贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行[1] - 单笔或日累计现金交易达人民币10万元或等值外币时 从业机构需履行反洗钱义务并开展客户尽职调查[1] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 适用于黄金、钻石等贵金属和宝石交易[1][5] 政务数据管理新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行 实行统一目录管理并禁止政府部门擅自扩大数据使用范围或提供给第三方[3] - 政府部门通过共享获取数据后不得向公民、法人重复收集数据[3] 职业病分类调整 - 新版《职业病分类和目录》8月1日实施 类别由10大类132种调整为12大类135种职业病[3] - 新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两个类别 每个类别分别新增1种职业病[3] 网络安全与数据监管 - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行 对危害网络数据安全、违法处理个人信息等行为从重处罚[5] - 《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》同步施行 明确金融从业机构网络安全事件分级标准与报告要求[5] 特种设备召回管理 - 《缺陷特种设备召回管理规则》8月1日实施 将电梯、客运索道、大型游乐设施纳入召回管理范围[5] - 召回流程包括缺陷信息收集与分析、缺陷调查与认定、召回实施及监督[5] 化妆品与中药监管 - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行 重点监测非法添加物质、儿童孕妇健康威胁成分等五类风险物质[6] - 《中药饮片标签管理规定》要求中药饮片标签标注生产日期和保质期 保质期标注要求自2025年8月1日起实施[6]

贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][2][10] - 从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易需履行反洗钱义务 [2][3][10] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3][10] - 机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展尽职调查 [3] 其他行业新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行，要求政务数据统一目录管理，禁止擅自扩大使用范围或提供给第三方 [5] - 新版《职业病分类和目录》调整为12大类135种职业病，新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两类 [6] - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行，对危害网络数据安全等严重违法行为从重处罚 [8] - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行，重点监测非法添加物质等五大类风险物质 [15] - 《中药饮片标签管理规定》要求标注生产日期和保质期，保质期标注要求自2025年8月1日起实施 [15]

新规核心内容 - 中国人民银行发布针对贵金属和宝石从业机构的新管理办法，自2025年8月1日起施行 [1] - 新规要求对单笔或日累计金额达到人民币10万元或等值外币的现金交易履行反洗钱义务 [1] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展客户尽职调查 [1] - 对于达到上述门槛的现金交易，机构须在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [1] 对行业的影响 - 新规将显著加强对贵金属和宝石行业现金交易的监管力度 [1] - 从业机构需建立或完善相应的客户尽职调查和交易监控流程以符合监管要求 [1] - 现金交易门槛的明确为行业提供了统一的操作标准 [1]

公司活动概述 - 中国民生银行济宁微山支行在当地包装企业开展反洗钱宣传活动 通过发放宣传折页和微课堂形式提升一线员工反洗钱意识 [1] - 活动累计发放宣传折页60余份 参与员工达50余人次 [2] 宣传内容与形式 - 宣传折页聚焦风险防范 定义洗钱概念并揭示其危害国家安全、破坏金融秩序及助长犯罪的后果 [1] - 通过图解形式揭露常见洗钱手法 包括地下钱庄、虚拟货币转移、空壳公司走账、艺术品洗钱和非法集资等伪装方式 [1] - 微课堂讲解近期典型案例 剖析虚假贸易、虚开发票、跨境结算和跑分平台等资金清洗手段 [1] 活动成效与反馈 - 员工反馈显示活动提升了对洗钱犯罪的认知 增强风险识别技能及金融自我保护能力 [1][2] - 企业员工明确了解举报可疑交易的官方渠道与方式 包括向金融机构或人民银行监管机构报告 [1] 未来计划 - 公司表示将持续推进反洗钱宣传工作 计划将相关知识送入更多家庭以构建安全防护体系 [2]

公司活动 - 民生银行济宁兖州支行于2025年7月18日走进兖州区某代发企业开展反洗钱宣传活动 [1] - 活动通过宣传展板 宣传手册 宣传折页等资料介绍洗钱定义 手段及危害 [1] - 银行员工举办专题讲座 结合案例阐述反洗钱工作重要性与紧迫性 [1] 宣传内容 - 重点讲解如何有效识别和防范洗钱风险 提醒员工遵守金融交易规定并对可疑交易保持敏感 [1] - 设置咨询答疑环节 企业员工积极提问 银行工作人员耐心解答相关问题 [1] 战略意义 - 此次活动是银行践行社会责任 推动反洗钱工作深入开展的重要举措 [2] - 未来将继续加大反洗钱宣传力度 创新宣传方式 提高宣传效果 [2] - 旨在构建安全稳定的金融环境 [2]

新版《职业病分类和目录》实施 - 新版目录由原10大类132种职业病调整为12大类135种职业病[3] - 新增2个职业病类别：职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍[3] - 每个新增类别中分别新增1种职业病[3] 贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 现金购买黄金等贵金属超10万元需上报[3] - 从业机构需对人民币10万元以上现金交易履行反洗钱义务[3] - 大额交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3] 金融业网络安全事件报告管理 - 金融业机构需按规定向中国人民银行报告网络安全事件[3] - 明确了特别重大网络安全事件的上报要求[3]

