股价表现与交易数据 - 重庆银行9月18日股价下跌2.27%至9.06元/股 总市值314.80亿元 成交额1.40亿元 换手率0.81% [1] - 股价连续6天累计下跌6.6% [1] 公司业务结构 - 公司主营业务分为公司银行业务(收入占比69.84%) 个人银行业务(21.95%) 资金业务(7.41%) [1] - 业务范围涵盖公司及个人银行产品服务 资金市场业务 包括存贷款 同业拆借 债券投资交易 回购交易和外汇买卖 [1] 基金持仓情况 - 中信保诚国企红利量化股票A(020768)二季度重仓持有重庆银行44.88万股 占基金净值比例3.12% 为第八大重仓股 [2] - 该基金当日浮亏约9.42万元 连续6天累计浮亏28.72万元 [2] 基金产品表现 - 中信保诚国企红利量化股票A成立于2024年3月22日 最新规模1621.44万元 [2] - 今年以来收益1.9% 同类排名4106/4222 近一年收益22.5% 同类排名3616/3804 成立以来收益10.36% [2] 基金经理信息 - 基金经理HAN YILING任职7年164天 管理规模11.18亿元 最佳回报116.67% 最差回报-0.67% [3] - 基金经理黄稚任职7年58天 管理规模30.1亿元 最佳回报146.63% 最差回报-17.96% [3]

基金业绩表现 - 2025年上半年基金利润6089.98元，加权平均基金份额利润0.0007元 [3] - 上半年基金净值增长率0.06%，截至9月3日近一年复权单位净值增长率17.71% [3] - 近三个月净值增长率2.53%（同类排名100/110），近半年7.45%（99/110），近一年17.71%（104/110） [6] 估值水平 - 持股加权市盈率10.47倍（同类均值28.84倍），加权市净率0.7倍（同类均值2.19倍），加权市销率0.29倍（同类均值1.95倍） [10] - 三项估值指标均显著低于同类平均水平 [10] 财务指标 - 持股加权营业收入同比增长率-0.08%，净利润同比增长率-0.24%，年化净资产收益率0.07% [16] - 成立以来夏普比率0.6483，最大回撤12.44%，2025年二季度单季度最大回撤6.09% [24][27] 投资组合特征 - 平均股票仓位88.09%，2024年末最高仓位89.64%，2024年三季度最低仓位83.8% [30] - 最近半年换手率217.94%，持续低于同类均值 [37] - 十大重仓股集中于高分红国有企业，包括交通银行、潞安环能、厦门国贸等 [40] 基金规模与持有人结构 - 截至上半年末基金规模1621.44万元 [31] - 持有人共计625户，合计持有1496.31万份，其中管理人员工持有5.97%，机构持有5.31%，个人投资者占比94.69% [34] 投资策略 - 维持较高股票仓位，重点配置高分红国有企业，采用量化选股模型进行投资 [3] - 持续跟踪市场状态变化及模型运作状况，对模型和因子进行适当更新调整 [3]

基金业绩表现 - 2025年二季度基金利润17.31万元，加权平均基金份额本期利润0.0196元 [3] - 报告期内基金净值增长率为2.04% [3] - 截至7月17日，单位净值为1.104元 [3] - 近三个月复权单位净值增长率为4.50%，同类排名96/110 [4] - 近半年复权单位净值增长率为5.35%，同类排名85/110 [4] - 近一年复权单位净值增长率为10.97%，同类排名84/110 [4] - 成立以来夏普比率为0.6483 [8] - 成立以来最大回撤为12.44%，2025年二季度单季度最大回撤6.09% [11] 基金规模与持仓 - 截至2025年二季度末，基金规模为1621.44万元 [3][15] - 成立以来平均股票仓位为88.09%，同类平均为88.05% [14] - 2024年末最高仓位89.64%，2024年三季度末最低仓位83.8% [14] - 十大重仓股为交通银行、潞安环能、厦门国贸、华阳股份、冀中能源、齐鲁银行、山西焦煤、重庆银行、陕西煤业、华发股份 [18] 投资策略 - 基金维持较高股票仓位，重点关注高分红国有企业上市公司 [3] - 采取量化策略进行股票投资，力争长期超越业绩比较基准 [3] - 将持续跟踪市场变化，对模型和因子进行适当更新或调整 [3] 基金经理信息 - 基金经理为HAN YILING和黄稚，共同管理5只基金 [3] - 截至7月17日，中信保诚中证TMT指数(LOF)A近一年复权单位净值增长率最高达33.94% [3]

文章核心观点 AI基金中信保诚国企红利量化股票A（020768）披露2024年年报，在无风险利率下行、上市公司分红监管强化背景下，红利类资产配置价值显现，经营稳定、有持续分红能力的国有企业投资价值值得长期关注 [3] 基金业绩表现 - 2024年基金利润117.95万元，加权平均基金份额本期利润0.0623元，报告期内基金净值增长率为8.3% [3] - 截至4月3日，单位净值为1.078元 [3] - 截至4月3日，近三个月复权单位净值增长率为2.39%，位于同类可比基金77/100；近半年复权单位净值增长率为 -1.98%，位于同类可比基金65/100；近一年复权单位净值增长率为7.65%，位于同类可比基金53/99 [5] - 截至3月28日，基金成立以来夏普比率为0.6553 [10] - 截至4月3日，基金成立以来最大回撤为12.44%，单季度最大回撤出现在2025年一季度，为3.34% [12] 基金规模与仓位 - 截至2024年末，基金规模为817.56万元 [3][13] - 成立以来平均股票仓位为87.57%，同类平均为88.09%，2024年末基金达到89.64%的最高仓位，2024年三季度末最低，为83.8% [12] 基金持有人情况 - 截至2024年12月31日，基金持有人共计531户，合计持有754.89万份，管理人员工持有89.31万份，占比11.83%，机构持有份额占比0.04%，个人投资者占比99.96% [16] 基金经理与其他基金业绩 - 基金经理是HAN YILING和黄稚，目前共同管理5只基金 [3] - 截至4月3日，中信保诚中证TMT指数(LOF)A近一年复权单位净值增长率最高，达27.41%；中信保诚沪深300指数(LOF)A最低，为6.83% [3] 基金重仓股 - 截至2024年末，基金十大重仓股分别是厦门银行、淮北矿业、华阳股份、冀中能源、山西焦煤、上海银行、南京银行、厦门国贸、大秦铁路、威孚高科 [19]