事件概述 - 一名老年客户遭遇跨境投资诈骗 在48小时内分4次向对方指定账户转入4万多美元[1] - 建设银行龙冈支行启动紧急预案 协助警方锁定账户并联系境外银行拦截资金[1] - 经过三天三夜努力 在资金即将落地前成功冻结账户并追回全部4万多美元[2] 银行应对措施 - 银行团队兵分两路开展工作 一方面协助警方锁定收款账户异常 另一方面紧急联系境外银行并提交警方立案证明等材料[1] - 与警方通力协作连夜整理笔录 翻译公证材料 并调取智能风控系统数据形成完整证据链[2] - 境外银行要求补充受骗细节公证件和欺诈状态证明 银行团队及时提供全套证明材料[2] 金融服务能力 - 建设银行盐城分行展现"以客户为中心"的服务理念 从网点快速响应到跨部门协同作战形成完整保护链条[2] - 银行具备跨国银行间的专业对话能力 能够处理跨境转账涉及的时区差异和外汇管制等复杂障碍[1] - 智能风控系统为证据链提供数据支持 助力跨境资金追索的成功实施[2] 事件结果 - 在资金转出18小时后启动追索程序 最终在72小时内成功追回全部资金[1][2] - 客户资金4万多美元完整返还账户 客户家属赠送锦旗表示感谢[2] - 此次跨国资金拦截案例展示金融机构在反诈骗领域的应急处理能力和专业技术水平[2]