活动概述 - 公司在昆明城市学院启动“反诈奥斯卡·智斗诈骗魔”校园反诈宣传短视频创作活动，旨在提升高校师生反诈意识[1] - 该活动在云南省公安厅、昆明市公安局指导下，联合嵩明县委政法委、县公安局及辖区13所高校共同举办[1] - 活动鼓励大学生创作反诈短视频，使其成为传播反诈知识的“聚光灯”[1] 行业背景与诈骗类型 - 随着校园数字化程度提升，电信网络诈骗在校园呈高发态势[3] - 针对大学生群体的常见诈骗类型包括刷单返利诈骗、网游虚假交易诈骗和交友诈骗[3] - 诈骗分子通过发布“兼职招聘”诱饵引导下载第三方软件索要“任务保证金”，或以“交友”为由诱惑下载恶意APP进行视频裸聊并敲诈勒索[3] 公司反诈措施与成效 - 公司通过构建AI智能体、强化“验证助手”产品功能及创新宣传手段提升校园反诈治理效率[3] - 2025年1-7月，公司封禁涉兼职诈骗账号164万个，日均拦截处置相关欺诈信息201万条，日均提醒用户相关诈骗风险136万次[3] - 同期，公司封禁涉色情导流诈骗账号超800万个，日均拦截处置相关欺诈信息10万条，日均提醒用户相关诈骗风险近600万次[3] 专家建议与地域特殊性 - 反诈专家提醒大学生需提防自身被诈骗，同时保护好个人信息，谨防成为诈骗“工具人”，并对“00”或“+”开头的境外电话提高警惕[5] - 云南省边境线长达4000多公里，2024年以来以打击电信网络诈骗为重点突破方向，保持对跨境违法犯罪严打态势[5] - 提升云南大学生反诈意识，守护校园数字边疆是当地各方共同关注的话题[5] 未来规划 - 公司表示将持续优化反诈技术，加强与地方相关部门及高校的协作，通过创新内容形式提升师生防骗能力[3] - 公司未来将持续深化校园反诈宣传，为师生筑牢安全防线[5]

9月16日，上海市公安局召开新闻发布会，通报近期上海警方打击治理电信网络诈骗，高效打击上门取 现、寄递黄金等"线下"跑分洗钱犯罪，全力阻断涉诈资金向外转移的措施成效和典型案例。 警方表示，今年7月以来，上海警方已抓获"线下取现"车手等犯罪嫌疑人360余名，拦截追回现金和黄金 折合人民币超过3000万元。 8月29日11时许，上海松江警方接预警信息，一男子取现后乘坐网约车，有转移涉诈资金嫌疑，即组织 警力循线追捕。12时30分许，民警在佘山镇天青路附近将下车等候交接的嫌疑男子马某抓获，当场在其 随身携带的拉杆箱内查获100万元现金。 马某交代，当天上午他在上海某公寓的停车场内从被害人处取走100万元被骗资金后，乘坐网约车到事 先约定地点准备将资金转移给何某。经进一步侦查，警方将已驾车逃往浦东机场的何某抓获归案。 目前，犯罪嫌疑人马某、何某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被松江警方依法刑事拘留。 9月4日16时30分，松江公安分局中山派出所民警接辖区一快递员反映，本区中山东路某小区一老人让其 邮寄黄金至外省，疑似受骗。 民警立即与快递员一同前往老人家中，见到了潜在被害人薛阿婆。起初薛阿婆否认被骗，坚称是亲戚让 其代购黄 ...

电信网络诈骗定义与特征 - 电信网络诈骗是以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触方式诈骗公私财物的行为 [1] 主要诈骗类型 - “杀猪盘”诈骗通过婚恋平台、社交软件寻找潜在受害者，利用聊天发展感情获取信任后，诱骗受害者进入博彩、理财等诈骗平台进行充值 [2][3] - 刷单兼职诈骗通过发布高薪兼职信息吸引受害者参与，再通过套路鼓动受害者投钱代刷，最终骗取所有投资钱财 [5] - 新型AI诈骗利用AI换脸技术，将一个人的面部特征和表情应用到另一张照片或视频中，实现人脸替换以冒充他人 [7][9] - AI拟声诈骗通过给受害人打骚扰电话提取声音样本，对声音素材进行合成后，利用伪造的声音实施诈骗 [10] 个人防护措施建议 - 保护个人信息，不向陌生人提供身份证号码、家庭住址等重要信息，并尽量减少个人照片、视频的泄露 [11][12] - 为银行卡、网上银行、手机银行设置复杂程度较高的密码，不向任何人透露或转发短信验证码或其它形式动态密码 [13][15] - 办理银行信用卡及额度提升等业务需通过银行官方微信平台、官方网站等可靠渠道申请，网购平台办理退款、退货应通过官方App渠道 [16] - 不要与他人共享屏幕，不要听信陌生人的转账汇款请求，遇熟人借款等情形应通过多种方式确认对方是否为本人 [16] - 应妥善保管个人银行卡，不可随意出借、出售给他人使用，以免触犯帮助信息网络犯罪活动罪 [16]

