政策试点内容 - 跨国公司本外币一体化资金池业务试点在重庆正式落地 允许企业根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的集中比例 [1][2] - 试点政策包含五方面优化：允许办理境外成员企业本外币集中收付 进一步便利人民币跨境收支 银行直接办理非额度资本项目变更 提升资本项目资金支付和外债划拨便利度 [2] - 试点业务涵盖资金归集 余缺调剂 经常项目资金集中收付和轧差净额结算等 资金运作效率将显著提升 [1] 企业影响与实施 - 世界六大笔电代工厂商之一的某大型跨国集团旗下20家境内外成员企业受益 可高效开展跨境资金管理 [1] - 重庆外汇局通过"一对一"指导提供个性化解决方案 解决资金主账户新增 历史业务衔接 资金跨境收付等具体问题 [2] - 政策降低企业汇率风险 简化跨境资金收付流程 减少办事环节 [2] 区域发展与推进 - 重庆外汇局2025年初抓住西部陆海新通道建设契机 成功争取国家外汇管理局政策支持 [1] - 通过"以点带面"形成政策示范效应 提升金融稳外贸稳外资服务质效 助力重庆内陆开放高地建设 [3] - 深化外汇领域制度改革创新 持续打造高水平贸易投资便利化营商环境 [3]

跨国公司本外币一体化资金池业务试点 - 中国银行广西区分行成功为某工程机械跨国公司办理广西首笔跨国公司本外币一体化资金池汇入汇款业务 [1][2] - 该业务是广西首家企业首笔试点业务 标志着当地在助力企业"走出去"和推动对外开放高质量发展方面取得重大突破 [1] - 业务在中国人民银行广西区分行和国家外汇管理局广西分局指导下完成 [1][2] 政策背景与升级 - 2025年3月13日 中国人民银行和国家外汇管理局发布公告 进一步扩大跨国公司本外币一体化资金池业务试点 [1] - 广西壮族自治区被纳入此次试点范围 跨国公司本外币一体化资金池政策升级至3.0版本 [1] - 新政旨在便利跨国公司利用境内境外两个市场、两个资源 提升跨境资金运营管理效能 [2] 企业需求与解决方案 - 该工程机械跨国公司作为广西较早"走出去"的企业 在跨境资金管理、融通、使用上先行先试 [1] - 公司管理的资金量大、币种多、汇率风险高 需要高版本本外币一体化资金池管理框架 [1] - 新政策可极大提升资金使用便利性和跨境资金运营管理效率 [1] 业务影响与后续计划 - 该业务为版本资金池的进一步使用开了好头 得到各方高度认可 [2] - 中国银行广西区分行表示将积极推动政策红利惠及更多跨国公司主体 [2] - 此举将增强金融服务实体经济"走出去"的能力 助力广西高水平对外开放 [2]

跨境金融服务便利化 - 企业出海面临跨境资金结算效率问题，资本项下业务审核流程较长影响资金周转 [1] - 《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》提出提高跨境结算效率，便利企业全球资金管理 [1] - 金融机构优化外汇业务流程和技术改造，兼顾"促便利"与"防风险" [1] 外汇展业改革成效 - 银行通过外汇展业改革试点优化流程，以"一个指令"替代"单单审""逐笔核"，提升服务质效 [2] - 中信银行上海分行为优质企业提供指令办理跨境结算，单笔业务耗时缩短至10分钟内，单据准备时间、财务人力投入、到账时效均提升70% [2] - 试点以来中信银行上海分行已为135家优质企业办理5500万美元跨境结算业务 [3] 智能化与风控结合 - 中信银行实现单证审核智能化、结算流程自动化、服务响应实时化，满足全球化运营时效需求 [3] - 银行利用大数据构建风险模型监测跨境业务，设置预警指标应对异常交易 [3] 全球资金集中管理需求 - 跨国企业亟需解决境外子公司资金纳入集团统一管理的问题 [4] - 招商银行全球现金管理体系支持"一点接入全球"，满足集团资金"看管调"需求 [4] - 企业需求包括境外直接投资、跨境资金集中运营、多币种账户服务及离岸金融等 [4][5] 本外币一体化资金池升级 - 上海推出高版本资金池"3.0版"，提供更便利的全球资金调拨通道 [5] - 招商银行升级资金池服务，强化政策解读、系统优化，提升跨国公司资金管理智能化水平 [5] - 行业需应对不同国家资金管理政策差异，探索支持科创企业跨境流动及境外理财需求 [6]

