核心观点 - 公司通过警银联动和智能风控成功拦截电信诈骗 2025年以来累计挽回客户损失450余万元 [1][2][3] 风控机制建设 - 建立标准化风险管理流程 严格落实联席会议 工作跟踪 考核奖惩 堵截奖励 倒查追责等机制 [1] - 借助智能风控模型核实风险账户 拒绝办理异常可疑业务 重点管控风险解控审核 异地大额取现 贵金属购买等关键环节 [2] - 对因新开户涉案的网点暂停办理一切新开户业务 杜绝解控即涉案情况 [2] 技术应用与培训 - 持续发挥智能风控模型作用 抓好日常运用与问题核实 常态化开展业务培训和检查考核 [2] - 加强员工业务培训与警示教育 邀请公安机关分享最新诈骗手法 提升防诈反诈能力 [3] 联防联控体系 - 通过警银联络群和联动专线共享可疑交易特征库和风险考核名单 提升风险识别精准度 [3] - 遇异常情况第一时间向公安机关报告 打造闭环管理体系 [3] 宣传教育工作 - 创新设立反诈驿站和社区共建阵地 通过LED屏 海报 折页等方式开展反诈宣传 [2] - 利用微信公众号和朋友圈宣传银行卡使用政策及出租出借银行卡的法律责任 [2] - 定期通过线上平台转发反诈案例和风险提示 编发防骗短信形成立体化宣传矩阵 [2]