兴业证券发布财富管理新品牌“知己理财” - 兴业证券于12月16日举办2026年度投资策略会，并同步发布全面升级的买方投顾服务体系及财富管理品牌“知己理财” [1] - 新品牌以“懂你更为你”为核心理念，围绕交易与配置两大核心客户场景，构建了“知己享投”、“知己优投”、“知己智投”三大解决方案，旨在精准覆盖资产配置、专业投资、智能交易等需求，形成从低门槛公募投顾到高净值专户定制的全层级、全生命周期服务梯队 [1][3] - 公司的买方投顾转型被定位为一场覆盖战略、产品、服务、投研的全体系变革，未来将建立以客户收益、服务满意度为核心的考核体系，以实现与客户利益的深度绑定 [3] 行业加速向买方投顾模式转型 - 在资本市场改革深化与居民财富需求升级驱动下，买方投顾模式凭借“客户利益优先”的核心逻辑，已成为证券行业高质量发展的“必答题”，推动行业从同质化产品销售转向精细化价值服务 [1][3][4][5][6] - 2025年以来，包括中信证券、国信证券、万联证券、中泰证券等在内的多家头部及中小券商密集发布或升级财富管理新品牌，积极拥抱买方投顾业务转型 [1][6] - 行业转型既是为了满足投资者多元化、全周期的财富配置需求，也契合了监管引导行业向价值竞争转型的导向，有助于券商构建差异化核心竞争力 [1][8] 2025年主要券商财富管理新品牌概览 - **兴业证券**：“知己理财”品牌于12月16日发布，核心是构建三大服务体系 [7] - **中信证券**：于12月12日发布“信100”品牌，下设“信聚”、“信盈”、“信佑”、“信福”四大子品牌，覆盖个人和家庭全生命周期的财富管理需求 [7] - **中泰证券**：于11月14日发布“中泰财富30”品牌，以量化30、Myfund30、ETF30三个子品牌为支点 [7] - **万联证券**：于8月2日发布“万联智选88”品牌，构建包含80只精选公募基金、8家以上严选私募基金管理人、8类以上臻选创新理财工具的“88智选池” [7] - **国信证券**：于5月10日发布“领先30”品牌，将财富管理业务划分为产品研究、策略生产、客户服务三个层级，并通过“1+N”客户服务体系提供服务 [7][8]

公司业务进展与财务数据 - 截至2025年9月末，公司全球金融产品保有规模达8000亿元，财富管理转型成效显著 [2][3] - 公司资产管理规模为4.7万亿元，较“十三五”期末增长56% [3] - 公司托管客户资产规模为15万亿元，较“十三五”期末增长73% [3] - 公司累计服务客户数量突破1700万户，买方投顾规模突破1300亿元 [6] - “十四五”期间，公司投行业务累计完成股权融资3.1万亿元，完成债券融资56.9万亿元，完成并购重组2.4万亿元，新增股权投资600亿元 [3] - 公司已发展成为国内首家资产规模突破2万亿元的证券公司 [3] 财富管理战略与品牌发布 - 公司正式推出财富管理品牌“信100”，旨在满足居民财富保值增值需求、构建专业服务体系 [4] - “信100”品牌整合为“信聚（零钱管理）”、“信盈（投资增值）”、“信佑（保险及养老保障）”、“信福（财富传承）”四大子品牌，覆盖全生命周期财富管理需求 [6] - 公司搭建“平台即服务”的完整战略，打造财富管理大平台，客户可平行触达投资银行、金融市场、资产管理等服务 [2][6] - 公司致力于成为客户好的“买手”和“投手”，建立全谱系、全资产、全场景的敏捷金融产品体系，并搭建专业、开放、高效的买方投顾体系 [6] - 财富管理业务转型是领先投行经营模式战略升级的关键，公司正从规模扩张向质量提升转型 [2][5] 行业展望与公司定位 - 展望“十五五”，我国资本市场将进入以提升“功能性”为核心的发展阶段，证券行业将更聚焦服务实体经济和居民财富管理 [4] - 在“分类监管、扶优限劣”政策导向下，优质机构将迎来更好发展环境，行业将形成综合型头部机构与特色精品券商共存共荣的新格局 [4] - 公司定位为直接融资的主要“服务商”、资本市场的重要“看门人”、社会财富的专业“管理者”，并做好金融“五篇大文章” [4] - 当前财富管理行业发展的内生动力来自居民财富结构调整与配置需求升级，政策引导、市场开放与需求升级形成三重合力推动行业向更专业、更全面、更负责任方向演进 [5]

行业现状与趋势 - 中国财富管理行业正处于从规模扩张向质量提升的关键转型期 其发展主线是防风险与促发展并重 资本市场深化改革的核心是构建适配居民财富保值增值需求的产品服务体系 [1] - 截至2025年三季度末 中国债券和股票市场规模均居全球第二 人民币币值稳定且资产种类丰富 中国资产已成为全球投资者分散风险的重要标的 [1] - 中国居民金融财富中现金与存款占比高达54% 较成熟市场存在显著优化空间 在低利率环境下 多元配置需求推动存款再配置成为资本市场边际增量 为行业发展注入内生动力 [1] - 政策引导 市场开放与需求升级形成三重合力 推动行业向“更专业 更全面 更负责任”方向演进 [1] 公司战略与业务模式 - 公司财富管理业务以客户需求为核心 兼具“买手”与“投手”双重角色 [2] - 作为“买手” 公司汇聚全市场优秀管理人 构建全谱系金融产品体系 [2] - 作为“投手” 公司搭建专业买方投顾体系 升级多资产投顾服务 [2] - 公司推动五大转变 从“投到顾”提供全流程服务 从“卖到配”聚焦资产配置核心 从“交易通道到算法赋能”提升决策效率 从“单账户到多账户”实现综合管理 从“工具到场景”嵌入全生命周期需求 [2] - 公司以平台即服务战略打造财富管理大平台 构建综合 开放 生态三位一体的服务体系 [3] - 综合平台实现全业务平行触达 开放平台覆盖多市场多场景并陪伴客户全生命周期 生态平台强化资源共享与客群深耕 [3] - 公司从多维度落实战略 包括扩大“一端两微”客户覆盖 构建“客户+产品”智能化体系 提供“人-家-企-社”全周期解决方案 推进全员投顾战略 [3] 新产品与服务 - 公司发布“信100”财富管理品牌 面向广大个人及家庭 整合了公司广泛的产品供给与客户资源 [3] - “信100”品牌下设立四大子品牌 “信聚（零钱管理）”“信盈（投资增值）”“信佑（保险及养老保障）”“信福（财富传承）” 覆盖个人和家庭全生命周期不同阶段的财富管理需求 形成一站式 定制化财富管理服务 [3] - “信100”是公司建设“综合的平台 开放的平台 生态的平台”这一财富管理主战略核心理念的重要落点 也是面向个人和家庭“信伴一生 百分守护”的承诺 [3]