公司投顾服务体系 - 公司配备专属业务团队实现"1+1+N"服务模式 建立投前投中投后客户陪伴物料体系与传导机制 [2] - 重点打造财富管理平台"四位一体"体系 覆盖PC/APP/PAD/企微等多终端渠道 满足移动办公及客户交流等多场景需求 [2][4] - 开发系列工具支持投顾市场分析及客户需求匹配 实现一键触客完成交易与认领等闭环操作 强化合规校验 [2] 数字化服务能力 - 智能投顾平台覆盖客户数超千万 为业内首家整合股票机器人与理财机器人的智能平台 [4] - 自有易淘金App作为投顾IP建设主阵地 已组建超30支直播团队 服务客户浏览频次超千万 [4] - 较早应用大模型与人工智能探索智能投顾 全面进入买方投顾时代 [4] 客户服务成效 - 针对中高端客群推出"骐骥系列"投顾品牌 持仓三个月以上客户正收益比例超90% [4] - 近40人专职投研团队严选公私募产品 跑赢市场同类产品胜率超80% [4] - 通过线上运营生态激活长尾客群 提升品牌认知度与客户满意度 [2]

公司战略转型 - 公司制定资产配置化、买方投顾化、解决方案化的思想方针 推动一线投顾从产品化思维回归服务本源 [2] - 公司调整考核机制 坚持投研和投顾激励约束长期化 不片面追求短期业绩或规模排名 减少对单产品销售的依赖 [2] - 公司通过战略思维转型、综合场景开发及人才队伍建设三大创新举措践行以客户为中心的服务理念 [2] 综合服务场景拓展 - 公司在基金投顾业务中探索打通投顾与养老、保险规划 开发综合化金融规划场景 深化分支机构对养老金融解决方案的理解 [2] - 公司通过多业务联合拓展客户服务外延 为居民提供全面综合财富解决方案 助力普惠金融与养老金融 [2] 人才队伍建设 - 公司开展以星投顾为代表的体系化培训 打造具备了解客户、精通产品、掌握配置、严守风控和运用科技五大核心能力的投顾队伍 [3] - 公司针对性建设买方投顾人才梯队 培养适应行业快速发展的高素质投顾人才 [3] 投研端能力建设 - 公司建立近40人的专职财富管理投研团队 坚持研究驱动业务 拥有完备投研体系和规范投决机制 [4] - 公司严选的公私募产品跑赢市场同类胜率超80% [4] 投顾端服务规模 - 公司拥有超4000名专业投顾提供线下一对一服务 投顾人数连续多年位居行业第一 [4] - 公司线上客服团队提供7*24小时有问必答服务 扫描长尾客群提高客户覆盖度 [4] - 公司投顾服务覆盖客户数超千万 [6] 智能化与数字化建设 - 公司是业内首家整合股票机器人和理财机器人的智能投顾平台 最早利用大模型与人工智能探索智能投顾 [6] - 公司采用AI智能体和平合AI化技术 形成四位一体体系赋能展业 [6] 特色服务产品 - 公司针对中高端客群推出骐骥系列投顾服务品牌 持仓三个月以上客户正收益比例超90% [6] - 公司组建30+投顾直播团队 强化财富管理最后一公里服务优势 [6]

文章核心观点 - 广发证券作为行业智能投顾领域的先行者 通过AI和大模型技术持续优化投顾服务 在客户覆盖 产品创新和数字化展业方面建立竞争优势 [1][2][3][4][6] 智能投顾平台建设 - 2016年推出业内首家整合股票机器人和理财机器人的智能投顾平台"贝塔牛" [2] - 利用大数据并行计算技术为海量客户定制投资计划 实现7*24小时无人化服务 [2] - 智能投顾平台覆盖客户数超千万 [6] - 推出灵活宝 小白理财等智能投顾拳头产品 [2] AI技术应用创新 - 易淘金APP上线"DeepSeek大模型版易小淘Plus智能助理" [2] - 提供股基交易智能条件单 AI盯盘 AI资讯 AI复盘等智能化服务 [2] - 针对老年客群开发AI语音助理 AI语音资讯 AI主播等功能 [3] - 创新推出"ETF大本营"频道 通过AI重塑ETF投资体验 [3] 客户服务与产品体系 - 针对中高端客群推出"骐骥系列"投顾服务品牌 [6] - 骐骥系列持仓三个月以上客户正收益比例超90% [6] - 拥有30+投顾直播团队 [6] - 建立"四位一体"体系赋能展业 [6] 数字化展业平台 - 自主研发一站式财富管理平台 集成产品管理 业务推动 绩效管理 合规管理等应用 [4] - 通过AI智能体实现问产品 问客户 问数据 问资讯 问功能五大基础问答功能 [4] - 拓展AI销售话术 AI资配 AI研报等展业应用 [4] - 推进平台AI化 提升资讯归纳总结和产品货架搜索匹配能力 [4] 未来发展规划 - 加强"投"端大类资产配置框架的科学性与实用性 [4] - 增强一线投顾对配置框架的应用能力 [4] - 优化大模型对"顾"端的赋能 提升KYP&KYC匹配精准性和客户交互即时性 [4]

