公司反诈服务能力 - 建设银行滨州支行营业部成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗 保护客户资金3000元 [1] - 工作人员通过识别微信账号未实名认证和实名信息不符等异常情况 及时阻止转账操作 [1] - 银行结合近期常见诈骗案例进行劝导 使客户最终意识到风险并放弃转账 [2] 行业风险趋势 - 网络诈骗手段持续翻新 老年群体因信息获取渠道有限和防范意识较弱成为重点目标 [2] - 电信诈骗利用同情心与信任设局 通过冒用身份等方式实施欺诈 [2] 公司风险防控措施 - 建设银行通过网点海报、厅堂讲解和社区宣讲等多种形式向老年客户普及诈骗防范知识 [2] - 银行强化员工风险识别与拦截能力 在业务办理中保持高度警觉 [2] - 机构切实履行国有大行守护群众财产安全的社会责任 [2]

电信诈骗手段虽层出不穷，但只要人们保持警惕、增强防范意识，就能筑牢安全防线。而每一次这样的 科普，都在为守护群众的"钱袋子"添砖加瓦。 听了小张的讲解，两位老人恍然大悟，当即放弃扫码领钱的念头，并连连表示记住了防范要点。小张将 防骗手册送给老人，目送她们小心收好后离开。 近日，农行济南历下工业北路支行营业大厅内，两位老人的争执引起了实习生小张的注意。其中一位老 人正举着手机，犹豫着要不要扫描屏幕上的二维码领钱，而同行的另一位老人觉得不妥，两人为此纠结 不已。 见小张上前，老人像找到了主心骨，连忙询问二维码是否能扫。小张当即摇头提醒："陌生二维码不能 随便扫，可能藏着陷阱，会盗取银行卡信息。"她还拿来防骗手册，结合案例向两位老人详细讲解诈骗 风险，并着重强调：不要在陌生页面输入密码，更不能向任何人透露手机验证码——这是资金安全的最 后一道防线。同时，她建议老人遇不确定情况及时与子女沟通，或在紧急时报警求助。 ...

反诈宣传活动 - 民生银行济宁邹城支行针对商户开展反诈宣传活动 深入商业街进行针对性宣传[1] - 活动覆盖眼镜店 文具店等多种商铺类型 提供定制化反诈内容[1] - 累计发放宣传折页20余份 帮助5名商户安装国家反诈中心APP[2] 诈骗手段识别 - 虚假退货退款诈骗：冒充购物平台客服发送钓鱼链接窃取银行卡信息[1] - 兼职刷单诈骗：通过小额返利诱骗大额资金投入后消失[1] 防范措施 - 引导商户下载国家反诈中心APP 讲解来电预警和举报功能使用方法[1] - 通过模拟诈骗场景互动 商户能快速识别私下转账优惠等诈骗话术[2] 活动成效 - 商户反馈从"不了解诈骗手段"到"需要多留心眼"的认知转变[2] - 未来将继续丰富反诈宣传形式并扩大覆盖范围[2]

银行开卡服务现状 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险 但部分网点存在过度限制交易额度或"一刀切"现象 [2] - 实地测评显示9家银行在反诈宣传方面表现优异 均主动向客户介绍防诈骗教育 [2] - 9家银行中7家成功办理一类储蓄卡 华夏银行和兴业银行以新用户或非业务往来客户为由仅提供二类卡办理 [2] 兴业银行惠州分行办卡流程 - 网点工作人员明确表示新用户无法办理一类储蓄卡 仅限与银行有业务往来的客户（如理财、定期、房贷、对公业务或信用卡客户） [3][5] - 客户提供社保或公积金等辅助材料仍被拒绝办理一类卡 工作人员称"不看这些材料" [5] - 全程未要求取号或核对身份信息 对话耗时约3分钟 [5] 银行办卡效率与政策差异 - 成功办理一类卡的7家银行中 5家银行从取号到办理完成耗时低于30分钟 部分银行耗时50分钟 [2] - 兴业银行客服表示新开户一类卡需提供社保或工作证明等辅助材料 且前几个月交易限额通常为5000元 [5] - 客服明确否认"需业务往来才可办理一类卡"的强制要求 强调只要无多余一类账户即可申请 与网点执行存在差异 [5]