诈骗手法 - 诈骗者冒充知名投资公司经理助理通过网络相亲方式建立信任后诱导被害人购买黄金并线下交付[3] - 诈骗者提供虚假投资平台链接要求被害人购买黄金邮寄至指定地址后将等价人民币充值至虚假投资账户[3] - 近期电信诈骗洗钱手法转为线上诈骗结合线下取款和定点投送模式转移资金[4] 涉案物品与金额 - 警方成功截获400克黄金涉案物品[1] - 被害人王某通过网上购买400克黄金准备线下交付给诈骗者[2] 警方行动 - 警方通过数据比对发现疑似电信网络诈骗后开展紧急研判和精准拦截[1] - 一路民警走访摸排辖区金店和首饰店排查大量购买黄金首饰情况未发现异常[1] - 另一路民警通过分析研判锁定被害群众住所后开展逐户敲门摸排最终在小区13号楼取得关键线索[1] - 警方在小区周边排查约十几至二十分钟后在小区走廊处找到被害人王某[1]

诈骗手法分析 - 诈骗者通过网络交友平台冒充知名投资公司经理助理身份 以相亲名义建立信任后诱导受害者进行虚假投资[9] - 诈骗者提供伪造的投资平台链接 要求受害者购买黄金并线下邮寄 同时将等价金额虚假充值至投资账户中[9][11] - 诈骗过程中使用"内部交易消息"为诱饵 要求受害者通过淘宝等平台购买贵金属实物实现资金转移[11] 案件处置过程 - 警方通过数据比对发现疑似诈骗线索后 采取线上线下同步摸排方式锁定受害者住址[1] - 在小区逐户排查后于13号楼获得关键线索 并在小区周边走廊处找到正在与诈骗者通话的受害者[1][4] - 成功拦截400克黄金实物 当时受害者正准备按诈骗者指示进行线下交付[6] 行业风险特征 - 电信诈骗洗钱手法出现新变化 采用线上诈骗结合线下实物交付模式转移资金[15] - 通过贵金属购买和定点投递方式实现资金转移 该模式具有隐蔽性强和销赃速度快的特点[15] - 虚假投资平台界面与操作方式高度仿真 但本质仍是诈骗工具[13]

案件概述 - 安徽合肥发生电信网络诈骗案件 被害人陈先生一个月内被骗500万元资金 [1] - 案件涉及虚假网络相亲身份诱导投资 最终通过新型洗钱手法转移资金 [1][3][8] 诈骗手法 - 诈骗团伙虚构"林姓女子"及其母亲身份 通过相亲信息获取信任后诱导投资 [3][5] - 冒充证券公司高管亲属 以内幕信息为名承诺保本收益 诱使被害人大额投资虚假黄金交易平台 [7] 资金追缴 - 警方跨五省同步抓捕 抓获15名犯罪嫌疑人 查扣40余部涉案手机 [11] - 成功追回涉案资金151万元 占被骗总额30.2% (151万/500万) [10][11] 犯罪模式创新 - 洗钱手法采用小麦等实物载体转手交易 替代传统银行卡转账模式 更具隐蔽性 [8] - 实物交易洗钱手段能有效规避反洗钱监管系统监测 增加案件侦破难度 [8]

事件概述 - 恒丰银行杭州桐乡支行成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗案件 客户数万元养老积蓄在转账最后关头被成功拦截[1][5] - 诈骗分子通过微信以“专家荐股”、“稳赚不赔”等话术诱骗客户 并引导客户下载非正规炒股APP及提供手机远程控制权限[3] - 银行营运主管通过异常转账咨询识别风险 采取调低非柜面交易额度至0等措施 并与反诈中心民警联动 经过一个多小时的劝说使客户醒悟[1][3] 银行风险识别与应对 - 银行员工对客户首次接触股票即欲进行大额转账的行为产生警觉 并通过询问转账缘由发现疑点[1] - 银行采取立即报警和调整账户交易额度双重措施 有效锁定资金防止流出[1] - 银行与警方协同向客户剖析“虚假投资理财”诈骗的惯用手法和风险 最终成功劝阻客户[3] 诈骗手法分析 - 诈骗流程包括通过社交平台添加陌生人 拉入群组进行宣传 由所谓“导师”进行一对一指导下载特定APP[3] - 关键诈骗步骤包括以“协助操作”为名诱骗客户提供手机验证码 并完成远程操控[3] - 诈骗话术普遍利用“内幕消息”、“专家指导”、“保本高收益”等作为诱饵[7] 行业安全提示 - 投资者应警惕任何承诺高额回报的投资推荐 并通过正规金融机构和官方认可渠道进行投资理财[7] - 切勿下载来源不明的投资理财APP 更不可授予陌生人手机远程控制权限[7] - 验证码是资金安全的关键 绝对不能透露给任何人[7]

