核心观点 - 公司打破标准化服务模式 针对不同客户群体提供定制化财富管理路径 包括零售客户 高净值客户及创新服务 [1][2] - 公司投顾服务覆盖近500万客户 管理服务资产近5000亿元 建立全链条服务体系和全维度工具体系 [4][5] 零售客户服务 - 通过"国信鑫投顾"提供账户健康诊断和组合配置建议 3000多名一线投顾通过直播和短视频形式解析市场 [2] - 采用总部标准化加分支个性化服务体系 使新手投资者能够获得清晰专业指导 [2] 高净值客户服务 - "国信领先30"服务联动全市场顶尖管理人 设计跨市场 多资产 多策略配置方案 [2] - 提供财富管理 家族信托 资产隔离等专项解决方案 支持养老规划与财富传承需求 [2] 创新服务体系 - "国信鑫智投"提供指定份额签约服务 投顾团队全面诊断持仓现状并定制调优方案 [2] - 截至2024年底 该服务已为超过21万名客户管理资产超235亿元 解决公募基金投资售后管理难题 [2] 服务规模与历史 - 从2005年首创"金色阳光"投顾服务品牌发展至今 已覆盖近500万客户 [4][5] - 服务资产规模接近5000亿元 建立投前诊断 投中陪伴 投后追踪的全链条服务体系 [5] 工具与系统支持 - 构建全维度工具体系 从行情捕捉到策略落地全方位提升投资效能 [5] - 通过总部标准化与分支个性化相结合的服务体系 使专业投资指导更易获取 [2][5]