银行开卡流程与反诈措施 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险 但部分网点存在过度限制交易额度或"一刀切"现象 [2] - 实地测评9家银行网点 从办事效率 合规性 防诈执行和服务质量四大维度评估开卡服务 [2] - 7家银行成功办理一类卡 其中5家银行办理时间在30分钟以内 部分银行耗时50分钟 [2] 银行账户类型与额度限制 - 华夏银行惠州分行以新用户办不了一类卡为由仅提供二类卡 [2] - 兴业银行惠州分行仅对业务相关客户办理一类卡 [2] - 浦发银行新办一类卡每日最高限额为5000元 后续根据情况提升额度 [5] 反诈与合规流程 - 9家银行网点工作人员在开卡时均主动介绍防诈骗教育宣传 [2] - 浦发银行办理时需签署《反诈承诺书》并查验身份证和社保参保情况 [5] - 办卡过程包含投资理财风险测评环节以了解客户投资风格 [5] 银行服务与客户体验 - 浦发银行办理完成后要求通过"粤省事"小程序发送个人参保凭证至指定邮箱 [5] - 银行工作人员添加客户企业微信 后续发送营销广告信息如"福利侠客周周报" [5][8][9] - 浦发银行大厅出现客户与工作人员争吵事件 涉及信用卡业务 [11] 银行营销活动 - 浦发银行推出"惠享支付日"活动 8月1日-19日期间使用借记卡快捷支付可抽最高88元红包 [9] - 活动通过浦发银行APP绑定微信 支付宝等平台参与 [9] - 营销信息通过企业微信推送 包含每周热门活动汇总 [8][9]

银行开卡流程合规性 - 银行开卡流程因防范电信诈骗和洗钱风险而趋严 但部分网点存在过度限制交易额度或层层加码现象[2] - 实地测评惠州9家银行网点 从办事效率 合规性 防诈执行 服务质量四大维度评估开卡服务[2] - 9家银行均主动开展防诈骗教育宣传 反诈宣传表现优异[2] 一类卡办理限制 - 7家银行为测评记者办理不同额度的一类卡 华夏银行惠州分行和兴业银行惠州分行仅允许办理二类卡[2] - 华夏银行以新用户无法办理一类卡为由限制 兴业银行要求只有业务相关客户才能办理一类卡[2] - 惠州农商行工作人员推荐办理存折 理由是新开一类卡无法使用网银且转出需柜面交易[5] 办理效率与操作流程 - 成功办理一类卡的7家银行中 5家银行从取号到办理完成时间在30分钟以内 部分银行耗时50分钟[2] - 惠州农商行中心支行总耗时约50分钟 需核实开卡理由 社保公积金缴纳信息 并要求提供租房合同或资金往来凭证[3] - 惠州农商行在办理过程中出现工作人员被临时调离情况 后续转至自助办卡机并由工作人员协助填写信息[5]

银行开卡流程与效率 - 银行开卡流程整体趋严 部分网点存在过度限制交易额度或一刀切现象[2] - 记者实地测评惠州9家银行网点 以办理一类储蓄卡并开通网银为目标 从办事效率 合规性 防诈执行 服务质量四大维度展开评估[2] - 9家银行中7家成功办理一类卡 华夏银行惠州分行和兴业银行惠州分行仅提供二类卡办理服务[2] 反诈宣传与合规操作 - 所有9家银行网点在办理开卡业务时均主动向客户介绍防诈骗教育宣传 反诈宣传表现优异[2] - 开卡流程中包含签署《电信网络诈骗及其关联违法犯罪法律责任风险防范提示告知书》并要求填写新办卡卡号后四位[7] - 银行工作人员提示关注公众号领取5元立减金 但强调属自愿行为 未强制要求关注或绑定第三方支付平台[7] 办理效率与时间消耗 - 成功办理一类卡的7家银行中 5家银行从取号到办理完成时间在30分钟以内 部分银行耗时50分钟[2] - 浙商银行惠州分行总耗时约14分钟 办理过程中无需排队 最终评分95分[2][4] - 电话咨询时浙商银行客服表示仅需提供身份证及实名制手机号码即可办理一类卡[2] 额度限制与风控措施 - 浙商银行惠州分行告知新开卡单日限额为5000元 提高额度需在3至6个月后申请[4] - 银行工作人员在系统中核验信息时特别询问客户未在居住地附近银行办卡的原因 需经内部沟通后确认开卡资格[4] - 开卡时需要填写个人身份信息 住址及联系方式表格 并下载手机银行App[4]

