证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-050 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届监事会第十七次会议（临时会议）决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "本行"）第四届监事会 第十七次会议（临时会议）于 2024 年 12 月 9 日在本行总部以现场方式召开。会 议通知及会议文件已于 2024 年 12 月 4 日以电子邮件方式发出。本次会议由监事 长陈亚先生主持，会议应出席监事 9 人，实际出席监事 9 人。本次会议的召集、 召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 关于 2024 年度中期利润分配方案审核意见的议案 监事会认为,本行 2024 年度中期利润分配方案综合考虑了本行的可持续发 展，银行业监督管理部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因 素制定，且制定程序符合本行《章程》规定。 表决结果：赞成 9 票； ...

业绩总结 - 2024年半年度净利润911,411,504.72元[4] 利润分配 - 每10股派现0.5元（含税），共派183,049,038.60元[3][4] - 现金股利占半年度净利润20%[4] 决策流程 - 2024年5月20日股东大会授权董事会制定方案[6] - 2024年12月9日董事会、监事会审议通过方案[6][7]

公司人事 - 徐伟先生获核准担任公司副行长[1] 监管批复 - 公司收到国家金融监督管理总局江苏监管局批复[1] 公告时间 - 公告发布于2024年11月25日[4]

公司定位与业务策略 - 公司始终坚持“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场定位，服务实体经济，创新金融产品，支持地方经济发展 [1] - 公司业务以中小企业为主，主要投放在小微、涉农贷款领域，助力提升科技新质生产力，做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章 [1] - 零售业务方面，不断下沉客群重心，打造“通商 e 贷”“精英时贷”等核心产品及服务方案，紧跟市场需求，在个人贷款上持续发力 [1] 风险管理与风控提升 - 公司不断强化内控合规管控，推进风险管控长效化，持续健全全面风险管理体系，细化信用风险、流动性风险、市场风险等主要风险日常管理措施 [1] - 加强信贷管理模式转型，推进“三台六岗”管理模式，增设内控条线人员参与调查环节，压实信贷管理基础 [1] - 推进数字风控在风险管理领域的应用，培养科技+金融专业人才，强化数据挖掘在决策过程、市场营销、风险管理等方面的应用，充分发挥数据资产的价值 [1] - 分户施策加快不良处置，根据不良资产类别、处置难易程度等对不良资产进行标签化管理，逐户分析，分户施策，推进不良资产清降处置 [1] 应对净息差收窄策略 - 公司着力通过资负结构调整、降本增效以及非息收入提增提升盈利水平 [2] - 资产端，坚持做小做散，强化差异化定价管理，通过扩大规模以及综合营销方式，提高综合收益 [2] - 负债端，加强结构调整，注重新增存款期限结构的变化，紧跟市场行情，适时调整优惠利率 [2] - 持续推动降本增效工作，拓展中间业务和轻资产业务规模 [2]

公司特色化发展思路 - 坚守支农支小市场定位，聚焦主责主业，以系统化思维推动战略转型，做“小而美”“精而优”的本土银行[1] - 科学制定战略规划，贯彻党的二十届三中全会精神，预判宏观经济形势和监管政策，在省联社“3741”战略基础上谋划经营方向[1] - 深化做小做散转型，以省联社专项赋能为契机，总结同业经验，形成标准化小微模式，提升普惠小微贷款占比[1] - 强化数据挖掘能力，推进数字风控在风险管理应用，培养科技 + 金融专业人才，发挥数据资产价值[1] - 做强绩效考核引领，优化考核政策，强化对经营管理引领，激发员工积极性[1] 风险管理措施 - 从“控新”和“降旧”两方面提升风险管理质效，加强风险管理的预见性，增强量化管理能力，推动从事后处置向事前预警、源头管控转变，优化客户风险预警系统并推动多环节联动[2] - 严把客户准入关，推动“三台六岗”信贷管理模式改革，形成相互制衡的信贷管理架构，提升信贷业务运行质效[2] - 做好未到期贷款监测，摸排客户账户余额和即将结息金额，盘点即将到期贷款相关情况，减少新增逾期欠息客户[2] - 加强不良贷款清收管理，细致摸排表内外不良贷款，对重点清收目标定人、定案、定进度[2] 明年业务规划 - 按照经营节奏进行业务储备，零售业务围绕做小做散服务辖区客户做好信贷投放[2] - 公司业务重点在涉农小微、科创、先进制造、绿色金融等领域开展储备[2] - 各分支行按属地原则对接相关部门，加大重点项目储备确保开门红重点领域业务[2]

会议情况 - 公司第四届董事会第二十三次会议于2024年10月29日召开，11名董事应出席，10名实际出席[1] 议案表决 - 2024年三季度报告等议案均10票赞成通过[2][5] - 修订《董事薪酬管理制度》议案10票赞成，待股东大会审议[8][9] - 2023年度行领导薪酬分配议案9票赞成，副董事长回避表决[10][11] 薪酬数据 - 公司2023年度行领导薪酬总额合计1192万元[11]

