公司概况和财务数据 - 公司在2023年全年报告中表示，公司不是壳公司[9] - 公司在年度报告中详细介绍了财务报表和财务数据[14] 业务概况和战略 - 公司在年度报告中强调了业务概况和战略[19] 业绩分析 - 公司在年度报告中分析了2022年与2021年的业绩情况[26] 资产管理部门收入 - UBS AG子公司2023年资产管理部门收入为2.1亿美元[83] 投资银行部门收入 - UBS AG子公司2023年投资银行部门收入为7.8亿美元[83] 瑞士市场净收入 - Credit Suisse AG 2023年瑞士市场净收入为172.1亿瑞士法郎，较2022年的71.54亿瑞士法郎增长140.5%[84] 美国持有者税收影响 - 美国持有者持有UBS普通股可能会受到瑞士和美国联邦所得税的影响，应咨询税务顾问以了解持有和处置这些股票的税收后果[129] CET1资本比率和盈利 - UBS的CET1资本比率在年底达到了14.4%，远高于预期，预计在整合时间轴上将保持在14%左右[195] 全球财富管理业务 - UBS在亚太地区拥有6450亿美元的投资资产，成为该地区最大的财富管理者，预计未来全球财富管理业务的利润率将超过40%[198] 美国银行基础设施建设计划 - UBS计划在未来三年内在美国建立核心银行基础设施，为客户提供更全面的贷款和存款服务，并向超高净值、家族和机构财富客户推出更多产品和服务[199] 成本节省和资产增长计划 - 预计到2026年底，公司整合计划和非核心业务的清算将带来约130亿美元的总成本节省[206] - 公司计划通过2025年每年吸引约1000亿美元的净新资产，到2028年每年增至约2000亿美元，并在2028年底超过5万亿美元的全球财富管理投资资产[208]

UBS银行CEO变动 - UBS银行宣布Sergio Ermotti将再次担任CEO，取代Ralph Hamers，进行整合Credit Suisse业务[3] - UBS在Ermotti接任CEO后的2023年4月5日以来，股价上涨超过52%[8] UBS薪酬和奖金 - UBS行政委员会在2023年共获得了1.403亿瑞士法郎的薪酬，较上一年的1.069亿法郎有显著增长[5] - UBS向员工发放的奖金总额为45亿美元，其中大部分为现金[6]

UBS审查和压力测试 - UBS将在今年接受两次压力测试和大约40次瑞士金融监管机构FINMA的审查[1] - FINMA计划在瑞士和国外对UBS进行40次现场监管审查，以及今年进行两次深度压力测试[3] UBS资本和业务计划 - UBS的资产负债表规模是瑞士经济规模的两倍，可能导致对其实施严格的资本和流动性要求[2] - UBS完成了对瑞士信贷银行的收购，预计将在2026年底完成整合过程[4] - UBS计划通过业务重组计划，到2026年底释放超过60亿美元的资本，并实现与2022年相比约130亿美元的总成本削减[5] - UBS最近表示计划在未来三到四年内通过并购扩大其美国财富管理业务[6] UBS股价和市场表现 - 过去六个月，UBS股价在纽约证券交易所上涨了23.2%，高于行业增长14.8%[7] VINP和LPLA的收购计划 - VINP签署协议收购Compass Group LLC，以重新定义拉丁美洲投资领域[8] - LPLA宣布计划收购Atria Wealth Solutions, Inc.，以扩大其在财富管理解决方案市场的影响力[9]

税务策略 - 投资者可以采取四种策略来管理税务责任，无论谁赢得2024年的选举[1][6] - 投资者可以分散他们的税务处理方式，将财富分布在不同账户中，受不同规则约束，如应税账户、税延账户或免税账户[7] - 投资者应尽可能推迟资本收益，而不是试图在今天卖出投资并支付税款，可以从持有这些投资中受益，未来面临较小的资本收益税率增加[8] - 加速终身赠与是另一种策略，有一定金额的钱可以免税赠与，但终身赠与和遗产税免税额看起来将被减少，因此最好尽早赠与想要分配的钱，以避免支付更高的税款[9] - 投资者可以开始进行遗产规划，确保在选举结果公布后，可以提前获取关键资源，从而受益于提前行动[10]

文章核心观点 公司为全球投资受众提供商业和金融新闻内容，专注中小盘市场，也关注蓝筹公司、大宗商品等，团队能提供多领域新闻和见解，且积极采用技术辅助内容创作[1][2] 公司情况 - 公司由经验丰富、资质合格的新闻记者团队独立制作内容，新闻团队分布于伦敦、纽约等世界主要金融和投资中心[1] - 公司是中小盘市场专家，也会让社区了解蓝筹公司、大宗商品和更广泛的投资故事，内容能吸引积极的个人投资者[2] - 公司团队能提供包括生物技术和制药、矿业和自然资源等多领域的新闻和独特见解[2] - 公司积极采用技术，人类内容创作者经验丰富，团队会使用技术辅助和优化工作流程，偶尔会使用自动化和软件工具，包括生成式AI，但所有内容均由人类编辑和创作[2] 人物情况 - Josh Lamb于2022年夏天从肯特大学历史专业毕业后，同年加入Proactive英国编辑团队担任记者，报道过能源公司、航空业以及经济、社会和治理问题[1]

