股东大会信息 - 2024年第四次临时股东大会于2024年12月24日召开[1] - 现场会议时间为2024年12月24日下午16:00[3] - 股权登记日为2024年12月19日[4] 议案相关 - 议案2.00、议案3.00需2/3以上表决权通过[7] - 议案1为续签《金融服务协议》暨关联交易议案[25] - 议案2为2025年度申请授信额度及担保事项议案[25] - 议案3为变更注册资本等议案[25] 投票与登记 - 登记时间为2024年12月20 - 23日工作日[10] - 异地股东登记需2024年12月23日17:00前送达[8] - 普通股投票代码为350102，简称为乾照投票[18] - 深交所交易系统投票时间为2024年12月24日[19] - 深交所互联网投票系统投票时间为2024年12月24日[21]

融资授信 - 2025年度公司及子公司拟申请不超25亿元综合融资授信额度[3] 公司担保 - 公司拟为子公司使用授信额度提供不超18亿元担保[5] 子公司财务数据 - 厦门乾照2024年9月30日资产总额150,721.17万元，负债143,115.73万元，净资产7,605.44万元[8][9] - 扬州乾照2024年9月30日资产总额167,570.23万元，负债29,248.26万元，净资产138,321.96万元[11] - 江西乾照2024年9月30日资产总额256,069.86万元，负债149,174.70万元，净资产106,895.15万元[14] - 江西半导体2024年9月30日资产总额39,395.09万元，负债18,731.16万元，净资产20,663.92万元[16] 子公司业绩数据 - 厦门乾照2024年1 - 9月营收161,013.77万元，净利润2,515.69万元[9] - 扬州乾照2024年1 - 9月营收64,297.52万元，净利润5,527.18万元[13] - 江西乾照2024年1 - 9月营收77,716.88万元，净利润 - 468.96万元[14] - 江西半导体2024年1 - 9月营收9,721.58万元，净利润84.05万元[16] 新增担保情况 - 乾照科技新增担保额度53600万元，占上市公司最近一期净资产比例22.20%[18] - 扬州乾照新增担保额度9000万元，占上市公司最近一期净资产比例8.63%[18] - 江西乾照新增担保额度21000万元，占上市公司最近一期净资产比例8.63%[18] - 江西半导体新增担保额度20000万元，占上市公司最近一期净资产比例4.93%[18] 累计担保情况 - 截止2024年10月31日，公司对全资子公司累计对外担保实际数额为87289.28万元，占2023年度经审计净资产的20.96%[19] 各方意见 - 董事会、监事会、保荐机构均认为担保风险可控，同意相关事项[20][22][23][24]

综合融资授信 - 2025年度公司及子公司拟申请综合融资授信额度不超25亿元[2] 授信担保 - 公司拟为子公司使用授信额度提供担保，担保额度不超18亿元[4] 子公司财务数据 - 厦门乾照光电科技2024年9月30日资产150721.17万元，负债143115.73万元，净资产7605.44万元[7] - 厦门乾照光电科技2024年1 - 9月营收161013.77万元，利润3357.11万元，净利润2515.69万元[8] - 扬州乾照光电2024年9月30日资产167570.23万元，负债29248.26万元，净资产138321.96万元[10] - 扬州乾照光电2024年1 - 9月营收64297.52万元，利润6089.43万元，净利润5527.18万元[10][12] - 江西乾照光电2024年9月30日资产256069.86万元，负债149174.70万元，净资产106895.15万元[14] - 江西乾照光电2024年1 - 9月营收77716.88万元，利润 - 1011.76万元，净利润 - 468.96万元[14] 公司整体财务数据 - 2023年末资产19082.76万元，负债11770.51万元，净资产7312.25万元[17] - 2024年9月末资产39395.09万元，负债18731.16万元，净资产20663.92万元[17] - 2023年度营收66.99万元，利润1688.56万元，净利润1312.25万元[17] - 2024年1 - 9月营收9721.58万元，利润 - 124.02万元，净利润84.05万元[17] 新增担保比例 - 乾照光电对乾照科技新增担保额度53600万元，占净资产比例22.20%[18] - 乾照光电对扬州乾照新增担保额度9000万元，占净资产比例8.63%[18] - 乾照光电对江西乾照新增担保额度21000万元，占净资产比例8.63%[18] - 乾照光电对江西半导体新增担保额度20000万元，占净资产比例4.93%[18] 累计对外担保 - 截止2024年10月31日，公司累计对外担保87289.28万元，占2023年度净资产20.96%[19]

