公司服务与风险防控 - 建行济南天桥支行工作人员通过系统核查发现客户王先生境外汇款存在收款人姓名与账户所在地信息明显不符、收款机构非正规金融机构等异常情况 [1] - 银行外汇业务专员主动联系客户核实信息 结合近期类似诈骗案例剖析骗局套路 经过半小时耐心劝说使客户意识到受骗 [1] - 银行立即启动应急处置机制 联动总行国际业务部发起查询查复 与境外银行沟通协调 经过两天操作成功追回3000美元受骗资金 [1] 客户反馈与品牌形象 - 客户赠送写有"尽职尽责守资金 高效服务暖人心"的锦旗 对银行高效响应和快速处置表示肯定 [1][2] - 客户高度认可银行风险防控中精准识别和主动作为的专业素养 认为银行守护了资金安全 [2] 行业警示与教育 - 事件提醒市民在境外汇款等资金操作时需提高警惕 仔细核实对方信息 勿轻信陌生渠道投资诱惑 [2] - 银行表示将持续提升员工风险识别和处置能力 通过细致服务筑牢资金安全防线 [2]

中信银行风险拦截事件 - 中信银行台州临海支行成功拦截一起非法中介骗取服务费事件 帮助客户避免8万元经济损失 [1] - 非法中介利用客户急需资金心理 前期查询多家银行贷款额度并签订虚假服务合同 合同约定贷款金额40万元 服务费高达20% [1] - 银行工作人员通过单独面谈发现异常 建议客户报警后 在警方调解下追回8万元 [1] 银行风控措施 - 中信银行将强化风险监测机制 深化警银合作以应对电信诈骗和非法金融活动 [2] - 公司计划加强金融知识普及 提升公众防诈意识 履行金融机构社会责任 [2]

事件概述 - 一名老年客户遭遇跨境投资诈骗 在48小时内分4次向对方指定账户转入4万多美元[1] - 建设银行龙冈支行启动紧急预案 协助警方锁定账户并联系境外银行拦截资金[1] - 经过三天三夜努力 在资金即将落地前成功冻结账户并追回全部4万多美元[2] 银行应对措施 - 银行团队兵分两路开展工作 一方面协助警方锁定收款账户异常 另一方面紧急联系境外银行并提交警方立案证明等材料[1] - 与警方通力协作连夜整理笔录 翻译公证材料 并调取智能风控系统数据形成完整证据链[2] - 境外银行要求补充受骗细节公证件和欺诈状态证明 银行团队及时提供全套证明材料[2] 金融服务能力 - 建设银行盐城分行展现"以客户为中心"的服务理念 从网点快速响应到跨部门协同作战形成完整保护链条[2] - 银行具备跨国银行间的专业对话能力 能够处理跨境转账涉及的时区差异和外汇管制等复杂障碍[1] - 智能风控系统为证据链提供数据支持 助力跨境资金追索的成功实施[2] 事件结果 - 在资金转出18小时后启动追索程序 最终在72小时内成功追回全部资金[1][2] - 客户资金4万多美元完整返还账户 客户家属赠送锦旗表示感谢[2] - 此次跨国资金拦截案例展示金融机构在反诈骗领域的应急处理能力和专业技术水平[2]

"小伙子，你能先看看我的手机吗？手机动不了了，这是啥情况?" 小李随后提醒客户对其他银行账户进行挂失止付，同时引导客户紧急拨打110报警电话进行了报案。 在此温馨提醒广大市民朋友，不要轻易透露个人信息和银行卡号、不向陌生人转账、不随意支付保证 金、坚决杜绝刷单等违法行为，切实提高自我防范意识，保护个人财产安全。 "您这是被诈骗了，赶紧！赶紧挂失银行卡!" 这紧张的一幕发生在农行济南洛口支行的营业大厅，近日，正在厅堂值守的客服经理小李发现一名年纪 较大的女性客户，神色慌张，通过查看客户手机，发现手机已被远程操控。在得知客户银行卡中有7000 余元时，小李立即指导客户通过超级柜台挂失止付银行卡，同时对客户手机进行强行关机，及时阻截了 犯罪分子的诈骗行为。与客户交谈得知，诈骗分子以客服名义，引导客户下载软件，操纵客户手机通过 微信零钱提现、信用卡现金分期等方式归集客户资金，逐笔进行消费转出。 ...

