市场认知与投资视角 - 市场认知存在视角差异 如同苏轼观察庐山时"横看成岭侧成峰"的多元视角[2] - 当前市场存在价值投资与趋势交易两种主流视角的激烈辩论[3][4] - 市场本质是复杂适应系统 不存在绝对的对错标准[4] 价值与趋势视角对比 - 价值投资者关注估值水平 认为市盈率处于历史极值时市场出现定价错误[5] - 趋势交易者关注动量效应 认为市场永远正确且趋势形成后不会轻易打破[5] - 两种视角的收益来源不同：价值投资赚取市场定价错误收益 趋势交易赚取股价波动收益[6] 投资视角定位方法论 - 需要跳出短期波动视角（山中） 着眼长期收益（山外）[7] - 应融合价值与趋势、宏观与微观等多维视角形成立体决策依据[8] - 必须明确自身盈利本质 选择对抗市场或顺从市场的投资策略[8] - 采用概率思维替代绝对真理 评估投资成功概率与风险回报比[8] 市场本质特征 - 市场兼具有效市场假说的信息效率与行为金融学的群体非理性特征[9] - 股票投资是认知修行过程 需要保持观察辩驳精神与谦逊态度[9] - 成熟投资者能在复杂市场中建立专属投资模式[9]

开户流程概述 - 开户流程通过"申万宏源大赢家"APP进行 需准备身份证和银行卡 开户营业部选择上海市静安区北京西路营业部[4][7][8] - 开户进度可实时查看 支持断点续办 例如某用户2020年4月24日提交的申请已完成75%进度[10][11] - 视频见证服务时间为工作日9:00至17:00 需确保光线充足和环境安静[8][52] 身份验证环节 - 手机号验证支持短信和语音验证码双渠道接收[12] - 身份证信息通过扫描、拍照或相册上传自动识别 除国籍和身份证号外其他字段允许手动修改[17][19][23] - 需完善学历、职业、通讯地址等个人信息 并确认税收居民身份（中国税收居民/非居民）[25][26] 风险测评体系 - 风险承受能力评估问卷共20题 用于匹配适当金融产品和服务[29][31] - 测评结果分为C1(最低保守型)至C4(积极型)等级 例如C4等级匹配R1-R3风险产品[34][36] - 公司明确声明风险测评不替代投资者独立判断 不降低金融产品固有风险[29][38] 账户设置与权限 - 支持新开或转户方式开通上海/深圳A股股东账户 中登系统工作时间(9:00-17:00)支持自动登记[39][40] - 交易密码需设置并确认 用于股票交易和理财产品买卖[40] - OTC账户可购买理财产品 资金账户支持理财功能开通[40] 资金管理配置 - 三方存管银行绑定支持银行卡号扫描识别 资金可在银行卡与交易卡间自由调度[41][42][44] - 需签署《柜台交易业务风险揭示书》《证券账户业务须知》等6项协议[46][48] 审核与激活 - 视频见证需排队等待 系统显示实时排队人数和预计等待时间[50][52] - 开户完成后需进行问卷回访 确认本人意愿、风险揭示书理解情况及知晓服务热线95523[54] - 审核通过后下一交易日可交易 默认佣金率为万分之三 审核进度可通过APP实时查询[56][57]

