独立董事任职与选任 - 公司独立董事为2名，其中1名为会计专业人士[4] - 直接或间接持股1%以上或前10名股东自然人及其配偶等不得担任[7] - 直接或间接持股5%以上股东单位任职人员及其配偶等不得担任[7] - 董事会或持股1%以上股东可提独立董事候选人[11] - 独立董事连任不超6年[12] 独立董事履职与补选 - 独立董事行使特别职权需全体过半数同意[15] - 连续2次未出席董事会且不委托他人，董事会30日内提议解除职务[17] - 每年现场工作不少于15日[21] - 工作记录及资料保存至少10年[21] - 年度述职报告最迟在年度股东会通知时披露[22] - 不符合规定或辞职致比例不符，60日内完成补选[12][13] 委员会相关规定 - 审计委员会独立董事过半数，会计专业人士任召集人[4] - 提名、薪酬与考核委员会独立董事过半数并任召集人[4] - 审计委员会每季度至少开1次会，2/3以上成员出席方可举行[19] - 关联交易等经独立董事过半数同意提交董事会[20] - 财务报告等经审计委员会成员过半数同意提交董事会[19] - 提名、薪酬与考核委员会提建议，董事会未采纳应记载理由并披露[20] 会议与资料相关 - 董事会专门委员会会议，公司原则上会前3日提供资料[25] - 2名独立董事认为材料问题可提延期，董事会应采纳[26] 其他规定 - 公司承担独立董事费用，可建责任保险制度[26] - 公司给独立董事津贴，标准董事会制订、股东会审议并年报披露[27] - 独立董事不从公司及其相关方获其他利益[27] - 制度由董事会负责解释修订，报股东会批准[30] - 制度自股东会通过施行，修改亦同[30] - 制度未尽事宜以法律法规或《公司章程》为准[30]

董事会构成 - 董事会由5名董事组成，含2名独立董事、1名职工董事，设董事长、副董事长各1人[4] - 审计委员会成员3名，其中独立董事2名[19] 董事选举与任期 - 非职工代表董事由股东会选举或更换，职工代表董事由职工代表大会选举或更换[6] - 特定情况采用累积投票制选举董事[6] - 董事任期3年，可连选连任[8] 董事职责与义务 - 董事连续2次未出席董事会会议，董事会应建议撤换[9] - 董事离任后对商业秘密保密至公开，其他义务持续10年[9] - 董事对公司负有忠实义务[11] 董事会会议 - 董事会每年至少召开2次会议，提前10日书面通知[28] - 特定主体可提议召开临时会议，董事长10日内召集主持[28] - 临时会议提前3日书面或邮件通知[28] - 会议须过半数董事出席，决议经全体董事过半数通过[29] - 临时会议可用传真方式决议[29] - 会议记录保存10年[30] 专门委员会 - 董事会设审计、提名、薪酬与考核、战略等专门委员会[19][20][21] - 提名、薪酬与考核委员会中独立董事应过半数并担任召集人[20] 公司决策程序 - 投资决策方案由总经理提交董事会，超权限由股东会审议[24][25] - 人事任免经董事会决议，由董事长或总经理签发文件[25] - 财务预决算方案由总经理提交董事会，经股东会通过实施[25] 关联交易 - 交易金额3000万元以上且占净资产绝对值5％以上的关联交易，需评估审计并经股东会审议[26] 其他 - 董事长不能履职时，副董事长履职，副董事长不能履职时，由董事推举履职[14] - 公司设董事会秘书负责会议筹备等事宜[18] - 本规则自股东会通过生效，解释权属董事会[32]