政策内容 - 中国人民银行和国家外汇管理局扩大跨国公司本外币一体化资金池业务试点范围，新增湖南等16个省市地区 [1] - 试点政策允许跨国公司自行决定外债和境外放款的集中比例，保留成员企业财务安排自由度 [1] - 支持企业通过国内资金主账户办理境外成员企业本外币集中收付业务，便利全球资金管理 [1] - 鼓励企业以人民币开展跨境资金集中运营业务，提升汇率风险管理能力 [1] - 不涉及外债和境外放款额度变更的业务可由银行直接办理 [1] 试点实施情况 - 湖南已有中联重科和湖南中伟新能源两家企业成为试点企业 [1] - 国家外汇管理局湖南省分局对试点企业开展一对一辅导，快速完成业务备案 [2] - 两家跨国集团搭建了覆盖全球25个国家和地区、包含72家境内外成员企业的资金池 [2] 政策效果 - 试点政策在备案流程、额度归集、集中收付模式等方面实现突破 [1] - 有效帮助企业提高资金管理效率，降低财务成本，强化风险管理能力 [1] - 试点企业反馈政策为湘企出海和全球化运营带来更多便利 [2]

文章核心观点 4月18日中国银行宁波市分行在国家外汇管理局宁波市分局支持指导下落地宁波首笔跨国公司跨境资金集中运营升级为跨国公司本外币一体化资金池业务，便利跨国公司跨境投融资，后续将继续推动政策落地助力区域发展 [1][2] 政策背景 - 去年底国家外汇管理局决定在宁波等10省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策 [1] - 国家外汇管理局宁波市分局发布《跨国公司本外币一体化资金池试点管理规定》，简政放权、扩大业务范围、简化流程、提高资金使用效率 [1] 银行举措 - 中国银行宁波市分行精细分类、靶向定位目标客户，上门开展“点对点”“一对一”新政要点辅导 [2] - 为宁波某制造型企业落地跨国公司本外币一体化资金池项下境外放款业务50万美元，满足企业跨境资金调度需求，降低运管成本 [2] - 优化单证审核，相关业务办理时间压缩50% - 80%，节省企业脚底成本与财务成本 [2] 未来规划 - 中国银行宁波市分行将在国家外汇管理局宁波市分局指导下，贴合客户需求，发挥集团优势，推动资金池政策高效落地与精准实施，助力区域经济发展 [2]

文章核心观点 兴业银行南京分行办理首批跨国公司本外币一体化资金池业务，标志该业务试点政策在江苏落地，分行后续将持续推动新政惠民利企，助力江苏外向型经济高质量发展 [1][3] 政策背景 - 2024年末央行和外管局在江苏等10省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，升级至“3.0版” [1] - 新政丰富跨境资金池功能，允许境内成员企业间错币种借贷，简化备案流程及涉外收付款材料，提升跨境贸易投融资便利化程度 [1] 银行举措 - 兴业银行南京分行成立行动专班，排摸企业需求，宣传试点政策，与总行联合为企业解读新政优势并演示系统操作 [2] - 分行成功获得企业认可，成为江苏省内某跨国公司本外币一体化资金池业务首批4家合作银行之一，且是唯一股份制银行 [2] 系统优势 - 系统实现本外币一体化资金池业务全流程线上化办理 [2] - 同一集团内公司可在资金池框架下借用其他公司美元资金对外支付，还款币种不限，降低融资成本，提升集团资金使用效率 [2] - 本外币一体化资金池允许外债和境外放款额度部分归集，满足企业自身资金使用灵活性，提升集团整体资金运营效率 [2] 未来规划 - 兴业银行南京分行将根据政策演变和客户需求优化资金池系统，便利企业跨境资金运营管理，提升企业跨境收支便利化水平 [3]