以下文章来源于财经野武士 ，作者述林 财经野武士 . 只做专业解读者 导语：恒丰银行的贷款、票据、理财等业务均出现违规，2024年客户投诉超1.8万条，现任副行长也被处罚。 9月12日 ，国家金融监管总局一连公布10余张监管罚单，共涉及11家金融机构。其中，恒丰银行收到了这批罚单中，罚款金额第二高的一 张罚单。 罚单显示，恒丰银行因"监管数据报送不合规""相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎"等违规事实，被重罚6150万元，仅次于广发银行 的6670万元罚单。另有 6名相关责任人被警告，并合计罚款25万元。 今年上半年，恒丰银行的经营业绩有了明显提升，不仅营收、净利润增幅位列股份行前排，不良率也进一步压降。在业绩向好的当下，接 踵而至的大额罚单却暴露出恒丰银行的合规短板，拷问着该行的经营质效。如何进一步加强合规性，或许是当前恒丰银行最紧迫的问题。 多位责任人仍在任职 该罚单披露后，恒丰银行很快发布相关公告，表示这一处罚决定是基于国家金融监管总局在2023年风险管理与内控有效性检查中发现的问 题。对于处罚决定，该行高度重视并虚心接受，已经认真落实相关问题并进行整改问责了。 虽然罚单针对的违规行为并非发生在近期， ...

9月9日上午，第六届"一带一路"税收征管合作论坛在尼泊尔加德满都拉开帷幕。近年来，为助力企业扬 帆出海，辽宁税务系统依托"税路通·辽税花语"服务品牌，优化跨境税费服务举措，引导企业提升税收 合规水平。 解难 助力出口企业走得更稳 近年来，税务部门通过政策推送、流程优化、服务升级，沈阳、营口等税务部门强化对跨境企业的合规 引导，为"出海"企业行稳致远注入强劲税收动力。 在辽宁爱维尔金属成型科技股份有限公司的机加工车间内，一批直径超过2.2米的球墨铸铁承插盘管件 完成最后一道制造工序，即将运往国外的工程现场。"税务干部为我们细致解读了协定减税、税收抵免 等政策要点，还帮我们分析了海外税收环境和潜在税收风险点，为我们提供扎实的政策支撑，让我们对 跨境税收规则有了更清晰的把握。"辽宁爱维尔金属成型科技股份有限公司财务负责人宋羽表示。国家 税务总局盖州市税务局以"税路通·辽税花语"服务品牌为牵引，通过"政策辅导+合规经营"的双轮驱动模 式，抽调业务骨干，成立跨境服务小组，开展"一对一"政策推送和风险提醒。 高山篷房国际贸易(沈阳)有限公司主营篷房、气膜等产品的出口销售及出口服务。"刚开始办理出口业 务时，我们对退税政策 ...

欢迎扫描下方二维码关注： 今日， 天津 市人社局发布关于调整天津市最低工资标准的通知，全文如下↓ 市人社局关于调整天津市最低 关于《市人社局关于调整天津市最低工资标准的通知》的政策问答 一、什么是最低工资标准？ 一、月最低工资标准由2320元调整为2510元。 二、非全日制用工的最低小时工资标准由24.4元调整为26.6元。 三、本通知自2025年9月1日起执行。 答： 最低工资标准，是指劳动者在法定工作时间或依法签订的劳动合同约定的工作时间内，在提供了正常劳动的前提下，用人单位依法应支付的最低 劳动报酬。 工资标准的通知 各区人力资源和社会保障局，各委办局人力资源部门，有关单位： 为维护劳动者合法权益，保障劳动者及其家庭成员的基本生活，根据《最低工资规定》（劳动和社会保障部令第21号）和《关于印发天津市 最低工资保障规定的通知》（津政发〔2003〕107号）等有关规定，经市人民政府批准，决定调整本市最低工资标准，现就有关事项通知如 下： 天津市人力资源和社会保障局 2025年8月20日 | 2 天津政务网 | | | | --- | --- | --- | | 天津市人力资源和社会保障局 | | | | 政 ...