开户流程概述 - 开户流程包括手机号验证、营业部选择、身份证上传、个人信息完善、风险测评、账户与密码设置、三方存管绑定、协议签署、视频见证及客户回访等步骤 [7][12][15][16][25][26][33][39][41][45][49][53] - 视频见证服务时间为工作日9:00至17:00 [8] - 开户需准备二代身份证和银行借记卡 [8] 身份验证流程 - 手机号验证支持短信验证码和语音验证码两种方式 [12] - 身份证上传支持扫描、拍照或相册选择三种方式 推荐使用扫描模式 [17][19][20] - 身份证信息除国籍和身份证号外均支持手动修改 [17] 营业部与账户设置 - 开户地区支持定位推荐营业部 可手动选择上海市静安区北京西路营业部 [14][15] - 股东账户支持新开或转户操作 中登时间内（9:00-17:00）可自动登记 [39] - 交易密码需设置并确认 用于股票交易和理财产品买卖 [40] 风险测评体系 - 风险承受能力分为C1（保守型）至C4（积极型）等级 [34][36] - C4等级投资者适合购买R1-R4风险等级产品 但不匹配R5风险产品 [34][36] - 风险测评包含20道题目 需根据实际情况填写 [26][31] 资金账户管理 - 三方存管功能实现资金在银行卡与交易卡间自由调度 [42] - 银行卡绑定支持卡号手动输入或扫描识别 [41][44] - 默认佣金率为万分之三 [56] 协议与审核流程 - 需签署协议包括柜台交易风险揭示书、证券账户业务办理须知、基金投资人权益须知等 [46][48] - 开户审核完成后 交易账户预计下一交易日可参与交易 [56] - 审核紧急情况可致电全国服务热线95523或4008895523 [55][56]

开户流程概述 - 开户流程通过申万宏源大赢家APP完成 需准备身份证和银行卡 并选择指定营业部[4][7][8] - 开户进度显示已完成75% 手机号验证支持短信或语音验证码[11][12] - 视频见证服务时间为9:00至17:00 需确保环境光线充足和安静[8][52] 身份验证与资料完善 - 身份证上传支持扫描、拍照或相册选择 自动识别信息但国籍和身份证号不可修改[17][19][23] - 个人信息完善包括学历、职业、通讯地址和税收居民身份确认[25][26] - 风险测评问卷共20题 评估结果分为C4(积极型)等级 与中风险(R3)产品匹配[26][31][34][38] 账户设置与协议签署 - 股东账户可选择新开或转户 中登时间内(9:00–17:00)支持自动登记[39][40] - 交易密码需设置并确认 用于股票交易和理财产品买卖[40] - 三方存管绑定支持银行卡号扫描识别 资金可在银行卡与交易卡间调度[41][42][44] - 需签署多项协议包括风险揭示书、账户业务须知和买者自负承诺函[46][48] 视频见证与审核 - 人工视频见证需排队 支持WIFI或4G网络 预计等待时间显示1人[50][52] - 开户完成后需进行问卷回访 确认本人意愿和风险揭示理解[54] - 审核完成后交易账户下一交易日可用 默认佣金率为万分之三[56][57]

开户流程概述 - 开户流程通过申万宏源大赢家APP进行 需准备身份证和银行卡 并选择指定营业部[4][7][8] - 开户进度可实时查看 例如某用户已完成75%的进度[11] - 视频见证服务时间为工作日9:00至17:00[7][8] 身份验证环节 - 需通过手机号验证 支持短信和语音验证码双渠道接收[12] - 身份证信息通过扫描或拍照自动识别 除国籍和身份证号外其他字段可手动修改[17][19][23] - 身份证信息确认包含姓名、性别、民族、有效期及签发机关等核心字段[23] 信息完善与风险测评 - 需完善学历、职业、通讯地址等个人信息 并确认税收居民身份[25][26] - 风险测评包含20道题目 评估结果分为C1至C4等级 例如C4(积极型)对应中高风险产品[26][31][34] - 适当性匹配明确不同风险等级对应产品范围 C4等级可匹配R1-R3风险产品[34][36] 账户设置与协议签署 - 支持新开或转户方式开通沪深股东账户 并设置交易密码[39][40] - 三方存管银行绑定支持银行卡号扫描识别功能[41][44] - 需签署柜台交易风险揭示书、证券账户业务须知等6份协议[46][48] 视频见证与审核 - 人工视频见证需排队 支持WIFI/4G网络切换 显示实时排队人数和预计等待时间[50][52] - 开户审核需完成3项回访问卷 涉及本人意愿、风险条款认知和服务热线知晓度[53][54] - 审核通过后默认佣金率为万分之三 账户下一交易日可启用[56][57]

