董事会会议召开情况 - 居然智家新零售集团股份有限公司第十一届董事会第十九次会议于2025年8月14日以通讯形式召开 [1] - 会议通知及补充通知分别于2025年8月7日和8月11日以电子邮件方式发出 [1] - 应出席会议董事11人 实际出席会议董事11人 会议召开符合公司法及公司章程规定 [1] 担保额度调整 - 公司及子公司2025年度担保额度预计不超过人民币124,000万元 其中北京居然之家家居连锁有限公司拟向二级全资子公司居然智能提供担保额度70,000万元 [1] - 因居然智能业务发展需要 增加公司及下属其他子公司作为担保人 担保额度保持不变 [1] - 该议案已通过董事会审计委员会及独立董事专门会议审议 尚需提交2025年第二次临时股东大会审议 [2] 汽车消费金融担保 - 居然智能及其下属子公司拟为购车客户提供连带责任保证担保 担保总额不超过4,000万元 [2] - 担保对象为与长城、吉利、极狐等汽车品牌商金融公司合作的非关联客户 [2] - 担保期间自贷款合同签署起至车辆抵押登记办理完毕且金融公司收到机动车登记证止 [2] 高级管理人员任命 - 董事会同意聘任王鹏先生为公司副总裁 分管新零售运营管理中心工作 [5] - 王鹏先生持有公司股份71,314股 2005年加入公司 具有丰富的家居行业管理经验 [6] - 任期自董事会审议通过之日起至第十一届董事会任期届满止 [5] 组织结构调整 - 为加强工程物业管理工作 董事会同意增设工程管理部 [5] - 调整后公司本部职能部门由七个增加为八个 包括新设的工程管理部及原有七个部门 [5] 临时股东大会安排 - 公司拟于2025年9月1日14:00召开2025年第二次临时股东大会 [6] - 主要审议《关于调整公司及子公司2025年度担保额度内担保方式的议案》 [6]

监事会会议召开情况 - 居然智家新零售集团股份有限公司第十届监事会第十八次会议于2025年8月14日以通讯形式召开 会议通知已于2025年8月7日通过电子邮件发出 [1] - 本次会议应出席监事3名 实际出席监事3名 会议召开符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 担保额度调整事项 - 公司及子公司2025年度担保额度预计不超过人民币124,000万元 其中北京居然之家家居连锁有限公司拟向二级全资子公司北京居然之家智能科技有限公司提供担保额度70,000万元 [1] - 因居然智能业务发展需要 增加公司及下属其他子公司作为担保人 为居然智能提供担保 担保额度保持不变 [1] - 监事会认为该担保事项有利于公司日常经营及业务发展需要 决策程序符合法律法规 不存在损害公司及股东利益的情形 [2] - 本项议案尚需提交公司2025年第二次临时股东大会审议 表决结果为3票同意、0票反对、0票弃权 [2] 子公司对外担保事项 - 居然智能及其下属子公司拟与长城、吉利、极狐等汽车品牌商金融公司签署合作协议 为购车客户提供连带责任保证担保 [2] - 担保总额不超过4,000万元 保证期间为从贷款合同签署至车辆抵押登记办理完毕且金融公司收到机动车登记证之日 [2] - 监事会认为该担保行为符合公司经营发展需求 风险可控 有利于业务发展 不会对公司及子公司正常运作造成不良影响 [3] - 表决结果为3票同意、0票反对、0票弃权 具体内容详见公司披露的相关公告 [3][4]

