核心观点 - 公司通过警银联动和智能风控成功拦截电信诈骗 2025年以来累计挽回客户损失450余万元 [1][2][3] 风控机制建设 - 建立标准化风险管理流程 严格落实联席会议 工作跟踪 考核奖惩 堵截奖励 倒查追责等机制 [1] - 借助智能风控模型核实风险账户 拒绝办理异常可疑业务 重点管控风险解控审核 异地大额取现 贵金属购买等关键环节 [2] - 对因新开户涉案的网点暂停办理一切新开户业务 杜绝解控即涉案情况 [2] 技术应用与培训 - 持续发挥智能风控模型作用 抓好日常运用与问题核实 常态化开展业务培训和检查考核 [2] - 加强员工业务培训与警示教育 邀请公安机关分享最新诈骗手法 提升防诈反诈能力 [3] 联防联控体系 - 通过警银联络群和联动专线共享可疑交易特征库和风险考核名单 提升风险识别精准度 [3] - 遇异常情况第一时间向公安机关报告 打造闭环管理体系 [3] 宣传教育工作 - 创新设立反诈驿站和社区共建阵地 通过LED屏 海报 折页等方式开展反诈宣传 [2] - 利用微信公众号和朋友圈宣传银行卡使用政策及出租出借银行卡的法律责任 [2] - 定期通过线上平台转发反诈案例和风险提示 编发防骗短信形成立体化宣传矩阵 [2]

武汉市打击电信网络诈骗成效 - 武汉市通过多部门联动机制推动"断卡""断流""拔钉""斩链"专项行动 实现涉网犯罪警情和财产损失同比下降 破案数和累计返还被骗资金同比上升 [4] - 工商银行等金融机构配合反诈中心快速响应 35分钟内冻结32个涉诈账户 成功拦截160万元诈骗资金中的66.1万元 [7][10] - 武汉市反诈中心引入AI技术提升预警能力 日均拦截封堵诈骗APP、域名、短信10万余条 [13] 资金拦截与追回机制 - 建立"双保险"策略应对跨省银行账户止付 线上通过国家反诈大数据平台推送申请 线下联动当地反诈中心实地处置 成功保全90万元资金 [10] - 创新资金穿透审计方法 精准厘清涉案资金权属 今年以来累计返还受害人被骗资金6298万余元 [17] - 通过"专业+机制+大数据"模式打掉349个"跑分"洗钱团伙 查扣涉案POS机160余台 [16] 跨部门协作机制 - 公安与邮政管理部门建立"警邮联动"机制 今年以来拦截374件疑似涉诈邮件 成功阻止价值16万元黄金包裹诈骗 [11] - 联合中国人民银行湖北省分行搭建反诈反赌信息共享平台 累计推送可疑线索1.3万余条 [12] - 日均上门劝阻600余人次 多部门24小时核处线索形成"数据共通、线索共研、案件共办"的攻坚合力 [10][15] 社会反诈宣传体系 - 开展"五进"反诈宣传活动 覆盖33.5万户家庭 发放36.6万份资料 创建4906个"无诈小区" [23] - 在高校组建反诈宣防队伍 开发"高校反诈联盟"测试系统 将反诈纳入选修课学分管理 [22][23] - 创新宣传形式包括情景剧、脱口秀等 针对企业财务人员等重点群体开展专项宣讲 [22]

反诈行动高效协作 - 海南联通与公安机关协作在不到2小时内精准捣毁VOIP诈骗窝点，缴获7台设备并抓获2名嫌疑人[1] - 从接收线索到锁定目标全程采用多团队协作模式，包括反诈专员、客户经理、装维主管及网络技术人员[2] - 公安机关通过侦查手段在案发当日14时30分完成嫌疑人锁定与抓捕[5] 技术反制能力突破 - 中国联通利用集约化优势整合大数据和AI技术，通过先进算法高精准输出有效诈骗线索[6] - 反诈模型整合多维度特征，为目标锁定提供精确方向指引[6] - 从集团到市县的分级响应机制保障全流程畅通，实现线索12时49分接收、14时27分设备缴获的高效处置[2][6] 行业治理成效 - 本次行动成功阻断犯罪链条，实现零民众财产损失[1][6] - 多部门协同共治已形成对电信诈骗的高压震慑态势[6] - 当前需持续强化技术反制手段应对不断演变的诈骗手法[6]

工行德州分行反诈工作成效 - 工行德州乐陵支行在半年内成功拦截电信诈骗10起，为老人挽回损失超300万元[1] - 公司通过线上线下平台及专题讲座加强员工培训，提升识别和应对诈骗能力[1] - 公司创新设立反诈驿站和社区反诈共建站，开展面对面防诈骗宣传活动[2] 反诈措施与方法 - 公司充分利用科技手段构建多层次风险防控体系，实时监测异常并预警风险[2] - 通过设置展台、发放宣传资料等方式向群众普及防诈骗知识[2] - 强化警银联动，与公安机关紧密协作整合资源、共享信息，提升反诈效率和精准度[2] 未来规划 - 公司计划进一步织密风险"防护网"，为保障群众财产安全和金融秩序稳定贡献力量[2]