公司基本信息 - 2000年7月17日获批首次公开发行3100万股人民币普通股股票[12] - 2000年8月7日在深圳证券交易所上市[12] - 注册资本为101,309.7915万元[13] - 股份总数为1,013,097,915股，全部为普通股[19] 股份相关规定 - 公司收购本公司股份不得超已发行股份总数10%，并在3年内转让或注销[24] - 公开发行股份前已发行股份上市交易之日起1年内不得转让[26] - 董事、高管任职期间每年转让股份不得超所持同类别股份总数25%，上市交易之日起1年内、离职后半年内不得转让[26] - 持有5%以上股份股东6个月内买卖股票所得收益归公司，董事会收回[26] 股东会相关规定 - 年度股东会每年召开1次，应于上一会计年度结束后6个月内举行[42] - 6种情形下应在事实发生之日起2个月内召开临时股东会[42] - 董事会收到提议或请求后10日内书面反馈是否同意召开临时股东会[46][47] - 单独或合计持有公司1%以上股份股东可在股东会召开10日前提临时提案，召集人收到后2日内发补充通知[50] - 股东会普通决议需出席股东（含代理人）所持表决权1/2以上通过[60] - 股东会特别决议需出席股东（含代理人）所持表决权2/3以上通过[60] 董事会相关规定 - 董事会由5名董事组成，其中独立董事2名，职工董事1名，设董事长1人，副董事长1人[77] - 董事会每年至少召开2次会议，会议召开10日前书面通知全体董事[81] - 代表1/10以上表决权股东、1/3以上董事或审计委员会可提议召开董事会临时会议，董事长10日内召集和主持[81] 利润分配相关规定 - 分配当年税后利润时提取10%列入法定公积金，累计额达注册资本50%以上可不再提取[103] - 当年无重大资金支出安排，现金分红在当年利润分配中占比最低达80%；有重大资金支出安排，占比最低达40%[105] - 最近3年以现金方式累计分配的利润原则上不少于最近3年年均可分配利润的30%[105] 其他规定 - 公司在会计年度结束之日起4个月内报送年度报告，上半年结束之日起2个月内报送中期报告[103] - 总经理每届任期3年，连聘可连任[108] - 公司合并支付价款不超过本公司净资产10%时，可不经股东会决议，但需董事会决议[119]

股东会召开规则 - 年度股东会每年召开1次，需在上一会计年度结束后6个月内举行[2] - 临时股东会不定期召开，规定情形出现时应在2个月内召开[2] - 董事人数不足规定人数2/3等6种情形发生时，2个月内召开临时股东会[7] 股东会审议事项 - 审议公司1年内购买、出售重大资产超最近一期经审计总资产30%的事项[5] - 交易涉及资产总额占最近一期经审计总资产50%以上等5种情形需提交审议[5] - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10％等6种对外担保行为须经审议通过[6] - 审议连续12个月内担保金额超最近一期经审计总资产30％的事项，须经出席会议股东所持表决权2/3以上通过[6] 股东会召集相关 - 独立董事提议召开，董事会10日内反馈，同意则5日内发通知[9] - 单独或合计持有公司10%以上股份股东请求召开，董事会10日内反馈，同意则5日内发通知[10] - 审计委员会或股东自行召集，书面通知董事会并向深交所备案，会前召集股东持股比例不低于10%[11] - 审计委员会或股东自行召集，会议费用由公司承担[11] 股东提案相关 - 单独或合并持有公司1%以上股份股东可在股东会召开10日前提出临时提案[13] - 召集人收到临时提案后2日内发出股东会补充通知[13] - 单独或合并持有公司发行在外有表决权股份总数1%以上股东可临时提案提出董事候选人名单[30] 股东会通知与时间规定 - 年度股东会召开20日前、临时股东会15日前以公告方式通知[15] - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日，且确认后不得变更[16] - 出现延期或取消情形，召集人在原定召开日前至少2个工作日公告并说明原因[16] - 网络或其他方式投票开始时间不得早于现场股东会召开前一日下午3:00，不得迟于现场股东会召开当日上午9:30，结束时间不得早于现场股东会结束当日下午3:00[18] 股东会决议相关 - 普通决议需出席股东所持表决权的1/2以上通过[25] - 特别决议需出席股东所持表决权的2/3以上通过[25] - 公司1年内购买、出售重大资产或担保金额超最近一期经审计总资产30%的事项需特别决议通过[27] - 以减少注册资本为目的回购普通股等，股东会就回购决议需经出席会议股东所持表决权的2/3以上通过[33] 其他规定 - 会议记录与相关资料保存10年[22] - 选举2名以上独立董事实行累积投票制[29] - 公司在股东会结束后2个月内实施派现、送股或资本公积转增股本提案具体方案[32] - 股东自决议作出之日起60日内，可请求法院撤销程序或内容违法违规的股东会决议[33] - 超过规定比例部分股份买入后36个月内不得行使表决权且不计入出席股东会有表决权股份总数[28] - 董事会、独立董事和持有1%以上有表决权股份股东等可征集股东投票权[28] - 表决前推举2名股东代表参加计票和监票[31] - 现场结束时间不得早于网络或其他方式[31]