会议基本信息 - 股东大会届次为2025年第二次临时股东大会 [1] - 会议召开时间为2025年9月1日 通过交易系统投票时间为上午9:15-9:25 通过互联网投票系统时间为9:15-15:00 [1] - 会议采用现场投票与网络投票相结合方式 股东只能选择一种表决方式 [2] - 股权登记日设定为2025年8月25日 [2] - 现场会议地点位于北京市东城区东直门南大街甲3号居然大厦21层 [2] 审议事项 - 唯一审议提案为关于调整公司及子公司2025年度担保额度内担保方式的议案 [2] - 该议案属于非累积投票提案 对中小投资者表决进行单独计票并公开披露 [3] - 议案详细内容已於2025年8月16日通过巨潮资讯网及指定证券报刊披露 [2] 会议登记安排 - 现场登记时间为2025年8月28日9:00-12:00及14:00-17:00 [3] - 登记地点与会议地点一致 为居然大厦21层 [4] - 登记需提供营业执照复印件 有效持股凭证等文件 委托代理人需额外提供授权委托书及身份证件 [4] - 支持信函登记 注明"股东大会"字样 不接受电话登记 [4] 网络投票安排 - 提供深交所交易系统和互联网投票系统双平台网络投票 [4] - 股东需通过深交所数字证书或服务密码进行身份认证 [7] - 网络投票与现场投票具有同等效力 重复投票以第一次有效投票为准 [7] 联系方式 - 指定联系人包括王建亮 刘蓉 郝媛媛 [4] - 联系电话为010-84098738和027-87362507 [4] - 电子邮箱为ir@juran.com.cn及ir01@juran.com.cn [4] - 邮寄地址与会议地点一致 [4]

担保事项概述 - 公司子公司居然智能及其下属子公司拟为购车客户提供连带责任保证担保 担保总额不超过4000万元人民币 [1] - 担保对象为在居然智慧家门店或人车家三位一体融合店购车且经汽车品牌商金融公司审核确认的非关联客户 [1][2] - 担保期间自贷款合同签署之日起至车辆抵押登记办理完毕且汽车品牌商金融公司收到机动车登记证之日止 [1] 被担保人情况 - 被担保人为非关联购车客户 资信状况良好 贷款资格符合国家法律法规规定 [2] - 汽车品牌商金融公司负责提供贷款服务 [2] 担保协议安排 - 相关方尚未签署正式担保协议 具体担保金额 担保期限和担保方式将以实际合同约定为准 [2] 业务影响分析 - 通过提供贷款服务降低购车门槛 促进品牌汽车销售 同时通过利息等收益实现盈利 [2] - 深化与汽车品牌商的多维合作 强化品牌互联黏性 [2] - 贷款资金直接支付至智慧家智能互联指定账户 贷款额度不超过购车客户购车款 [2] - 担保事项不会影响公司业务独立性 [2] 风险控制措施 - 设立汽车金融专员审核贷款申请资料 确保资料完备且为本人提交 [2] - 贷款由汽车品牌商金融公司直接支付至子公司账户 财务人员核对后开具机动车发票 [2] - 车辆交付前需完成上牌和抵押登记手续 [2] - 设立专门岗位监督检查销售和抵押登记流程 财务人员核对贷款台账和实际到账情况 [3] 公司治理意见 - 董事会认为担保事项符合经营发展需求 风险可控 有利于业务发展 [3] - 监事会认为决策程序符合法律法规规定 不存在损害公司及股东利益的情形 [3] - 审计委员会同意担保事项并提交董事会审议 [4] - 独立董事专门会议认为符合公司整体利益 不存在损害股东利益的情形 [4] 担保余额情况 - 公司及控股子公司之间担保余额为44369102万元 占最近一期经审计净资产2195% [4] - 公司及控股子公司对合并报表范围外单位担保余额为14573万元 占最近一期经审计净资产001% [4]

