文章核心观点 - 国信证券与晨星资讯联合推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具 旨在以投资者为中心 共同探索公募基金售后服务新模式 标志着公司在公募基金售后服务领域取得新突破 [1][3] 合作背景与主体 - 合作方国信证券是全国性大型综合类证券公司 员工人数超过1万人 投资顾问人数位居行业前列 拥有公募基金投顾业务试点资质 [3] - 合作方晨星资讯是专业基金评级机构 其母公司Morningstar, Inc 是全球主要投资研究机构 截至2025年6月30日 晨星所管理及给予投资建议的资产约为3520亿美元 业务遍及全球33个市场 [3][8] 产品特点与功能 - 支持导入“基金E账户”文件 便利准确地获取并汇总投资者全市场公募基金持仓 打破信息壁垒 [5] - 提供整体多维度穿透分析 深入识别并穿透用户持仓底层标的 采用晨星全球统一的股票行业分类体系进行一致性归类分析 [6] - 提供丰富的持仓分析维度 涵盖晨星组合风险评分 晨星评级 股票投资风格箱 综合费率 基金经理留职率等特色数据 [6] 服务模式与战略意义 - 构建线上线下相结合的服务体系 投资者有机会获得国信证券基金投顾品牌“国信鑫智投”提供的指定份额签约基金投顾服务 [7] - “鑫智诊”是国信证券在买方投顾服务领域的重要布局 公司买方投顾业务不仅限于增量市场 也在公募基金存量市场积极探索 [7] - 通过创新工具与专业团队相结合 公司实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通 [7]

产品发布 - 国信证券与晨星资讯联合推出“鑫智诊”全账户基金诊断工具，标志着公司在公募基金售后服务领域取得新突破 [1][3] - 该工具是双方以投资者为中心，共同探索公募基金售后服务市场所取得的重要成果 [3] 合作背景 - 国信证券为全国性大型综合类证券公司，员工人数超过1万人，投资顾问人数位居行业前列，并拥有公募基金投资顾问业务试点资质 [2] - 晨星（中国）是美国Morningstar, Inc在深圳投资成立的企业，作为专业基金评级机构，在国内为众多金融机构提供数据、分析工具及研究服务 [2] 产品核心功能 - 支持导入E账户文件，使投资者能更便利、准确地获取并汇总全市场的公募基金持仓，打破信息壁垒 [4] - 提供整体多维度穿透分析，深入识别用户持仓底层标的，采用晨星全球统一的股票行业分类体系进行一致性归类分析 [5] - 诊断报告涵盖晨星组合风险评分、晨星评级、股票投资风格箱、综合费率、基金经理留职率等特色数据 [5] 服务模式 - 线上线下相结合，投资者除获得账户诊断报告外，还有机会获得国信证券基金投顾品牌“国信鑫智投”提供的指定份额签约基金投顾服务 [6] - 该指定份额签约服务完全从买方立场出发，为全市场自主交易的公募基金投资者量身定制，由专业团队提供全程指导 [6] 战略意义 - “鑫智诊”是国信证券在买方投顾服务领域的重要布局，公司不仅在增量市场，也在公募基金存量市场积极探索 [7] - 通过创新工具与专业团队结合，公司实现了“产品—解决方案—服务”价值链的深度打通，旨在为更多公募基金投资者提供体系化专业服务 [7]

晨星基金E账户诊断功能 - 晨星推出"基金E账户"账户诊断功能，实现个人基金资产全面汇总与智能诊断，解决投资者碎片化查询痛点 [1] - 功能支持一站式查看全平台基金资产分布，帮助投资者复盘投资行为并优化资产配置 [1] - 对理财师而言，该功能融入晨星专业工具，可提供个性化解决方案 [1] 账户诊断三大升级 - 账户便捷同步：支持文件上传及邮件同步（即将上线），依托晨星基金数据库精准识别全市场持仓 [2] - 实时净值更新：每日同步最新净值，消除信息滞后，确保资产估值精准 [2] - 全面持仓诊断：整合多渠道基金资产并穿透底层持仓，构建深度资产全景视图 [2] 晨星账户诊断核心优势 - 穿透底层资产：基于全球股票及债券数据库，识别持仓底层标的而非仅依赖基金分类（如某FOF基金实际含32%债券，11.7%美股持仓为中概股） [7][8] - 全球统一方法论：采用晨星全球股票行业分类体系，确保跨市场股票可比性 [9] - 多维特色指标：涵盖组合风险评分、晨星评级、股票投资风格箱、综合费率等数据 [10] - 投顾全流程服务：整合KYC、KYP、投资规划等买方投顾支持模块 [11] 服务定位与机构合作 - 功能暂未向个人开放，机构客户及理财师可通过审核获取专属邀请码 [12][13] - 晨星全球管理及建议资产达3380亿美元，业务覆盖33个市场 [13]