《办法》规范的主要内容包括明确客户尽职调查总体要求、完善客户尽职调查具体要求、完善适用范围 等内容，确保与《中华人民共和国反洗钱法》相衔接。 在完善客户尽职调查具体要求部分，人民银行表示，一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽 职调查的适用情形及措施；二是在法律规定基础上，明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要 求；三是参照反洗钱国际标准，明确受益所有人、高风险国家（地区）和应加强监控国家（地区）、外 国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。 北京商报讯（记者 廖蒙）8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会 关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称 《办法》），现向社会公开征求意见，意见反馈截止时间为2025年9月3日。 根据《办法》，需要履行反洗钱义务的金融机构类型包括六大类，分别是：政策性银行、商业银行、农 村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；保险公司、 保险资产管理公司；信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金 ...

人民财讯8月4日电，新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行。为落实《反洗钱法》有关要 求，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起 草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，现向社会公 开征求意见。 ...

政策规定 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起实施 [2] - 现金交易金额超过10万元人民币或等值外币需登记并履行反洗钱义务 [2] - 从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [2] 适用范围 - 政策适用于黄金珠宝店、典当行、回收商等贵金属和宝石零售及回收机构 [2] - 涵盖贵金属和宝石行业内所有相关从业机构，包括和田玉、翡翠等贵重宝石或玉器制品交易 [2] 执行细节 - 商家需对客户进行详细询问，了解购买目的并核实身份信息 [2] - 商家需评估交易风险并登记客户信息 [2] - 电子支付方式（如银行卡、微信、支付宝）不受金额限制 [4][6] 对消费者的影响 - 仅现金支付金额超10万元时需配合反洗钱尽职调查 [5] - 资金来源合法且正常登记的消费者无需担忧 [5] - 政策主要针对可疑交易，如频繁大额现金买卖或身份信息模糊的情况 [5][6] 行业责任 - 从业机构有义务了解客户情况，确保交易合法性和安全性 [6] - 未履行核查义务的机构可能面临监管处罚 [6]

行业监管政策 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求单笔或日累计现金交易超10万元人民币需提交大额交易报告，2025年8月1日起施行 [1] - 深圳水贝黄金珠宝集聚区商家暂未接到具体通知，但预计很快执行 [1] - 贵金属行业因交易隐蔽、现金占比高，长期被视为洗钱高风险领域，需加强监管 [1] 黄金价格与市场表现 - 国际金价触及每盎司3500美元历史高位后高位震荡近3个月，7月下旬较高点回落超10% [1] - 深圳水贝金饰克价维持在770元至790元区间，7月交易额环比6月下降15%，排队购金现象消失 [2] - 世界黄金协会数据显示，二季度全球黄金需求总量达1249吨同比增长3%，但金饰消费量同比下降14%，中国与印度分别下滑20%与17% [2] 消费者行为与市场趋势 - 部分消费者倾向于购买金条作为长期投资，但对高价金饰需求减少，因手工费及回收折价影响 [2] - 克价800元为消费者购金心理分水岭，突破后或激发购金热情 [2] - 世界黄金协会预测下半年中国金饰消费或继续承压，主因消费者信心低迷与金价高企，但季节性改善及政策刺激可能提供支撑 [3] 黄金投资与宏观经济 - 上半年以美元计价的金价涨幅达26%跑赢多数主流资产，下半年或维持窄幅震荡 [3] - 宏观经济环境高度不确定，若全球经济或地缘政治恶化，黄金避险吸引力或进一步放大并推高金价 [3]

中国人民银行新规实施 - 自2025年8月1日起 贵金属和宝石行业现金交易超10万元需上报 [1][4] - 新规覆盖单笔或日累计人民币10万元以上（含）或等值外币现金交易 [4] 反洗钱义务要求 - 从业机构需履行反洗钱义务 包括客户尽职调查和交易监控 [4] - 交易发生5个工作日内需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [4] 政策背景 - 政策依据为《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 2025年6月发布 [4] - 中国人民银行条法司负责规范性文件制定 官网为政策发布主渠道 [2][4] 执行细节 - 现金交易上报标准统一为10万元人民币或等值外币 [4] - 要求遵循"了解你的客户"原则 根据风险状况开展调查 [4]

由于提供的文档内容仅包含免责声明和风险提示，没有涉及具体的公司或行业分析内容，因此无法按照要求总结关键要点。建议提供包含实质性分析内容的文档以便进行专业解读 [2]

