【文/羽扇观金工作室】 当地时间9月29日上午10点半，英国最大规模比特币洗钱案、中国天津蓝天格锐特大非法集资案主犯钱 志敏将在伦敦出庭受审。该案涉及6.1万枚比特币，按9月28日市价价值约480亿元人民币。 据财新报道，庭审预计持续12周，将在圣诞节前结束；在中英两国司法合作框架下，期间将有中国办案 警官亲赴伦敦出庭作证，多名中国受害者将在天津的法院远程视频出庭作证。 天津蓝天格锐：曾承诺理财产品年化收益达300%，三年后案发 该案2017年案发，涉案金额超430亿元，受害者近13万人，遍及全国31个省、直辖市、自治区。 案发前三年，蓝天格锐才刚刚成立，注册资金3000万元，钱志敏是该公司实际控制人。该公司一直以科 技公司名义对外宣传，推出十余款所谓"短期投资理财"产品，承诺年化收益率高达100%至300%，远超 正常投资回报，诱惑公众参与投资。 讽刺的是，在蓝天格锐的推介活动上，该公司打了"你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵"。三年之 后，格锐产品的买家收获的并非富贵，而是多年的诉讼。 蓝天格锐在一场产品推介会上拉出"你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵"标语。 智通财经 从2014年到2017年，蓝天格锐 ...

李先生在某网站看到一则关于"零风险""高回报"的产品广告，声称年化收益率高达20%。高收益诱惑 下，李先生立即通过广告上的联系方式与"广告发布人"方某取得了联系。方某随后向李先生发送了多个 所谓的"成功案例"，对投资项目进行了详细介绍，承诺项目"零风险"，并表示可随时查询自己的收益。 方某向李先生展示了自己的投资收益，并引导李先生下载了该APP。李先生随即转账2万元到方某指定 的账户。几天后，李先生查询自己的收益时，发现APP并没有显示收益，反复拨打方某电话，一直提示 对方已关机，才意识到自己被骗。 广发银行南京分行提醒您： 3.谨记金融投资必然伴随风险，坚决抵制"保本保收益""高收益无风险"等噱头诱惑。 2.加强金融知识学习，提高对非法集资、诈骗等非法活动的警惕和识别能力，选择正规的投资机构和渠 道，警惕各类社交平台的可疑推荐活动，谨防通过来源不明的网站下载APP或投资相关产品。 1.坚持理性投资，提高风险意识，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目。 ...

识别非法集资套路请注意以下"陷阱"：承诺"保本高收益"（如"月赚30%"）、无正规金融牌照（查证公司资质）、要求发展下线（拉人头的都是坑）等。 记牢"四看三思"防非口诀，守护幸福家：看资质、看回报、看流向、看风险；思合法性、思必要性、思承受力。长城人寿青岛分公司提醒您：理性投资，远 离骗局！守护青春，从防范非法集资开始！ F P T 近年来，非法集资逐渐渗透校园，利用学生缺乏金融知识的特点，以"高回报""低风险"为诱饵实施诈骗。长城人寿青岛分公司教你识破骗局，守护财产安 全！ 非法集资的常见套路包括校园代理骗局、虚拟投资陷阱及熟人传销式诈骗。通过"消费返利""创业投资"吸引学生参与要求先交"加盟费"或"保证金"，又如炒 作虚拟货币、NFT、区块链等概念，承诺"短期高收益"，实则卷款跑路，还有套路表现为同学、老乡拉人头，发展下线，以"团队奖励"为名，诱导投入资 金。 ...

