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报告公司投资评级 - 报告维持"买入"评级[5] 报告的核心观点 - 公司2023年和2024年一季度实现营业收入和归母净利润双增长,盈利能力较强[1][2] - 公司高水平分红超预期,2023年股息支付率达51%,每股股息0.32元[2] - 公司"3+N"业务布局明晰,多个板块如船舶运输、工业装备和农业装备等实现快速增长[3] - 公司通过合理分散资产配置、建立全面数字风控体系等方式不断提升风控能力,资产质量保持稳定[4] - 预计2024-2026年公司营业收入和归母净利润将持续增长,对应PE估值为8.13、7.37、6.73倍[8] 报告分类总结 财务数据 - 2023年公司实现营业收入47.87亿元,同比增长10.14%;实现归母净利润26.60亿元,同比增长10.30%[1] - 2024年一季度公司实现营业收入12.82亿元,同比增长5.84%[1] - 公司ROE(加权)为15.81%,同比下降0.08个百分点;2024年一季度ROE为3.87%,同比下降0.30个百分点[1] - 预计2024-2026年公司营业收入和归母净利润将分别达到52.25亿元、57.22亿元、62.37亿元和28.97亿元、31.96亿元、35.01亿元,对应摊薄每股收益为0.66元、0.73元、0.80元[8] 业务发展 - 公司深耕租赁行业,形成了高端装备、清洁能源、交通运输三大百亿级板块[3] - 2023年公司主营业务融资租赁多个板块实现快速增长,如船舶运输、工业装备和农业装备分别同比增长53.69%、50.60%、44.23%[3] - 少数板块如道路运输和基础设施出现缩量,分别同比下降9.77%、29.59%[3] 风险管控 - 公司通过合理分散资产配置、打造"租赁物+承租人+厂商"三位一体的风险防控体系和建立全面数字风控体系,大大提升其风控能力[4] - 截至2024年一季度,公司不良融资租赁资产率为0.91%,拨备覆盖率为442.08%,拨备率为4.03%,资产质量保持稳定[4]

会议信息 - 2023年年度股东大会定于2024年5月24日14点召开[2][4] - 现场会议地点为江苏南京建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼405会议室[4] - 网络投票起止时间为2024年5月24日[5] 股权登记 - 股权登记日为2024年5月17日[16] - 股东登记时间为2024年5月20日[17] - 股东登记地点为江苏南京建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼四楼多功能会议室[17] 议案审议 - 会议审议《2023年度董事会工作报告》等多项议案[23] - 对中小投资者单独计票的议案为10、11、13号[9] - 涉及关联股东回避表决的议案为13号[9]

江苏金融租赁股份有限公司 2023 年年度股东大会会议资料 2024 年 5 月 24 日·江苏南京 | 一、2023年年度股东大会会议议程 | 2 | | --- | --- | | 二、2023 年年度股东大会会议须知 | 4 | | 三、2023 年年度股东大会会议议案 | 6 | | 1.关于《2023 年度董事会工作报告》的议案 | 6 | | 2.关于《2023 年度董事履职评价报告》的议案 | 18 | | 3.关于《2023 年度独立董事述职报告》的议案 | 25 | | 4.关于《2023 年年度报告及其摘要》的议案 | 58 | | 5.关于修订《董事会议事规则》的议案 | 59 | | 6.关于修订《独立董事工作制度》的议案 | 60 | | 7.关于股东未来三年分红回报规划（2024-2026 年）的议案 88 | | | 8.关于《江苏金融租赁股份有限公司资本管理规划（2024-2026 年）》的议案 93 | | | 9.关于《2023 年度财务决算报告及 2024 年度财务预算报告》的议案 | 99 | | 10.关于 年度利润分配方案的议案 2023 | 102 | | 11. ...

特此公告。 江苏金融租赁股份有限公司董事会 2024 年 5 月 9 日 关于获准发行小型微型企业专项金融债券的公告 本公司董事会、全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 近日，江苏金融租赁股份有限公司（以下简称"公司"）收到《中 国人民银行准予行政许可决定书》（银许准予决字〔2024〕第 56 号）， 公司获准在全国银行间债券市场发行不超过 20 亿元人民币的小型微 型企业专项金融债券。行政许可有效期截止至 2026 年 5 月 6 日，在 有效期内公司可自主选择分期发行时间。 公司将严格遵守《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》 《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》和中国人民银行、 中国银行业监督管理委员会公告〔2014〕第 8 号等规定，做好相关金 融债券发行管理及信息披露工作。 证券代码：600901 证券简称：江苏金租 公告编号：2024-028 可转债代码：110083 可转债简称：苏租转债 江苏金融租赁股份有限公司 ...

