公司代码：601077 公司简称：渝农商行 重庆农村商业银行股份有限公司 2023年度内部控制评价报告 重庆农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-012 2023 年度利润分配方案公告 2. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分 配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。 本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 重庆农村商业银行股份有限公司 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 一、 利润分配方案内容 经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至 2023 年 12 月 31 日，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）经审计的 2023 年度税 后利润为人民币 98.04 亿元，归属于上市公司股东的净利润为人民币 109.02 亿 元。经董事会决议，本行 2023 年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本 为基数分配利润。本次利润分配方案如下： 1.本行拟向全体股东每 10 股派发现金红利人民币 2.885 元（含税）。截至 2023 年 12 月 31 日，本行总股本为 113.57 亿股，以此计算合计拟派发现金红利 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第二十一次会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届监事会第二十 一次会议以书面传签、通讯表决方式召开。本行已于 2024 年 3 月 22 日以直接送 达、传真或电子邮件形式发出会议通知和材料，表决截止时间为 2024 年 3 月 27 日。截至 2024 年 3 月 27 日，本行已收到全部监事就本次会议审议事项的表决意 见。本次会议应参与表决监事 7 名，实际表决监事 7 名。会议的召开符合法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的 有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度内部审计工作报 告》的议案 表决情况：有效表决票 7 票，同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年内部审计工作计划》 的议案 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号： ...

公司业绩 - 重庆经济增长提速，公司深耕本地充分受益，有望实现资产规模的稳步扩张[1] - 存量不良基本出清，区域化债背景下新增不良可控，不良净生成率保持较低水平，有利于释放利润空间[1] - 资产端息资产比例低，负债端稳定低成本，有望实现息差表现超预期[1] - 存量风险出清，区域发展提速，公司有望实现高成长性和高安全性，预计23-25年EPS分别为0.95、0.99和1.04元[4] 市场前景 - 2023年重庆市GDP、投资、社零增速均高于全国平均水平[22] - 重庆市提出到2027年实现GDP达到4万亿元的目标，未来四年GDP复合增速需达到7.33%[24] - 成渝经济圈建设加速，投资需求增长，有望支撑渝农商行贷款投放[53] 公司战略 - 区域战略加持+普惠金融优势，信贷投放有抓手，有望加大对重点领域的信贷投放[2] - 渝农商行对公业务重点发力方向是基建和产业项目[55] - 渝农商行对公贷款主要投向基建、租赁商务服务和制造三大领域，占比稳定在70%以上[56] 资产质量 - 渝农商行不良净生成率低、拨备充裕，有助于节约信用成本，后续减值准备有望减少，释放利润空间[36] - 渝农商行不良率走势稳定，且核销及转出金额较高[1] - 渝农商行在不良核销方面表现积极，推动不良率逐年下降，23Q3末不良率已降至1.2%[32] 财务展望 - 预计渝农商行23-25年EPS分别为0.95、0.99和1.04元，2024年3月22日收盘价对应0.4倍24年PB，给予“推荐”评级[85] - 渝农商行2025年的净利息收入预计为276亿元，同比增长5.3%[90] - 2025年的归母净利润预计为118亿元，增速为4.7%[90]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容 而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * * : 3618 謝文輝 中國‧重慶，2024年3月18日 董事會會議召開日期 於本公告日期，本行執行董事為謝文輝先生、隋軍先生及張培宗先生；本行非執行董事 為胡淳女士及殷祥林先生；及本行獨立非執行董事為張橋雲先生、李明豪先生、李嘉明 先生及畢茜女士。 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.*（「本行」）董 事會（「董事會」）茲通告謹定於2024年3月28日（星期四）舉行董事會會議，以審議及通過 （其中包括）本行及其附屬公司截至2023年12月31日止年度的全年業績及其發佈，及建議 末期股息（如有）之事宜。 代表董事會 重慶農村商業銀行股份有限公司* Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 董事長兼執 ...

FF301 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年3月4日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 否 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-006 2. 上述关联交易无需提交股东大会审议。 3. 本次交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况 无重大影响。 一、关联交易基本情况 （一）审议程序 本行第五届董事会第四十次会议审议通过了《关于审议重庆机场集团有限公 司关联交易的议案》，上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（董事殷祥林 先生因关联关系回避表决）。会议同意对重庆机场授信35亿元，授信期限为1年。 上述议案已经本行第五届董事会关联交易控制委员会第二十五次会议审议通过。 根据国家金融监督管理总局、上海证券交易所（以下简称"上交所"）相关 规定，上述关联交易应在本行关联交易控制委员会审议后，提交本行董事会审议， 无需提交股东大会审议。 重庆农村商业银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 1. 经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第 四十次会议审议，同意对重庆机场集团有限公司（以下简称"重 ...

2024 年 3 月 4 日 经审阅议案，本人根据《公司章程》及相关办法规定， 基于独立、客观判断，就本次提交董事会审议的关联交易发 表独立意见如下： 1.公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，并根据 监管要求及《公司章程》《关联交易管理办法》规定提交董 事会进行审议，履行了相应的内部审批程序。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事： 张桥云、李明豪、李嘉明、毕茜 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事 关于审议重大关联交易议案的独立意见 作为重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"） 独立董事，本人认真审阅了公司提交第五届董事会第四十次 会议审议的《关于审议重庆机场集团有限公司关联交易的议 案》，并向公司了解相关资料和信息。 2.公司关于对重庆机场集团有限公司的关联交易，授信 后拟发生业务的定价将遵循市场定价原则，不优于非关联方 同类交易条件，符合商业原则和"一般商业条款"或更佳条 款，未损害公司及股东，特别是中小股东的利益，符合有关 法律、法规及《公司章程》的规定。 综上，本人对上述关联交易无不同意见。 ...

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第四十 次会议以书面传签、通讯表决方式召开，表决截止日为 2024 年 3 月 1 日。本行 已于 2024 年 2 月 26 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应参与表 决董事 9 名，实际参与表决董事 9 名。会议的召开符合法律、法规、规章和本行 章程的有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-005 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第四十次会议决议公告 一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度投资项目后评价 报告的议案》 表决情况：有效表决票 9 票，同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度投资项目后评价 计划的议案》 表决情况：有效表决票 9 票，同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、《关于审议重庆机场集团有限公司关联交易的议案》 表决情 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-004 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于近日收到《国家金 融监督管理总局重庆监管局关于重庆农商行谭彬任职资格的批复》（渝金管复 【2024】20 号），国家金融监督管理总局重庆监管局已核准谭彬先生担任本行副 行长的任职资格，上述任职资格自 2024 年 2 月 7 日起生效，任期至本行第五届 董事会任期届满之日止。谭彬先生简历详见本行于 2024 年 1 月 19 日在上海证券 交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《重庆农村商业银行股份有限公司第五届 董事会第三十九次会议决议公告》。 特此公告。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 2 月 20 日 重庆农村商业银行股份有限公司 关于副行长任职资格获监管机构核准的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 ...