担保调整概述 - 公司调整2025年度担保额度内担保方式 增加公司及下属其他子公司作为担保人为二级全资子公司居然之家智能科技有限公司提供担保 担保额度保持不变[1] - 该担保事项已经第十一届董事会第十九次会议和第十届监事会第十八次会议审议通过[1] - 因被担保人居然智能最近一期资产负债率超过70% 该对外担保事项尚需提交公司股东大会审议[1][2] 担保额度情况 - 公司及下属子公司2025年度拟提供担保额度预计不超过人民币124,000万元[2] - 其中全资子公司北京居然之家家居连锁有限公司拟向居然智能提供担保额度预计为70,000万元[2] - 本次调整仅增加担保人范围 担保额度保持不变[1][2] 被担保人基本情况 - 居然之家智能科技有限公司为居然智家二级全资子公司 主要从事智能家居设备销售及制造业务[3] - 截至2024年12月31日 居然智能资产总额111,042.92万元 负债总额88,722.49万元 资产负债率约79.9% 2024年度营业收入493,300.15万元 净利润824.17万元[4] - 截至2025年3月31日 居然智能资产总额134,539.96万元 负债总额110,422.07万元 资产负债率约82.1% 2025年1-3月营业收入153,531.89万元 净利润-133.15万元[5] 公司担保概况 - 截至目前公司及控股子公司之间担保余额共计443,691.02万元 占公司最近一期经审计净资产的21.95%[6] - 公司及控股子公司对合并报表范围外单位担保余额为145.73万元 占公司最近一期经审计净资产的0.01%[6] - 无逾期担保情况[6] 决策程序 - 该担保事项已经董事会审计委员会审议通过并同意提交董事会[5] - 独立董事专门会议审议通过该担保事项并同意提交董事会审议[6] - 监事会认为该担保事项决策程序符合法律法规规定[5]

担保情况 - 子公司拟为购车客户担保，总额不超4000万元[1] - 公司及控股子公司间担保余额443691.02万元，占比21.95%[12] - 对合并报表外单位担保余额145.73万元，占比0.01%[12] 担保相关 - 2025年8月14日审议通过子公司对外担保议案[1] - 被担保人为资信良好的购车非关联客户[2] - 公司将加强担保业务风控并制定规范[5] 各方意见 - 董事会、监事会、审计委员会均认为担保符合需求[7][8][9]

担保情况 - 2025年度公司及子公司拟提供担保额度预计不超12.4亿元[2] - 家居连锁拟为居然智能提供7亿元担保[2] - 公司及控股子公司间担保余额44.369102亿元，占比21.95%[14] - 公司及控股子公司对合并报表外单位担保余额145.73万元，占比0.01%[14] 居然智能情况 - 居然智能2016年3月22日成立，注册资本2亿元[4][5] - 2024年末资产总额11.299864亿元，营收49.330015亿元，净利润824.17万元[6] - 2025年3月末资产总额13.453996亿元，营收15.353189亿元，净利润 - 133.15万元[6] - 最近一期资产负债率超70%，担保需股东大会审议[2]

股东大会信息 - 公司拟于2025年9月1日召开第二次临时股东大会[1] - 现场会议时间为2025年9月1日14:00，网络投票9月1日9:15 - 15:00[2] - 股权登记日为2025年8月25日[4] 会议地点及审议内容 - 现场会议地点为北京东城区东直门南大街甲3号居然大厦21层[5] - 审议调整公司及子公司2025年度担保额度内担保方式议案[5] 登记及投票代码 - 现场会议登记时间为2025年8月28日9:00 - 12:00、14:00 - 17:00[7] - 普通股投票代码为“360785”，简称为“居然投票”[14]

担保额度 - 公司及下属子公司2025年度拟提供担保额度预计不超过12.4亿元[2] - 居然智能及其下属子公司拟为购车客户提供不超4000万元连带责任保证担保[4] 会议与议案 - 2025年8月14日召开第十届监事会第十八次会议[2] - 《关于调整公司及子公司2025年度担保额度内担保方式的议案》将提交临时股东大会审议[4] - 《关于公司子公司对外担保的议案》表决3票同意[5]

董事会会议 - 2025年8月14日召开第十一届董事会第十九次会议，11位董事均出席[2] 担保额度 - 2025年度公司及子公司拟提供担保额度预计不超12.4亿元，居然之家为居然智能担保7亿元[3] - 居然智能及其子公司为购车客户担保总额不超4000万元[4] 人事变动 - 董事会同意聘任王鹏为公司副总裁，任期至第十一届董事会届满[6] 部门调整 - 公司本部职能部门由七个增至八个，增设工程管理部[7] 股东大会 - 提请2025年9月1日14:00召开第二次临时股东大会，审议调整担保方式议案[8]