中国人民银行反洗钱新规 - 贵金属和宝石从业机构需履行反洗钱义务 客户单笔或日累计现金交易达人民币10万元或等值外币时需开展客户尽职调查[1][3] - 大额现金交易需在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3][4] 职业病分类更新 - 职业病病种由10大类132种调整为12大类135种 新增职业性肌肉骨骼疾病及职业性精神和行为障碍两类[5] 政务数据共享条例 - 无条件共享类数据需在1个工作日内答复共享申请 有条件共享类需在10个工作日内答复[6] 中药饮片标签管理 - 中药饮片内外标签须强制标注保质期 由生产企业自主研究确定[7] - 原有包装标签的中药饮片可继续销售至使用完毕[7] 关键信息基础设施密码使用 - 运营者需每年1月31日前报告上一年度商用密码使用情况及安全性评估结果[8][9] 网信部门行政处罚 - 行政处罚裁量权基准划分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚等阶次[10] 化妆品安全风险监测 - 重点监测易被非法添加且危害人体健康的五大类风险物质[11] 智能床国家标准 - 首次规定智能床技术要求 包括外观结构、阻燃性能、有害物质限量、机械安全、电气安全等[12] - 提出童锁、运行速度、供电终止等通用要求及信息化、交互控制等具体要求[12] 特种设备召回管理 - 将电梯、客运索道、大型游乐设施等纳入召回管理范围[13] 海关报关单证试点 - 在北京、满洲里、福州等10个海关开展报关单证及数据自助查询打印试点[14] - 自助查询打印的报关单证与海关出具单证具有同等效力[14] 北京市体育赛事管理 - 赛风赛纪违规的运动员、教练员可能被处以一定期限禁赛或终身禁赛[15] 山东省公共建筑节能 - 公共建筑节能率标准提升至78% 能效水平提升20%以上[16] 四川省农村公路管理 - 鼓励开展农村公路确权工作 推进农村公路资产化管理及与相关产业深度融合[19] 江苏省人才居住证 - 海外高层次人才居住证主副证由实体证改为电子证[20][21] 浙江省林木采伐管理 - 林地上林木采伐实行森林采伐限额管理制度 消耗量需低于生长量[22][23] 广东省无偿献血用血 - 无偿献血者及其配偶、父母、子女在临床用血时享受优先用血权益[24] 黑龙江省婴幼儿食品管理 - 婴幼儿配方食品原料、食品添加剂、产品配方及标签等需向省市场监管局备案[25][26] 贵州省旅游服务提升 - 鼓励旅游景区提升涉外旅游服务能力 对接国际标准打造世界旅游目的地[27] 青海省未成年人保护 - 学校幼儿园周边二百米内不得设置网吧、娱乐场所、酒吧等不适宜场所[28][29] - 学校幼儿园周边一百米内不得设置烟酒彩票销售网点[28][29] 河南省工伤保险医疗 - 规定工伤职工就医流程 需在协议服务机构就诊[30][31]

贵金属和宝石行业反洗钱监管 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》自2025年8月1日起施行 [1][10] - 单笔或日累计现金交易达人民币10万元或等值外币需履行反洗钱义务包括客户尽职调查和大额交易报告 [3][10] - 大额交易报告需在交易发生之日起5个工作日内提交至中国反洗钱监测分析中心 [3] 金融行业网络安全事件管理 - 中国人民银行施行网络安全事件报告管理办法明确金融从业机构需按规定报告境内网络安全事件 [12] - 办法规定特别重大、重大、较大和一般网络安全事件的分级标准底线规则 [12] 政务数据共享管理 - 《政务数据共享条例》自8月1日起施行要求政务数据统一目录管理禁止擅自扩大使用范围或提供给第三方 [5] - 政府部门通过共享获取数据后不得向公民、法人和其他组织重复收集数据 [5] 职业病分类调整 - 新版《职业病分类和目录》调整为12大类135种职业病新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍类别 [6] - 新增两个类别中各包含1种新职业病 [6] 网络信息安全处罚 - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》明确危害网络信息内容安全、数据安全及违反未成年人保护等情形需从重处罚 [8] 特种设备召回管理 - 《缺陷特种设备召回管理规则》将电梯、客运索道和大型游乐设施纳入召回管理流程包括缺陷调查与认定及召回实施 [14] 化妆品安全风险监测 - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》重点监测五类风险物质包括非法添加物质及对儿童孕妇等群体的健康威胁成分 [16] 中药饮片标签管理 - 《中药饮片标签管理规定》要求标签标注生产日期和保质期保质期由生产企业自主研究确定并自2025年8月1日起实施 [18]

中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 - 中国人民银行于2025年6月22日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][3] - 该办法旨在贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，规范贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐融资工作 [2] - 通知要求中国人民银行上海总部、各省级分行以及相关行业协会将办法传达至辖区内从业机构 [2] 大额现金交易监管要求 - 从业机构对单笔或日累计金额达人民币10万元（含）或等值外币的现金交易，需履行反洗钱义务 [2] - 对大额现金交易（10万元及以上），从业机构需遵循"了解你的客户"原则，开展客户尽职调查 [2] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3] 适用范围及执行机构 - 办法适用于上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等机构及其会员单位 [2] - 执行过程中如遇问题，需及时向中国人民银行报告 [2]

中国人民银行发布贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将于2025年8月1日起施行 [1] - 新规要求从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务 [1] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动性质开展尽职调查 [1] - 对于大额现金交易（人民币10万元以上或等值外币），从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [1]