公司治理 - 2025年11月18日召开2025年第一次临时股东会[1] - 股东会选举王希、于延磊为第六届董事会非独立董事[1] - 李德罡、孙昌宇卸任第六届董事会非独立董事[1] - 王希、于延磊当选后兼任高管及职工代表董事人数未超董事总数二分之一[1] 公告信息 - 公告发布时间为2025年11月19日[3]

参会情况 - 出席会议股东及代表共548人，代表股份14.6088亿股，占比63.4033%[3] - 现场1人代表14.4654亿股，占比62.7811%；网络547人代表1433.66万股，占比0.6222%[3] 议案表决 - 《担保管理制度修订议案》同意14.5179亿股，占比99.3775%[4] - 《续聘审计机构议案》同意14.5938亿股，占比99.8972%[5] 董事选举 - 王希、于延磊当选非独立董事，李德罡、孙昌宇卸任[7][8] 会议信息 - 现场会议2025年11月18日14:30召开，网络投票9:15 - 15:00[2] - 会议地点为北京朝阳区南大街10号兆泰国际中心B座23层[2] 合规情况 - 律所认为股东会召集、召开及表决程序合法合规，结果有效[10]

股东会安排 - 2025年10月29日董事会决议召开股东会[4] - 10月31日公告召开股东会通知[4] - 11月18日现场与网络投票结合召开，14:30开始[5] 参会情况 - 548名股东出席，代表14.61亿股，占比63.4033%[7] 议案表决 - 《担保管理制度》议案，同意14.52亿股，占比99.3775%[10] - 《续聘审计机构》议案，同意14.59亿股，占比99.8972%[11] - 选举王希、于延磊为非独立董事议案，同意票14.58亿股[12][13]

财务业绩概览 - 2025年前三季度营业总收入71.68亿元，归属于上市公司股东的净利润10.25亿元 [1] - 自2025年1月1日起全面执行新保险合同会计准则（IFRS 17），对上年同期数据进行追溯调整 [1] - 2025年三季度归母净利润同比下降，主要因债券利率波动趋稳及股票投资分红节奏变化导致投资业务利润贡献减少 [1] 中粮信托业务特色 - 基本实现从传统信托业务向资产管理业务的战略转型，构建以风险管理为根基、围绕中粮集团产业链的核心业务架构 [2] - 标品固收投资已成为最稳定的收入来源，通过专业化投研和产品创新巩固市场地位 [2] - 证券服务信托深化与银行理财子公司合作，构建以运营托管和投顾服务为核心的综合业务体系 [2] - 普惠金融业务依托中粮集团产业背景，围绕农业、食品等产业链提供精准金融服务 [2] - 通过全国财富中心网络为高净值客户和机构投资者提供资产配置服务，并审慎开展OCI投资以增强收益能力和抗周期韧性 [2] 中英人寿经营策略 - 秉持"增长文化、算账经营"理念，走价值驱动型成长路径，强化内生发展动力并严守风险底线 [3] - 以客户需求为导向，深耕核心区域市场，聚焦"健康、养老、财富、传承"四大领域提供综合化产品与服务 [3] - 通过客户分层与全生命周期视角打造差异化产品矩阵，整合股东资源构建保险与健康管理、养老服务融合的生态圈 [3] - 构建覆盖个险、经代、银保三大渠道的立体化营销体系：个险渠道注重人才招募与系统化培养 [3]；经代渠道聚焦与头部机构合作，以"专业赋能+服务增值"驱动业务 [4]；银保渠道坚持"以客户为中心"原则，与银行伙伴共同提供全生命周期保险与财富规划服务 [4]