营业收入与利润 - 本报告期营业收入1079729千元同比减少9.05%年初至报告期末同比增加2.09%[2] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润439732千元同比减少7.96%年初至报告期末同比增加0.16%[2] - 2024年前三季度营业总收入为3460735千元2023年前三季度为3390050千元[21] - 2024年前三季度营业总支出为1872727千元2023年前三季度为1729035千元[22] - 2024年前三季度营业利润为1588008千元2023年前三季度为1661015千元[22] - 2024年前三季度利润总额为1582135千元2023年前三季度为1658963千元[22] - 2024年前三季度净利润为1351143千元2023年前三季度为1348940千元[22] - 2024年前三季度综合收益总额为1498985千元2023年前三季度为1433036千元[23] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额年初至报告期末为8669385千元同比增加46.06%[3] - 2024年前三季度经营活动现金流入小计25823275千元2023年前三季度为26900501千元[24] - 2024年前三季度经营活动现金流出小计17153890千元2023年前三季度为20964985千元[24] - 2024年前三季度经营活动产生的现金流量净额8669385千元2023年前三季度为5935516千元[24] - 2024年前三季度投资活动现金流入小计89280629千元2023年前三季度为41941216千元[26] - 2024年前三季度投资活动现金流出小计86056689千元2023年前三季度为50397811千元[26] - 2024年前三季度投资活动产生的现金流量净额3223940千元2023年前三季度为 - 8456595千元[26] - 2024年前三季度筹资活动现金流入小计15301876千元2023年前三季度为6985200千元[26] - 2024年前三季度筹资活动现金流出小计12265512千元2023年前三季度为7659739千元[26] - 2024年前三季度筹资活动产生的现金流量净额3036364千元2023年前三季度为 - 674539千元[26] - 2024年前三季度期末现金及现金等价物余额24302542千元2023年前三季度为8218420千元[26] 资产与负债 - 本报告期末总资产270962071千元较上年度末增加9.41%[3] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益19604813千元较上年度末增加6.13%[3] - 2024年9月30日资产总额270962071千元2023年12月31日为247664435千元[10] - 2024年9月30日负债总额251357258千元2023年12月31日为229192516千元[10] - 2024年9月30日股东权益19604813千元2023年12月31日为18471919千元[10] - 2024年9月30日存款总额211975212千元2023年12月31日为196773962千元[10] - 2024年9月30日贷款总额187691859千元2023年12月31日为177221782千元[10] - 2024年第三季度末资产总计为270962071千元负债合计为251357258千元[20] 各项收支增减情况 - 手续费及佣金收入增加31.42%[6] - 投资收益增加52.61%[6] - 其他收益增加97.39%[6] - 信用减值损失增加32.35%[6] - 营业外支出增加61.88%[6] 财务比率 - 2024年三季度不良贷款率1.30%[13] - 2024年三季度流动性比例78.99%[13] - 2024年三季度存贷比88.54%[13] - 2024年三季度拨备覆盖率215.10%[13] - 2024年9月30日杠杆率6.45%[15]

会议信息 - 公司第四届监事会第十六次会议于2024年10月29日在总部现场召开[1] - 会议应出席监事9人，实际出席9人[1] 议案审议 - 审议2024年三季度报告审核意见议案，9票赞成通过[2][3] - 审议修订《监事会议事规则》议案，9票赞成提交股东大会[4] - 审议修订《监事薪酬管理制度》议案，9票赞成提交股东大会[5][6]

报告披露 - 公司将于2024年10月29日披露2024年第三季度报告[2] 业绩说明会 - 2024年第三季度业绩说明会11月6日9:00 - 10:00举行[2][4] - 地点为上海证券交易所上证路演中心，方式为网络互动[2][3][4][5][6] - 出席人员包括公司负责人邵辉等[5] 投资者参与 - 投资者可11月6日在线参与，10月30日至11月5日16:00前预征集提问[2][6] 联系信息 - 联系部门为公司董事会办公室，电话025 - 88866792，邮箱boardoffice@zjrcbank.com[2][6][7]

可转债情况 - 2020年7月23日发行45亿元紫银转债，期限6年[4] - 截至2024年9月30日，累计41.1万元转股，转股数92,681股，占比0.0025%[4][6] - 截至2024年9月30日，未转股金额44.99589亿元，占发行总额99.9909%[4][6] - 2024年7 - 9月，3000元转股，转股数798股[4][6] - 紫银转债2021年1月29日起可转股，转股价格3.75元/股[5] 股份情况 - 2024年6 - 9月，有限售条件流通股均为120,359,576股[7] - 2024年6月无限售条件流通股3,540,621,196股，9月为3,540,621,994股[7] - 2024年6月总股本3,660,980,772股，9月为3,660,981,570股[7]