银行开卡流程效率 - 广州银行惠州分行从取号到办理完成仅需20分钟 [2] - 成功办理一类卡的7家银行中5家银行耗时在30分钟以内 [2] - 部分银行办理时间达到50分钟 [2] 银行卡类型与额度限制 - 9家银行中7家为记者办理了不同额度的一类卡 [2] - 华夏银行惠州分行以新用户为由拒绝办理一类卡 [2] - 兴业银行惠州分行仅对业务相关客户开放一类卡办理 [2] - 广州银行新开一类卡初始额度设定为1000元 [4] - 额度可根据后续银行流水情况进行调整 [4] 身份验证流程 - 办理过程中要求手持身份证进行拍照核实 [6] - 工作人员解释拍照目的为身份核验 [6] 反诈宣传执行情况 - 9家银行网点工作人员均主动介绍防诈骗教育宣传 [2] 客户资质审核 - 银行工作人员首先确认办卡用途 [4] - 社保公积金缴纳证明未被作为提高额度的依据 [4]

事件概述 - 浦发银行绵阳分行成功拦截涉诈资金6.6万元 通过运营人员风险识别和银警联动机制实现资金堵截 [1][2] 风险识别与应对措施 - 运营人员发现客户取现6.6万元时声称用于"彩礼"但非柜面交易限额仅为3万元 与近期高发诈骗案特征吻合 [1] - 通过调取现金柜核实发现资金来源为湖南省某农行账户 客户声称与汇款人认识多年但微信好友添加时间为今年8月 聊天记录存在伪造嫌疑 [1] - 立即启动应急预案：将非柜面交易限额调整为0 联系开户行实施账户管控 通过运营科技交流群向省内分支发布预警禁止解控和提额操作 [2] - 运营主管联系汇款人开户行未果后向绵阳市反诈中心报告 反诈中心联动湖南省反诈中心核查 湖南警方上门确认汇款人遭遇电信诈骗 [2] 行业协作与反诈机制 - 电信诈骗犯罪手段持续升级 不法分子常以"装修"、"彩礼"等理由取现并伪造微信聊天记录及借条等材料 [2] - 公司通过银警合作与银银合作加强沟通协作 构建反诈防线保障群众资金安全 [2] 事件结果与影响 - 警方查明客户青某系电信诈骗"工具人" 汇款人手机被植入木马病毒导致失联 [2] - 公司运营人员风险识别能力和责任感获得绵阳市及湖南省反诈中心高度肯定 [2]

银行办卡效率 - 9家银行办卡时间在11分钟至50分钟之间 最高差距达5倍 [10] - 光大银行和浙商银行耗时最短 仅需15分钟以内完成办卡 [7][10] - 东莞银行和惠州农商行耗时最长 需50分钟完成办卡 [8][11][13] 银行合规性要求 - 7家银行成功办理一类卡 华夏银行和兴业银行仅提供二类卡办理 [5][15] - 部分银行要求提供社保参保证明 手持身份证照片 租房合同等辅助材料 [8][16][18] - 广发银行是唯一收取10元工本费的网点 承诺连续存款3个月后可退还 [18] 银行防诈措施 - 所有9家银行均主动进行防诈骗教育宣传 [5][22] - 新开一类卡单日限额普遍设置在1000-500元范围 [8][22][23] - 惠州农商行新开一类卡仅支持柜面交易 无法使用网银 [22][23] 银行服务质量 - 多家银行存在要求关注公众号 下载手机银行APP等附加服务 [7][18][24] - 浦发银行和东莞银行出现工作人员被临时叫走情况 导致办理延迟 [24] - 部分银行存在添加企业微信发送营销信息的行为 [18]