开户流程概述 - 开户流程通过申万宏源大赢家APP进行 需准备身份证和银行卡 并选择指定营业部[4][8] - 开户进度可实时查看 支持继续未完成流程 已完成进度显示为75%[7][10][11] - 视频见证服务时间为工作日9:00至17:00[8] 身份验证环节 - 需通过手机号验证 支持短信和语音验证码两种接收方式[12] - 身份证信息通过扫描或拍照自动识别 除国籍和身份证号外其他字段可手动修改[17][19] - 身份证信息确认包括姓名、性别、民族、有效期及签发机关等关键字段[23] 个人信息完善 - 需填写学历、职业、通讯地址等基本信息 并确认税收居民身份[25][26] - 税收居民身份分为中国税收居民和非居民两类 需明确选择[26] 风险测评体系 - 风险承受能力评估分为C1至C4等级 本次评估结果为C4(积极型)[34][36] - 风险匹配规则为：C4等级适合购买R1-R4风险产品 但不适合R5级高风险产品[34][36] - 风险测评包含20道题目 需逐题完成选择[31][32] 账户设置规范 - 支持新开或转户两种方式 中登系统开放时间为9:00-17:00[39][40] - 需设置交易密码用于股票交易和理财产品买卖[40] - 可开通上海A股、深圳A股及OTC理财账户[40] 资金存管配置 - 三方存管支持银行卡号自动扫描识别 资金可在银行卡与交易卡间自由调度[41][42] - 需手动选择存管银行并确认卡号信息[42] 协议签署要求 - 需签署柜台交易风险揭示书、证券账户业务须知等6份协议[46][48] - 包含买者自负承诺函和个人投资者行为指引等文件[48] 视频见证流程 - 人工视频见证需确保环境光线充足且安静 支持WIFI和4G网络[52] - 排队系统显示实时等待人数和预计等待时间[52] 审核与回访机制 - 开户提交后需完成3项回访问卷 确认本人意愿和风险认知[54] - 审核通过后下一交易日可交易 默认佣金率为万分之三[56] - 紧急审核可致电全国服务热线95523或4008895523[54][56]

开户流程概述 - 开户流程包括手机验证、营业部选择、身份验证、资料完善、风险测评、账户设置、三方存管绑定、协议签署、视频见证及回访问卷等步骤 [7][12][15][17][25][26][39][41][45][49][53] - 视频见证服务时间为工作日9:00至17:00 [8] - 开户需准备身份证原件及银行借记卡 [4][8] 身份验证流程 - 支持扫描、拍照或相册上传三种身份证识别方式 推荐使用扫描模式以确保信息准确性 [17][19][20] - 除国籍和身份证号外 其他识别字段允许手动修改 [17] - 身份证需确保边框完整、文字清晰且平置拍摄 [19] 风险测评体系 - 风险承受能力分为C1(保守型)至C4(积极型)等级 C4级匹配R3中风险产品 [34][36][38] - 风险测评包含20道题目 涵盖收入来源、投资经验等维度 [26][31] - 测评结果需签署适当性匹配意见及投资者确认书 [35][38] 账户设置规范 - 支持新开或转户方式开通沪深A股股东账户 中登系统开放时间为9:00-17:00 [39][40] - 需设置交易密码用于股票及理财产品交易 [40] - 默认佣金率为万分之三 [56] 资金管理机制 - 三方存管实现银行账户与交易账户资金自由调度 [42] - 银行卡号可通过扫描自动识别 [41][44] - 支持多家主流银行借记卡绑定 [42] 合规与协议 - 需签署柜台交易风险揭示书、账户业务须知、基金投资人权益须知等6类协议 [46][48] - 客户回访需确认开户意愿、风险揭示书阅读情况及服务热线知晓度 [54] - 审核通过后下一交易日可参与交易 [56]

