研讨会背景与核心议题 - 2025年保险行业面临低利率冲击、新准则变革、严监管要求等多重考验，行业转型“破局”需求迫切 [3] - 天职国际在北京举办“2025保险行业研讨会”，汇聚140余位行业精英，包括保险公司高管和业内资深人士 [3] - 研讨会围绕战略制定、新准则规划、系统建设、风险管理、内审赋能五大核心议题展开深入讨论 [3] 行业战略与转型方向 - 2025年是保险行业“重塑格局”的关键窗口期，公司需在战略与战术层面形成协同，战略上以“长期主义”校准航向，战术上以“精益主义”稳扎稳打 [4] - 寿险经营本质是“负债驱动、投资服务负债”，公司战略和治理至关重要，大股东的价值观将引领公司未来航向 [4] - 面临新准则变化，保险公司需平衡短期财务表现与长期战略目标，坚持长期主义核心价值观 [4] 新会计准则实施与影响 - 行业正经历从新准则实施到分析和管理的探索阶段，公司需走好实施前“最后一公里”，从方案、系统、内控等方面精细打磨 [5] - 新准则是推动业财深度融合、赋能经营决策的重要契机，也是财务管理数字化转型的基础 [5] - 技术方案需平衡成本效益与管理需求，系统建设方面提出“1+N应用”一体化财务平台的构建理念 [5] 风险管理现状与挑战 - 基于对150余家保险公司的调研，行业转型发展面临的外部环境严峻但预期较去年有明显改善 [6] - 数据治理基础薄弱、量化模型工具欠缺、专业人才队伍不足、跨部门协同效率不高等问题制约风险管理精准化水平提升 [6] - 风险管理嵌入业务规划和全面预算等公司核心决策环节相对滞后，对新兴科技和人工智能的应用还处于早期阶段 [6] 财务精算与长周期管理 - 新准则下需建立长周期绩效体系，分享会计报表指标与价值指标的运用，中小型公司面临兼顾短期财务要求与长期发展的挑战 [7] - 绩效考核和薪酬管理应融入风险管理完整框架和企业风险文化建设，实现与风险种类、期限和结果的一致性 [7] - 针对第三支柱养老保险“难算、难卖、难管”三大痛点，从产品形态、定价方法、资负管理、销售手段等方面提出可落地方案 [7] 系统优化与业财融合 - 系统建设需关注数据平台、费用分摊、计量运算及财务报表四大核心维度，展望财产险行业未来财务系统升级优化的新格局 [8] - 未来业财融合的功能架构将推动系统优化与重构 [8] 风险控制与内部审计赋能 - “三道防线”机制是构建保险公司合规闭环管理的核心骨架，需探索二、三道防线联动协同，推进监督部门联动，形成合规与审计、业务与风控合规行动对接 [9] - 面对数字化转型，内部审计需夯实数据基础、强化模型赋能、推动模式转型、加强人才建设，以系统提升专业能力与管理效能 [9] - 内部审计管理提升手段包括数智化监测模型和赋能应用，信息化建设投入需进行能效评估并提出可行性建议 [9] 会议成果与未来计划 - 研讨会是“观点碰撞的盛会”和“方案对接、资源共享的平台”，明确了“长期主义 + 精益主义”的发展路径 [10] - 天职国际计划于2025年10月在上海举办“2025保险行业研讨会（上海场）”，继续探索行业转型路径 [10]

行业核心观点 - 2025年是保险行业重塑格局的关键窗口期 行业需在战略转型、新准则实施和低利率环境下 实现战略与战术层面的协同 以长期主义校准战略航向 以精益主义稳扎稳打[1] 战略与转型 - 行业正处于从新准则实施到分析和管理的探索阶段 保险公司需走好实施前的最后一公里 从方案、系统、内控等方面精细打磨 并做好实施后新征程的规划 从考核、产品、资产负债管理等领域逐项突破[1] 新准则实施与财务影响 - 新准则的实施对保险公司的核心经营指标及经营业绩产生影响[1] - 新准则是推动业财深度融合、赋能经营决策的重要契机 也是财务管理数字化转型的基础[2] - 在技术方案方面 建议企业审视自身方案设计 平衡成本效益与管理需求[2] - 在系统建设方面 分享了构建一体化财务平台的理念[2] 风险管理现状与挑战 - 基于对150余家保险公司的调研 行业转型发展面临的外部环境仍然严峻 但预期较去年有明显改善[2] - 数据治理基础薄弱、量化模型工具欠缺、专业人才队伍不足、跨部门协同效率不高等问题制约着风险管理精准化水平的提升[2] - 风险管理嵌入业务规划和全面预算等公司核心决策环节相对滞后[2] - 风险管理对新兴科技和人工智能的应用还处于早期阶段[2]

行业核心观点 - 2025年是保险行业重塑格局的关键窗口期 行业需在战略转型、新准则实施和低利率环境下 实现战略与战术层面的协同[1] - 行业正经历从新准则实施到分析和管理的探索阶段 保险公司需走好实施前的最后一公里并规划实施后的新征程[1] 战略与战术 - 战略上应以长期主义校准航向 战术上应以精益主义稳扎稳打 谋定而动、笃行不怠才能在行业重塑中穿越周期[1] - 新准则是推动业财深度融合、赋能经营决策的重要契机 也是财务管理数字化转型的基础[2] 新准则实施 - 新准则实施影响核心经营指标与经营业绩 保险公司需从方案、系统、内控等方面精细打磨实施前的准备工作[1] - 在技术方案方面 企业需审视自身方案设计以平衡成本效益与管理需求[2] - 在系统建设方面 可参考1+N应用一体化财务平台的构建理念[2] - 实施后需从考核、产品、资产负债管理等领域逐项突破[1] 风险管理现状与挑战 - 基于对150余家保险公司的调研 行业转型发展面临的外部环境仍然严峻 但预期较去年有明显改善[2] - 数据治理基础薄弱、量化模型工具欠缺、专业人才队伍不足、跨部门协同效率不高等问题制约风险管理精准化水平提升[2] - 风险管理嵌入业务规划和全面预算等公司核心决策环节相对滞后[2] - 风险管理对新兴科技和人工智能的应用还处于早期阶段[2]