金融创新助力绿色转型 - 东莞农商银行推出"零散工业废水指标数据挂钩贷"，将融资成本和授信额度与企业的废水处理量、排放达标稳定性等核心环保指标直接挂钩 [1] - 广东金融业通过金融创新手段助力企业绿色投入"变现"，积极赋能企业绿色低碳转型 [1] - 广东率先落地全国首批玻璃行业转型票据，并逐步将转型金融贷款覆盖至水泥、玻璃、陶瓷等建材细分领域，进而拓展至钢铁、铝业、化工、水上运输等多个高碳行业 [1] 转型金融发展现状 - 截至目前，全省金融机构已累计发放符合转型金融标准的贷款39笔，总金额达33.6亿元 [2] - 银行的观念已从"要不要做"转向"怎么做"，但与新能源等纯绿项目相比，转型金融在落地实施过程中面临诸多挑战 [3] - 高碳排放行业如钢铁、水泥等，因属于"两高一剩"行业，银行按照传统信贷政策很难支持其低碳转型 [3] 转型金融标准制定 - 人民银行正在牵头制定航运、化工等七个行业的转型金融标准 [3] - 广东以绿色金融与转型金融衔接为抓手，按照"标准先行、试点突破、多方协作"的推进思路，探索金融支持高碳行业绿色低碳转型发展的广东路径 [3] - 广东陶瓷转型金融标准自2023年8月立项，经过一年的充分调研、测算、意见征求和完善，于2024年9月最终正式发布 [4] 转型金融项目落地 - 对于设备更新改造项目，金融机构需以项目立项批复文件、可研报告、环评报告、低碳转型访谈纪要等为依据，对比改造前后的碳排放和能耗，确认环境效益改善后才给予融资支持 [5] - 广州农商银行为惠州某铝业公司发放了广东首笔3000万元"铝行业转型金融+碳足迹挂钩"贷款，联合广州碳排放权交易中心与联合赤道进行转型认定 [5] - 可持续挂钩贷款需经过三个步骤：企业制定量化转型方案、金融机构联合第三方机构评估方案可行性并放款、在贷款期限内持续跟踪评估实施效果 [6] 广东转型金融探索 - 2024年9月，广东率先全国推出陶瓷行业转型金融标准 [6] - 今年7月25日，《广东省造纸行业转型金融实施指南》公开征求意见，成为全国首个聚焦造纸行业的转型金融团体标准 [6] - 工商银行惠州市分行借鉴天津的《化工行业重点领域转型金融实施指南》，发放了广东首笔"转型金融+技改再贷款"落地惠州，为某龙头石化集团的核心项目提供超过80亿元授信支持，已发放7.3亿元 [7] 企业转型成效 - 广东某水泥企业与华兴银行成功落地一笔转型金融挂钩贷款，利率与转型效果挂钩，切实帮助企业节省了财务费用，提升了产品竞争力 [8] - 广东在转型金融信息披露方面针对中小企业进行了调整，包括优化信息披露维度、放宽信息披露频次等，以减轻中小企业的转型负担 [8] 政策支持与建议 - 广东省出台《广东省制造业和高新技术企业贷款贴息实施细则》，对制造业用于购买设备、技术改造等用途的新增银行贷款，按不超过银行贷款利率的35%进行贴息 [9] - 业内人士建议，可参考其他省份的转型项目库机制，由工信等政府部门联合金融监管部门牵头搭建企业和转型项目的项目库，为金融机构解决项目来源不足的问题 [9] - 监管层面可进一步明晰信贷支持导向，合理指导银行在风险可控前提下适度放宽相关融资限制 [10]

行业创新模式 - 东莞创造性提出"零散工业废水"概念并首创集中处理模式，出台全国首个零散工业废水管理条例 [1] - 形成"治理模式全国首创+管理法规全国首创+融资产品全国首创+再贷款支持"的金融赋能"东莞模式" [1] - 已建成6家零散工业废水处理单位，集中处理近2万家企业废水 [2] 金融产品创新 - 全国首笔零散工业废水指标数据挂钩贷款落地，将企业环保指标与银行授信额度和利率动态挂钩 [1] - 东莞农商银行通过废水管理平台实时获取数据，快速发放贷款缓解企业融资难题 [2] - 贷款采用"环保越好、成本越低"市场化激励机制，排放量越大且处理达标率越高则利率优惠越大 [2] 企业案例 - 海新公司月均废水3000吨，获5000万元贷款额度，融资成本与废水处理量及达标排放稳定性挂钩 [2] - 华保公司年处理废水8.5万吨，获贷100万元且授信总额达3000余万元，阶段性利率优惠20基点 [3] 政策支持与推广 - 中国人民银行广东省分行推动"央行再贷款+挂钩贷产品+风险补偿"融资支持模式 [3] - 计划持续扩大该模式覆盖范围，支持更多中小微企业绿色转型 [3]

