中国资本市场正迈入高质量发展的新阶段，财富管理行业亦迎来从"产品驱动"到"投顾引领"的关键转型。作为中国证券行业规模最大、影响力最广的投 顾专业竞技平台，"第八届新财富最佳投资顾问评选"迎来近 4 万名参评投顾，覆盖全国超 300 个城市，参评人数创历史新高，成为中国投顾领域一年一 度的专业盛事。 这一蓬勃发展的行业盛况，离不开每一位专业评审的悉心指导和公正评价。如今，我们正式启动第八届新财富最佳投资顾问评选评委征集工作，诚挚邀 请您加入这一极具权威性与公信力的评审团队， 共同见证中国优秀投资顾问的成长与蜕变，共同擘画财富管理专业服务的未来蓝图 。 0 1 这是一场怎样的专业盛宴？ 第八届新财富最佳投资顾问评选覆盖90家证券公司、39893名投顾，其中投顾参评人数超千人的券商达11家，报名率超70%的机构有25家。他们来自天 南地北，却怀揣同样的专业追求——以卓越的投资管理能力和客户服务能力，为中国财富管理市场注入持续动力。 评选分为两个核心阶段：1）"投资管理能力评价"聚焦选股与资产配置实绩，历时六个月真实检验投顾的"硬实力"。截至8月31日， 赛程满4个月，参评 投顾已展示非常强的专业实力，近100名投顾 ...

财富管理行业转型背景 - 2025年是财富管理行业重要转型之年，监管政策趋严且行业竞争加剧 [1] - 银行代销办法和金融机构适当性管理办法等政策出台，强调适当性原则和细化信披要求 [1] - 基金销售机构面临收入空间缩窄与专业服务不足的双重困境，商业银行在净息差下行压力下拓展中间收入需求旺盛 [2] 政策监管动态 - 代销办法强化商业银行对合作机构和产品准入的管理责任，规范代理销售行为 [5] - 适当性管理办法将金融消费者权益保护关口前移，强调构建科学合理的销售人员激励约束机制 [6][7] - 多家银行已主动优化基金销售适当性管理，包括上调产品风险等级、强化风险提示等 [7] 公募基金代销行业变革 - 公募基金费率改革持续推进，2025年起将进一步降低基金销售费率，预计每年为投资者节约450亿元 [9] - 2024年公募基金行业整体管理费收入1246.22亿元，同比减少8%，客户维护费354.83亿元，同比下降8.7% [9] - 头部代销机构业绩分化，"代销三巨头"中仅蚂蚁基金实现营收与净利润增长 [10] - 中小代销机构加速洗牌，多家基金公司终止与部分代销机构合作 [11][12] 银行理财代销市场发展 - 2025年二季度末理财公司产品存续规模占全市场89.61%，较上年末提升1.8个百分点 [14] - 理财公司持续拓展母行以外代销渠道，全市场代销机构达569家，母行代销金额占比由70%降至65% [14] - 理财子公司直销业务快速发展，2025年6月末直销金额3197亿元，较2024年初1500亿元实现翻倍 [15] - 券商有望加入理财代销市场，中证协推动合规券商取得银行理财销售牌照 [16] 代销模式转型方向 - 行业从销售导向转向服务导向，从规模导向转向价值导向 [18] - 代销机构需加强投研能力建设，建立科学选品逻辑，承担投资者教育职责 [19] - 部分机构已开始转型实践，如招商银行推出基于风险平价策略的资产配置解决方案，网商银行专注小微客群中低风险产品 [19]