诈骗事件概述 - 多名中国公民反映有不法分子假冒中国驻沙特使馆名义进行电信诈骗 [1] - 诈骗手段包括谎称当事人有紧急文件需要处理、个人护照或签证有问题、银行卡涉及洗钱案件等 [1] - 诈骗分子通过上述手段索取当事人身份证件、银行卡等个人信息实施诈骗 [1] 防范措施提醒 - 不要轻易向陌生来电提供个人信息 中国驻沙特大使馆不会以电话方式通知处理信用卡诈骗或刑事案件等事宜 [1] - 使领馆不会通过电话索要个人银行卡或账号信息 不会要求接电人回拨任何电话号码或转接国内公安机关 [1] - 建议关注中国外交部领事司官方微信"领事直通车"和使领馆发布的安全提醒 下载国家反诈中心APP以增强防范意识 [1] 紧急情况联系方式 - 沙特当地应急电话包括报警999 交通意外993 救护车997 火警998 [2] - 外交部全球领事保护与服务应急热线为+86-10-12308和+86-10-65612308 提供24小时服务 [3] - 驻沙特使馆领事保护协助电话为+966-11-4831590 使馆领侨处微信为embassyofchina [4]

电信诈骗行业趋势 - 诈骗手法不断翻新且隐蔽性增强 特别是结合情感诱导和投资诱惑的复合型诈骗频发[1] - 长流程诈骗通过情感绑定和利益诱惑双重操控受害者 使其深信为共同未来投资或获得高额回报[2] - 受害者抵触情绪极强 常将银行劝阻误解为阻碍发财[2] 监管与政策动态 - 公安机关持续推进断卡行动 强化银行等金融机构的前端监测和拦截作用[1] - 金融机构需严格落实账户风险防控要求[1] 交通银行风险防控措施 - 不断加强员工反诈识诈培训 完善应急预案与银警协作流程[1] - 深化与公安机关协作机制 落实金融为民理念[2] - 通过银警联动机制成功拦截15万元诈骗案件 对异常账户实施保护性管控[1] 具体诈骗案例特征 - 诈骗分子假扮军官通过社交平台建立亲密关系 诱导至虚假投资平台进行投资[1] - 受害者年龄较小但以孩子结婚为取现理由 与实际不符[1] - 操作过程中佩戴蓝牙耳机持续回复信息 情绪异常急躁且拒绝提供配偶联系方式[1]

电信诈骗新趋势 - 诈骗手法不断翻新且隐蔽性增强 结合情感诱导和投资诱惑的复合型诈骗频发[1] - 长流程诈骗通过情感绑定和利益诱惑双重操控受害者 使其深信为共同未来投资或即将获得高额回报[2] - 受害者抵触情绪极强 常将银行工作人员劝阻误解为阻碍其发财[2] 金融机构应对措施 - 公安机关持续推进断卡行动 强化银行等金融机构在反诈工作中的前端监测和拦截作用[1] - 交通银行山东省分行严格落实账户风险防控要求 不断加强员工反诈识诈培训[1] - 完善应急预案与银警协作流程 深化与公安机关的协作机制[1][2] 具体案例细节 - 客户急于提取15万元资金 但借款理由多次变更从装修炒股到孩子结婚[1] - 客户年龄较小与结婚理由明显不符 且操作手机时持续佩戴蓝牙耳机回复信息[1] - 银行工作人员通过情绪异常急躁及不记得配偶电话等反常细节识别风险[1] 风险处置机制 - 银行启动警银联动机制后反诈民警迅速到场 但客户仍坚称未被骗[1] - 尽管客户搬出姐姐圆场伪装家庭借款 银行仍上报分行并反馈市公安反诈中心[1] - 对账户实施保护性管控 后经确认遭遇假扮军官的社交平台诈骗[1]