核心观点 - 公司打破标准化服务模式 针对不同客户群体提供定制化财富管理路径 包括零售客户 高净值客户及创新服务 [1][2] - 公司投顾服务覆盖近500万客户 管理服务资产近5000亿元 建立全链条服务体系和全维度工具体系 [4][5] 零售客户服务 - 通过"国信鑫投顾"提供账户健康诊断和组合配置建议 3000多名一线投顾通过直播和短视频形式解析市场 [2] - 采用总部标准化加分支个性化服务体系 使新手投资者能够获得清晰专业指导 [2] 高净值客户服务 - "国信领先30"服务联动全市场顶尖管理人 设计跨市场 多资产 多策略配置方案 [2] - 提供财富管理 家族信托 资产隔离等专项解决方案 支持养老规划与财富传承需求 [2] 创新服务体系 - "国信鑫智投"提供指定份额签约服务 投顾团队全面诊断持仓现状并定制调优方案 [2] - 截至2024年底 该服务已为超过21万名客户管理资产超235亿元 解决公募基金投资售后管理难题 [2] 服务规模与历史 - 从2005年首创"金色阳光"投顾服务品牌发展至今 已覆盖近500万客户 [4][5] - 服务资产规模接近5000亿元 建立投前诊断 投中陪伴 投后追踪的全链条服务体系 [5] 工具与系统支持 - 构建全维度工具体系 从行情捕捉到策略落地全方位提升投资效能 [5] - 通过总部标准化与分支个性化相结合的服务体系 使专业投资指导更易获取 [2][5]

经纪业务与互联网发展 - 2024年经纪业务股基成交金额占全市场2.75% [2] - 通过互联网方式提升展业效率，推动线下网点转型 [2] - 持续加大数字化运营投入以满足客户需求 [2] 财富管理生态构建 - 面向个人客户打造"国信鑫投顾"等四大服务品牌 [2] - 强化对公私募机构的深度服务，建设综合服务生态 [2] - 面向机构客户提供"机构通"产投研销一体化平台 [2] - 实现财富管理、资产管理、投行业务的全链条服务 [2] 自营投资业务 - 采用大类资产配置方式管理股票、债券等投资 [3] - 权益投资以分红策略为主，辅以价值成长和折价保护策略 [3] - 固收投资以利率债及高等级信用债为主 [3] - 衍生品业务坚持稳健合规，优化客户结构 [3] 收购万和证券 - 收购事项已获深交所并购重组委审议通过 [3] - 将发挥万和证券在海南自贸港跨境资管试点优势 [3] - 计划在跨境资产管理等国际业务实现突破 [3] 投行业务发展 - 聚焦优质项目承揽，提升股权融资规模 [4] - 开拓并购重组、港股业务、科创债等创新业务 [4] - 深化科技型企业服务能力，打造产业投行 [4]