财务表现 - 2025年上半年营业收入40.2亿元，同比增长10.54% [1] - 净利润5.95亿元，同比增长12.36% [1] 利润分配 - 公司计划不派发现金红利 [1] - 不送红股 [1] - 不以公积金转增股本 [1]

担保额度 - 为网商融担公司向梅州客商银行担保额度由 1 亿变为 3 亿[3] - 为网商融担公司向苏商银行担保本金不超 2.5 亿[5] - 2025 年可为子公司提供不超 34.1 亿连带责任担保[7] 财务数据 - 2024 年 12 月 31 日网商融担公司资产 21243.57 万元，净资产 13462.2 万元[10] - 2025 年 1 - 6 月网商融担公司营收 10024.51 万元，净利润 - 2199.23 万元[11] 担保情况 - 截至 2025 年 7 月 31 日，实际担保余额 105017.02 万元，占比 15.31%[15] - 审议后有效担保额度 350354 万元，占比 51.06%[15] - 累计十二个月内对外担保 311000 万元，占比 45.33%[16] 未来展望 - 董事会认为担保利于金融科技业务向助贷模式升级，风险可控[14]

业绩相关 - 2025年半年度报告编制程序合法合规，符合法规要求[1] - 半年度报告充分反映业务经营、财务等内容[1] - 同意将半年度报告及摘要议案提交董事会审议[1]