反洗钱宣传活动 - 民生银行潍坊寿光支行于7月16日走进中央华府社区开展反洗钱宣传活动 主题为"提高全民认识 有效打击洗钱犯罪" [1] - 活动形式包括设立宣传咨询台 悬挂横幅 摆放展板 发放《反洗钱知识手册》《防范洗钱犯罪指南》等资料 现场解答疑问 [1] - 工作人员向居民讲解洗钱犯罪的危害 常见手段 识别和防范方法 帮助树立金融安全意识 [1] 宣传效果与反馈 - 活动获得社区居民积极响应和广泛好评 居民表示加深了对洗钱犯罪的认识并掌握基本防范技巧 [3] - 一位居民反馈意识到洗钱可能发生在身边 表示将更加注意账户安全 不随意出租出借银行卡 [3] 线上线下结合宣传 - 公司通过微信公众号 朋友圈转发 短视频平台等线上渠道发布反洗钱知识科普内容 扩大宣传覆盖面 [3] - 线上宣传内容包括典型案例解析 防范技巧 法律法规解读 形式多样内容丰富 [3] 未来计划 - 公司将持续推进反洗钱宣传常态化 制度化 结合不同群体需求开展形式多样的宣传活动 [3] - 目标为提升公众金融安全意识和风险防范能力 构建安全健康有序的金融环境 [3]

金融欺诈威胁与应对 - 金融欺诈行为正在全球和亚太地区迅速升级，犯罪分子手段日益复杂，金融机构和企业需重新思考识别、应对和防止诈骗的策略[1] - 线上研讨会将探讨威胁格局的主要趋势，包括复杂欺诈手法、防御策略及真实案例，为合规、风险管理和技术工作提供启示[1] 研讨会信息 - 会议日期为2025年8月7日北京时间下午4点，语言为英文，由LSEG风险情报业务的东南亚市场客户成功经理Rose Marie Sixta主持[3] - 会议将提供实时参与和回放两种参与方式[2][5] World-Check产品优势 - World-Check数据库25年来持续为金融机构提供准确可靠的KYC、反洗钱、反恐融资等合规信息，被全球大型公司广泛使用[6][8] - 数据库包含超过400万条高度结构化的记录，覆盖政治敏感人物、国有实体、全球制裁名单等关键领域[15][19] - 产品融合全球情报、专业知识和前沿技术，帮助客户识别隐藏的金融系统风险[8] 数据来源与技术支持 - 全球数百名专业研究人员从可靠来源（如政府记录、媒体搜索）收集信息，遵循严格研究指南[10] - 提供本地部署、云端或第三方解决方案等多种数据传送方式，可与各类工作流筛查平台无缝融合[11] - 数据经过完整结构化、聚合和去重处理，提升筛查效率[11]

银行大额取现监管政策 - 银行对5万元以上大额现金取款需询问用途 主要目的为遏制洗钱行为及预防电信诈骗 [1][3] - 根据《反洗钱法》第20条 银行需向央行反洗钱系统报备大额交易 但仅涉及金额和来源信息 不含用途细节 [3] - 针对老年储户群体 银行通过询问取款用途可及时识别并阻断电信诈骗 保护存款安全 [3] 储户应对银行询问的法律依据 - 储户可援引《商业银行法》第29条 强调银行无权过问存款具体用途 要求立即办理业务 [5] - 若银行坚持询问 储户可要求对方出示书面法律依据 并引用《反洗钱法》第3条申明资金合法性 [6][8] - 遭遇拖延或阻挠时 储户可依据银保监会规范金融服务通知 声明银行无正当理由拒绝存取款 保留投诉权利 [8] 储户维权操作指引 - 建议采用手机录音留存证据 录音前需声明交易合法性及投诉意图 注意保持语气平稳 [10] - 需保存银行回执单 记录柜员工号及时间等关键信息 作为后续投诉依据 [10]

湖南多地农商行调整ATM他行卡取款服务 - 沅江农商银行宣布自7月25日起自助设备0:00-6:00不支持他行卡取款[1] - 湘潭农商行于7月23日实施相同调整措施[6] - 目前未发现大型商业银行发布类似公告[6] 调整背后的行业动因 - 多家湖南农商行集中调整与反洗钱、反电诈监管要求升级有关[2] - 基层金融机构ATM设备成为电诈分子资金转移的主要渠道[7] - 可能存在近期爆发不法分子凌晨取款案例触发风控系统的因素[2] 电诈资金取现操作模式 - 电诈分子通过"职业取款人"在深夜时段流窜乡镇ATM取款[7] - 取款人使用境外加密软件与上游单线联系并获取高额佣金[7] - 典型案例显示涉案人员夜间驾驶机动车换乘电动车进行取款[7] 服务调整具体内容 - 沅江农商行将支持他行卡取款时段调整为6:01-23:59[5] - 调整理由为优化跨行取款服务体验和提升资金使用便利性[3] - 公告强调调整结合了监管要求和市场反馈[3]