公司投顾服务覆盖规模 - 投顾服务覆盖客户数超1000万人 [2][4] - 骐骥系列持仓三个月以上客户正收益比例超90% [2][5] - 自有易淘金App服务客户浏览频次超千万次 [5] 差异化投顾服务品牌体系 - 针对中高端客群推出"骐骥系列"定制+集合类解决方案 [2][5] - 针对大众及富裕客群筹备"伯乐系列"并拓展保险保障及跨境财富管理服务 [2] - 为交易型客群提供睿组合/睿金股/睿智投/睿锦囊/睿管家等标准化或个性化服务 [2] 科技赋能与智能化建设 - 业内首家整合股票机器人和理财机器人的智能投顾平台 [4][5] - 最早利用大模型与人工智能探索智能投顾的机构之一 [5] - 重点打造覆盖PC/APP/PAD/企微的"四位一体"财富管理平台赋能体系 [4][5] 投研能力与内容服务 - 拥有近40人的专职投研团队 [5] - 严选公私募产品跑赢市场同类的胜率超80% [5] - 已打造超30支投顾直播团队 [4][5]

券商股表现 - 中资券商股早盘普涨 广发证券涨4.13%至18.64港元 东方证券涨3.67%至7.34港元 光大证券涨3.64%至10.82港元 中信证券涨2.65%至28.66港元 [1] 政策动态 - 证监会拟全面调降公募基金销售费用 9月5日就修订公募基金销售费用管理规定征求意见 [1] - 公募基金费率改革稳步推进 有望降低交易成本并提升资金入市意愿 [1] 市场数据 - 8月A股新增开户数达265.03万户 环比增长35% 连续三个月回升 同比增长165% [1][2] - A股日均成交额升至2.3万亿元人民币 创历史最高月度水平 [2] - 日均成交金额连续18个交易日超逾2万亿元人民币 [2] - 融资结余于9月初升至2.28万亿元人民币 创纪录新高 [2] 行业展望 - 券商25年上半年业绩高增趋势延续 市场交投活跃度保持高位 业绩修复趋势有望延续 [1] - 券商收入及投资收入在第三季有上望空间 新旧客户入市兴趣增加 [2]

券商股表现 - 广发证券股价上涨4.13%至18.64港元 [1] - 东方证券股价上涨3.67%至7.34港元 [1] - 光大证券股价上涨3.64%至10.82港元 [1] - 中信证券股价上涨2.65%至28.66港元 [1] 政策与市场动态 - 证监会拟全面调降公募基金销售费用 [1] - 8月A股新增开户数265.03万户 连续三个月回升且同比增长165% [1] - A股8月日均成交额达2.3万亿元人民币 创历史最高月度水平 [2] - 日均成交金额连续18个交易日超2万亿元人民币 [2] - 融资结余在9月初升至2.28万亿元人民币纪录新高 [2] - 券商新开户数环比增长35%至265万户 [2] 行业前景与业绩预期 - 券商25年上半年业绩高增趋势有望延续 [1] - 资本市场回稳向好推动市场交投活跃度保持高位 [1] - 公募基金费率改革有望降低交易成本并提升资金入市意愿 [1] - 券商第三季收入及投资收入存在上望空间 [2]

债券兑付安排 - 广发证券2025年面向专业投资者公开发行短期公司债券（第三期）将于2025年9月10日支付利息及本金 [1] - 债券简称"25广发D4"，票面利率为2.02%，每手（面值1000元）兑付本息合计人民币1010.35元（含税） [1] - 债券摘牌日为2025年9月10日，利息支付期间为2025年3月7日至2025年9月9日 [1]

债券兑付安排 - 广发证券2025年面向专业投资者公开发行短期公司债券（第三期）将于2025年9月10日支付利息及本金 [1] - 债券简称"25广发D4" 票面利率为2.02% 每手（面值1000元）兑付本息合计人民币1010.35元（含税） [1] - 债券摘牌日为2025年9月10日 利息支付期间为2025年3月7日至2025年9月9日 [1]

债券兑付安排 - 广发证券2025年面向专业投资者公开发行短期公司债券(第三期)将于2025年9月10日支付利息及本金 [1] - 债券简称"25广发D4" 债券代码524159 [1] - 兑付范围覆盖2025年3月7日至2025年9月9日期间的利息 [1] 债券条款细节 - 票面利率确定为2.02% [1] - 每手债券面值1,000元 兑付本息总额为1,010.349041元(含税) [1] - 本期债券为短期公司债券 面向专业投资者公开发行 [1]

债券发行 - 本期债券发行规模30亿元，票面利率2.02%[6] - 发行期限187天，2025年3月13日深交所上市[6][8] 日期信息 - 起息日2025年3月7日，付息兑付日9月10日[6][7] - 债权登记及最后交易日9月9日，摘牌日9月10日[10] 本息兑付 - 每手“25广发D4”兑付本息1010.349041元（含税）[9] - 个人等扣税后每手兑付1008.279232元[9] 评级与税收 - 公司主体信用AAA，本期债券A - 1，展望稳定[8] - 个人征税20%，境外机构暂免所得税和增值税[13]