审计相关 - 公司独立董事同意续聘安永华明为2025年度外部审计机构[1] - 该议案将提交公司第十届董事会第九次会议审议[1]

独立董事相关 - 公司独立董事开展独立性自查，董事会进行评估[1] - 强莹等五名独立董事符合独立性要求[1] - 因吴弘未获任职资格，沈永明继续履职[1]

业绩数据 - 2024年公司实现营业收入502.73亿元，净利润201.77亿元[33] - 2024年末资产规模2.59万亿元，存款1.50万亿元，贷款1.26万亿元，不良率0.83%，加权平均净资产收益率12.97%[33] - 2024年累计销售商业养老金超10亿元，覆盖养老客群近6000户[28] 贷款业务 - 2024年末绿色金融贷款余额2216.15亿元，增幅25.20%[26] - 2024年末科技金融贷款余额1272亿元，增长37.55%[27] - 2024年末普惠型小微企业贷款余额1343.87亿元，增长15.86%，支持45651户[28] - 2024年末涉农贷款余额1435.44亿元，增长22.30%[28] - 2024年末农田基本建设贷款余额达138.61亿元[28] 用户数据 - 2024年末“南京银行App”签约客户772万，提升28%，最高月活228万，提升22%[168] - 2024年末个人网银签约客户390万，提升3.4%[168] - 2024年末“鑫福生活”服务零售客户近500万户，网点客户近60万户[169] - 2024年电话服务客户425.62万人次，人工接通率97.54%，满意度99.52%[171] 市场与排名 - 2024年公司在“全球银行品牌500强”列第113位，全球银行1000强列第91位，中国银行业100强列第21位[48] - 2024年获“年度区域服务领军银行”等多个奖项[49] 公司治理 - 2024年董事会召开9次会议，审议议案69项等[80] - 2024年董事会专门委员会召开28次会议，审议议案118项[80] - 2024年披露定期报告4项、临时公告62项等[86] 风险防控 - 2024年修订30个制度，新制定24个制度[109] - 信息科技风险监测新增9项指标等[115] 业务拓展 - 2024年多地分行新增9家网点，共17家分行，289家营业网点[164] - 2024年星级网点创建达标101家[164] 创新业务 - 2024年新开立数字人民币个人钱包14.36万个，兑入约0.87亿元[180] - 整合八大场景形成场景金融1.0产品矩阵，发布1900余个标准服务[175] 科技金融 - “专精特新”中小企业合作客户近7600户，贷款超470亿元[187] - 高新技术企业等合作客户超27200户，贷款超1000亿元[187] - 2024年末知识产权质押贷款余额近68亿元，服务1235户[192]

关联交易额度 - 2025年度授信类日常关联交易预计额度1410亿元[5] - 资产转移类日常关联交易预计额度10亿元[9] - 服务类日常关联交易预计额度28亿元[9] - 其他类日常关联交易预计额度3亿元[9] 具体关联方额度 - 企业类主要股东关联方（除江苏省烟草公司外）合计不超450亿元[5] - 江苏交控关联集团最高不超350亿元，江苏银行最高不超300亿元[5][6] - 法国巴黎银行关联集团合计不超100亿元，法国巴黎银行最高不超90亿元[6] - 公司控股子公司等合计不超380亿元，南银法巴消费金融有限公司最高不超200亿元[7] - 其他关联法人合计470亿元，上海浦东发展银行最高不超400亿元[8] - 全部关联自然人最高不超10亿元，单户最高不超1200万元[8]

业绩总结 - 2024年12月31日财务报告内控有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产和营收占比均100%[8] 内部控制 - 报告期内财务和非财务内控均有一般缺陷，正整改[17][19] - 上一年度无重大和重要缺陷，一般缺陷整改效果好[20] 未来展望 - 2025年聚焦打造国内一流区域综合金融服务商[21]

审计相关 - 2024年1月审计委员会通过安永华明对公司2023年度审计计划[3] - 2024年4月审计委员会通过聘任安永华明为2024年度审计事务所[1] - 2024年4月审计委员会通过公司2023年年度报告及摘要并提交董事会[4] - 2024年7月审计委员会通过安永华明2024年中期审阅情况汇报[2]

