环境、社会及 治理(ESG)报告 Environmental, Social and Governance Report 2023 2023年 股票简称：江阴银行 股票代码：002807 | 1.1 坚持党建引领 | 13 | | --- | --- | | 1.2 完善公司治理 | 14 | | 1.3 严控运营风险 | 16 | | 1.4 坚守商业道德 | 21 | | 1.5 打造责任供应链 | 25 | 2023年环境、社会及治理(ESG)报告 前 篇 | 一、报告编制说明 | 01 | | --- | --- | | 二、领导致辞 | 02 | | 三、关于江阴银行 | 04 | 二、用心服务 致力超越期待 | 2.1 融通金融活水 | 27 | | --- | --- | | 2.2 用心服务客户 | 34 | | 2.3 保障信息安全 | 38 | 四、以人为本 汇聚发展合力 | 4.1 保障员工权益 | 44 | | --- | --- | | 4.2 赋能员工发展 | 46 | | 4.3 真情关爱员工 | 47 | 六、附 录 | 未来展望 | 58 | | --- | --- | | ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2024-019 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年年度股东大会的通知 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）2023 年年度股东 大会定于 2024 年 4 月 25 日下午 14：30 召开，会议有关事项如下： 一、召开会议基本情况 （一）股东大会届次：2023 年年度股东大会 （二）召集人：本行董事会 1．截至 2024 年 4 月 19 日 （星期五）下午收市时在中国证券登记结算有限 责任公司深圳分公司登记在册的本行全体股东，均有权出席股东大会，并可以以 1 书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行股东（授权 委托书格式见附件二）。 2．本行董事、监事和高级管理人员。 （三）会议召开的合法合规性说明：本行第八届董事会第四次会议审议通过 了《关于召开 2023 年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的召 开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。 （四）召开时间 1．现场会议召开时间： ...

内部控制审计报告 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求，我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称 江阴银行）2023 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评 价其有效性是江阴银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 内控审计报告 第 1 页 信会师报字[2024]第 ZH10019 号 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷 进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。 此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策 和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结果推测未来内部控制的 有效性具有一定风险。 中国注册会计师： 中国•上海 2024 年 3 月 29 日 内控审计报告 第 2 页 四、 财务报告内部控制审计意见 我 ...

2023年公司治理情况 - 召开董事会会议8次，独立董事出席8次，现场6次、视频2次[4] - 独立董事应出席股东大会2次，现场出席2次[4] - 召开第七届董事会关联交易控制委员会2次，第八届3次[4] - 召开第七届董事会提名及薪酬委员会2次，第八届3次[4] - 独立董事履职时长27.5天[10] 2023年独立董事履职 - 3月23日对日常关联交易预计额度议案发表事前认可意见[12] - 3月24日对第七届董事会十二次会议多项议案发表独立意见[13] - 6月12日对第七届董事会2023年第一次临时会议议案发表独立意见[13] 报告披露与未来展望 - 2023年按时编制并披露定期报告[15] - 2024年进入新发展阶段，对公司治理要求更高[17]

业绩总结 - 2023年度利润总额178,101.30万元，税后净利润174,629.98万元[12] - 按净利润10%提取法定盈余公积17,463.00万元[12] - 提取一般风险准备40,000.00万元[12] - 提取任意盈余公积65,000.00万元[12] - 向全体股东每10股派发现金红利1.9元（含税）[13] 会议决策 - 多项议案获通过，部分需提交股东大会审议[1][14][15][18][19][20][21][22][23][24][26] - 提名陆庆喜为董事候选人，朱南军为独立董事候选人[23][24] - 2023年年度股东大会将于2024年4月25日下午14:30在江苏省江阴市召开[26] 新策略 - 制定《信息科技发展三年战略规划》[18]