厦门乾照光电股份有限公司 关于与海信集团财务有限公司开展关联金融业务的风险 处置预案 第一章 总则 第一条 为进一步规范厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）与海 信集团财务有限公司（以下简称"海信财务公司"）的关联交易，保障公司的资金 安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》 等要求，结合公司实际，特制定本风险处置预案（以下简称"本预案"）。 第二条 本预案适用于公司及子公司。 第三条 本预案所指关联交易，指公司与海信财务公司签署的金融服务相关的 协议约定的交易，包括海信财务公司向公司及子公司提供的存款、信贷、结算等 金融服务。 第四条 公司与海信财务公司发生关联交易，应当遵循合法、必要、合理和公 允的原则，保持公司的独立性，不得利用关联交易损害公司利益。 第二章 风险处置的机构及风险处置原则 第五条 公司设立海信财务公司关联交易风险防范和处置领导小组（以下简称 "领导小组"），由公司总裁担任组长，为风险防范和处置的第一责任人，公司财 务总监和董事会秘书为副组长，领导小组其他成员包括资金部负责人、内审部负 责人、法务部负责人。 领导小组负责组织开展金融业务风险的防范 ...

公司资本与股份 - 公司原注册资本91,255.9597万元，修改后为92,033.3863万元[3] - 公司原股份总数91,255.9597万股，修改后为92,033.3863万股[3] 公司治理 - 董事会由9名董事组成，设董事长1人[5] 公司变更与清算 - 公司合并、分立、减资需通知债权人并公告，债权人可要求偿债或担保[5][6] - 公司因特定项解散应成立清算组，清算组通知债权人、公告及处理债务相关规定[6] - 公司清算结束后制作报告报确认并申请注销登记[7] 章程修订 - 《公司章程》修订经董事会审议后需提交股东大会审议[8] - 《公司章程》变更以市场监督管理部门核准登记、备案情况为准[9] 公告信息 - 公告日期为2024年12月3日[10]

一、董事会会议召开情况 证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编号：2024-107 厦门乾照光电股份有限公司 第六届董事会第二次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第二次会议 于 2024 年 12 月 3 日（星期二）下午 15:00 以现场会议和通讯会议相结合的方式 在公司会议室召开。会议通知于 2024 年 11 月 22 日以专人送达、电子邮件等方 式发至全体董事，会议应出席董事 9 名，实际出席董事 9 名，其中独立董事实际 出席 3 名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《厦门乾照光电股份有 限公司章程》的有关规定，会议由公司董事长李敏华先生主持，公司监事、高级 管理人员等相关人员列席了会议。 二、董事会会议审议情况 公司独立董事专门会议就关于与海信集团财务有限公司续签《金融服务协议》 1 经与会董事认真讨论，会议以书面投票表决方式审议通过了如下议案： 暨关联交易的事项形成了同意的书面审核意见，保荐机构出具了相应的核查意见。 （一）审议通过《关于与海 ...

