诈骗事件识别与处理 - 银行工作人员识别客户开卡业务涉及声称领取98万扶贫款的潜在骗局 [1] - 工作人员立即采取行动与客户沟通并上报辖区反诈中心 [1] - 客户最终在民警与银行工作人员劝导下认清遭遇诈骗陷阱 [3] 诈骗手段细节 - 诈骗通过微信群传播信息 诱导下载星火燎原APP并新开银行卡领取所谓巨额扶贫款 [3] - 客户因相信开卡即可领取98万扶贫款而前往银行办理业务 [1][3] 银行风险防控 - 银行通过职业敏感性及时介入潜在诈骗交易 防止客户资金损失 [1] - 银行与警方协作成功劝阻客户 避免诈骗案件发生 [3]

银行反诈骗案例 - 滨州农商银行滨海支行成功拦截一起涉及9.99万元扶贫款诈骗案件，客户赵女士在工作人员劝阻下避免资金损失[3][4] - 诈骗分子通过"星火燎原"APP伪装国家扶贫补贴发放渠道，诱导客户取现转移涉诈资金[3] - 银行工作人员通过客户异常行为（神情紧张/频繁查看手机）识别风险，并采取临时账户管控措施[3] 银行风险防控措施 - 建立与反诈中心联动机制，在劝阻无效时通过警方介入完成风险处置[4] - 通过社区反诈宣讲提升公众防骗意识，强化工作人员识诈能力培训[4] - 以锦旗事件为契机，持续完善金融安全防护体系，承诺守护居民资金安全[1][4] 客户服务细节 - 工作人员主动询问大额取现用途，发现客户声称"分发9.9万元扶贫款"的异常逻辑[3] - 采用"现金不安全"等话术延缓交易，为风险处置争取时间窗口[3] - 事后获得客户高度认可，体现银行在纠纷处理中的专业价值[1][4]