业绩数据 - 截至2024年末，营业网点总数达289家，实现江苏省内县域全覆盖[12] - 截至2024年末，资产规模近25,914万亿元[12] - 截至2024年末，存款总额超14,961万亿元[12] - 截至2024年末，各项贷款余额超12,563万亿元[12] - 2024年全年营业收入超502亿元[12] - 2024年实现归属于上市公司股东的净利润超201亿元[12] - 位列全球1000家大银行第91位[12] - 位列2024年度“中国银行业100强”榜单第21位[12] 绿色金融业务数据 - 2024年绿色信贷余额为1329.56亿元，较2023年下降[33] - 2024年购买并持有绿色债券余额为887195万元，较2023年下降[33] - 2024年绿色支行累计成立数为7家，与2023年持平[33] - 2024年绿色信贷客户数量为2400户，较2023年下降[33] - 2024年绿色金融债券累计发行金额为150亿元，与2023年持平[33] - 2024年绿色信贷占比为14.06%，较2023年下降[33] - 2024年绿色信贷发生笔数为3268笔，较2023年下降[33] - 2024年减少氮氧化物排放1.35万吨、总氮2.57万吨、总磷1.29万吨等[33] 绿色金融业务进展 - 2024年第八家及第九家绿色支行淮安淮阴支行与南通如皋支行开业[46] - 南通分行对首批10家南通市大气污染防治类项目企业预授信10亿元[72] - 泰州分行发放江苏省首笔航运企业转型金融贷款1000万元[78] - 南京分行向某环境科技企业提供“绿色工厂贷”授信4亿元[80] - 常州分行投放全行首批两笔“传统产业焕新贷”，金额合计4000万元[82] - 2024年6月，连云港分行发放连云港首笔1000万元可持续发展挂钩贷款[85] 绿色金融体系与架构 - 构建“1+3+X”绿色金融发展体系，目标是打造绿色金融标杆银行[14][21][32] - 形成包含七大体系框架的绿金运行机制[38] - 建立“总 - 分 - 支”三级联动、分层赋能的绿色金融运营架构[62] 绿色金融产品创新 - 聚焦三大实体领域，形成“鑫动绿色”特色产品体系[69] - 创新推出“蓝天贷”专项信贷产品[71] - 精细化推出“转型金融贷”等绿色信贷产品[76] 绿色金融合作与协议 - 与近三十家园区签署绿色低碳战略合作协议[89] - 2024年5月，盐城分行与盐城市人民政府签订绿色低碳发展合作协议[95] - 南京分行与邦宁数字产业园签署战略合作协议[90] - 宿迁分行与实体企业达成合作意向并签署协议[91] - 连云港分行与赣榆海洋经济开发区签署战略合作协议[94] 绿色金融其他举措 - 2024年10月，于江宁开发区筹备首家零碳网点[99] - 建立行业气候风险预警系统，动态监控重点企业风险暴露[103] - 将环境、社会与治理因素纳入风险机制管理[104] - 采用自下而上方式开展年度气候风险压力测试[108] - 构建完备绿色金融人才培养体系，开展多项培训活动[111] - 设计建设并部署上线绿色金融系统，有“智绘绿金”数字化获客平台[123] 其他重要事项 - 9月24日南银法巴消费金融公司与国际金融公司签署战略投资协议[155] - 2024年发布《ESG信息披露报告》与《绿色金融专题报告》[156] - 构建“研究—创新—实践—品牌”的“四位一体”发展模式闭环[163]

关于南京银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 关于南京银行股份有限公司 2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明（2025）专字第70013046_B02号 南京银行股份有限公司 南京银行股份有限公司董事会： 我们审计了南京银行股份有限公司（以下简称"南京银行"）的2024年度财务报表，包 括2024年12月31日的合并及公司资产负债表、2024年度的合并及公司利润表、股东权益变动 表和现金流量表以及相关财务报表附注，并于2025年4月21日出具了编号为安永华明（2025） 审字第70013046_B01号的无保留意见审计报告。 按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的要求， 南京银行编制了后附的2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表（以下简 称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是南京银行管理层的责任。 我们对汇总表所载资料与我们审计南京银行2024年度财务报表时所复核的会计资料和经审计 的财务报表的相关内容进行了核对，在所有重大方面没有发现不一致之 ...

证券简称: 南京银行 证券代码: 601009 编号: 2025-014 优先股简称：南银优 1 优先股代码：360019 可转债简称：南银转债 可转债代码：113050 南银优 2 360024 南京银行股份有限公司 截至本公告日，本公司已行使赎回权，全额赎回了本期债券。 特此公告。 南京银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 21 日 1 关于赎回二级资本债券的公告 特别提示： 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 南京银行股份有限公司（以下简称"本公司"）2020年4月发行了规模为人 民币95亿元的10年期二级资本债券（债券简称：20南京银行二级01；债券代码： 2020022；以下简称"本期债券"），并于2020年4月21日发布了《南京银行股份 有限公司关于2020年第一期二级资本债券发行完毕的公告》。根据本期债券募集 说明书相关条款的规定，本期债券设有发行人赎回权，发行人有权在本期债券第 5个计息年度的最后一日，按面值一次性部分或全部赎回本期债券。 ...

财务审计 - 审计认为公司2024年财务报表按企业会计准则编制，公允反映财务状况、经营成果和现金流量[4] - 发放贷款和垫款及债权投资减值准备评估、判断是否控制结构化主体为关键审计事项[7][9] 资产情况 - 2024年末资产总计2,591,399,702千元，较2023年末增长13.25%[17] - 2024年末发放贷款和垫款为1,225,156,405千元，较2023年末增长14.83%[17] - 2024年末交易性金融资产为453,601,299千元，2023年末为412,613,994千元[31] 负债情况 - 2024年末负债合计2,399,443,325千元，较2023年末增长13.41%[20] - 2024年末应付债券为450,865,237千元，较2023年末增长74.49%[20] 股东权益 - 2024年末股东权益合计191,956,377千元，较2023年末增长11.22%[20] - 2024年股本增加72.39万元，其他权益工具减少63.10万元[40] 经营业绩 - 2024年营业收入为50,273,070，同比增长约11.32%[22] - 2024年净利润为20,364,934，同比增长约9.31%[22] 现金流量 - 2024年经营活动现金流量净额为 - 65,795,334千元，2023年为37,058,939千元[27] - 2024年投资活动现金流量净额为 - 87,976,524千元，2023年为 - 57,577,174千元[27] - 2024年筹资活动现金流量净额为178,564,447千元，2023年为16,084,022千元[28] 其他 - 截至2024年12月31日，发放贷款和垫款和债权投资总额15764.34亿元，占总资产61%[7] - 2024年末股本为11,067,585千元，较2023年末增长7%[20] - 2024年手续费及佣金净收入同比下降约28.55%，投资收益同比下降约8.08%[22]