监管处罚事件概述 - 国家金融监督管理总局于9月12日密集公布对多家金融机构的行政处罚 涵盖中国进出口银行、建设银行、民生银行、招商银行、光大银行、中信银行、信银理财、兴业银行、广发银行、恒丰银行、恒大人寿保险等机构[1] - 恒丰银行因多项业务管理问题被处以6150万元罚款 金额在此次披露中位居前列 仅次于广发银行[1][4] - 监管机构对金融领域违法违规行为采取零容忍态度 显示持续巩固金融防风险的决心[1][3] 恒丰银行违规细节与回应 - 恒丰银行违规事实包括相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎以及监管数据报送不合规[4] - 多名直接责任人被追究责任：王洋、魏会敏、杜娟、凌勇四人被警告并罚款合计25万元 李勇、郑现中被予以警告处分[4] - 恒丰银行在官网回应称高度重视处罚决定 已落实问题整改问责 并表示将全面提升内控合规和风险管理水平[2] 行业监管趋势分析 - 2023年以来金融监管总局强调"长牙带刺"强化监管问责 针对数据造假、影子银行、金融脱实向虚等突出问题开展专项整治[3] - 金融机构违规行为主要集中在业务管理不审慎和监管数据报送不合规 反映部分机构在业务发展中忽视合规底线[3][4] - 严监管环境虽短期增加合规成本 但中长期有助于化解潜在金融风险并提升行业透明度和稳定性[4][5] 合规经营重要性 - 合规经营是金融机构生存和发展的底线 风控能力与数据治理水平已成为核心竞争力的一部分[5] - 部分金融机构尚未将合规理念深度融入经营逻辑 导致内部控制流于形式 易暴露风险敞口[6] - 在金融供给侧结构性改革深化的背景下 严监管防风险仍是未来政策主线 机构需检视业务合规性与系统稳健性[6] 市场关联产品表现 - 恒生红利ETF（产品代码：159726）跟踪恒生中国内地企业高股息率指数 近五日涨跌3.67%[8][9] - 该ETF最新份额为3.1亿份 较前期增加0.0份 主力资金净流出2.4万元[9]

（原标题：广发银行遭6670万元巨额罚单 折射信贷管理与数据治理双重短板） 9月12日，国家金融监督管理总局官网密集披露行政处罚信息，一场覆盖中国进出口银行、建设银行、民生银行、招商银行、光大银行、中信银 行、信银理财、兴业银行、广发银行、恒丰银行、华夏理财、中关村银行、恒大人寿保险、新韩中国等多余家金融机构的监管风暴引发市场高度 关注。 在这轮集中处罚名单中，广发银行因多项业务管理失范及监管数据报送违规，领受高达6670万元的巨额罚单，成为当日被罚金额最高的金融机 构。这张罚单不仅彰显了监管部门整肃金融秩序的决心，更暴露出商业银行在信贷全流程管控与监管数据治理方面存在亟待填补的风险敞口。 值得关注的是，本次处罚既对机构开出天价罚单，又对直接责任人实施精准打击。根据处罚决定，时任相关岗位的李工凡、陈卉两人被给予警告 处分，并处以合计10万元罚款。 据国家金融监督管理总局公示文件显示，广发银行本次受罚主要违法违规行为在于"相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合 规"。作为持牌经营的综合化金融服务商，广发银行在传统授信业务领域的风控体系出现明显松动。 从信贷投放环节看，可能存在贷前调查流于形式、资 ...

因国别风险管理不到位等被罚 国家金融监督管理总局9月12日发布的行政处罚信息显示，中国进出口银行因为国别风险管理不到位、 薪酬支付管理不到位等事项被罚款130万元。南都湾财社记者统计发现，今年以来，中国进出口银行已 经收到5张罚单，被罚没金额累计超2000万元。 还有一张罚单则开给中国进出口银行喀什分行。今年3月份，该分行因为贷款管理不到位被罚款70万 元。 根据国家金融监督管理总局公布的信息，中国进出口银行此次被罚130万元，主要是因为存在两项违法 违规行为，具体为：国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位。 在银行业罚单中，"国别风险管理不到位"这一处罚原因相对较为罕见。南都湾财社记者了解到，国家金 融监督管理总局曾于2023年11月印发《银行业金融机构国别风险管理办法》（以下简称《办法》）。 《办法》表示，国别风险是指由于某一国家或地区政治、经济、社会变化及事件，导致该国家或地区债 务人没有能力或者拒绝偿付银行业金融机构债务，或使银行业金融机构在该国家或地区的商业存在遭受 损失，或使银行业金融机构遭受其他损失的风险。 《办法》还解释称，国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被 ...