【导读】含德基金涉嫌非法吸存，美女高管失联，公司已注销私募登记 中国基金报记者 林雪 近日，一桩私募基金涉嫌非法吸存案引发市场关注。 9月初，滨城公安发布通告，破获上海含德股权投资基金管理有限公司（以下简称含德基金） 滨州分公司涉嫌非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人马某飞已被依法采取刑事强制措施。 今年6月，济南高新分局就曾发布公告称，经侦查发现，含德基金的相关嫌疑人未经金融部门 批准或许可，以数十家有限合伙企业的名义，面向不特定客户签订入伙协议，进行非法集 资。 含德基金涉嫌非法吸存 相关人员被依法采取刑事强制措施 "平安滨城"微信公众号近期发布的《关于上海含德股权投资基金管理有限公司滨州分公司涉 嫌非法吸收公众存款案的通告》称，近日，滨州市公安局滨城分局破获含德基金滨州分公司 涉嫌非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人马某飞已被依法采取刑事强制措施。 今年6月，济南高新分局发布公告称，含德基金涉嫌非法吸收公众存款案已由济南市公安局高 新技术产业开发区分局立案侦查，现正对含德基金及其关联公司展开全面调查，含德基金各 分公司所在地公安机关也依法分别立案侦查，对分公司经营情况进行全面调查。公安机关正 全力查清犯罪事实，相关 ...

【导读】含德基金涉嫌非法吸存，美女高管失联，公司已注销私募登记 近日，一桩私募基金涉嫌非法吸存案引发市场关注。 9月初，滨城公安发布通告，破获上海含德股权投资基金管理有限公司（以下简称含德基金）滨州分公司涉嫌非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人马某飞已 被依法采取刑事强制措施。 今年6月，济南高新分局就曾发布公告称，经侦查发现，含德基金的相关嫌疑人未经金融部门批准或许可，以数十家有限合伙企业的名义，面向不特定客 户签订入伙协议，进行非法集资。 含德基金涉嫌非法吸存 相关人员被依法采取刑事强制措施 "平安滨城"微信公众号近期发布的《关于上海含德股权投资基金管理有限公司滨州分公司涉嫌非法吸收公众存款案的通告》称，近日，滨州市公安局滨城 分局破获含德基金滨州分公司涉嫌非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人马某飞已被依法采取刑事强制措施。 今年6月，济南高新分局发布公告称，含德基金涉嫌非法吸收公众存款案已由济南市公安局高新技术产业开发区分局立案侦查，现正对含德基金及其关联 公司展开全面调查，含德基金各分公司所在地公安机关也依法分别立案侦查，对分公司经营情况进行全面调查。公安机关正全力查清犯罪事实，相关嫌疑 人已被采取刑事强制措施； ...

活动概述 - 民生银行泰安高新社区支行开展以"远离非法集资 拒绝高利诱惑"为主题的金融宣传活动[1] - 通过面对面讲解、案例剖析和资料发放等形式向社区居民及商户普及金融知识[1] 宣传内容 - 揭露非法集资常见套路：以养老投资、虚拟货币、区块链等新概念为幌子[1] - 强调非法集资典型特征：承诺保本高息、短期暴富等诱惑[1] - 举例说明：以投资养老院名义承诺交10万元可优先入住且每年获得8%利息的诈骗案例[1] - 普及非法集资法律后果：参与非法集资风险自担、责任自负[1] 宣传方式 - 发放《防范非法集资手册》等宣传资料[1] - 使用接地气的语言进行案例讲解[1] - 走进周边商铺、菜市场等场所开展针对性宣传[1] - 引导居民建立家庭防线，向家人朋友传播防范知识[1] 居民反馈 - 有居民反映曾遭遇上门推荐收益比银行高数倍的理财产品[1] - 工作人员建议对不确定投资应先与家人商量或咨询正规金融机构[1]

公司财务造假与资金挪用 - 恒大2020年虚增收入3501.57亿元，虚增利润512.89亿元 [8] - 夏海钧抛售恒大物业及汽车股份套现近12亿元 [10] - 夏海钧妻子在美国持有三处房产、四辆汽车及信托资产总价值2400万美元 [12] 非法集资与资产转移 - 陈炫霖累计非法集资超300亿元，案发时未偿还投资者资金超130亿元 [22] - 陈炫霖向海外转移资金53亿元人民币 [22] - 陈炫霖曾向贾跃亭汽车项目投资1000万美元 [27] 高管行为与法律追责 - 夏海钧被香港法院冻结资产并要求9月17日回法庭聆讯 [14][40] - 陈炫霖被国内警方立案侦查且被国际刑警发布红色通缉令 [38] - 中国通过"猎狐行动"及国际司法合作加强追逃追赃力度 [40] 企业运营与市场影响 - 恒大2008年香港上市失败时营收为25亿元 [6] - 恒大2009年港交所上市当日市值达705亿港元 [6] - 陈炫霖2018年通过收购掌握上市公司上工申贝控制权 [18] 跨境资产隐匿与逃逸方式 - 陈炫霖通过香港非法组织以10万港元偷渡至泰国后转赴美国 [24] - 夏海钧与陈炫霖均藏匿于美国加州尔湾豪宅区 [12][24][29] - 加州豪宅区成为外逃人员聚集地因华人社区封闭且法律体系差异 [29]

