业绩总结 - 截至2024年12月31日，公司资产总计4862.85亿元，较期初增长7.25%[1] - 2024年合并营业收入为78.5369260863亿元，上期为80.15832942亿元[28] - 2024年合并净利润为19.4224930295亿元，上期为19.1270380086亿元[28] - 2024年基本每股收益为0.2893，上期为0.2851[30] - 经营活动产生的现金流量净额本期合并为148.19亿元，上期为43.82亿元[32] 资产与负债 - 发放贷款和垫款期末余额为2453.69亿元，期初余额为2380.68亿元，增长3.07%[1] - 交易性金融资产期末余额423.76亿元，期初余额329.80亿元，增长28.48%[1] - 其他债权投资期末余额486.70亿元，期初余额298.36亿元，增长63.13%[1] - 公司负债合计期末为4503.96亿元，期初为4201.29亿元，增长7.21%[2] - 吸收存款期末余额3561.68亿元，期初余额3373.47亿元，增长5.58%[2] 股东权益 - 归属于母公司股东权益合计期末为355.40亿元，期初为329.57亿元，增长7.84%[2] - 2024年股东权益增减变动金额为25.47亿元，变动幅度约7.77%[42] - 2024年综合收益总额为33.56亿元[42] 贷款情况 - 逾期贷款合计期末余额为6,306,792,313.78元，期初余额为4,586,890,299.78元[129] - 贷款拨备率期末比率为3.70%，期初比率为3.41%；拨备覆盖率期末比率为201.60%，期初比率为197.51%[132] 投资情况 - 应收融资租赁款期末总额小计为70.9874699888亿美元，期初总额小计为71.1196759573亿美元[134] - 交易性金融资产期末合计成本为407.9260656841亿美元，合计为422.3388479177亿美元[139] - 债权投资期末账面价值为678.1587865781亿美元[141] 其他财务指标 - 2024年12月31日库存现金期末余额423,428,125.84元，期初余额413,437,390.80元[116] - 2024年12月31日存放中央银行法定准备金期末余额17,483,794,551.91元，期初余额16,374,252,110.32元[116] - 应付职工薪酬期末余额93967758.28元，期初余额88121922.87元[174] - 应交税费期末余额357697430.12元，期初余额193007663.72元[176] 会计政策与核算 - 公司采用预期信用损失模型计量发放贷款和垫款等预期信用损失[4] - 公司将金融资产划分为以摊余成本计量等三类[64] - 公司金融负债初始确认时分类为以公允价值计量且变动计入当期损益等四类[65] 税务情况 - 增值税税率为6%，城市维护建设税税率5%-7%，教育费附加税率3%，企业所得税税率25%[111] - 依据相关政策，金融机构与人民银行资金往来等利息收入免征增值税[111]

关联交易额度 - 2024年末对所有关联方授信余额171.03亿元，预计额度212.92亿元[2][3] - 2024年与3家银行机构关联交易预计额度30亿元，余额2.1亿元[8] 关联交易金额 - 2024年与甘肃资产管理有限公司不良资产转让金额3582.46万元[5] - 2024年与8户关联方服务类交易金额1188.01万元[6] - 2024年末与全部关联方存款类交易余额153.37亿元[7] 议案审议 - 2024年4月、6月分别通过2024年关联交易预计额度议案[1] - 2024年11月、12月分别通过2025年日常关联交易预计额度议案[4] 其他 - 保荐机构对2024年关联交易执行情况无异议[13]

基本信息 - 兰州银行注册资本为569569.7168万元[7] - 证券代码为001227，上市于深圳证券交易所[7] - 2022年1月5日首发股票，1月17日上市[7] 报告披露 - 2022 - 2024年度报告分别于2023、2024、2025年对应4月披露[5] 督导情况 - 中信建投督导职责期限至2024年12月31日[2] - 督导期公司无重大事项，信息披露合规[9][14] 资金使用 - 公司严格按要求使用募集资金，无违规情形[12][13]

中信建投对兰州银行工作情况 - 现场检查兰州银行1次[2] - 发表独立意见4次[2] - 培训1次，时间为2024年12月24日[3] 中信建投保荐相关情况 - 2024年为兰州银行保荐机构，保荐代表人为曾琨杰和田斌[8][9] 中信建投监管问题与整改 - 2024年多个项目被监管警示或谈话[6][7] - 通过发布业务提醒等落实整改[7] 兰州银行股东情况 - 合计持股超51%的股东履行股份锁定期承诺[5]

2024年会议与议案审议 - 召开董事会9次，审议73项议案，听取和审阅18项报告[5] - 召开股东大会4次，审议27项议案，听取1项报告[5] - 董事会下设6个专门委员会召开会议39次，审议139项议案，听取和审阅24项报告[6] - 召开风险管理及关联交易控制委员会会议14次，审查80项关联交易议题[11] 2024年人事与报告审议 - 董事会及审计委员会审议通过2023年年度等报告及聘请2024年度会计师事务所议案[12][13] - 董事会及提名与薪酬考核委员会审议通过多项人事相关议案及薪酬方案[13] 独立董事情况 - 2024年独立董事应参加21次会议，实际参加21次，现场工作不少于15日[6][9] - 2024年独立董事按时参会，忠实勤勉履职[15] 未来展望 - 2025年独立董事将继续履职，了解实际情况并提供改进建议[15]

