培训会上，深圳市公安局反诈中心相关负责人结合近期典型案例，深入剖析了当前电信网络诈骗的新手 法、新特点，并围绕涉诈银行账户的关键环节与侦查思路进行解读，从开户审核、交易监测到线索移交 等全流程提出针对性工作建议。 12月19日，南都·湾财社记者从人民银行深圳市分行获悉，为深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络 诈骗的决策部署，提升银行业一线工作人员反诈治理能力，该行近日联合深圳市反诈机制办组织召 开"银行业一线人员精准反诈专题培训会"。来自深圳辖内78家商业银行的近200名业务骨干参与培训， 共同学习反诈新知识、交流实战经验。 深圳人行在培训中对银行业反诈工作提出五项明确要求：一是提高政治站位，深刻认识反诈工作的重要 性与复杂性，切实履行金融机构主体责任。二是坚持统筹兼顾，持续做好优化支付服务和反电诈工作， 要从群众无感的角度聚焦精准、靶向治理，提升综合防控效能。三是强化技术防控，加大资源投入力 度，持续优化交易监测模型，提升风险识别精准度。四是深化警银协作，完善信息共享、快速响应的协 作机制，增强联合打击效能。五是加强宣传教育，持续开展面向员工和客户的反诈宣传，提升全社会反 诈防骗意识。 深圳人行相关负责人表 ...

核心观点 - 广西电信网络诈骗防范治理成效显著，案件数量及损失金额大幅下降，技术反制与协同联动能力持续提升 [1][2] 防范治理成效 - 全区开卡地涉案线索数量从2022年51459条大幅压降至2025年1—11月1197条，同比下降47.7% [1] - 全区电信网络诈骗案件数同比下降37.2%，损失金额同比下降31.3%，为群众追回损失近3亿元 [2] 工作体系构建 - 构建业务管理、技术防控、协同联动、责任落实的一体化防诈反诈工作体系 [1] - 电信企业履行"一把手"负责制，构建自上而下、系统全面的工作执行体系 [1] 制度与合规建设 - 制定防范治理电信网络诈骗专项治理工作方案，从八个方面明确重点任务 [1] - 创新推出工作负面清单，细化11项违法违规情形及问责建议 [1] - 开展电信业务代理商清理整治专项行动，建立黑名单共享机制 [1] 技术反制能力 - 累计处置涉诈域名近1144万条，处置成功率稳超97% [2] - 上线91个反诈模型，累计处置涉诈电话124万余次，拦截涉诈短信4.4亿条 [2] 协同联动机制 - 建立警企高效协同治理体系，累计输出并处置异常号卡14994个 [2] - 通信管理部门将异常号卡线索实时推送公安机关，实现快速识别与封堵 [2] 源头治理行动 - 深化"断卡"行动，严厉打击非法买卖电话卡等违法犯罪 [2] - 开展打击整治涉诈黑灰产专项行动，聚焦GOIP/VOIP设备、"手机口"转接等关键环节 [2]

打击治理政策与规划 - “十五五”规划建议明确提出加大预防和打击电信网络诈骗的力度，并深化网络空间安全综合治理，加强个人信息保护[1] - 治理体系不断升级，模式从事后打击向事前预防延伸，覆盖范围从单一环节扩展到全链条，策略走向系统治理与综合治理[3] 历史打击成效与数据 - “十四五”期间，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件173.9万起[1] - 通过中缅警务执法合作，累计抓获5.7万余名中国籍涉诈犯罪嫌疑人，缅北果敢“四大家族”犯罪集团遭毁灭性打击[1] 当前犯罪形势与挑战 - 境外电信网络诈骗犯罪形势依然严峻复杂，由于境内持续严厉打击，大批诈骗分子向境外转移[2] - 缅甸妙瓦底“亚太新城”赌诈犯罪集团主犯佘智江被成功从泰国引渡回国[2] 国际合作与未来行动 - 中国、柬埔寨、老挝、缅甸、泰国、越南召开联合打击电信网络诈骗犯罪部级会议，就进一步联合打击跨国犯罪达成共识[3] - 中国警方将全面深化与各国执法安全合作，坚决打击网赌电诈等跨国犯罪，共同防范应对安全风险挑战[3]

青海省电信网络诈骗治理成效 - 今年以来，青海省电信网络诈骗案件及案损金额实现同比“双下降”，涉案号卡同比下降50.6% [1] 源头治理与专项整治措施 - 行业从严整治中间号、短信端口、固定电话、物联网卡等涉诈问题，推行“按需开通”服务以压缩诈骗空间 [2] - 1至8月期间，有93.53万用户关闭境外来电及短信接收服务，并对18.9万个号码开展二次实名认证 [2] - 严格落实电信业务实名制及涉诈风险评估制度，联合公安机关开展联合惩戒，已上报160人，认定实施惩戒51人 [2] - 开展《反电信网络诈骗法》落实情况执法检查，对违法违规企业依法依规处理 [2] 技术反制与联动打击 - 深入开展反诈技术创新，加强新型诈骗手法技术反制，深化数据共享与能力联动 [2] - 持续发挥“警通企实验室”效能，依托联动机制构建省级一体化反诈技防体系 [2] - 1至8月，信息通信业依法处置高风险号码13.6万个，拦截各类垃圾短信1889.7万条 [2] 监测预警与宣传防范 - 利用人工智能、大数据等技术提高涉诈监测预警的精准性和时效性 [3] - 对“一证通查”、AI外呼预警、境外来话提醒等重点业务进行宣传，营造全民反诈氛围 [3] - 截至目前，通过96110预警86742人次，预警手段已为民众挽回经济损失2.01亿元，发送反诈宣传短信1.54亿条 [3]