（文章来源：中国新闻网） 这种零散工业废水处理模式，为东莞产业绿色低碳发展提供了重要基础设施支撑，但部分零散工业废水 产生和处理两端的企业在绿色转型发展的过程中仍存在资金缺口。在中国人民银行广东省分行指导下， 中国人民银行东莞市分行探索提出"零散工业废水指标数据挂钩贷"，并推动东莞农商银行率先落地首笔 贷款。 中国人民银行广东省分行表示，将持续完善和推广"央行再贷款+零散工业废水指标数据挂钩贷产品+风 险补偿"融资支持模式，为更多零散工业废水产生和处理两端的中小微企业提供绿色发展资金支持。 中新网广州8月5日电 (记者许青青)据中国人民银行广东省分行介绍，中国人民银行东莞市分行近日落 地"零散工业废水指标数据挂钩贷"，将零散工业废水产生和处理企业的规范化处理指标与银行授信额 度、利率动态挂钩，破解企业绿色转型融资难题。 据了解，广东东莞制造企业集聚，工业废水产生单位数量多、规模小、分布散，且大多中小微企业难以 独自处理工业废水。为解决小规模工业废水污染问题，东莞提出将"零散工业废水"集中处理。目前，东 莞已建成6家零散工业废水处理单位，共有近2万家企业产生的零散工业废水得到集中处理。 东莞某公司是一家专注于厨 ...

行业创新模式 - 东莞首创"零散工业废水"集中处理模式，解决中小微制造企业工业废水处理难题 [1] - 推出全国首款"零散工业废水指标数据挂钩贷"，将废水处理表现与银行授信额度和利率动态挂钩 [1] - 已建成6家零散工业废水处理单位，集中处理近2万家企业产生的废水 [2] 金融支持机制 - 东莞农商银行落地全国首笔零散工业废水指标数据挂钩贷款，形成"治理+法规+融资+再贷款"四位一体模式 [2] - 中国人民银行东莞市分行运用支农支小再贷款降低企业财务负担，推动企业纳入财政风险补偿白名单 [2] - 广东省分行计划完善"央行再贷款+挂钩贷产品+风险补偿"模式，支持更多中小微企业绿色发展 [3] 企业案例 - 海新公司获5000万元挂钩贷额度，融资成本与废水处理量、达标排放稳定性等环保指标直接挂钩 [3] - 华保公司作为专业处理企业获贷100万元，授信总额达3000余万元，享受20个基点利率优惠 [3] - 企业反馈该模式让绿色投入直接变现，降低融资成本，增强绿色发展信心和国际竞争力 [3] 数据指标 - 海新公司月均产生废水约3000吨，通过自建设施和委托专业机构合规处理 [3] - 华保公司年废水处理量达8.5万吨，成为享受优惠利率的"绿色标杆"企业 [3]

核心观点 - 全国首笔零散工业废水指标数据挂钩贷款在东莞落地 海新公司获得5000万元授信额度 利率优惠与环保指标动态挂钩[1] - 创新金融产品"零散工业废水指标数据挂钩贷"建立"环保越好 成本越低"激励机制 通过央行再贷款和风险补偿白名单降低企业财务负担[2] - 华保公司作为废水处理企业获得100万元贷款及20基点利率优惠 资金用于技术升级和工艺优化[3] 金融创新模式 - 首创"治理模式+管理法规+融资产品+再贷款支持"四位一体的金融赋能"东莞模式"[2] - 银行通过零散工业废水管理平台实时获取企业废水产生和处理数据[2] - 融资支持模式包含央行再贷款 指标数据挂钩贷产品 风险补偿三大要素[3] 企业案例 - 海新公司月均产生废水3000吨 通过自建设施和委托处理实现达标排放[1] - 华保公司年废水处理量达8.5万吨 获得20基点阶段性利率优惠[3] - 利率优惠节省的资金被投入技术升级和工艺优化[3] 行业影响 - 东莞已建成6家零散工业废水处理单位 服务近2万家企业[2] - 集中处理模式解决小规模工业废水污染问题 推动水环境质量提升[2] - 模式将惠及更多中小微企业 促进绿色金融与普惠金融融合发展[3]