行协会协调 将公开征求意见[1]