业绩总结 - 公司整体二三年营收分别为47.9亿和12.8亿，同比增速分别为10.14%和5.84%[1] - 23年ROA为2.32%，ROE为65.81%，处于行业领先地位[3] - 公司24到26年的营收增速预计分别为8.2%、7.7%和7.9%[10] 用户数据 - 公司覆盖的细分市场超过80个，资产端收益率强大，负债端融资成本表现良好[7] - 江苏金珠20年1季度末的不良率为0.91%和关注率为3.25%[9] 未来展望 - 公司目标PB为1.5倍，目标价为6.79元，维持买入评级[11] 新产品和新技术研发 - 二三年末清洁能源和工业装备租赁资产占比分别为20.47%和13.04%，提升超过三个百分点[4] 市场扩张和并购 - 公司发行业一季度利差水平逆势回升，资产规模扩张速度较快[8] 负面信息 - 二三年经济差为3.61，下行半个百分点，主要受资产税率下行影响[4] - 二三年加速金主利息支出与基期负债平均额比值为3.03%，下行两个bp[6]

财务数据 - 公司2023年实现营业收入47.9亿元，同比增长10.1%[1] - 2024Q1单季营业收入12.8亿元，同比增长5.8%[2] - 公司归母净利润稳定增长，2023年为26.6亿元，同比增长10.3%[1] - 利息净收入同比增长15.7%，手续费及佣金净收入同比减少16.5%[3] 公司业绩 - 江苏金租2024Q1净利差同比略有收窄，为3.69%至3.91%之间[11] - 江苏金租2023年和2024Q1不良率保持稳定在0.80%左右[11] - 2024Q1江苏金租主要付息债务变动情况显示长期借款和应付债券规模增速分别为22.6%和25.0%[11] 公司展望 - 每股收益、每股净资产、P/E、P/B等指标预测显示江苏金租2026年有望实现持续增长[12] - 资产负债表显示江苏金租现金及存放中央银行款、货币资金、应收融资租赁款等资产规模逐年增长[12] 公司股票研究 - 分析师声明中指出具有证券投资咨询执业资格，独立客观出具报告，数据来源于市场公开信息[13] - 分析师负责的股票研究范围包括江苏金租，投资评级标准分为优于大市、中性、弱于大市和无评级[14] 法律声明 - 法律声明中指出本报告仅供公司客户使用，不构成投资建议，公司不对使用报告内容引致的损失负责[16] - 本报告提供的信息仅供特定客户参考，不构成投资建议[18]

关于设立江苏法巴农科设备金融租赁有限公司的详情，详见公司 于 2023 年 6 月 2 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 的《关于与法巴租赁集团股份有限公司合资设立专业子公司暨关联交 易的公告》（公告编号 2023-025）。 特此公告。 江苏金融租赁股份有限公司 关于江苏法巴农科设备金融租赁有限公司获准筹建 的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 近日，江苏金融租赁股份有限公司（以下简称"公司"）收到《国 家金融监督管理总局关于筹建江苏法巴农科设备金融租赁有限公司 的批复》（金复〔2024〕292 号）。根据该批复，公司获准与法巴租 赁集团股份有限公司在中国（江苏）自由贸易试验区合资设立江苏法 巴农科设备金融租赁有限公司，并由公司以自有资金出资 5.5 亿元人 民币，持有 55%的股权，由法巴租赁集团股份有限公司以自有资金出 资 4.5 亿元人民币，持有 45%的股权。筹建工作完成后，公司将按照 有关规定和程序向国家金融监督管理总局江苏监管局提出开业申请。 证券代码：600901 ...

公司业绩 - 公司二三年营收分别为47.9亿和12.8亿，同比增速分别为10.14%和5.84%[2] - 公司二三年规模净利润为26.6亿，同比增长10.3%，24年一季度为7.1亿，同比增长4.68%[2] - 公司24年一季度净利差为3.63，较前一年提升2个BP[11] - 公司24年一季度应收融资租赁款的不良率为0.91%，关注率为3.25%，资产质量稳中向好[15] - 公司20到26年营收增速预计分别为8.2%、7.7%和7.9%[19] - 公司24年目标PB为1.5倍，目标价为6.79块，维持买入评级[20] 资产情况 - 公司二三年ROA为2.32%，LE为15.81%，24年一季度净利息收入增速下滑导致业绩下滑[4] - 公司二三年租赁资产余额增长9.48%，24年一季度增长6.49%[6] - 公司资产投放审慎，风险偏好下降[17] - 拨备率维持在4%以上，风险评估能力强[18] 未来展望 - 公司三年K歌为7.97%，净利润增速分别为8.39%、7.72%和7.98%[20]

业绩总结 - 江苏金租2024年一季度实现营业收入和归母净利润同比增长分别为5.8%和4.7%[3] - 公司净利润在过去五年中稳步增长，从24.1亿到32.5亿[9] 公司业务 - 公司资产投放方向主要为清洁能源和工业装备，2023A末三个业务板块应收租赁款余额同比分别增长28.8%、48.6%、59.8%[3] - 公司持续深化厂商合作，合作厂商数量同比增长53.2%，科技赋能提升客户活跃度[5] 财务状况 - 2024Q1净息差同比收窄，但较2023A仍有走宽，公司实现利息净收入同比增长4.9%[3] - 公司资产端展现强盈利能力和风控能力，2023A拟分红比例达51.13%，同比增长7.78%[6] 风险提示 - 风险提示中指出，公司面临区域信用风险和行业监管收紧的挑战[10][11] 投资评级 - 投资评级标准中，公司评级为中性，相对同期相关证券市场代表性指数涨跌幅在-5%～5%之间[13]