平台支持 - 申万宏源大赢家APP和申财有道APP支持融资融券模拟交易功能 [1] - 系统入口位于手机APP交易菜单下的融资融券板块中的两融模拟交易选项 [3] 模拟交易功能 - 用户可创建和删除模拟组合 初始模拟资金为200万元 授信额度为400万元 [6][8][10] - 支持担保品买入卖出、融资买入、融券卖出、买券还券、卖券还款、撤单、查询及合约展期等完整两融交易功能 [10] - 可通过组合详情查看收益曲线、调仓记录和持仓分布等数据 [12] 组合管理 - 模拟组合提供收益追踪功能 包括日收益、近一月收益和总收益等指标 [9][18] - 示例组合显示总收益达3.37% 维持担保比例为558.308% 最大回撤为0.88% [18] - 支持关注其他用户组合 并可查看榜单排名 最高收益组合达62.71% [14][16] 数据展示 - 组合榜单提供收益排行榜 包含日收益、近一月收益和总收益等维度 [16][17] - 详细组合页面展示净值曲线 示例组合净值1.0337 相对沪深300指数超额收益3.21% [18] - 调仓记录功能完整记录交易时间、证券名称、成交价格和买卖方向等操作细节 [19]

业务指南 - 公司通过官网、微信公众号、视频号和小红书四大平台进行融资融券业务宣传 [4] - 官网提供融资融券业务数据查询、公示信息、业务指南、合同与风险揭示及政策法规服务 [5] - 微信公众号提供两融业务速览、标的查询、担保品查询、券源查询、活动资讯及投研服务 [7] - 视频号和小红书账号均提供两融业务介绍和投研服务 [7][8] 两融开户 - 开通两融账户需客户临柜办理 支持手机预开户但仅限自然人客户 预开户通过申万宏源大赢家APP或申财有道APP完成资质审核、知识测评和征信信息录入 [10][11] - 开户条件包括：已开立实名普通A股账户且账户规范 从事证券交易时间满半年 近20个交易日日均证券类资产50万以上 符合投资者适当性管理要求 具备投资经验和风险承受能力 [14] - 客户开通后获专用邮箱（信用资金账号@rzrq.swhysc.com）用于接收合同、交易、账户信息及风险提示邮件 [14] 两融交易 - 公司提供多款手机和电脑版交易软件下载 包括金融终端、大赢家APP和申财有道APP [14] - 两融维保试算功能支持通过金融终端或手机APP测算补仓数额和管理风险 可输入预期维持担保比例计算资金数额或输入资产数额计算预期维保比例 [15][16][18] - 两融模拟交易功能支持模拟交易和大赛报名 无需开通证券账户 仅需手机号登录即可使用 [21][22] 两融服务 - 线上业务办理平台包括大赢家APP、申财有道APP、官网和申万宏源财富管理公众号 支持预开户、授信额度调整、仓单展期和实时券指定券源开通 [26] - 风险预警通过短信、邮箱和微信公众号推送 包括合约到期提醒、低于平仓线通知和账户开通通知 [27] - 微信公众号消息接收需完成三步设置：关注并绑定资金账号 确保公众号通知开关为接收状态 确保手机APP中融资融券账户类和交易类通知开关打开 [27][28][29]

公司获奖情况 - 申万宏源证券投顾团队在第七届新财富最佳投资顾问评选中荣获"新财富最佳投资顾问团队"及"新财富最佳卓越组织奖"两项团体重量级奖项 [1] - 个人奖项方面共有31名投顾获奖，其中7名获得个人最高荣誉"新财富最佳投资顾问"奖，创公司历届参赛人数之最 [1] 公司高管发言 - 公司执委会成员王苏龙在颁奖礼上发表题为"守正创新、行稳致远"的主题演讲，强调以敬畏之心守护客户托付，以创新之力穿越周期 [2] 获奖个人名单 股票交易组 - 武汉三阳路证券营业部杨晓文获第6名 [4] - 成都火车南站东路证券营业部蔡华伟获第21名 [4] - 眉山湖滨路证券营业部鲜容获第22名 [4] ETF组 - 北京劲松九区证券营业部李享会获第9名 [5] - 温州分公司曾才获第14名 [5] - 厦门分公司许永义获第18名 [5] 公募基金配置组 - 乌鲁木齐中山路证券营业部李旭民获第9名 [5] 公司服务理念 - 公司投顾团队始终秉持专业服务初心，在投资者服务、客户满意度提升和多样化业务规划方面持续精进 [6] 公司产品推广 - 公司通过申万宏源大赢家APP/申财有道APP的"投顾社区"板块提供投资顾问服务 [7]