关联交易额度 - 2024年江阴长达钢铁及其关联企业授信预计额度267,000万元，较2023年末余额增长136.11%[4][5] - 2024年江阴振宏印染及其关联企业授信预计额度55,650万元，较2023年末余额增长57.25%[5] - 2024年江苏双良科技及其关联企业授信预计额度272,250万元，较2023年末余额增长53.78%[6] - 2024年江阴市公有资产经营有限公司授信预计额度59,225万元，余额未变[6] - 2024年江阴国有资本控股（集团）有限公司及其关联企业授信预计额度126,000万元，余额未变[6] - 2024年存款类关联交易中，关联法人预计额度2132200万元，关联自然人预计额度100000万元[11] - 2024年理财类关联交易预计额度为200000万元，截止披露日余额为25478.39万元，2023年末余额为96691.2万元[13] 授信业务情况 - 授信业务总计金额为1387540万元，可扣除金额为349100万元，实际发生金额为713071.15万元[8] - 上一年度江阴市振宏印染有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为13.05%[15] - 上一年度江阴市一斐服饰有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为0[15] - 上一年度江阴市元博针织服饰有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为100%[15] - 上一年度江阴双马服饰有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为70.20%[15] - 上一年度江阴奔达服饰有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为0.13%[15] - 上一年度江阴市富翔机械有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为66.67%[15] - 上一年度振宏重工（江苏）股份有限公司授信业务实际发生额与预计金额差异为29.84%[15] - 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司存放同业授信业务金额为30000，占比100%[16] - 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司关联自然人贷款、信用卡透支额度为2500，占比98.28%[16] 企业财务数据 - 江阴市长洋贸易有限公司2023年末总资产115443.19万元，净资产41410.73万元，主营业务收入247884.37万元，净利润989.35万元[17] - 江苏长达国际物流有限公司2023年末总资产310252.81万元，净资产137261.30万元，主营业务收入289277.32万元，净利润13819.41万元[19] - 江苏长磊科技新材料有限公司2023年末总资产48578.98万元，净资产3326.61万元，主营业务收入7667.19万元，净利润822.4万元[20] - 江苏长源国际物流有限公司2023年末总资产39815.49万元，净资产20108.16万元，主营业务收入167623.70万元，净利润71.89万元[21] - 江阴泓联镀锌钢板有限公司2023年末总资产63291.13万元，净资产26815.30万元，主营业务收入134385.38万元，净利润1409.85万元[22] - 江阴长江石油专用管制造有限公司2023年末总资产45712.90万元，净资产7577.69万元，主营业务收入369489.95万元，净利润594.66万元[23] - 江阴市长江钢管有限公司2023年末总资产294898.26万元，净资产211282.36万元，主营业务收入686347.13万元，净利润10332.45万元[24] - 江阴市长达钢铁有限公司2023年末总资产355090万元，净资产282797万元，主营业务收入421732万元，净利润18987万元[25] - 江阴市金属制管有限公司2023年末总资产107889.92万元，净资产79039.57万元，主营业务收入57165.06万元，净利润2870.79万元[26] - 振宏重工（江苏）股份有限公司2023年末总资产87655.46万元，净资产49256.63万元，主营业务收入100483.7万元，净利润8917.6万元[29] - 江阴市振宏印染有限公司2023年末总资产40850.72万元，净资产29982.87万元，主营业务收入18426.56万元，净利润1059.92万元[30] - 江苏永益电力能源有限公司2023年末总资产25855.27万元，净资产20601.12万元，主营业务收入11608.72万元，净利润709.4万元[31] - 江阴英迈杰新材料有限公司2023年末总资产39806.38万元，净资产30787.5万元，主营业务收入16335.13万元，净利润1116.65万元[32] - 江阴华士针棉毛织印花有限公司2023年末总资产12818.37万元，净资产12207.84万元，主营业务收入2905.38万元，净利润223.65万元[34] - 江苏双良科技有限公司2023年末总资产1840659.97万元，净资产754758.42万元，主营业务收入1277260.18万元，净利润5926.88万元[35] - 江阴恒创科技有限公司2023年末总资产330172.36万元，净资产160498.33万元，主营业务收入153763.8万元，净利润2686.45万元[36] 公司整体业绩 - 公司2023年末总资产510.63亿元，净资产45.47亿元[94] - 公司2023年度主营业务收入10.12亿元，净利润2.85亿元（未经审计）[94] 其他信息 - 2024年3月29日公司第八届董事会第四次会议审议通过《关于2024年度日常关联交易预计额度的议案》[2] - 本次日常关联交易预计额度需提交股东大会审议，关联股东将对其所关联的子议案回避表决[2] - 2024年3月28日独立董事同意关联交易预计额度事项并提交董事会审议[99] - 监事会认为2024年度日常关联交易正常，定价公平，同意议案[100]

2023年履职情况 - 召开董事会会议8次，独立董事出席8次[4] - 独立董事应出席股东大会2次，均现场出席[4] - 独立董事履职时长24天[7] 2023年意见发表 - 多次对公司会议审议议案发表事前认可或独立意见[8][9] 2023年报告披露 - 按时编制并披露多份定期报告[10] 未来展望 - 投入时间精力，加强沟通交流[12] - 持续学习，了解经营情况[12] - 提升履职水平，维护公司和股东权益[12]

立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）由我国会计泰斗 潘序伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制 的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。 立信是国际会计网络 BDO 的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前 具有证券、期货业务许可证，具有 H 股审计资格，并已向美国公众公司会计监督 委员会（PCAOB）注册登记。截至 2023 年末，立信拥有合伙人 278 名、注册会 计师 2,533 名、从业人员总数 10,730 名，签署过证券服务业务审计报告的注册 会计师 693 名。 董事会审计委员会于审计工作开始前与会计师事务所讨论审计性质及服务 范围；与会计师事务所协商确定年度财务报告审计工作的时间安排及审计计划， 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会 对会计师事务所 2023 年度履行监督职责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理 准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《深圳证券交易所上 市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》和《江苏 ...

2023年业绩 - 合并报表营业收入386,495.57万元，较上年增2.25%[2] - 利息净收入298,179.74万元，较上年降6.63%[2] - 投资收益79,648.71万元，较上年增104.18%[3] - 营业支出201,867.01万元，较上年降3.44%[5] - 利润总额207,478.21万元，较上年增23.87%[6] - 归母净利润188,808.53万元，较上年增16.83%[6] - 资本充足率14.24%，较上年增0.34个百分点[7] - 每股收益0.87元，较上年增0.13元[8] - 五级分类不良贷款占比0.98%，与上年持平[8] 2024年展望 - 预算合并报表全年营业收入达390,000.00万元，较2023年增加3,504.43万元[9]

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 审计报告及财务报表 （2023 年 01 月 01 日至 2023 年 12 月 31 日止） | | 目录 | 页次 | | --- | --- | --- | | 一、 | 审计报告 | 1-6 | | 二、 | 财务报表 | | | | 合并资产负债表和母公司资产负债表 | 1-2 | | | 合并利润表和母公司利润表 | 3-4 | | | 合并现金流量表和母公司现金流量表 | 5-6 | | | 合并所有者权益变动表和母公司所有者权益变动 | 7-10 | | | 表 | | | | 财务报表附注 | 1-147 | 审计报告 信会师报字[2024]第 ZH10018 号 江苏江阴农村商业银行股份有限公司全体股东： 一、 审计意见 我们审计了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称江阴 银行）财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债 表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合 并及母公司所有者权益变动表以及相关财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的 规定编制，公允反映了江阴银行 ...