股价与交易表现 - 11月11日公司股价下跌1.04%，成交额为1.66亿元 [1] - 当日融资买入额为3110.07万元，融资偿还额为3197.71万元，融资净卖出87.64万元 [1] - 截至11月11日，公司融资融券余额合计8.52亿元，其中融资余额8.47亿元，占流通市值的2.96% [1] 融资融券情况 - 公司融资余额处于近一年70%分位水平，属于较高位置 [1] - 11月11日融券偿还3600股，融券卖出100股，卖出金额1242元 [1] - 融券余量为44.38万股，融券余额为551.20万元，处于近一年80%分位的高位水平 [1] 股东结构变化 - 截至10月31日，公司股东户数为12.50万户，较上期减少6.80% [2] - 人均流通股为18432股，较上期增加7.30% [2] - 南方中证500ETF为第四大流通股东，持股1339.88万股，较上期减少26.43万股 [2] - 香港中央结算有限公司为第五大流通股东，持股1319.85万股，较上期减少21.30万股 [2] 财务业绩 - 2025年1-9月公司实现营业收入71.69亿元，同比减少64.48% [2] - 2025年1-9月公司归母净利润为10.25亿元，同比减少19.72% [2] 公司基本信息与业务构成 - 公司主营业务涉及信托、期货、保险、银行等金融业务 [1] - 保险分部是公司主要收入来源，占比72.02%，信托分部占比15.30%，期货分部占比12.23%，其他业务占比0.46% [1] - 公司A股上市后累计派发现金红利15.03亿元，近三年累计派现8.50亿元 [2]

公司近期动态 - 公司于2025年11月5日接受富国基金等投资者调研，由投资者关系总监赵雨新和投资者关系主管凡致和参与接待并回答问题 [1] 公司财务与业务构成 - 2025年1至6月份公司营业收入构成为：保险业务占比72.02%，信托业务占比15.3%，期货业务占比12.23%，其他业务占比0.46% [1] - 截至发稿时，公司市值为285亿元 [1] 关联新闻标题 - 每经头条提及"十五五"新风口，专访五年规划深度参与者董煜，锚定4大新兴产业和6大未来产业 [1]

公司近期动态 - 公司于2025年11月6日接受开源证券等投资者调研，投资者关系总监赵雨新参与接待并回答问题 [1] - 截至新闻发稿，公司市值为285亿元 [1] 公司业务结构 - 2025年1至6月份，公司营业收入构成为保险业务占比72.02% [1] - 2025年1至6月份，公司营业收入构成为信托业务占比15.3% [1] - 2025年1至6月份，公司营业收入构成为期货业务占比12.23% [1] - 2025年1至6月份，公司营业收入构成为其他业务占比0.46% [1]

2025年前三季度经营业绩 - 营业总收入71.68亿元 [1] - 归属于上市公司股东的净利润10.25亿元 [1] - 归母净利润同比下降，主要因投资业务利润贡献减少 [1] - 自2025年1月1日起全面执行新保险合同会计准则（IFRS 17），对上年同期数据进行了重述 [1] 中英人寿业务发展 - 2025年三季度核心业务指标实现增长，渠道转型扎实推进 [1][2] - 连续三十六个季度保持A类风险评级 [2] - SARMRA评分位居中外合资保险公司前列 [2] - 依托中粮产业优势，提供"保险+健康+养老"多元化产品，打造"悦养健康在中英"品牌 [2] 中粮期货业务发展 - 2025年前三季度净利润保持相对稳健 [2] - 经纪业务方面，提升产业服务能力，带动客户权益规模增长 [2] - 国际业务方面，成功设立新加坡子公司，香港子公司获得港期所清算会员资格 [2] - 风险管理业务方面，逐步扩大产融服务版图 [2] - 实现从传统期货单核服务到"境内经纪、国际业务、风险管理与财富管理"四轮驱动的转变 [2]

公司整体财务表现 - 2025年前三季度营业总收入71.68亿元，归属于上市公司股东的净利润10.25亿元 [1] - 自2025年1月1日起全面执行新保险合同会计准则（IFRS 17），对上年同期数据进行了重述 [1] - 2025年三季度归母净利润同比下降，主要因债券利率波动平稳及股票投资分红节奏变化导致投资业务利润贡献减少 [1] 中英人寿经营战略 - 经营重心为践行"增长文化、算账经营"理念，坚持价值增长并坚守风险底线 [2] - 聚焦客户"健康、养老、财富、传承"四大核心需求，提供特色化产品服务解决方案 [2] - 构建个险、经代、银保三大渠道立体化营销布局 [2] 中粮信托业务特色 - 已基本完成资产管理业务转型，以风控为基石并紧密围绕主业 [3] - 核心战略框架包括：标品固收为主要收入来源，证券服务信托借力银行理财子合作，普惠金融依托集团产业背景 [3] - 通过全国财富中心服务客户，并以自有资金开展OCI投资保障经营稳健 [3]

股东情况 - 截至2023年10月31日，公司股东人数约为12.5万户 [2]