财务数据变化 - 2025年6月30日流动资产100.01亿元，较2024年12月31日增长16.25%[5] - 2025年6月30日流动负债49.18亿元，较2024年12月31日下降6.84%[5] - 2025年6月30日非流动资产27.12亿元，较2024年12月31日下降33.85%[5] - 2025年6月30日非流动负债3.20亿元，较2024年12月31日增长91.29%[5] - 2025年6月30日负债合计52.39亿元，较2024年12月31日下降3.79%[5] - 2025年6月30日所有者权益74.74亿元，较2024年12月31日增长3%[5] - 2025年6月30日交易性金融资产5.84亿元，较2024年12月31日增长425.53%[5] - 2025年6月30日短期借款3.67亿元，较2024年12月31日下降51.16%[5] - 2025年6月30日应付职工薪酬1.23亿元，较2024年12月31日下降54.50%[5] - 2025年6月30日合同负债2.36亿元，较2024年12月31日下降23.88%[5] 经营业绩 - 营业总收入本期40.1975955183亿元，上期36.3646652056亿元，同比增长约10.54%[7] - 净利润本期6.702402899亿元，上期6.0789743473亿元，同比增长约10.25%[7] - 基本每股收益本期0.5897元/股，上期0.5230元/股，同比增长约12.75%[7] - 销售商品、提供劳务收到的现金本期40.057808625亿元，上期30.1506665068亿元，同比增长约32.86%[9] - 经营活动产生的现金流量净额本期3.7619117888亿元，上期 - 1.7552755688亿元，同比增长约314.32%[9] - 投资活动产生的现金流量净额本期0.3865509162亿元，上期 - 1.9777238156亿元，同比增长约119.55%[9] - 筹资活动产生的现金流量净额本期 - 7.371108411亿元，上期 - 0.1731373283亿元，同比下降约4157.97%[9] - 现金及现金等价物净增加额本期 - 2.9927370287亿元，上期 - 3.8514167867亿元，同比增长约22.29%[9] - 期末现金及现金等价物余额本期18.1521843586亿元，上期19.5439534583亿元，同比下降约7.12%[9] - 其他收益本期4082.541548万元，上期2035.80664万元，同比增长约100.54%[7] 上半年业绩 - 2025年上半年末归属于母公司所有者权益小计70.54亿元，少数股东权益4.19亿元，所有者权益合计74.74亿元[10] - 2025年上半年归属于母公司所有者权益本年增减变动金额 - 2.07亿元，少数股东权益增加2341.29万元[10] - 2025年上半年综合收益总额6.80亿元，其中归属于母公司所有者的综合收益6.02亿元[10] - 2025年上半年所有者投入和减少资本 - 1.88亿元[10] - 2025年上半年利润分配 - 2.75亿元，其中对所有者（或股东）的分配 - 2.21亿元[10] - 2025年1 - 6月营业收入1.69亿元，上期0.90亿元[18] - 2025年1 - 6月营业成本1.43亿元，上期0.67亿元[18] - 2025年1 - 6月营业利润2.25亿元，上期亏损0.44亿元[18] - 2025年1 - 6月利润总额2.24亿元，上期亏损0.44亿元[18] - 2025年1 - 6月净利润2.25亿元，上期亏损0.33亿元[18] - 2025年1 - 6月综合收益总额2.25亿元，上期亏损0.33亿元[18] 现金流情况 - 经营活动现金流入小计本期439,156,368.31元，上期493,149,805.82元，减少约10.95%[20] - 经营活动现金流出小计本期487,956,054.51元，上期635,220,145.26元，减少约23.18%[20] - 经营活动产生的现金流量净额本期 - 48,799,686.20元，上期 - 142,070,339.44元，亏损减少约65.65%[20] - 投资活动现金流入小计本期614,513,729.33元，上期587,804,071.29元，增加约4.54%[20] - 投资活动现金流出小计本期90,674,840.00元，上期326,103,469.15元，减少约72.2%[20] - 投资活动产生的现金流量净额本期523,838,889.33元，上期261,700,602.14元，增加约99.39%[20] - 筹资活动现金流入小计本期161,368,137.65元，上期573,668,209.41元，减少约71.87%[20] - 筹资活动现金流出小计本期587,773,283.92元，上期909,188,424.41元，减少约35.35%[20] - 筹资活动产生的现金流量净额本期 - 426,405,146.27元，上期 - 335,520,215.00元，亏损增加约27.09%[20] 其他信息 - 公司现有股本总额10.32062937亿元[23][25] - 截至2025年6月30日，公司拥有54家子公司[25] - 公司重要的单项计提坏账准备的应收款项标准为3000万元[35] - 公司重要的在建工程标准为5000万元[35] - 重要的非全资子公司判断标准为非全资子公司资产总额、营业收入或利润总额（或亏损额绝对值）之一占合并财务报表相应项目≥10%[35] - 重要的合营企业或联营企业判断标准为来自合营或联营企业的投资收益（或亏损额绝对值）占合并财务报表归属于母公司净利润≥10%[35]

授信情况 - 公司申请综合授信额度360,000万元，期限12个月[1] - 额度用于日常生产经营，可循环使用[1] 决策安排 - 申请需提交股东大会审议，授权后无需再开董事会[1] 申请原因 - 满足生产经营和建设发展需要[2] - 公司偿债能力好，申请无重大财务风险[2]

关联资金整体情况 - 2025年初关联资金往来余额44332.38万元[2] - 2025年半年度关联资金往来累计发生145597.40万元[2] - 2025年半年度关联资金利息272.48万元[2] - 2025年半年度关联资金偿还累计129288.88万元[2] - 2025年半年度末关联资金往来余额60913.38万元[2] 各公司资金情况 - 北京新大陆时代科技2025年初余额68.69万元，累计发生53.50万元，偿还72.19万元，期末50.00万元[2] - 澳门新大陆万博科技2025年初余额61.44万元，偿还23.21万元，期末38.23万元[2] - 福州弘卓通信科技2025年初余额16735.21万元，累计发生7048.91万元，偿还7471.37万元，期末16312.75万元[2] - 福建国通星驿网络半年度累计发生67708.82万元，偿还56034.01万元，期末11674.81万元[2] - 福建新大陆软件工程半年度累计发生20300.81万元，偿还16970.86万元，期末5699.51万元[2]