核心观点 - 民生银行济南张庄路支行以"金号角"为载体开展消保宣传进企业活动，旨在提升企业金融风险防范意识并保护消费者权益 [1][3][5] - 活动通过深入调研、创新形式和一对一咨询等方式，针对不同企业员工群体定制差异化金融知识普及方案 [1][2][4][5] 深入调研与定制方案 - 支行调研发现企业财务人员主要面临虚假票据、账户信息泄露风险，普通员工易陷入电信诈骗和网络借贷陷阱 [1][3] - 组建由对公业务骨干和内控专员构成的团队，针对财务人员讲解"虚假供应商转账""票据伪造"等案例，对普通员工普及"电信诈骗防范""个人信息保护"知识 [1][4] 创新宣传形式 - 采用金融知识小课堂结合案例视频、趣味知识竞赛和模拟诈骗场景演练等形式，增强员工参与度与理解深度 [2][4][5] - 在某物流企业模拟"冒充电商变更收款账户"诈骗场景，强化员工"不轻信、多核实"意识 [2][5] 一对一咨询服务 - 设置咨询台解答理财产品选择、信用卡分期利率、个人征信维护等问题，根据员工财务状况提供个性化建议 [2][5] - 复杂问题单独沟通确保理解，员工反馈活动后对金融事务认知更清晰且态度更谨慎 [5] 未来计划 - 计划联合工业园区开展"消保服务月"，通过线上线下融合扩大服务覆盖范围 [3][5] - 持续深化"金号角"品牌建设，目标构建良好金融生态 [3][5]

理赔服务案例 - 客户李女士为5岁女儿投保平安人寿少儿重疾险三年后，孩子确诊罕见血液疾病并申请理赔 [1] - 理赔过程中客户遭遇自称"XX筹"平台的诈骗电话，要求预付5万元服务费，被平安人寿服务人员及时识破并阻止 [1] - 平安人寿服务人员指导客户通过官方渠道核实信息，客户随后向反诈中心报警 [1] 增值医疗服务 - 客户女儿病情恶化需转院至北京协和医院时，平安人寿通过"平安金管家"APP提供第三方"重疾住院安排"服务 [2] - 增值服务在一周内成功协调北京三甲医院床位，客户女儿获得有效治疗 [2] - 该服务由平安健康互联网股份有限公司上海分公司提供 [2] 客户关系维护 - 客户因满意理赔及医疗服务，主动为夫妻双方办理加保业务 [2] - 案例发生于2025年7.8全国保险公众宣传日期间，平安人寿山东分公司借此进行消费者教育 [2] 金融消费者教育 - 强调需核实转账对象身份及机构信息，保护身份证号、银行卡号、保单信息等敏感数据 [2] - 提醒避免向陌生账户转账，警惕非正规渠道资金要求 [2] - 建议通过官方应用市场下载金融类APP，核查开发者信息及用户评价 [2] - 发现诈骗时应立即报警并保留证据，需持续提升公众金融安全素养 [3]

中国银联打假声明 - 公司发布严正声明指出近期有机构或个人假冒中国银联名义从事违法经营活动，包括招股募资、高利率理财、信用卡逾期处理等业务，均属冒用行为[1] - 明确列举假冒形式包括自称"云闪付收银台""银联聚合收款码"代理商，要求下载不明APP或索要支付密码等敏感信息[1] - 重申官方唯一网址为www.unionpay.com，并公布微信、微博等9个经认证的社交媒体官方账号名称[1] 仿冒APP风险事件 - 2月25日曾针对"银联会议APP"发布声明，该仿冒程序通过电信诈骗手段诱导安装，存在窃取信息和资金风险[3] - 强调该APP非公司产品，将配合公安机关打击相关诈骗行为[4] - 年内已多次发布类似打假声明，显示仿冒事件呈现高发态势[3][4] 行业集体应对措施 - 除中国银联外，大华银行、支付宝等机构年内均发布过辟谣声明，涉及虚假账户注册、冒充服务商等行为[5] - 大华银行2月27日披露小红书平台出现假冒"大华银行上海分行"账号发布非法信息，平台已对涉事账号进行处理[5] - 支付宝4月披露有服务商冒充官方名义拓展生活号业务，干扰正常运营[5] 行业风控建议 - 支付行业人士指出信息爆炸环境下需加强真实性核查，建议公众通过官方渠道验证信息[5] - 呼吁金融机构加大网络监管力度，增加辟谣资源投入以实现快速响应[6] - 强调需建立不实信息快速澄清机制以维护公众权益[6]