UBS集团扩大美国财富管理业务计划 - UBS集团计划在未来三到四年内通过并购扩大其在美国的财富管理业务[1] UBS集团收购瑞士信贷 - UBS集团已成功完成对瑞士信贷的收购，这一战略性交易预计将加强财富和资产管理能力，并有助于发展其资本轻业务[4] UBS集团全球财富管理业务扩张 - UBS通过与日本住友三井信托控股和巴西巴西银行的合资企业，以及其他战略合作，不断扩大其全球财富管理业务[5]

伦敦证券交易所集团PLC（LSE:LSEG）股票评级 - UBS维持对伦敦证券交易所集团PLC（LSE:LSEG）股票的中性评级[1] LSEG盈利动能分析 - UBS指出LSEG的盈利动能明显落后于同行公司，导致持续的估值折扣[2] - 自2022年底以来，LSEG 2024/25年的共识每股收益已经下调了11-12%，与美国信息服务公司和欧洲资本市场同行公司稳定或积极的修订形成对比[3] LSEG长期机会展望 - 尽管对LSEG的长期机会持乐观态度，但UBS不预期在短期内会出现收入显著加速或共识每股收益的实质性升级[4]

文章核心观点 - 尽管面临诸多不利因素，黄金价格持续创新高，瑞银预计短期内金价回调，今年晚些时候将再创新高，且看好2024年黄金价格，推荐其作为投资组合对冲工具 [1] 黄金价格支撑因素 - 美联储有望降息 [1] - 全球央行和投资者购买黄金提供支撑，过去两年全球央行每年购买超1000公吨黄金，为20世纪60年代以来最高水平 [1] - 中国投资者需求强劲，可能反映出对股市和房地产价格前景的谨慎态度 [2] - 投资者预期美联储降息，可能会重新买入黄金ETF [2] - 地缘政治风险加剧，包括美国大选、中美关系、俄乌战争和巴以冲突以及红海航运通道受攻击等 [2] 投资建议 - 建议等待金价回调后再介入，预计金价将涨至2250美元/盎司 [1] - 认为黄金是应对风险飙升的良好投资组合对冲工具 [2] - 看好部分黄金矿商，因其表现滞后于黄金涨势，可能具有相对价值，并能为投资者带来实物黄金无法提供的收益 [2]

人物背景 - 詹姆斯·卡里迪奥将于2024年1月1日起担任UBS财富管理圣地亚哥办事处的市场总监[1] - 卡里迪奥在UBS工作了近13年，最近在俄勒冈州波特兰担任市场总监，负责该地区财富管理业务的所有方面，并将波特兰综合体转变为表现最佳的市场[2] - 卡里迪奥拥有南佛罗里达大学历史学学士学位，曾在高中和大学担任体育教练，之后进入金融服务行业，此前在史密斯·巴尼（Smith Barney）工作了19年，拥有多项证券执照和FINRA注册[3] - 卡里迪奥是儿童通过体育学习的坚定支持者，曾担任波特兰体育促进组织Sport Oregon的董事会主席，计划在圣地亚哥寻找类似组织并参与社区和慈善事业[4]

文章核心观点 UBS私人财富管理公司旗下洛杉矶办公室的The Mahoney Group团队入选2024年福布斯州内最佳财富管理团队榜单 [1] 团队情况 - The Mahoney Group团队拥有超36年经验，专注于指导私人公司创始人及其家人进行退出流动性的准备、长期规划和管理，帮助客户设计综合财富管理计划 [1] - 团队由私人财富顾问Thomas (Tom) Mahoney领导 [1] 团队负责人情况 - Tom Mahoney有37年金融服务行业经验，注重与客户建立信任和长久关系，过去六年（2018 - 2023年）入选福布斯州内顶级财富顾问榜单 [2] - Tom Mahoney毕业于威斯康星大学麦迪逊分校，获金融专业工商管理学士学位，后于加州佩珀代因大学获得工商管理硕士学位 [3] - Tom Mahoney曾担任洛杉矶CFA协会理事会成员，是CAIA洛杉矶分会联合创始人兼前主席，还曾在The People Concern董事会任职 [3] 榜单情况 - 2024年福布斯/SHOOK州内最佳财富管理团队榜单由超4100个团队组成，这些团队共管理约5.1万亿美元客户资产 [3] - 该排名由SHOOK Research制定，基于定量和定性数据算法，包括电话、线上和面对面访谈、行业经验、合规记录和管理资产等 [3] 公司情况 - UBS是领先的全球财富管理公司和瑞士领先的全能银行，提供多元化资产管理解决方案和专注的投资银行服务 [5] - 截至2023年第二季度，收购瑞士信贷后，UBS管理着5.5万亿美元投资资产 [5] - UBS总部位于瑞士苏黎世，业务遍布全球超50个国家，集团股票在瑞士证券交易所和纽约证券交易所上市 [5]