会议情况 - 2024年召开董事会9次，审议73项议案，听取和审阅18项报告[5] - 2024年召开股东大会4次，审议27项议案，听取1项报告[5] - 2024年董事会下设6个专门委员会共召开会议39次，审议139项议案，听取和审阅24项报告[7] 委员会工作 - 审计委员会2024年召开8次会议，完成多项任务[8] - 消费者权益保护委员会2024年召开2次会议，完成多项工作[10] 独立董事履职 - 2024年召开独立董事专门会议2次，审议4项议案[10] - 2024年独立董事现场工作不少于15日，未发现违规情形[13] - 2025年独立董事将继续客观公正履行职责[19] 议案审议 - 2024年董事会及相关委员会审议通过年报、聘会计师事务所等议案[16][17] - 2024年独立董事审议津贴及高管薪酬方案[17]

兰州银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 崔治文 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 本人符合相关法律法规、监管规章关于上市公司和商业 银行独立董事任职资格条件的规定，已由深圳证券交易所备 案审查，并获得银行业监督管理机构任职资格核准。 （二）不存在影响独立性的情况 作为兰州银行的独立董事，本人不在兰州银行担任除董 事外的其他职务，也未在兰州银行主要股东处担任任何职务， 与兰州银行及其主要股东不存在直接或者间接利害关系，不 存在影响独立董事独立性的情况。 2024年，本人对独立性情况进行了自查，确认已满足适 用的各项监管规定中对于出任兰州银行独立董事所应具备 的独立性要求，并将自查情况提交董事会；董事会对本人的 独立性情况进行了评估，未发现可能影响本人作为独立董事 进行独立客观判断的情形，认为本人作为独立董事能够继续 保持独立性。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人崔治文，1 ...

兰州银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 赵晓菊 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人赵晓菊，1955 年出生，博士研究生学历，2024 年 1—8 月任兰州银行独立董事。现任江苏泰兴农村商业银行股 份有限公司独立董事，浦银安盛基金管理有限公司独立董事， 上海财经大学上海国际金融中心研究院荣誉院长兼学术委 员会专家，上海军民融合发展研究会金融专家，全球金融科 技学院董事会董事，上海仁达普惠金融发展研究基金会顾问， 上海金融业联合会特聘专家。历任上海市人民政府决策咨询 专家，上海财经大学上海国际金融中心研究院执行院长、院 长，上海财经大学上海国际金融中心研究院学术委员会常务 副主任，上海财经大学金融学院讲师、副教授、教授，博士 生导师，银行系主任、金融学院副院长、常务副院长，上海 仁达普惠金融发展研究基金会理事长，上海国际银行金融学 院院长、执 ...

兰州银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 王世豪 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作 为兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董 事，现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责 的情况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人王世豪，1950年出生，研究生学历，高级经济师， 2024年1-8月任兰州银行独立董事。现任郑州银行股份有限公 司非执行董事，上海交通大学海外教育学院兼职教授，上海 财经大学商学院兼职教授，上海城创投资管理股份有限公司 独立董事。历任上海市城市信用合作社联社主任及法定代表 人，上海银行股份有限公司执行董事、副行长，城市商业银 行资金清算中心法定代表人，上海市人民政府决策咨询特聘 专家，徽商银行股份有限公司独立董事，复旦大学经济学院 客座教授。 本人先后在香港中文大学、澳门科技大学、德国康斯坦 茨大学、美国亚利桑那州立大学与国内合办的MBA和EMBA 学习，并先后到美国花旗银行香港分行、日本大和证券总部、 德意志银行总部进修。1990年-1995年，任上海市城 ...

会议情况 - 2024年召开董事会9次，审议73项议案，听取审阅18项报告[5] - 2024年召开股东大会4次，审议27项议案，听取1项报告[5] - 2024年董事会下设6个专门委员会召开会议39次，审议139项议案，听取审阅24项报告[6] 独立董事履职 - 2024年应参加董事会5次，现场参会4次，书面传签1次，出席股东大会2次[5] - 2024年应参加委员会会议9次，实际参加9次，召开专门会议2次，审议4项议案，无委托或缺席[7] - 2024年现场工作时间不少于15日，对审议事项均投赞成票[9] 议案审议 - 2024年审议通过2023年年度报告等多项报告及预案[11] - 2024年审议通过聘请2024年度会计师事务所的议案[12] - 2024年审议通过多项高级管理人员相关议案[12] 未来展望 - 2025年独立董事将贯彻意见，提高履职能力，为公司发展贡献力量[14]