中信证券股份有限公司 关于厦门乾照光电股份有限公司与海信集团财务有限公司 续签《金融服务协议》暨关联交易的核查意见 中信证券股份有限公司（以下简称"中信证券"）作为厦门乾照光电股份有 限公司（以下简称"乾照光电""公司"）创业板向特定对象发行 A 股股票的保 荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自 律监管指引第 13 号——保荐业务》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等相 关法律、法规和规范性文件的规定，对乾照光电与海信集团财务有限公司（以下 简称"海信财务公司"）续签《金融服务协议》暨关联交易事项进行了核查，并 发表如下核查意见： 一、关联交易概述 乾照光电为了满足公司（含下属全资子公司，下同）日常经营资金业务的需 求，进一步降低融资成本，充分利用关联方的优势资源，保障公司正常生产经营 所需资金稳定性，公司拟与控股股东关联方海信集团财务有限公司（以下简称"海 信财务公司"）续签《金融服务协议》，接受其提供的相关金融服务，主要金融服 务内容为存款每日日终余额不超过人民币 7 亿元（含利息）；贷款、财务 ...

会议信息 - 公司第六届监事会第二次会议于2024年12月3日召开[3] - 会议应出席监事3名，实际出席3名[3] 议案审议 - 审议通过与海信集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨关联交易议案，需提交股东大会审议[4] - 审议通过2025年度向金融机构及类金融企业申请授信额度及相应担保事项议案，尚需提交股东大会审议[6]

证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编号：2024-109 厦门乾照光电股份有限公司 关于与海信集团财务有限公司续签《金融服务协议》 暨关联交易的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、关联交易概述 厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"乾照光电"或"公司"） 为了满 足公司（含下属全资子公司，下同）日常经营资金业务的需求，进一步降低融资 成本，充分利用关联方的优势资源，保障公司正常生产经营所需资金稳定性，公 司拟与控股股东关联方海信集团财务有限公司（以下简称"海信财务公司"）续 签《金融服务协议》，接受其提供的相关金融服务，主要金融服务内容为存款每 日日终余额不超过人民币 7 亿元（含利息）；贷款、财务公司承兑汇票等信贷业 务每日日终余额不超过人民币 6 亿元（含利息及手续费）；票据贴现服务，贴现 利息每年上限不超过人民币 200 万元；资金收支结算等代理类服务，服务费每年 上限不超过人民币 2 万元。公司于 2024 年 12 月 3 日召开第六届董事会第二次会 议，审议通过了《关于与海信集团财务有限公司续签<金融服务协议>暨关 ...

公司基本信息 - 海信财务公司注册资本为13亿元人民币[2] - 海信财务公司成立于2008年6月12日[2] 业绩总结 - 截至2024年9月末，公司资产总额221.17亿元，所有者权益50.29亿元[19] - 2024年前三季度，公司实现营业收入2.51亿元，净利润1.48亿元[19] 风险指标 - 截至2024年9月末，公司资本充足率为27.62%，高于10.5%的监管要求[21] - 截至2024年9月末，公司流动性比例为175.72%，高于25%的监管要求[22] - 截至2024年9月末，公司贷款余额与（存款余额+实收资本）之比为62.42%，低于80%的监管要求[22] - 截至2024年9月末，公司集团外负债总额与资本净额之比为0.48%，低于100%的监管要求[23] - 截至2024年9月末，公司票据承兑余额与资产总额之比为12.31%，低于15%的监管要求[24] 关联业务 - 截至目前，公司为关联方提供信贷业务余额为0万元，关联方在公司存款余额为0.49万元[33] 风险管理 - 公司建立规范企业制度和公司治理结构，各部门责权明晰、通力合作[4] - 公司设立风险管理委员会，加强信贷业务全流程管理防范信用风险[5] - 公司建立市场风险前、中、后台管理架构，管控市场风险[6] - 公司重视流动性风险管理，设立流动性应急领导小组[8] - 公司完善制度体系，加强操作风险防范[9] - 公司新建和完善多项内部管理制度，开展自查自纠[10] - 公司对合同进行法律审查，完善印章保管使用流程[12] - 公司积极开展反洗钱、案防、扫黑除恶等工作[13][14][15] - 公司每季度对信息科技风险、征信合规和信息安全进行排查评估[16][17] 综合评价 - 公司各项监管指标均符合国家金融监督管理总局要求，风险控制体系无重大缺陷[21][34]