核心观点 - 公司通过警银联动和智能风控成功拦截电信诈骗 2025年以来累计挽回客户损失450余万元 [1][2][3] 风控机制建设 - 建立标准化风险管理流程 严格落实联席会议 工作跟踪 考核奖惩 堵截奖励 倒查追责等机制 [1] - 借助智能风控模型核实风险账户 拒绝办理异常可疑业务 重点管控风险解控审核 异地大额取现 贵金属购买等关键环节 [2] - 对因新开户涉案的网点暂停办理一切新开户业务 杜绝解控即涉案情况 [2] 技术应用与培训 - 持续发挥智能风控模型作用 抓好日常运用与问题核实 常态化开展业务培训和检查考核 [2] - 加强员工业务培训与警示教育 邀请公安机关分享最新诈骗手法 提升防诈反诈能力 [3] 联防联控体系 - 通过警银联络群和联动专线共享可疑交易特征库和风险考核名单 提升风险识别精准度 [3] - 遇异常情况第一时间向公安机关报告 打造闭环管理体系 [3] 宣传教育工作 - 创新设立反诈驿站和社区共建阵地 通过LED屏 海报 折页等方式开展反诈宣传 [2] - 利用微信公众号和朋友圈宣传银行卡使用政策及出租出借银行卡的法律责任 [2] - 定期通过线上平台转发反诈案例和风险提示 编发防骗短信形成立体化宣传矩阵 [2]

武汉市打击电信网络诈骗成效 - 武汉市通过多部门联动机制推动"断卡""断流""拔钉""斩链"专项行动 实现涉网犯罪警情和财产损失同比下降 破案数和累计返还被骗资金同比上升 [4] - 工商银行等金融机构配合反诈中心快速响应 35分钟内冻结32个涉诈账户 成功拦截160万元诈骗资金中的66.1万元 [7][10] - 武汉市反诈中心引入AI技术提升预警能力 日均拦截封堵诈骗APP、域名、短信10万余条 [13] 资金拦截与追回机制 - 建立"双保险"策略应对跨省银行账户止付 线上通过国家反诈大数据平台推送申请 线下联动当地反诈中心实地处置 成功保全90万元资金 [10] - 创新资金穿透审计方法 精准厘清涉案资金权属 今年以来累计返还受害人被骗资金6298万余元 [17] - 通过"专业+机制+大数据"模式打掉349个"跑分"洗钱团伙 查扣涉案POS机160余台 [16] 跨部门协作机制 - 公安与邮政管理部门建立"警邮联动"机制 今年以来拦截374件疑似涉诈邮件 成功阻止价值16万元黄金包裹诈骗 [11] - 联合中国人民银行湖北省分行搭建反诈反赌信息共享平台 累计推送可疑线索1.3万余条 [12] - 日均上门劝阻600余人次 多部门24小时核处线索形成"数据共通、线索共研、案件共办"的攻坚合力 [10][15] 社会反诈宣传体系 - 开展"五进"反诈宣传活动 覆盖33.5万户家庭 发放36.6万份资料 创建4906个"无诈小区" [23] - 在高校组建反诈宣防队伍 开发"高校反诈联盟"测试系统 将反诈纳入选修课学分管理 [22][23] - 创新宣传形式包括情景剧、脱口秀等 针对企业财务人员等重点群体开展专项宣讲 [22]

反诈行动高效协作 - 海南联通与公安机关协作在不到2小时内精准捣毁VOIP诈骗窝点，缴获7台设备并抓获2名嫌疑人[1] - 从接收线索到锁定目标全程采用多团队协作模式，包括反诈专员、客户经理、装维主管及网络技术人员[2] - 公安机关通过侦查手段在案发当日14时30分完成嫌疑人锁定与抓捕[5] 技术反制能力突破 - 中国联通利用集约化优势整合大数据和AI技术，通过先进算法高精准输出有效诈骗线索[6] - 反诈模型整合多维度特征，为目标锁定提供精确方向指引[6] - 从集团到市县的分级响应机制保障全流程畅通，实现线索12时49分接收、14时27分设备缴获的高效处置[2][6] 行业治理成效 - 本次行动成功阻断犯罪链条，实现零民众财产损失[1][6] - 多部门协同共治已形成对电信诈骗的高压震慑态势[6] - 当前需持续强化技术反制手段应对不断演变的诈骗手法[6]

工行德州分行反诈工作成效 - 工行德州乐陵支行在半年内成功拦截电信诈骗10起，为老人挽回损失超300万元[1] - 公司通过线上线下平台及专题讲座加强员工培训，提升识别和应对诈骗能力[1] - 公司创新设立反诈驿站和社区反诈共建站，开展面对面防诈骗宣传活动[2] 反诈措施与方法 - 公司充分利用科技手段构建多层次风险防控体系，实时监测异常并预警风险[2] - 通过设置展台、发放宣传资料等方式向群众普及防诈骗知识[2] - 强化警银联动，与公安机关紧密协作整合资源、共享信息，提升反诈效率和精准度[2] 未来规划 - 公司计划进一步织密风险"防护网"，为保障群众财产安全和金融秩序稳定贡献力量[2]