诈骗案件处置 - 建行济南炼油厂支行成功阻断针对八旬老人的保健品诈骗案件 为客户守住5万元定期存款 [1] - 异常细节包括老人神情恍惚 陪同女子代答问题且取款用途含糊 女子自称保健品公司员工但无法说明具体产品 [1] - 银行启动老年人金融服务应急预案 通过安抚情绪 联系家属及反诈中心协助 最终联系到老人女儿 [1] 风险管控措施 - 银行以"办理大额取现需要时间"为由拖延处理 观察发现陪同女子频繁查看手机且回避公司资质问题 [2] - 陪同女子在老人女儿到场后仓皇离开 后证实其通过"限量特供""疗效神奇"话术诱导老人购买高价保健品 [2] - 银行表示将优化老年客户服务流程 强化大额取现业务风险管控 并开展防诈宣传活动 [2]

活动概况 - 建行无锡分行举办"剧说权益•金融知识万里行"消费者权益保护情景剧大赛，通过舞台剧形式普及金融知识 [1] - 活动集结11家支行代表队，创作11个节目，覆盖金融消费热点与痛点 [2] - 70多名员工参与创作与演绎，打破传统宣教单向灌输模式 [12] 节目内容 - 《消保风云之三打白骨精》以名著改编警示非法集资，《哪吒之金融正道》强调理性投资 [6] - 《AI换脸诈骗》展示技术诈骗防范要点，《守护钱包》《"警方"来电》拆解现实骗术话术 [6] - 《迷雾中的守护》《守护银龄》聚焦老年客群金融安全，《误入歧途》改编真实反诈案例 [6] - 《反诈特攻队》《金融安全护平安》展现多部门协同反诈，传递全民参与理念 [6] - 惠山支行原创短视频《新姜太公钓鱼记》以古喻今揭露金融诈骗新形式 [7] 活动成果 - 分行营业部支行获"最佳人气奖"，城北支行获"最佳剧本奖"，滨湖支行获"最佳表演奖"，惠山支行获"最佳贡献奖" [9][11][13] - 现场观众反馈表明活动有效提升公众风险防范意识 [12] - 优秀剧目将深入社区学校持续推广，强化金融消保知识普及 [15] 活动意义 - 创新金融知识普及形式，提升员工消保意识与社会公众金融素养 [15] - 为建设安全诚信的金融消费环境提供持续推动力 [15]

金融知识普及活动 - 平安银行海口分行联合FM95.4海口旅游交通广播举办"高管说消保"特别企划节目，主题为"保障客户权益，乐享安心生活"，旨在普及金融知识并提升公众风险防范意识 [1] - 分行副行长李娟与合规部负责人胡莉参与节目，通过案例分析和专业解读向市民传递金融安全信息 [1][2] 投资理财教育 - 李娟以"投资理财"为核心，分析风险与收益关系，强调"风险测评"的重要性，并详细解读理财产品风险等级（R1-R5）[1] - 提出"三适当"原则，指导投资者根据自身风险承受能力选择匹配产品，倡导理性投资行为 [1] 反诈骗与非法金融活动警示 - 揭露电信诈骗手段如冒充客服退款、AI换脸诈骗，并警示"兼职刷单""跑分兼职"等非法活动的危害 [1] - 胡莉通过"元宇宙投诉平台"案例，剖析非法集资、金融诈骗、虚假宣传及养老骗局等非法金融活动的特征与防范措施 [2] - 强调保护个人信息、核实机构资质及举报非法行为的重要性 [2] 社会责任与未来计划 - 活动通过案例与专业内容将金融知识普及至公众，体现金融机构的责任担当 [2] - 平安银行海口分行表示将持续深化消费者权益保护工作，通过多元化教育活动提升公众金融素养，助力海南自由贸易港金融环境建设 [2]