专题：基金行业在行动 THE 1 利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办 各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现 场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅 游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展 示各种或真或假的"技术认证" "获奖证书" "政 府批文"；公布一些领导视察影视资料,公司领导 与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议 中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗 性。 官方网 山东 ( 想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返 点、分红,给参与人初尝"甜头"，使其相信把钱 放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口 袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还 动员亲友加入，集资金额越滚越大。 影四线字。 跑尾 非法集资人往往会在"吸金"一段时间后跑路,或 者因为原本就是"庞氏骗局"人去楼空，或者因为 经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经 济损失,甚至血本无归。 EX 3 Ho ES FEE FIF RE STAFF PM FINE and 電路漆 F 99 可 fil 国优 置 非法集资人会编织一个或多个尽可能" 高大上 "的 项目。以"新技术"、"新革命 ...

节目背景 - 中国经济网在防范和打击非法金融活动部际联席会议办公室指导下推出《明辨是"非"》系列短视频节目 [1] - 节目以典型非法集资案例为题材，旨在普及防范非法金融活动知识并提升全民风险意识 [1] 案例内容 - 某公司通过"云养牛"APP实施非法集资，宣称牧场养殖规模超万头牛并承诺年化24%高收益 [2] - 实际调查显示支撑千万级资金盘的牧场仅饲养百余头牛，且通过不断更改耳标编号进行造假 [2] - 案件典型特征包括分红逾期、平台资金冻结等风险信号 [2] 风险警示 - 节目强调"非法集资是陷阱，高利保本别相信"的核心警示标语 [2] - 通过具体案例揭示非法集资常见手法：虚构标的规模、承诺超高收益、后期资金链断裂 [2]

核心观点 - 公司通过常态化宣传教育活动提升老年群体金融风险防范能力 主动承担金融知识普及责任 践行以客户为中心的服务理念[1] - 公司成功拦截养老投资骗局 通过专业风险识别和暖心服务守护客户财产安全 典型案例显示六旬客户险些陷入非法集资陷阱[2] - 公司构建四重金融安全防线 包括警惕免费馅饼 破除保本神话 提升金融素养 善用专业资源 并通过百场宣讲活动发放超万份防范手册[3] 行业趋势 - 老龄化进程加速推动养老需求呈现多元化趋势[1] 公司行动 - 开展防非拒非宣传教育活动 帮助群众提升金融风险防范能力[1] - 客服中心通过老年人专属服务区提供一杯水一句问候的暖心服务 成功劝阻客户退保投资非法项目[2] - 风险防控专家总结非法集资三大陷阱：情感渗透以免费旅游养生讲座为噱头 虚假包装虚构政府背书国际项目 高息诱饵承诺保本高息短期回本[2] - 进社区进乡村进养老院开展百场金融知识宣讲 发放超万份防范非法集资手册[3] - 用实际行动践行有温度的金融服务 将消费者权益保护作为核心工作[3] 风险特征 - 非法集资案件精准针对老年人心理特点 利用免费活动博取信任 虚构项目实施诈骗[2] - 不法分子通过小恩小惠降低警惕性 辅以托儿现身说法 利用老年人追求资产增值心理实施诈骗[2] 防护措施 - 对陌生人异常热情组织免费活动的机构保持理性判断 不轻信免费午餐背后利益链[3] - 牢记收益与风险并存 任何宣称零风险高收益的投资均涉嫌违法[3] - 主动关注监管部门风险提示 通过正规渠道获取金融知识[3] - 投资前与家人商量并咨询持牌金融机构专业人员 发现异常及时拨打110报警[3]