网络直播行业中，MCN机构就像是网络主播的"造星工厂"，双方的合作，应该通过优质的内容策划、 合规的运营推广等方式来提升主播人气，而在成都铁路运输第一法院审结的一起解约纠纷案中，因为通 过一些"出格"的方式博流量，网络主播赵女士和其签约的MCN机构对簿公堂，法院会如何厘清双方责 任呢？ 赵女士是一名舞蹈主播，为了寻求更好的发展，她和一家MCN机构签署了一份为期三年的合作协议， 由机构支付给赵女士7万元的签约费，并且双方对之后的合作形式、直播内容、直播时长等也都做了约 定。 成都铁路运输第一法院立案庭副庭长 孙向霞：平台封禁之后，赵某自己可能也感觉到这种行为不是很 合适，她就跟MCN机构进行了几次的协商。 意识到"出格"直播不妥 提出解约 赵女士逐渐意识到，按照运营人员的一些"出格"要求进行直播，这实属不妥，于是她主动与MCN机构 商量解约事宜。但双方就违约金的数额未能达成一致，同时赵女士也停止了直播，见状，这家MCN机 构将赵女士诉至法院，请求判令解除双方签订的合作协议，并要求赵女士退还7万元签约费，支付20万 元违约金。 机构：主播擅自停播其行为已构成违约 原告MCN机构委托诉讼代理人：被告于2022年的7 ...

处罚概况 - 华夏银行因贷款、票据、同业业务管理不审慎及监管数据报送不合规被罚款8725万元 [2] - 6名责任人员被处罚，其中4人被警告并合计罚款20万元 [2] - 公司回应称已落实整改措施并对责任人员严肃问责 [3] 业务管理问题 - 贷款业务中重组贷款余额90.14亿元（占比0.37%），较上年末减少10.93亿元 [4] - 前十大客户贷款余额549.6亿元（占贷款总额2.39%），单一最大客户贷款97.34亿元（占资本净额2.5%） [4] - 票据及同业业务存在交易对手风险管理不足、资金空转或嵌套操作风险 [4][5] 数据治理缺陷 - 监管数据报送存在不准确、不完整、不及时问题 [6] - 数据治理涉及信贷分类、风险加权资产计算及表外业务信息披露 [7] - 核心一级资本充足率9.56%（较年初降0.21个百分点），一级资本充足率11.44%（较年初降0.26个百分点） [7] 监管趋势与行业影响 - 监管重点从业务违规延伸至治理机制与信息系统等深层次问题 [8] - 采用检查分析系统（EAST）实现穿透式监管，提升数据挖掘能力 [6] - 行业需从组织架构、制度机制到技术工具全面强化数据治理 [7][9] 公司整改措施 - 优化合规官制度并开展"尽调质量提升年"专项活动 [9] - 推进大数据风险预警和智能风控模型迭代 [9] - 2025年中期利润分配计划每10股派现1元 [10]

互联网平台税收监管政策实施效果 - 《互联网平台企业涉税信息报送规定》自2024年12月公开征求意见后已减少100余户"空壳平台" [1] - 税务部门通过打破平台经济"注册地与经营地分离"信息壁垒有效挤压违规"开票经济"生存空间 [1] - 新规于今年6月底由国务院发布实施，国家税务总局同步制发配套公告以遏制平台企业无序竞争 [1] 新型逃税手段及监管应对 - 个别平台企业将从业人员批量登记为个体工商户，将劳务报酬转化为经营所得以套用核定征收少缴个人所得税 [2] - 部分平台企业协助分拆收入以增加客户黏性，达到少缴或不缴税款目的 [2] - 税务机关通过数据比对和风险分析查处分拆收入、虚假申报及骗享优惠等违法行为，并对违规平台企业实施处罚 [2] 税收监管未来方向 - 税务部门将持续推进涉税信息报送规定落实，加强部门协同共治 [2] - 重点遏制"内卷式"无序竞争，促进税收法治公平和合规经营 [2] - 政策目标在于助推全国统一大市场建设和经济高质量发展 [2]

公司违规行为 - 神火股份及7名现任及前任董监高收到深交所监管函 [2] - 公司存在四项重大违规行为 包括未披露非经营性资金往来 未及时披露同业竞争问题 部分募集资金使用未履行程序 三会运作不规范 [6] - 与控股股东河南神火集团及其他关联方发生非经营性资金往来但未如实披露 [7] 具体违规细节 - 控股股东与公司存在同业竞争关系但未及时披露 [7] - 部分募集资金置换自筹资金未履行审议程序和信息披露义务 [8] - 三会运作不规范导致决策监督机制存在缺陷 [8] 管理层责任 - 7名董监高被认定失责 包括董事长李宏伟 总经理张文章 董事会秘书李元勋 总会计师陈光 时任总会计师刘德学 时任总经理李仲远 时任董事会秘书吴长伟 [9] - 高管行为违反《股票上市规则》相关条款 被要求吸取教训并严格遵守证券法 公司法等法规 [9] 公司基本信息 - 神火股份证券代码000933 SZ 股价19 50元 市值438 62亿元 [2]